Interpretación de la última colaboración entre Chainlink y Mastercard: solución de circuito cerrado para la compra nativa de monedas de fiat a Activos Cripto en cadena.
Con la continua evolución de la tecnología de la cadena de bloques y el rápido desarrollo del mercado de Activos Cripto, los participantes del mercado han estado buscando atraer más flujos de fondos al mercado de Activos Cripto. Al mismo tiempo, algunos usuarios, además de utilizar los intercambios centralizados tradicionales, también desean poder completar la conversión de fiat a Activos Cripto directamente a través de métodos on-chain. Sin embargo, las rutas de compra existentes suelen implicar pagos off-chain, complicadas verificaciones de identificación y complejas operaciones cross-chain, lo que todavía presenta ciertas limitaciones en términos de experiencia del usuario, eficiencia de las transacciones y riesgos de cumplimiento. Para abordar este problema, Chainlink, MasterCard, ZeroHash, Swapper Finance, Shift4 Payments, XSwap y Uniswap han colaborado para construir una solución de circuito cerrado que va desde el pago fiat hasta la entrega de activos on-chain, con el objetivo de crear un camino de compra de activos on-chain que sea más seguro, transparente y conveniente.
Rol y Funciones
En este nuevo mecanismo de compra de moneda en cadena, las partes participantes tienen funciones claramente definidas, asumiendo diferentes pero altamente complementarias responsabilidades, construyendo conjuntamente un ciclo cerrado de tecnología y cumplimiento "desde el pago en fiat hasta la entrega de activos en cadena", garantizando conjuntamente la eficiencia, seguridad y cumplimiento del proceso de conversión de fiat a Activos Cripto:
MasterCard: Mastercard, como proveedor líder de redes de pago a nivel mundial, ofrece una pasarela de pago fiat que soporta pagos con tarjetas de crédito y débito. Además de realizar la adquisición de fiat, su amplia base de usuarios y su maduro sistema de pagos permiten que los usuarios de canales financieros tradicionales participen directamente en el mercado de activos digitales a través de escenarios con los que están familiarizados.
Shift4 Payments: Como uno de los principales procesadores de pagos a nivel mundial, Shift4 se encarga principalmente de proporcionar el procesamiento de pagos con tarjeta bancaria para los usuarios en esta colaboración. A través de su maduro sistema de pagos, Shift4 admite múltiples métodos de pago con tarjeta bancaria en diversas monedas fiat (como dólares, euros, etc.) y asegura que el proceso de pago cumpla con los requisitos regulatorios, ofreciendo a los usuarios un acceso estable y en cumplimiento.
ZeroHash: ZeroHash, como una institución de liquidación de activos digitales regulada, se encarga de la conversión y liquidación de fiat a Activos Cripto. Convierte los fondos en fiat recibidos por Shift4 en una cantidad equivalente de moneda encriptada, y lleva a cabo las medidas necesarias de verificación regulatoria, como KYC (conoce a tu cliente) y AML (anti-lavado de dinero), asegurando la conformidad del proceso de conversión de activos.
Chainlink: Como una red de oráculos descentralizada, Chainlink proporciona datos de tasas de cambio en tiempo real entre fiat y Activos Cripto. Al agregar múltiples fuentes de precios confiables, Chainlink asegura la transparencia de precios y la precisión de los datos durante el proceso de intercambio, evitando manipulaciones maliciosas o distorsiones en las cotizaciones.
Swapper Finance: Swapper Finance, como un protocolo de liquidez cross-chain, es responsable de puentear los activos encriptados proporcionados por ZeroHash entre diferentes cadenas de bloques. Por ejemplo, si un usuario necesita activos de cadenas no Ethereum como Bitcoin o Solana, Swapper Finance puede completar la transferencia y mapeo de activos a través de su eficiente tecnología cross-chain.
XSwap: XSwap es una plataforma de intercambio descentralizado que asume las funciones de provisión de liquidez y emparejamiento de operaciones. En esta colaboración, XSwap proporciona un mercado de intercambio para los nuevos activos cripto importados, permitiendo a los usuarios realizar intercambios, proporcionar liquidez o participar en otras actividades DeFi de inmediato.
Uniswap: Como una plataforma de intercambio descentralizado de nivel superior, Uniswap asume la tarea final de garantizar la liquidez de los activos. A través de sus profundos pools de liquidez, Uniswap asegura que los activos cripto de los usuarios puedan ser intercambiados sin problemas a nivel global, proporcionando un mercado de intercambio confiable para todo el ecosistema.
