الامتثال القابل للبرمجة للكيانات المرخصة: التكنولوجيا + الصناعة + القانون لبناء بنية تحتية أوتوماتيكية للامتثال داخل السلسلة

كتبت: تشانغ فنغ

تكنولوجيا البلوك تشين، بفضل خصائصها مثل اللامركزية، وعدم القابلية للتغيير، والشفافية المفتوحة، تعيد تشكيل النظام المالي العالمي ونظام الثقة. ومع ذلك، فإن هذه الحرية “التي لا تتطلب إذنًا” تأتي أيضًا مع تحديات كبيرة تتعلق بالتنظيم والامتثال. إن مخاطر غسيل الأموال، وتمويل الإرهاب، والتعامل مع الكيانات الخاضعة للعقوبات، تشبه سيف داموكليس، معلقًا فوق الصناعة بأكملها. كيف يمكن إدخال إطار الامتثال التقليدي على السلسلة دون خنق الابتكار والانفتاح، أصبحت مسألة حاسمة في تحول البلوك تشين إلى التيار الرئيسي. وقد ظهرت “الامتثال على السلسلة” نتيجة لذلك، ومع تعاون عمالقة الصناعة مثل Chainlink وChainalysis، تتجه نحو “أتمتة الامتثال القابل للبرمجة” في عصر جديد.

أ. الامتثال على السلسلة: الانتقال من “التحقيق بعد وقوع الحدث” إلى “الاعتراض أثناء الحدث”

الامتثال على السلسلة، باختصار، هو دمج قواعد الامتثال والمنطق على شكل كود داخل دورة حياة معاملات البلوك تشين، مما يتيح لها تنفيذ فحوصات الامتثال تلقائيًا قبل أو أثناء حدوث المعاملة، بدلاً من الاعتماد فقط على المتابعة القضائية بعد المعاملة.

الامتثال المالي التقليدي يعتمد على المؤسسات المركزية (مثل البنوك وشركات الدفع) لإجراء KYC (اعرف عميلك) و AML (مكافحة غسيل الأموال) وفحص قوائم العقوبات في الخلفية. هذه المنظومة تواجه الفشل في عالم البلوك تشين: عناوين البلوك تشين تتمتع بخصوصية زائفة، والتداول عالمي وسريع، ولا يوجد وصي واحد. لذلك، كان الامتثال المبكر على البلوك تشين يعتمد إلى حد كبير على أدوات التحليل “اللاحق” التي تقدمها شركات تحليل البلوك تشين مثل Chainalysis و Elliptic، حيث تستخدمها وكالات إنفاذ القانون والبورصات لتتبع تدفقات الأموال غير القانونية، ولكن هذا يعتبر “إصلاحًا بعد فوات الأوان”.

الامتثال الحقيقي على السلسلة يهدف إلى تحقيق “الوقاية المسبقة” و “الاعتراض أثناء العملية”. الفكرة الأساسية هي: تحويل منطق الامتثال إلى “حالة” يمكن لعقد ذكي قراءتها وتنفيذها. على سبيل المثال، يمكن لبروتوكول مالي لامركزي أن يقوم تلقائيًا بالتحقق مما إذا كان عنوان محفظة المستخدم مرتبطًا بعناوين غير قانونية معروفة قبل إجراء المعاملة، وبناءً على نتائج الاستعلام، يقرر تلقائيًا ما إذا كان سيسمح أو يرفض المعاملة. وهذا لا يعني فقط نقل موقع فحص الامتثال للأمام، بل هو أيضًا تحويله من عملية كثيفة اليد العاملة ومبنية على التقارير، إلى بنية تحتية حقيقية، تلقائية، قابلة للبرمجة.

ثانياً، الوضع الحالي في الصناعة: جهود مجزأة وعقبات مركزية

قبل ظهور خطة التعاون بين Chainlink و Chainalysis، كانت محاولات الصناعة في مجال الامتثال على السلسلة تظهر بشكل مجزأ.

