CUSD no Equilibria

💫 Nas transações de stablecoin, os stablecoins com suporte em dólares americanos têm 90% de participação de mercado, enquanto a parcela de transações diretamente em dólares americanos é de 10%. A quota de uso de stablecoins com suporte em euros foi de 1,1%.

📍Relatório Curto: Por que as moedas estáveis na @0xPolygon e @Celo são escolhidas na região da Latam? Procurei relações de causa e efeito e cheguei à seguinte conclusão: - A inflação causa uma fuga para ativos estáveis, como cUSD, cREAL, USDC e USDT. As moedas estáveis tornaram-se uma ferramenta para proteção, facilitando transferências e inclusão financeira. 80% do volume total em CEX são moedas estáveis. Dados: *Dominação USDT/USDC em CEX na Latam - Grandes transferências requerem transferências baratas, e a falta de bancos na Latam estimula novas ferramentas e soluções acessíveis na blockchain. - Polygon e Celo destacam-se devido às suas vantagens técnicas: @0xPolygon oferece baixas taxas, alta capacidade de processamento, infraestrutura de pagamento desenvolvida, compatibilidade com Ethereum, integração com sistemas locais e suporte para moedas estáveis não USD, processando mais de $1B em fluxos CEX em 2025. Dados: *Projetos de pagamentos na Polygon baseados na Latam @Celo foca na mobilidade com carteiras baseadas em números de telefone como @minipay, transações sem gás e liderança em volumes de moeda estável como cUSD e cREAL, com um volume de $363m. Dados: *cReal dominância na Celo no Brasil A região recebe mais de $150b em remessas anualmente, onde os sistemas tradicionais têm altas taxas, enquanto as moedas estáveis oferecem transferências instantâneas e baratas, com 71% dos usuários de cripto as utilizando para remessas e pagamentos. Cerca de 70% da população da Latam não tem acesso a bancos, por isso as moedas estáveis através de carteiras móveis oferecem acesso a poupanças e microempréstimos. Todas essas relações de causa e efeito formam uma única visão, onde os residentes de países com economias instáveis buscam uma saída nas moedas estáveis, escolhendo as cadeias que são mais adequadas para esse fim. Visualização: *Empresa Fireblocks Fonte de dados: Pagamentos Polygon - Latam CEX - Latam Moedas Estáveis - #Pagamentos

📍Relatório Curto: Por que as moedas estáveis na @0xPolygon e @Celo são escolhidas na região da Latam? Procurei por relações de causa e efeito e cheguei à seguinte conclusão: - A inflação causa uma fuga para ativos estáveis como cUSD, cREAL, USDC e USDT. As moedas estáveis tornaram-se uma ferramenta para proteção, facilitando transferências e inclusão financeira. 80% do volume total na CEX são moedas estáveis. Dados: *domínio USDT/USDC em CEX na Latam - Grandes transferências requerem transferências baratas, e a falta de bancos na Latam estimula novas ferramentas e soluções acessíveis na blockchain. - Polygon e Celo destacam-se devido às suas vantagens técnicas: @0xPolygon oferece taxas baixas, alta capacidade de processamento, infraestrutura de pagamento desenvolvida, e compatibilidade com Ethereum, integração com sistemas locais, e suporte para moedas estáveis não USD, processando mais de $1B em fluxos CEX em 2025. Dados: *Projetos de pagamentos na Polygon com base na Latam @Celo foca na mobilidade com carteiras baseadas em números de telefone como @minipay, transações sem gás, e liderança em volumes de moeda estável como cUSD e cREAL, com um volume de $363m. Dados: *domínio do cReal no Celo no Brasil A região recebe mais de $150b em remessas anualmente, onde os sistemas tradicionais têm taxas elevadas, enquanto as moedas estáveis proporcionam transferências instantâneas e baratas, com 71% dos utilizadores de cripto a utilizarem-nas para remessas e pagamentos. Cerca de 70% da população da Latam é não bancarizada, por isso as moedas estáveis através de carteiras móveis proporcionam acesso a poupanças e microcréditos. Todas essas relações de causa e efeito formam uma única visão, onde os residentes de países com economias instáveis buscam uma saída em moedas estáveis, escolhendo as cadeias que são mais adequadas para esse fim. Visualização: *empresa Fireblocks Fonte de dados: Pagamentos Polygon - Latam CEX - Latam Moedas Estáveis - #Pagamentos