Modelo de cierre de compra de moneda nativa en cadena
Desde la perspectiva del usuario, todo el proceso de compra de monedas nativas en la cadena se puede dividir en los siguientes pasos:
Los usuarios pagan con fiat a través de Shift4 → ZeroHash ejecuta el intercambio de activos e inyección on-chain → Chainlink proporciona la fijación de precios de la tasa de cambio → Swapper Finance realiza la transferencia cross-chain → XSwap empareja la liquidez inicial → Uniswap completa el acceso al mercado y el comercio libre → Se completa el pago de los Activos Cripto intercambiados en la billetera del usuario.
Pago en fiat: Los usuarios primero realizan el pago a través de la interfaz frontal de la plataforma Swapper, utilizando una tarjeta de crédito o débito MasterCard. Este proceso es bastante sencillo, los usuarios solo necesitan ingresar el número de la tarjeta y otra información para iniciar el pago. MasterCard y Shift4 Payments desempeñan un papel aquí, siendo responsables de recibir y procesar los pagos en fiat de los usuarios, asegurando que el proceso de pago cumpla con las leyes y el cumplimiento de las redes de pago pertinentes.
Transmisión y procesamiento de la información de pago: Cuando el usuario envía la información de pago, el frontend de la plataforma Swapper transmitirá esta información a Shift4 Payments para su procesamiento. Shift4 llevará a cabo la verificación de pago necesaria y, en colaboración con ZeroHash, ejecutará procesos de verificación de identificación del cliente (KYC) y otros procedimientos de cumplimiento contra el lavado de dinero, asegurando que la transacción sea conforme y legal. ZeroHash también proporcionará el soporte necesario para el posterior intercambio de Activos Cripto y la liquidación de activos.
Datos de tasas de cambio en cadena: En este momento, Chainlink proporciona datos de tasas de cambio en tiempo real clave. Chainlink, como un oráculo descentralizado, asegura que el precio de intercambio sea preciso y transparente al obtener datos de múltiples mercados, evitando la manipulación de un solo mercado. En esta etapa, los usuarios pueden asegurarse de que el fiat que pagan se pueda convertir en activos cripto a un precio razonable.
Intercambio de activos y liquidación: Tras la confirmación del pago, ZeroHash convertirá fiat en Activos Cripto y realizará las operaciones de liquidación correspondientes. ZeroHash es una institución regulada que asegura que todas las transacciones cumplan con los requisitos legales, al mismo tiempo que garantiza que no haya errores en el proceso de conversión de fiat a Activos Cripto.
Ejecución de transacciones y entrega de activos: Por último, los tokens seleccionados por el usuario se intercambiarán a través de un intercambio descentralizado (DEX), asegurando la liquidez de los activos. Aquí, intercambios descentralizados como Uniswap proporcionan los pools de liquidez necesarios, permitiendo a los usuarios completar transacciones rápidamente y, en última instancia, entregar el token objetivo en la billetera del usuario.
A través de este completo proceso de circuito cerrado, los usuarios no solo experimentan un proceso conveniente de intercambio de fiat a Activos Cripto, sino que también aseguran la seguridad y el Cumplimiento de las transacciones. Todo el proceso se basa en la descentralización y los contratos inteligentes, lo que permite a los usuarios adquirir activos cripto cross-chain de manera rápida, transparente y a bajo costo.
Consideraciones clave bajo el marco legal y regulatorio
Cumplimiento de pagos: Shift4 y ZeroHash deben cumplir con las regulaciones de licencias de pago de cada jurisdicción, especialmente al manejar fiat como dólares y euros, y deben aplicar el marco de cumplimiento de pagos según la región, como los requisitos de registro de FinCEN, MSB o los requisitos de cumplimiento de PSD2.
Verificación de identidad y prevención del lavado de dinero: los usuarios deben completar el proceso KYC en la etapa de pago, ZeroHash puede conectar a los proveedores de servicios KYC y realizar revisiones de AML gracias a su licencia regulatoria. Este mecanismo completa la verificación fuera de la cadena y marca los resultados de la verificación en la cadena, equilibrando la protección de la privacidad y la divulgación de cumplimiento.
Cumplimiento fiscal y divulgación de información: En jurisdicciones como Estados Unidos y la Unión Europea, el intercambio de activos digitales puede estar sujeto a impuestos sobre ganancias de capital. ZeroHash y Swapper deben colaborar para generar informes de transacciones para que los usuarios o las autoridades fiscales los verifiquen. Al mismo tiempo, los datos de tasas de cambio proporcionados por Chainlink pueden servir como fuente estándar para evaluar la base imponible.
Cross-chain y seguridad de activos: Swapper Finance debe implementar estrictas auditorías, mecanismos de firma y modelos de gestión de riesgos al realizar transferencias de activos entre cadenas, para prevenir vulnerabilidades en los contratos y pérdidas de activos. Al mismo tiempo, debe integrarse con protocolos de seguros o mecanismos de garantía en cadena para aumentar la confianza del usuario.