دور بوابة البورصات المركزية: في الوقت الحالي، تتحمل البورصات المركزية الضغوط التنظيمية الرئيسية. إنها تنفذ بدقة سياسات “اعرف عميلك” (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) داخل منصاتها، وتعمل كبوابات رئيسية تربط بين عالم العملات التقليدية وعالم العملات المشفرة. ومع ذلك، فإن هذا الامتثال يقتصر فقط على جدرانها المركزية، وبمجرد نقل الأصول إلى بروتوكولات التمويل اللامركزي على السلسلة، فإن سلطتها تتضاءل بشكل كبير.

محاولات الانضباط الذاتي لبروتوكولات DeFi: تحاول بعض بروتوكولات DeFi دمج أدوات امتثال بسيطة، مثل استخدام قوائم سوداء من العناوين العامة. لكن هذه الطريقة غالبًا ما تواجه مشكلات مثل عدم تحديث البيانات في الوقت المناسب، ووجود نطاق محدود، وإمكانية التحايل عليها (مثل استخدام خلاطات العملات). والأهم من ذلك، أن مطوري البروتوكولات ليسوا خبراء في الامتثال، وصيانة قاعدة بيانات امتثال عالمية وديناميكية بشكل مستقل ليست واقعية، كما أنها تحمل مسؤوليات كبيرة.

تطبيق الأدوات التحليلية بشكل منفصل: مثل واجهة برمجة التطبيقات التي تقدمها Chainalysis، على الرغم من قوة البيانات، إلا أنها تحتاج إلى أن يتم استدعاؤها ودمجها بشكل نشط من قبل فريق المشروع في نظامه الخلفي المركزي. وهذا يؤدي إلى عدة مشكلات: أولاً، العمل على الدمج معقد وغير قياسي؛ ثانياً، تنفيذ منطق الامتثال لا يزال يعتمد على خادم المشروع المركزي، مما يعني أنه لم يتم نقله بالكامل إلى السلسلة، مما يؤدي إلى نقص في الشفافية ودرجة الأتمتة؛ ثالثاً، بالنسبة للبروتوكولات اللامركزية بالكامل، لا يوجد “موضوع” واضح مسؤول عن استدعاء هذه الواجهات.

على الرغم من أن هذه الجهود مفيدة، إلا أنها لم تتمكن من تشكيل حل عام موحد وآلي يمكنه التفاعل بشكل أصلي مع العقود الذكية. تتطلب الامتثال على السلسلة بنية تحتية تشبه شبكة الكهرباء، مما يسمح لأي تطبيق DeFi بأن يكون “قابل للتوصيل والتشغيل”.

ثالثًا، بناء بنية تحتية آلية للامتثال على السلسلة: على سبيل المثال، خطة التعاون بين Chainlink و Chainalysis

إن تعاون Chainlink (شبكة الأوراق المالية) مع Chainalysis (الرائد في تحليل بيانات blockchain) يهدف إلى بناء البنية التحتية المذكورة أعلاه. تجمع هذه الخطة بشكل بارع بين بيانات الامتثال العالمية من Chainalysis وقدرة Chainlink على ربط العالم خارج السلسلة بالعالم على السلسلة.

تتضمن بنية الحل الأساسية مصادر البيانات وطبقة النقل وواجهة السلسلة.

مصدر البيانات: Chainalysis Orion: تقدم Chainalysis البيانات في أداتها “Orion”، وهي قاعدة بيانات تحتوي على ملايين العناوين المرتبطة بالأنشطة غير القانونية، مصحوبة بتقييمات المخاطر. تعتبر هذه البيانات من الأصول الأساسية التي خدمت بها الوكالات الحكومية والمؤسسات المالية على مدى سنوات، حيث تغطي مجموعة متنوعة من فئات المخاطر مثل العقوبات، والقرصنة، والاحتيال، وأسواق الويب المظلم.

طبقة النقل: أوراكل Chainlink: شبكة الأوراكل اللامركزية لشبكة Chainlink مسؤولة عن نقل بيانات الامتثال من Chainalysis (مثل درجة المخاطر لعنوان معين) إلى عدة سلاسل كتلة (مثل إيثيريوم، بوليغون، أفالانش، إلخ) بطريقة قابلة للتحقق وغير قابلة للتلاعب.

