الواقع المقلق لـ CDD: ماذا يريدون حقًا؟

العناية الواجبة بالعملاء (CDD) - يبدو بريئًا بما فيه الكفاية، أليس كذلك؟ حسنًا، دعني أخبرك ماذا يعني ذلك حقًا من شخص مر بتجربة مرهقة مع هذه الإجراءات التطفلية.

CDD هو في الأساس مراقبة الشركات مت disguised كـ "امتثال". يدعون أن الأمر يتعلق بجمع المعلومات الأساسية - اسمك، عنوانك، تاريخ ميلادك - ولكنه يتجاوز ذلك بكثير. لقد شاهدت هذه المنصات تطالب بتفاصيل شخصية متزايدة: مصادر دخلي، أرقام التعريف الضريبية، حتى تاريخ التوظيف. إنه كابوس للخصوصية!

تضع المؤسسات المالية هذا في إطار الضرورة لـ "مكافحة غسل الأموال"، لكن لا أستطيع إلا أن أشعر أنه عذر لبناء ملفات بيانات ضخمة عن جميعنا. إنهم يجمعون معلوماتنا الشخصية بمستويات غير مسبوقة بينما يختبئون خلف المتطلبات التنظيمية.

هناك نوعان من نكهات CDD، ولا أحد منهما يبدو شهياً بشكل خاص: "أساسي" ( والذي يكفي ليكون سيئاً ) و "محسن" ( والذي يبدو كأنه تفتيش رقمي شامل ). يستهدف الأخير أي شخص يعتبرونه بشكل تعسفي "عالي المخاطر" - وغالباً ما يكونون متداولين شرعيين يقومون ببساطة بتحريك كميات أكبر.

ما يثير غضبي أكثر هو كيف يخزنون هذه البيانات. بالطبع، يعدون بـ "قواعد بيانات آمنة" و"ضوابط وصول"، لكننا جميعًا رأينا العناوين الرئيسية حول خروقات البيانات الكبرى. قد تكون تفاصيل شخصيتي جالسة في قاعدة بيانات أحد القراصنة الآن لأن أمان منصة التداول كان غير كافٍ.

بالنظر إلى المستقبل، ستزداد هذه التدخلات فقط. لقد أُجبر مجال التشفير، الذي كان يومًا ما منارة للخصوصية والحرية من احتكار المال التقليدي، على احتضان هذه التكتيكات الرقابية. كل عام يطلبون مزيدًا من المعلومات، مما يخلق ملفات مالية مفصلة يدعون أنها "من أجل حمايتنا."

ثورة العملات المشفرة وعدت بالسيادة المالية، لكن CDD تمثل أذرع النظام القديم التي تمتد لخنق تلك الحرية. أفهم الحاجة إلى منع الجرائم المالية، لكن الساعة قد تأرجحت بعيدًا جدًا نحو المراقبة الكاملة.

في المرة القادمة التي تقوم فيها بملء نموذج CDD المتطفل مرة أخرى للوصول إلى أموالك الخاصة، تذكر ما يحدث حقًا: إنها ليست حماية - إنها سيطرة.