دليل قروض Aave الفورية

تمثل القروض الفورية ثورة في مجال التمويل اللامركزي (DeFi)، حيث تتيح فرص اقتراض قصيرة الأجل بدون ضمانات يتم تنفيذها عبر العقود الذكية. يستعرض هذا الدليل آلية عمل تقنية القرض الفوري ويقدم إرشادات مفصلة لإنشاء وتنفيذ القروض الفورية عبر بروتوكول Aave.

ما هي القروض الفورية؟

القرض الفوري هو أداة مالية مبتكرة في منظومة DeFi تسمح للمستخدمين باقتراض العملات الرقمية دون الحاجة إلى ضمانات مسبقة. على عكس القروض التقليدية التي تتطلب رهن أصول كضمان، تعتمد عمليات القرض الفوري على مبدأ الذرّية، أي أن الاقتراض والسداد يجب أن يتمّا بالكامل ضمن كتلة واحدة من معاملات البلوكشين.

تُعد منصة Aave، المعروفة سابقًا باسم ETHLender، أول من ابتكر مفهوم القروض الفورية وأول منصة DeFi تقدم هذه الآلية الجديدة للإقراض. غيّر النظام جذريًا طريقة وصول المستثمرين للسيولة في سوق العملات الرقمية، إذ كان المستثمرون قبل ظهور هذه التقنية مطالبين بتقديم ضمانات تزيد عن قيمة القرض المطلوب.

يعتمد نظام القرض الفوري على العقود الذكية لضمان الإقراض الآمن. يجب على المقترض سداد القرض مع رسم قدره 0.09% ضمن نفس المعاملة التي تم فيها الاقتراض. إذا تعذر السداد قبل إنهاء المعاملة، يقوم العقد الذكي بشكل تلقائي بإلغاء العملية بالكامل وإرجاع الأموال للمُقرض كما لو لم تحدث أي معاملة. تضمن هذه الذرّية حماية المُقرضين بالكامل من مخاطر التعثر.

تُستخدم معاملات القروض الفورية بشكل واسع في استراتيجيات التداول عبر الفروق السعرية (Arbitrage) وعمليات التداول السريع، حيث يستغل المتداولون فروق الأسعار بين منصات التداول اللامركزية أو ينفذون استراتيجيات DeFi معقدة تتطلب سيولة كبيرة مؤقتة. يجب على المقترض إيداع أموال في مجمعات السيولة وإنشاء عقد ذكي يوضح بدقة طريقة استخدام القرض وسداده.

كيفية إنشاء قرض فوري عبر Aave

يتطلب إنشاء قرض فوري عبر شبكة Aave عدة خطوات تقنية تتضمن التفاعل مع العقود الذكية والبنية التحتية للبلوكشين. ويُعد نظام القروض الفورية في Aave الأكثر شيوعًا واعتمادية بين المطورين اليوم.

الخطوة 1: إعداد بيئة التطوير

تبدأ العملية بتهيئة بيئة تطوير مناسبة لكتابة ونشر العقود الذكية بلغة Solidity. يمكن للمطورين الاختيار بين أدوات Truffle وRemix، وكلاهما متاح مفتوح المصدر. يُنصح باستخدام منصة Remix IDE عبر الإنترنت مع متصفح Google Chrome لهذا الدليل. انتقل إلى موقع Remix ووافق على الشروط والأحكام للبدء.

الخطوة 2: تثبيت إضافة MetaMask

تعمل MetaMask كجسر بين المتصفح وبلوكشين Ethereum. لتثبيتها، ادخل إلى موقع MetaMask واضغط "تحميل لـ Chrome". بعد التثبيت، افتح الإضافة واضغط "البدء" لإنشاء محفظة جديدة. أنشئ كلمة مرور قوية، واحتفظ بعبارة الاستعادة السرية المكونة من 12 كلمة في مكان آمن بعيدًا عن الجهاز، ولا تحتفظ بها على الكمبيوتر.

الخطوة 3: إنشاء عقد ذكي

العقد الذكي هو العنصر الأساسي الذي يحدد طريقة عمل القرض الفوري. تُكتب هذه العقود بلغة Solidity (ملفات .sol)، وتحدد معايير القرض ومنطق التنفيذ. يجب إنشاء ستة ملفات عقد أساسية في Remix IDE: FlashLoan.sol، FlashLoanReceiverBase.sol، ILendingPoolAddressesProvider.sol، IFlashLoanReceiver.sol، ILendingPool.sol، وWithdrawable.sol. توفر Aave الشيفرة المطلوبة لكل ملف، وفي هذا المثال يطلب العقد قرضًا بقيمة 1 Dai.

الخطوة 4: تمويل المحفظة

بالرغم من أن معاملات القرض الفوري لا تتطلب ضمانات تقليدية، يجب على المستخدمين إيداع أموال في محفظة MetaMask. هذه الأموال لا تُستخدم كضمان، بل تضاف إلى مجمع الإقراض في Aave لتوفير السيولة. انقر على زر "شراء" في MetaMask وأودع ETH استعدادًا للخطوات التالية.

الخطوة 5: نشر العقد

يتطلب نشر العقد تحويل شبكة MetaMask من "شبكة Ethereum الرئيسية" إلى "شبكة اختبار Kovan". يتم ذلك عبر تفعيل خيار "إظهار الشبكات التجريبية" في إعدادات MetaMask. بعد نسخ الشيفرة من GitHub إلى ملفات Solidity، انتقل إلى أيقونة مترجم Solidity، واضبط إصدار المترجم على 0.6.6، ثم جمّع ملف FlashLoan.sol. يجب تغيير بيئة النشر من JavaScript VM إلى Injected Web3 لضمان التوافق مع MetaMask. عند ظهور طلب الإذن، أكد الطلب لإتمام عملية النشر.

