المستثمرون في تايوان يجب أن يطلعوا على: دليل مقارنة واختيار رسوم المعاملات للبنوك والوساطة

في السنوات الأخيرة، استمر عدد الأشخاص الذين يستثمرون في سوق الأسهم التايواني والأسهم الأمريكية أو المنتجات المشتقة في الزيادة، ولكن لكي يدخل المستثمرون الأفراد السوق ويبدأوا التداول، لابد من المرور عبر وسيط الأوراق المالية. الخيارات المتاحة في السوق متنوعة بشكل كبير، فكيف يمكن العثور على الأنسب لك؟ ستأخذك هذه المقالة من خلال عدة أبعاد مثل الرسوم، والخدمات، وأدوات التداول، لتعريفك بسرعة بالفروق والتشابهات بين البنوك وشركات الوساطة المالية الرائدة في تايوان.

ما هي العوامل الرئيسية لاختيار وسيط الأوراق المالية؟

قبل المقارنة التفصيلية بين الوسطاء، من المفيد أن تفهم المعايير الأساسية للاختيار بشكل أكثر تحديدًا:

1. فروقات خصم الرسوم الكبيرة

نسبة الرسوم القانونية لتداول الأسهم التايوانية هي 0.1425%، وتُفرض على عمليات الشراء والبيع، وأقل من 20 يوان يُحسب كـ20 يوان. ومع ذلك، بسبب انخفاض تكاليف الطلب عبر الإنترنت والمنافسة الشديدة في السوق، تقدم كل شركة وساطة خصومات لجذب العملاء. تتفاوت نسبة الخصم من 2 إلى 6.5، وهذا يعني أنه بنفس حجم التداول، قد ينفق اختيار وسيط مختلف عدة آلاف من اليوانات أكثر أو أقل.

كمثال على تداول شركة تايوان لصناعة أشباه الموصلات (TSMC): شراء 5 عقود وبيع 5 عقود، بقيمة معاملات تبلغ 2.15 مليون و2.25 مليون على التوالي، مع حساب رسوم 0.1425% ثم خصم 6، يدفع المشتري 1838 يوان، والبائع 1923 يوان، بالإضافة إلى ضريبة المعاملة عند البيع 0.3% بقيمة 6750 يوان، ليصبح إجمالي تكلفة الصفقة 10,512 يوان. إذا اختلفت نسبة الخصم، ستتغير التكلفة بشكل كبير.

2. سهولة استخدام برامج التداول

جميع شركات الوساطة تقدم أدوات تداول مجانية على الهواتف المحمولة أو أجهزة الكمبيوتر المكتبية، مثل تطبيق “السيد الاستثمار” من شركة Yuanta، و"استراتيجية الجوال e" من KGI Securities. يجب أن تتوفر البرامج على أسعار فورية، وتحليل فني، وإدارة الحساب، وغيرها من الوظائف، والبرامج التي يمكن الاعتماد عليها فعلاً هي معيار الاختبار الحقيقي، يُنصح بتجربتها لبضعة أيام قبل اتخاذ القرار.

3. توفر مصادر الأسهم وتكاليف التمويل

يجب أن يولي المستثمرون الذين يتداولون بكميات كبيرة ويقومون غالبًا بعمليات تمويل وبيع على الهامش اهتمامًا خاصًا بهذا الجانب. توفر مصادر الأسهم الكافية تعني سهولة اقتراض الأسهم، وفرص البيع على الهامش؛ عادةً ما تتراوح فوائد التمويل بين 6 إلى 7%. الشركات الوسيطة الكبرى غالبًا ما تكون أكثر تنافسية. نسبة التمويل في سوق الأسهم التايواني هي 60% للأسهم المدرجة و50% للأسهم غير المدرجة، وإذا كنت تستخدم التمويل بشكل متكرر، فالشركات الكبرى غالبًا ما تكون أكثر توفيرًا.

