مع تطور سوق الأصول الرقمية، يواجه عدد متزايد من مستثمري التجزئة مشكلة كيفية تحويل USDT بأمان إلى اليوان بعد تحقيق الأرباح. هذه العملية التي تبدو بسيطة تحتوي في الواقع على العديد من المخاطر، وإذا لم يتم التعامل معها بشكل صحيح، قد تؤدي إلى تجميد الحساب، بل وقد تجعل الأموال الكبيرة غير قابلة للتداول.

قد يختار العديد من المستثمرين إجراء التبادلات من خلال قنوات غير رسمية، معتقدين أن ذلك سريع وآمن. ومع ذلك، فإن هذه الممارسة تحمل مخاطر كبيرة. تتمثل المشكلة الرئيسية في أن المستثمرين لا يمكنهم تأكيد المصدر الحقيقي للأموال المدفوعة من الطرف الآخر. قد تتضمن مصادر أموال بعض التجار أنشطة غير قانونية، مثل الاحتيال عبر الهاتف أو المقامرة عبر الإنترنت. حتى لو بدت عملية التداول طبيعية، إذا تم تصنيف الأموال من قبل السلطات القضائية على أنها أموال متعلقة بالقضية، فقد يتم تجميد حسابات المستثمرين المصرفية.

تعد بعض الأساليب التي تُشاع في السوق للوقاية من تجميد الحسابات فعالة بشكل محدود للغاية. على سبيل المثال، يعتقد البعض أن بقاء الأموال في الحساب لفترة معينة يمكن أن يثبت مشروعيتها، لكن هذه الفكرة غير صحيحة. في الواقع، يمكن أن تتنكر الأموال غير المشروعة أيضًا من خلال تحركات معقدة لتبدو كأموال طبيعية.

بالإضافة إلى ذلك، فإن خدمة "تعويض بطاقة التجميد" التي تعد بها بعض الوسطاء عادةً ما تفتقر إلى الضمانات الفعلية. حتى الوسطاء المعروفين الذين يعملون لسنوات عديدة، بسبب حجم معاملاتهم الكبير، هم أكثر عرضة للتعامل مع أموال مشبوهة.

لذلك، عند تحويل عائدات الأصول الرقمية إلى عملة قانونية، يحتاج المستثمرون إلى توخي الحذر بشكل خاص، وفهم المخاطر ذات الصلة بشكل كامل، واختيار قنوات التحويل القانونية والمتوافقة، لضمان أمان الأموال والتوافق القانوني. فقط من خلال ذلك يمكن تحقيق عائدات الاستثمار بشكل حقيقي، وتجنب الوقوع في مأزق مالي وقانوني مزدوج.