الخطوة 6: تمويل القرض الفوري

رغم عدم الحاجة لضمان، تتطلب عملية القرض الفوري تمويلًا أوليًا لضمان النجاح. انتقل إلى موقع مجمع الإقراض الخاص بـ Aave واربط محفظة MetaMask عبر تأكيد طلب الإذن. ضمن "الأصول المتاحة للتوريد"، يمكنك توريد ETH بقيمة 0.01 فقط. بعد ذلك، اختر Dai من عمود "الأصول المتاحة للاقتراض" واقترض 1 Dai وأكد المعاملة في MetaMask.

الخطوة 7: تنفيذ عقد القرض الفوري

تتمثل الخطوة الأخيرة في تنفيذ العقد المنشور. عد إلى Remix IDE وافتح علامة "العقود المنشورة". بعد فتح عقد القرض الفوري ونسخ عنوانه، أدخل هذا العنوان الأبجدي الرقمي (عادةً على الشكل 0x5B38Da6a701c568545dCfcB03FcB875f56beddC4) في مربع حوار address_asset. اضغط زر "القرض الفوري" لبدء المعاملة وتنفيذ العقد.

هل يمكن تنفيذ القروض الفورية بدون برمجة؟

أصبحت تقنية القروض الفورية متاحة حتى للمستخدمين غير التقنيين بفضل توثيق Aave الشامل الذي يوفر شيفرات عقود جاهزة قابلة للنسخ واللصق مباشرة في Remix IDE. تتيح هذه الطريقة للمستخدمين غير المبرمجين نشر عقود القروض الفورية بنجاح باتباع الإرشادات خطوة بخطوة.

كما ظهرت منصات وأدوات خارجية لتسهيل العملية، مثل Collateral Swap وDefisaver، التي تقدم واجهات استخدام سهلة تسمح للمستخدمين بالدخول في عقود القروض الذكية عبر Aave دون الحاجة إلى كتابة أي شيفرة. هذه المنصات تزيل التعقيد التقني وتستخدم البنية التحتية للقروض الفورية، ويمكن التفاعل معها عبر لوحات تحكم بديهية، ما يجعل معاملات القرض الفوري متاحة لشريحة أكبر من المستخدمين خارج نطاق المطورين والخبراء.

الخلاصة

تشكّل القروض الفورية ابتكارًا غير مسبوق في عالم التمويل اللامركزي، إذ تتيح الوصول الفوري للاقتراض بدون ضمانات من خلال العقود الذكية والمعاملات الذرّية. قدّم هذا الدليل شرحًا مفصلًا لكامل العملية من إعداد بيئة التطوير وتثبيت MetaMask إلى إنشاء العقود الذكية ونشرها على شبكة Kovan التجريبية وتنفيذ معاملات القرض الفوري بنجاح.

الميزة الأساسية لتقنية القروض الفورية هي الأمان المطلق للمُقرضين عبر التنفيذ الذرّي الذي يضمن إما نجاح العملية بالكامل أو إلغائها التام. أما المقترضون، فتوفر لهم القروض الفورية فرصًا للتداول عبر الفروق السعرية، واستراتيجيات DeFi المعقدة، والتداول بالرافعة المالية دون الحاجة لرأس مال كبير مقدم.

سواء قررت التعامل مع وظيفة القرض الفوري عبر البرمجة المباشرة أو من خلال حلول بدون برمجة مثل Collateral Swap وDefisaver، فقد أتاح بروتوكول Aave هذه الأداة المالية القوية أمام جمهور واسع ضمن منظومة العملات الرقمية. باتباع الخطوات الواردة في هذا الدليل، يمكنك إدارة عملية القرض الفوري، إيداع الأموال في مجمعات السيولة، اقتراض الأصول الرقمية، وتنفيذ السداد بكفاءة ضمن إطار عمل بروتوكول Aave.

الأسئلة الشائعة

ما هو القرض الفوري في منظومة DeFi؟

القرض الفوري هو قرض غير مضمون في التمويل اللامركزي يتيح للمستخدمين اقتراض العملات الرقمية دون ضمانات مسبقة، بشرط أن يتم الاقتراض والسداد ضمن معاملة واحدة على البلوكشين مع رسم قدره 0.09%. إذا فشل السداد، يقوم العقد الذكي بإلغاء العملية بالكامل، ما يضمن أمان المُقرضين.

هل أحتاج لمهارات برمجة لتنفيذ قرض فوري عبر Aave؟

لا، ليست هناك حاجة لمهارات برمجة. توفر Aave شيفرة جاهزة يمكن نسخها إلى Remix IDE، وتتيح منصات مثل Collateral Swap وDefisaver واجهات استخدام سهلة للمستخدمين غير التقنيين لتنفيذ القروض الفورية دون كتابة أي شيفرة.

ما الأدوات المطلوبة لإنشاء قرض فوري عبر Aave؟

تحتاج إلى ثلاثة أدوات أساسية: منصة Remix IDE عبر الإنترنت لكتابة ونشر العقود الذكية، إضافة محفظة MetaMask لربط متصفحك ببلوكشين Ethereum، وبعض ETH لتمويل المحفظة وتوريدها إلى مجمع الإقراض الخاص بـ Aave. كما يتطلب ذلك التحويل إلى شبكة اختبار Kovan أثناء النشر.