ترتيب أكبر عشرة وسطاء في سوق تايوان من حيث الحصة السوقية

وفقًا لإحصائيات إجمالي التداول لعام 2024، إليك ترتيب شركات الوساطة المحلية وأنواع التداول الرئيسية التي تقدمها:

المصدر: بورصة تايوان، الفترة من 1 يناير 2024 إلى 31 ديسمبر 2024، حسب إجمالي التداولات

مقارنة رسوم الطلب الإلكتروني من جميع الشركات الوسيطة

تؤثر فروقات الخصم الصغيرة بشكل مباشر على تكاليف تداولك. فيما يلي قائمة بمستويات الخصم والعروض الترويجية من الوسطاء الرئيسيين:

المصدر: مواقع الشركات الوسيطة، البحث السوقي، ويعتمد على الحالة عند فتح الحساب

خصم الرسوم عادةً ليس ثابتًا، والمستثمرون ذوو حجم تداول كبير وموارد مالية ضخمة لديهم مساحة للمفاوضة. التواصل المنتظم مع وسيطك يمكن أن يتيح لك الحصول على شروط أكثر ملاءمة.

حساب تكلفة تداول الأسهم التايوانية كمثال

لننظر في عملية تداول فعلية لشركة TSMC، لنرى كم ستدفع فعلاً مقابل صفقة واحدة:

المصدر: من إعداد Mitrade

يوضح هذا المثال بوضوح أن كل نقطة مئوية في خصم الرسوم تؤثر مباشرة على أرباحك.

شركات الوساطة المحلية مقابل الأجنبية: كيف تختار؟

الوسيط المحلي في تايوان لديه مزايا واضحة في تداول الأسهم التايوانية، لكن إذا كنت ترغب في الاستثمار في الأسهم الأمريكية أو هونغ كونغ أو غيرها من الأسواق الخارجية، فإن رسوم الوكالة الخارجية ستكون أعلى. في هذه الحالة، قد يكون فتح حساب مباشرة مع وسيط أجنبي أكثر توفيرًا. إليك ثلاثة من منصات التداول الأجنبية المشهورة في تايوان:

) Mitrade——المفضل للمستثمرين الصغار والمتداولين بالرافعة المالية

Mitrade هو منصة عقود الفروقات (CFD) العالمية، وتخضع لرقابة ASIC الأسترالية. تغطي التداولات الأسهم الأمريكية، الأسهم في هونغ كونغ، المؤشرات، العملات الأجنبية، السلع، العملات الرقمية، وتوفر رافعة مالية من 1 إلى 200 مرة، ويمكن التداول في كلا الاتجاهين.

شهدت قاعدة المستخدمين في تايوان زيادة كبيرة مؤخرًا، وركزت المنصة على تحسين الخدمات المحلية. يمكن الإيداع والسحب مباشرة بالعملة التايوانية، ودعم العملاء على مدار 24 ساعة، بدون رسوم دولية، مما يقلل من عوائق الاستخدام بشكل كبير.

مميزات المنصة:

• حساب ائتماني يضمن أمان الأموال
• حد أدنى منخفض جدًا: 50 دولار أمريكي( حوالي 1500 يوان) لبدء التداول
• بدون عمولة، وسحب مجاني، وفروقات سعر منخفضة جدًا
• توفر حساب تجريبي مجاني، للمبتدئين للتدريب بدون مخاطر
• دعم عملاء تايواني على مدار 24 ساعة

مناسب لـ:

• المستثمرين الذين يستخدمون أموالًا غير نشطة للرافعة المالية
• المتداولين الذين يرغبون في التحوط أو التداول اليومي
• المستثمرين ذوي الموارد الصغيرة الذين يرغبون في مضاعفة الأرباح

( InteractiveBrokers)——منصة للمستثمرين ذوي الأموال الكبيرة

شركة وساطة دولية قديمة تأسست عام 1977، تغطي الأسواق العالمية، ويمكن للمستخدمين في تايوان وهونغ كونغ وسنغافورة فتح حسابات. تشمل أنواع التداول الأسهم الأمريكية، البريطانية، الألمانية، اليابانية، الكورية، بالإضافة إلى السندات، الصناديق، ETFs، العقود الآجلة، الفوركس وغيرها. رسوم السهم الواحد 0.005 دولار، ويوجد دعم باللغة الصينية.

