ما هو CAGR في عالم المال؟ كل ما تحتاج لمعرفته

معدل النمو السنوي المركب، أو CAGR. يبدو معقدًا؟ هذه هي المؤشر الرئيسي لتقييم فعالية الاستثمارات. واحدة من أكثر الطرق موثوقية لفهم ما إذا كانت استثماراتك تنمو أو تنخفض مع مرور الوقت.

ما هو CAGR في المالية

CAGR يظهر العائد السنوي المتوسط للاستثمار على مدى فترة معينة. يأخذ في الاعتبار إعادة استثمار الإيرادات. يبدو أن ميزته الرئيسية هي احتساب الفوائد المركبة. ينمو رأس المال الخاص بك بناءً على المبلغ المتزايد بالفعل.

بدونه من الصعب تقييم الاستثمارات المحتملة. أو تحليل كيف كانت تعمل استثماراتك سابقًا. يساعد CAGR في مقارنة الأدوات المختلفة. أيها أكثر ربحية؟ ليس دائمًا واضحًا من النظرة الأولى.

الصيغة تبدو كالتالي:

CAGR = (القيمة النهائية / القيمة الابتدائية)^(1 / عدد السنوات) – 1.

يجب الحساب على أربع خطوات:

1. نقسم التكلفة النهائية على التكلفة الابتدائية.

2. نرفع القوة ( وحدة، مقسومة على السنوات ).

3. نطرح واحدًا.

4. نضرب في مائة. نحصل على النسب المئوية.

لماذا يعتبر CAGR مهمًا؟

يجب أن نفهم - هذه ليست العائد الفعلي. بل هو مؤشر افتراضي. يبدو أنه يعكس متوسط سرعة الارتفاع مع زيادة متساوية في الاستثمارات. ليس دائمًا ما يحدث ذلك في الواقع.

رقم واحد بدلاً من الحسابات المعقدة. مريح. يعطي فكرة عن الكفاءة. يمكن مقارنة خيارات استثمار مختلفة. للتخطيط على المدى الطويل - شيء لا غنى عنه.

على عكس IRR، الذي يعمل مع تدفقات نقدية غير منتظمة، فإن CAGR أسهل في الاستخدام. مناسب للتقييم الأساسي. نقطتان - البداية والنهاية. في بعض الأحيان، يكون هذا كافيًا، على الرغم من أن الصورة ليست دائمًا كاملة.