القانون رقم 115-ФЗ: واقع الرقابة المالية في روسيا 2025

قانون الاتحاد رقم 115-FZ "حول مكافحة تبييض الأموال" يعمل في روسيا منذ عام 2001. شيء خطير. بحلول عام 2025، انتشر تأثيره في كل مكان - الآن هو لا يتعلق بالبنوك فقط، بل أيضًا بالأعمال، والمستقلين، وعشاق الكريبتو. حتى الأشخاص العاديين الذين يتلقون أموالًا من الخارج.

كيف يتم التحكم وفقًا للقانون 115-فز الآن

البنوك تراقب كل شيء. بدقة. إنها مهتمة بـ:

• تحويلات بدون تفسيرات واضحة
• أموال من الأجانب
• مدفوعات غريبة لملفك الشخصي
• كل ما يتعلق بالعملات المشفرة

هل لاحظت شيئًا مريبًا؟ يمكن للبنك تجميد الأموال. سيطلب الأوراق. إذا لم تجب أو كانت التفسيرات ليست جيدة - سيتم حظر الحساب. ستذهب المعلومات إلى Росфинмониторинг. غير مريح.

كيف تتجاوز الفحص

هل تريد تجنب المشاكل؟ إليك ما يساعد:

• العقود والوثائق دائمًا في متناول اليد
• تفسيرات واضحة حول أصل الأموال ( وخاصة الأصول المشفرة )
• من الأفضل أن يكون لديك عمل خاص أو عمل حر — أقل تمسكًا
• لا تحويلات غامضة بدون وصف

💡 كان هناك حالة: موظف تكنولوجيا المعلومات حصل على الدفع بالعملات المشفرة. سحب 400 ألف - البنك جمد الحساب فوراً. طلبوا وثائق. قدم عقداً، أظهر المراسلات مع العميل، وجميع العمليات المشفرة. بعد ثلاثة أيام، تم فك تجميد الحساب. يبدو أنه كان محظوظاً.

تجارة العملات الرقمية و القانون

التحكيم في العملات الرقمية هو عندما يتم كسب المال من فرق الأسعار بين البورصات. في عام 2025، تنظر البنوك إلى هذا بشكل سلبي. منطقة المخاطر بموجب 115-ФЗ، بلا شك. بدون تسجيل الأعمال، يمكن اعتبار هذه العمليات ممارسة غير قانونية.

بحلول نهاية عام 2025، انضمت البنوك الروسية إلى نظام "البلوكشين الشفاف". الآن، يتم مراقبة العمليات المشفرة بدقة أكبر. هذا يثير القلق قليلاً.

✅ إذا كنت تعمل في العملات المشفرة:

• استخدم بنوك مختلفة
• دائمًا اكتب غرض الدفع الحقيقي
• المؤسسات الفردية بأوراق صحيحة هي درعك
• احترافي كل عملية

كيف لا تقع تحت 115-ФЗ

1. قم بتفعيل الحالة إذا كنت تتلقى الأموال بانتظام
2. اكتب أهداف الدفع بشكل واضح
3. التمويل الشخصي والعمل - بشكل منفصل
4. احتفظ بالوثائق عن كل شيء
5. البنك يسأل — أجب بسرعة

بحلول عام 2025، حددت المحاكم بالفعل بشكل قاطع: العملات الرقمية هي ملكية. لا يزال البنك المركزي الروسي يدير هذا الموضوع، ويضع القواعد للبنوك.

115-ФЗ — ليست مزحة. رقابة حقيقية. إذا كنت تعمل في العملات المشفرة أو تتلقى دخلاً من الخارج — كن شفافًا في العمليات. قم بتسجيل وضعك بشكل صحيح. بهذه الطريقة يمكنك تجنب الحظر ومتابعة عملك براحة. على الأقل، هذا ما يعتقده الكثيرون.