مميزات المنصة:

• فتح حساب بدون رسوم
• رسوم أكثر توفيرًا للتداول بكميات كبيرة
• مجموعة واسعة من المنتجات المالية، وتوفير تكوين محفظة استثمارية متكامل

مناسب لـ:

• المستثمرين ذوي الموارد المالية الكبيرة، الباحثين عن عوائد طويلة الأمد مستقرة
• المستثمرين المحترفين الذين يحتاجون إلى تنويع الأصول

ملاحظة: يجب أن يحتفظ حساب التمويل بمبلغ لا يقل عن 2000 دولار أمريكي

( Firstrade——منصة سهلة للمبتدئين للاستثمار في الأسهم الأمريكية

شركة وساطة أمريكية عبر الإنترنت، تخضع لرقابة FINRA وSIPC. التداول بدون عمولة على الأسهم، ETFs، الصناديق المشتركة، والخيارات، ويحب العديد من المستثمرين التايوانيين شراء ETFs الأمريكية بشكل دوري.

مميزات المنصة:

• تداول بدون عمولة
• واجهة سهلة وواضحة
• توفر حماية من الخسائر الناتجة عن التداول غير المصرح به

مناسب لـ:

• المستثمرين الذين يركزون على الاستثمار طويل الأمد، ويشترون الأسهم الأمريكية أو ETFs بشكل دوري
• الباحثين عن طرق منخفضة التكلفة للاستثمار في الأسهم الأمريكية

ملاحظة: رسوم السحب مرتفعة )25 دولار لكل عملية(، يُنصح بتقليل عمليات السحب المتكررة

جدول مقارنة رسوم وخدمات المنصات الأجنبية الرئيسية

خطوات فتح حساب على المنصات الأجنبية

الخطوة 1: التسجيل عبر الإنترنت مثال Mitrade، يكفي ملء البريد الإلكتروني، تعيين كلمة مرور، واختيار العملة. بعد التسجيل، يمكن استخدام حساب تجريبي فورًا، للتعرف على واجهة التداول والإجراءات، بدون مخاطر.

الخطوة 2: إكمال التحقق والإيداع بعد إتمام التحقق من الهوية (KYC)، يمكن البدء في التداول الحقيقي. طرق الإيداع مرنة، مثل Skrill، Poli، بطاقة الائتمان، أو التحويل البنكي. الحد الأدنى للإيداع من Mitrade هو 50 دولار، وهو مناسب جدًا للمستثمرين ذوي الموارد المحدودة.

الخطوة 3: البحث عن المنتجات وبدء التداول تسجيل الدخول إلى صفحة التداول، واستخدام خانة البحث لإدخال رمز السهم أو الاسم، ثم تقديم الطلب، مع واجهة سهلة وبديهية.

الخلاصة والنصائح

إذا كنت مستثمرًا في تايوان وتريد التداول في الأسهم، السندات، أو الخيارات، فلابد من فتح حساب عبر شركة وساطة. لا توجد طرق مختصرة. لقد أعدت هذه المقالة قائمة بأكبر عشرة وسطاء في تايوان، مع مقارنة الرسوم، وخيارات المنصات الأجنبية، لمساعدتك على العثور بسرعة على القناة الأنسب.

قائمة التحقق الأساسية عند الاختيار:

• خصم الرسوم وسرعة استردادها)يوميًا vs شهريًا(
• استقرار وسهولة استخدام برامج التداول
• توفر مصادر الأسهم وأسعار التمويل
• وجود فروع ووكالات خدمة العملاء بشكل فعال
• شمولية الأصول الاستثمارية)الأسهم التايوانية، الأسواق الخارجية، المنتجات المشتقة###

الوسطاء المحليون في تايوان يتفوقون في الراحة والأمان، وتكاليف التداول منخفضة، لكن الاستثمار في الأسواق الخارجية عبر الوكالة الخارجية قد يكون غير مجدي. أما الوسطاء الأجانب فهم متخصصون في الأسواق الدولية، وتكون رسومهم أكثر تنافسية. لا يوجد اختيار مثالي مطلق، وإنما الأنسب لك فقط—اعتمادًا على حجم تداولك، وأسلوب استثمارك، والأصول التي تفضلها، ستتمكن من العثور على المنصة التي تقدم أقل التكاليف وأفضل تجربة.

نتمنى لك اختيار الوسيط الذي يرضيك، وأن يكون طريق استثمارك موفّقًا!