واجهة على السلسلة: تغذية حالة الامتثال: البيانات المرسلة إلى السلسلة، يتم تشكيلها لتكون “تغذية حالة الامتثال” سهلة الاستعلام من قبل العقود الذكية. ببساطة، هي مثل “قائمة الامتثال” أو “جدول تقييم المخاطر” المحدثة باستمرار على السلسلة، حيث يمكن لأي عقد ذكي الاستعلام عن حالة عنوان معين عبر استدعاء دالة قياسية.

تتضمن عملية التشغيل بشكل عام من تكامل البروتوكول، بدء المستخدم للتداول، الفحص التلقائي للامتثال، استجابة الأوراق المالية إلى تنفيذ الشروط وغيرها.

افترض أن بروتوكول الإقراض اللامركزي Aave يرغب في دمج هذه الخطة المتوافقة، وتكون عملية التشغيل كما يلي:

الخطوة الأولى: تكامل البروتوكول. يتم ترقية العقود الذكية لـ Aave، حيث يتم إضافة استدعاء استعلام عن تغذية الامتثال من Chainlink في الوظائف الرئيسية التي ينفذها المستخدم عند إجراء عمليات الإيداع أو الاقتراض.

الخطوة الثانية: يبدأ المستخدم المعاملة. تحاول المستخدم أليس إيداع 10 إيثريوم على Aave لاقتراض USDT.

الخطوة الثالثة: الفحص التلقائي للامتثال. قبل أن يتم تجميع الصفقة في كتلة، سترسل العقود الذكية لـ Aave تلقائيًا طلبًا إلى تغذية الامتثال من Chainlink: “استعلام عن درجة المخاطر لعنوان أليس.”

الخطوة الرابعة: استجابة الأوركل. تتلقى شبكة أوركل Chainlink الطلب، وتستخرج أحدث درجة مخاطر عنوان Alice من قاعدة بيانات Chainalysis Orion، ثم ترسلها مرة أخرى على السلسلة بعد التوقيع عليها.

الخطوة الخامسة: التنفيذ الشرطي. تتلقى العقود الذكية لـ Aave ردًا. إذا أظهرت التقييمات “مخاطر منخفضة”، يتم تنفيذ الصفقة بشكل طبيعي؛ إذا أظهرت “مخاطر عالية” (على سبيل المثال، إذا تم وضع علامة على العنوان بأنه مرتبط بكيانات خاضعة للعقوبات)، فإن العقد الذكي سيقوم تلقائيًا بإلغاء الصفقة، ويعلم المستخدم بأن “الصفقة قوبلت بالرفض لأسباب تتعلق بالامتثال”. تتم العملية بالكامل تلقائيًا في غضون ثوانٍ، دون الحاجة إلى أي تدخل بشري.

الرابع، يجب أن تلبي الخطة متطلبات الامتثال الدقيقة والديناميكية والقابلة للتدقيق.

تفي هذه الحلول الآلية بمتطلبات الامتثال العالمي المتزايدة الصرامة من عدة جوانب.

تلبية متطلبات العقوبات مثل OFAC: قائمة العقوبات الصادرة عن مكتب التحكم في الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية هي قواعد يجب على النظام المالي العالمي الالتزام بها. تضمن هذه الخطة أن بروتوكولات DeFi ترفض تلقائيًا التعاملات مع العناوين المدرجة في قائمة SDN، مما يلبي مباشرةً المتطلبات الأساسية للامتثال لـ OFAC، ويتجنب المخاطر القانونية التي قد تواجهها البروتوكول ومستخدميه.

تحقيق مراقبة المخاطر الديناميكية: على عكس KYC التقليدية لمرة واحدة، فإن مخاطر عنوان السلسلة تتغير ديناميكيًا. عنوان نظيف اليوم قد يصبح “متسخًا” غدًا بسبب استلامه لأموال مسروقة من قراصنة. بيانات Chainalysis تتحدث بشكل مستمر، ويتم مزامنتها تقريبًا في الوقت الحقيقي على السلسلة عبر أوراكل Chainlink، مما يحقق مراقبة ديناميكية ومستدامة للمخاطر، تفوق بكثير قدرة القوائم الثابتة.