O projeto de blockchain CELO está a redefinir o panorama global de pagamentos, com a sua solução inovadora a captar a atenção do gigante de investimentos A16Z. A CELO está empenhada em construir uma "camada de pagamentos global com foco em dispositivos móveis", um objetivo ambicioso que está a ser alcançado gradualmente. Com a migração para o Ethereum Layer 2 em março de 2025, o desempenho técnico do CELO alcançou um salto qualitativo. O tempo de bloco foi reduzido para 1 segundo, os custos de transação caíram drasticamente em 92%, enquanto suporta operações em seis redes principais. Vale a pena mencionar que, mesmo em ambientes de rede 2G na África, o CELO pode realizar transações a um custo extremamente baixo. Seu design único de "mapeamento de chave pública por número de telefone" reduziu significativamente a barreira de entrada, com a expectativa de beneficiar 20 milhões de usuários até 2025, e o volume de transações deve ultrapassar 1,5 bilhões de dólares. O modelo econômico do CELO também exibe um charme único. O token CELO não só possui funções de governança, mas também pode ser usado como colateral para a stablecoin cUSD. Esse design cria um ciclo virtuoso de crescimento da demanda, valorização do token e aumento das reservas, cuja eficiência de capital supera em muito projetos semelhantes. A estrutura de ativos mistos do pool de reservas de cUSD não só atende aos requisitos regulatórios, mas também possui capacidade de resistência a riscos, podendo até mesmo realizar conversões em tempo real com o renminbi digital, reduzindo significativamente os custos de liquidação. Na expansão de mercado, a CELO adotou uma estratégia de ponto a ponto. Começando por mercados emergentes, a CELO construiu um ecossistema de "carteira móvel + moeda estável local". Espera-se que até o terceiro trimestre de 2025, seu volume de DeFi bloqueado atinja 800 milhões de dólares, dos quais 70% virão de usuários da África e da América Latina. Ao mesmo tempo, a CELO também está promovendo ativamente a integração em nível empresarial, como a parceria com a Deutsche Telekom para acessar a rede de pagamentos de seus 240 milhões de usuários. A vantagem competitiva do CELO reside na sua estratégia diferenciada de prioridade móvel. Ao vincular "moedas regionalizadas + cenários de alta frequência", o CELO estabeleceu uma base sólida de usuários em várias localidades. Por exemplo, no Brasil, o volume de circulação do cREAL já atingiu 30 milhões de dólares, com um risco de desacoplamento extremamente baixo. Com a migração para o Optimism OP Stack, o CELO alcançará uma velocidade de processamento de 1000 TPS e taxas de transação muito baixas, consolidando ainda mais sua vantagem competitiva. O investimento da A16Z na CELO é baseado em três considerações principais: primeiro, a atualização Layer 2 da CELO e a capacidade de interoperabilidade entre cadeias têm o potencial de construir um protocolo de pagamento universal; segundo, a CELO preenche a lacuna de pagamentos em mercados emergentes, com um aumento significativo na atividade dos usuários na África; por último, o projeto UBI da CELO em colaboração com as Nações Unidas destaca seu valor social na era Web3. Apesar de o valor de mercado atual do CELO ser apenas uma pequena parte do pico histórico, o seu potencial de crescimento é enorme à medida que o ecossistema continua a se expandir. As previsões da indústria indicam que, até o final de 2025, o número de usuários do CELO poderá ultrapassar 1 milhão, consolidando ainda mais a sua posição como "Visa da era Web3". O CELO está escrevendo um novo capítulo nos pagamentos globais, e seu desenvolvimento futuro é promissor.

O núcleo do ecossistema Celo é constituído por dois tipos diferentes de encriptação: moeda Celo (CELO) e stablecoins. O CELO, como token nativo da blockchain Celo, desempenha múltiplos papéis na rede. Ele não é apenas uma ferramenta chave para a governança da rede, permitindo que os detentores participem de decisões importantes, mas também é um meio necessário para pagar taxas de transação. Além disso, ao fazer staking de CELO, os usuários podem se tornar validadores da rede, contribuindo para a segurança do ecossistema e recebendo recompensas correspondentes. Ao mesmo tempo, o ecossistema Celo também introduziu stablecoins ancoradas em moedas fiduciárias, sendo as mais representativas o Celo Dollar (cUSD) e o Celo Euro (cEUR). O design dessas stablecoins visa oferecer aos usuários opções de ativos digitais com estabilidade de preços, mantendo uma relação de preço de 1:1 com o dólar americano e o euro, respetivamente. Tomando o cUSD como exemplo, o seu mecanismo de manutenção da estabilidade é baseado em um modelo inovador de 'supercolateralização'. Este modelo exige que a emissão da stablecoin tenha CELO como colateral, em quantidade superior ao seu valor, geralmente com uma taxa de colateralização superior a 150%. Este design garante que, mesmo em situações de alta volatilidade do mercado, o cUSD consiga manter a sua estabilidade de valor. As stablecoins da CELO demonstraram vantagens significativas em aplicações práticas, especialmente na área de inclusão financeira. Elas apoiam transferências transfronteiriças de baixo custo e pagamentos diários, permitindo que os usuários realizem diversas operações financeiras apenas com um smartphone, sem a necessidade de contas bancárias complexas. Isso reduziu consideravelmente a barreira de entrada aos serviços financeiros, permitindo que mais pessoas desfrutem das conveniências da economia digital. É importante notar que a moeda estável da Celo utiliza um mecanismo de emissão e ajuste descentralizado. Ao contrário das moedas estáveis centralizadas tradicionais, como o USDT, todo o processo operacional da moeda estável da Celo é executado automaticamente por contratos inteligentes, e os dados de colateral são totalmente públicos e transparentes, podendo ser consultados a qualquer momento na blockchain. Isso não apenas aumenta a credibilidade do sistema, mas também reduz os riscos potenciais de centralização. De forma geral, o ecossistema Celo, através da dupla dinâmica do CELO e das moedas estáveis, equilibra de maneira inteligente a inovação e a estabilidade, oferecendo novas possibilidades para a construção de um sistema financeiro global mais inclusivo e eficiente. À medida que o ecossistema continua a se desenvolver e a se aperfeiçoar, espera-se que o Celo desempenhe um papel cada vez mais importante na promoção da disseminação da tecnologia blockchain e na melhoria da acessibilidade aos serviços financeiros globais.