زيادة الشفافية وقابلية التدقيق: يتم تسجيل جميع منطق نتائج فحص الامتثال على سلسلة الكتل، بحيث يمكن الوصول إليها علنًا. يمكن للهيئات التنظيمية تتبع بوضوح أي قرار يتعلق بصفقة مرفوضة، والتحقق مما إذا كانت البروتوكولات قد نفذت قواعد الامتثال بالفعل. توفر هذه “الامتثال القابل للتحقق” مستوى غير مسبوق من الشفافية للرقابة.

تحقيق وضوح حدود المسؤولية: بالنسبة لمطوري بروتوكولات DeFi وإدارة DAOs، توفر هذه الحلول أداة موحدة للامتثال لالتزاماتهم القانونية. من خلال دمج هذه البنية التحتية، يمكنهم توضيح أنهم اتخذوا “إجراءات معقولة” لمنع الأنشطة غير القانونية، مما يبني حجة دفاع قوية من الناحية القانونية.

خمسة، التعاون عبر الحدود في التكنولوجيا والصناعة والقانون

تحقيق مثل هذه الأتمتة المعقدة للتوافق على السلسلة لا يمكن أن يحققه خبير في مجال واحد فقط، بل يتطلب تعاوناً عميقاً وسلساً بين الخبراء الفنيين وخبراء الصناعة والخبراء القانونيين.

دور الخبراء الفنيين (Chainlink / مطوري العقود الذكية): تتمثل مهمتهم الأساسية في ضمان موثوقية وأمان ولامركزية النظام. وهذا يشمل: تصميم شبكة أوراكل قوية لضمان نقل البيانات بطريقة محصنة ضد التلاعب وعالية التوفر؛ كتابة كود العقود الذكية الذي تم تدقيقه بدقة، لضمان تنفيذ منطق الامتثال بدقة؛ والتفكير في كيفية تقليل استهلاك الغاز، وتجنب ازدحام الشبكة. إنهم “مهندسون” القواعد، المسؤولون عن تحويل المنطق المجرد إلى كود لا يمكن دحضه.

دور الخبراء الصناعيين (Chainalysis/مدير الامتثال): هم “محددون” قواعد الامتثال و"حماة" البيانات. تتمثل مسؤولياتهم في: استخدام خبراتهم العميقة في التحقيق وشبكة المعلومات العالمية للحفاظ على قاعدة بيانات المخاطر محدثة ودقيقة وذات تغطية عالمية؛ الحفاظ على التواصل مع الجهات التنظيمية لفهم توجهات السياسات وتحويل النصوص القانونية المعقدة إلى علامات وقواعد مخاطر قابلة للقراءة آليًا. يحتاجون إلى إيجاد توازن دقيق بين “التحجيم المفرط” و"الوقاية غير الكافية".

دور الخبراء القانونيين (المحامون / الأكاديميون / الجهات التنظيمية): هم «مهندسو» إطار الامتثال و«محكمون» في النزاعات. في المرحلة المبكرة من تصميم الحلول، يحتاج المحامون إلى تقديم مشورة قانونية بشأن حدود «القانون هو الكود»، مثل، هل يشكل الرفض التلقائي للمعاملات تمييزًا أو ظلمًا؟ كيف يمكن التعامل مع الإشعارات الخاطئة المحتملة؟ عند حدوث نزاع، يحتاج الخبراء القانونيون إلى تفسير السجلات على السلسلة، وتقييم مسؤوليات الأطراف المعنية. والأهم من ذلك، أنهم يحتاجون إلى دفع تفسيرات قانونية جديدة وإرشادات تنظيمية، والاعتراف بالفعالية القانونية لهذا النوع من الأتمتة القابلة للبرمجة في الامتثال، ومنحها «شرعية قانونية».

تشكل هذه الأطراف الثلاثة حلقة تغذية راجعة مستمرة، حيث يقوم الخبراء القانونيون بطرح المطالب، ويقوم خبراء الصناعة بتحويلها إلى قواعد، ثم يقوم الخبراء الفنيون بترميز القواعد وتنفيذها. وفي نفس الوقت، فإن المشاكل الجديدة التي تظهر خلال التنفيذ الفني (مثل الإنذارات الكاذبة) تحتاج أيضاً إلى مناقشة وحل مشترك من قبل خبراء الصناعة والقانون. هذه عملية ديناميكية تتطور بشكل مشترك.

ستة، المحامون من كتبة الوثائق إلى مهندسي التقنية

تقوم الأتمتة المتوافقة على السلسلة الجديدة بإعادة تشكيل مهنة القانون بشكل عميق، مما يفرض متطلبات غير مسبوقة على المحامين، خصوصًا أولئك الذين يركزون على مجالات التكنولوجيا المالية والبلوكشين.

فهم المبادئ التقنية، لتصبح “ثنائي اللغة”: لا يمكن للمحامين في المستقبل أن يتوقفوا عند نصوص القانون. يجب عليهم أن يكونوا قادرين على فهم المبادئ الأساسية للعقود الذكية، والأوراكل، وتشفير المفاتيح العامة والخاصة، من أجل التواصل الفعال مع المطورين، وتقييم الجدوى التقنية للحلول الامتثالية، وتقديم حجج قوية والدفاع عن نفسها في المحكمة بشأن القضايا التقنية. يحتاجون إلى أن يصبحوا محترفين في “لغة القانون” و “اللغة التقنية”.

المشاركة في تصميم المنتجات المتوافقة، لتصبح “مصمم قواعد”: سيكون دور المحامين من التركيز على التقاضي ومراجعة العقود، إلى المشاركة في تصميم البنية التحتية المتوافقة. يحتاجون إلى التفكير: كيف يمكن تحويل المبادئ القانونية الغامضة (مثل “الشك المعقول”) إلى منطق كود دقيق وقابل للتنفيذ؟ في أي مرحلة من مراحل عملية التداول يجب أن توضع القواعد المتوافقة؟ ستؤثر هذه القرارات التصميمية بشكل مباشر على قانونية الاتفاقية ومخاطر التشغيل.

امتلاك مهارات إثبات الهوية على السلسلة، ليصبحوا “محققين رقميين”: تعتبر البلوكشين نفسها دليل تدقيق كامل. يحتاج المحامون إلى امتلاك القدرة على استخدام متصفحات البلوكشين وأدوات التحليل لإجراء إثبات الهوية على السلسلة. عندما تحدث نزاعات الامتثال، يجب أن يكونوا قادرين على تتبع تدفق الأموال بشكل مستقل، وتفسير سجلات معاملات العقود الذكية لبناء سلسلة من الأدلة. يتطلب هذا أن يمتلكوا مهارات المحققين الرقميين.

احتضان التعاون بين التخصصات، لتصبح “جسرًا”: سيكون أفضل المحامين في مجال blockchain هم أولئك الذين يمكنهم التنقل بحرية بين فرق التكنولوجيا، ومطوري المشاريع، والهيئات التنظيمية، والمستخدمين، وينقلون المعلومات بدقة، ويحلون سوء الفهم. يحتاجون إلى القدرة الفريدة على تحويل المخاطر التقنية إلى لغة قانونية، وفي الوقت نفسه تحويل المتطلبات القانونية إلى مواصفات تقنية.

تعاون Chainlink مع Chainalysis يمثل تحول الامتثال على السلسلة من ممارسة سلبية، هامشية، وعملية يدوية إلى بنية تحتية نشطة، مدمجة، وصناعية. نحن نشهد بداية عصر “الامتثال القابل للبرمجة”، حيث لم يعد الامتثال مجرد مركز تكلفة وعبء قانوني، بل يمكن تحويله إلى خدمة على السلسلة قابلة للجمع والتداول، لتصبح المحرك الأساسي لنمو الأمان والامتثال في تطبيقات DeFi من الجيل التالي.

ومع ذلك، لا تزال هذه الطريق مليئة بالتحديات. دقة البيانات، توازن حماية الخصوصية، الحفاظ على روح اللامركزية، وعدم توحيد المعايير التنظيمية العالمية، هي جميعها مسائل تحتاج إلى مواجهة مستمرة. لكن لا شك أن تجربة عظيمة يقودها خبراء التكنولوجيا، وخبراء الصناعة، والخبراء القانونيين بشأن قواعد حوكمة العالم الرقمي في المستقبل قد بدأت. في هذه العملية، سيكون من المحامين الذين يحتضنون التغيير بشكل استباقي، ويتعلمون ويتطورون باستمرار، دورًا حاسمًا في تشكيل القواعد الجديدة وبناء النظام الجديد.