Transparencia de datos y protección del usuario: además de que Chainlink proporciona soporte de datos como oráculo, XSwap, Uniswap y otros utilizan mecanismos públicos en la cadena, Chainlink, los usuarios pueden verificar los registros de transacciones, la información de precios y el flujo de activos a través de exploradores de bloques, minimizando al máximo la asimetría de información.
Significado e perspectiva de la industria
Detrás de esta colaboración se encuentra la cooperación intersectorial de varios gigantes de la industria, cuyo objetivo final es lograr la interconexión entre los sistemas de pago tradicionales y el ecosistema financiero descentralizado. Chainlink y Mastercard lideran este canal de compra de moneda on-chain para los usuarios, que no solo representa un avance técnico, sino que lo más importante es la innovación en el modelo de negocio. Este sistema cerrado no solo mejora la eficiencia de las transacciones, sino que también trae algunas repercusiones profundas para toda la industria.
La fusión de las finanzas tradicionales con la Cadena de bloques
Esta forma de cooperación es la fusión profunda entre el sistema financiero tradicional y la tecnología de la Cadena de bloques, especialmente en la intersección de los pagos digitales y los Activos Cripto. La amplia base de usuarios y el sistema de pagos maduro de Mastercard permiten que la difusión de los Activos Cripto se expanda más rápidamente hacia los usuarios tradicionales. Esta colaboración transfronteriza proporciona a los usuarios del sistema financiero tradicional un punto de acceso conveniente, permitiendo a los usuarios comprar activos digitales a través de tarjetas de crédito sin depender de intercambios o billeteras tradicionales, brindando así a más personas la oportunidad de ingresar al mercado de criptomonedas.
Optimización de la experiencia del usuario
Este proceso de compra de moneda nativa en la cadena en un circuito cerrado permite a los usuarios no tener que lidiar con operaciones complejas de billetera encriptada o con los engorrosos procesos de un intercambio centralizado durante el pago. Al combinarse con la infraestructura financiera existente, los usuarios pueden realizar pagos utilizando tarjetas de crédito y débito familiares, disfrutando así de una experiencia de transferencia de activos rápida y de bajo costo que brinda la tecnología de cadena de bloques.
Tecnología y Cumplimiento de manera simultánea
En el proceso de pagos transfronterizos y cambio de fiat, ZeroHash proporciona a los usuarios servicios de liquidación y custodia que cumplen con la normativa a través de una arquitectura de Cumplimiento, lo que hace que este proceso cumpla con los requisitos regulatorios y asegura que los Activos Cripto no se vean obstaculizados en el nivel de intercambio debido a problemas legales.
Este punto es especialmente importante para los usuarios de finanzas tradicionales, ya que suelen tener dudas sobre el cumplimiento y la transparencia del mercado de criptoactivos. La participación de ZeroHash no solo proporciona garantías de cumplimiento para esta colaboración, sino que también ofrece a las autoridades reguladoras en todo el mundo un marco adecuado y controlado. Este marco puede ayudar a las instituciones financieras a guiar a más usuarios tradicionales hacia el mercado de activos cripto, cumpliendo con las leyes de cada país.
Protección de la privacidad del usuario y transparencia de los datos
La protección de la privacidad y la transparencia de los datos son dos aspectos cruciales en las transacciones financieras. Aunque los sistemas financieros tradicionales tienen regulaciones estrictas en cuanto a la protección de la privacidad, en las transacciones de Activos Cripto, la transparencia de los datos y los derechos de privacidad de los usuarios a menudo se encuentran en un estado de equilibrio.
XSwap, como representante de plataformas descentralizadas, colabora con plataformas de intercambio descentralizadas como Uniswap, llevando su poderosa liquidez de mercado y profundidad de negociación al proceso de compra de monedas en cadena. A diferencia de los intercambios centralizados tradicionales, los intercambios descentralizados no dependen de entidades centrales, sino que ejecutan automáticamente las transacciones a través de contratos inteligentes. Esta característica descentralizada puede aumentar significativamente la transparencia, seguridad y resistencia a la censura de las transacciones.
Y Chainlink, como plataforma de oráculos descentralizados, a través de su red de transmisión de datos descentralizada en esta colaboración, evitó los riesgos de manipulación que podría conllevar una única fuente de datos, garantizando la equidad de los datos de tasas de cambio y los datos de transacciones, además de proporcionar a las autoridades de regulación capacidades efectivas de seguimiento y auditoría de datos.
Innovación en la liquidez cross-chain
La integración de XSwap y Uniswap garantiza que los usuarios, después de completar el pago en fiat, puedan intercambiar activos cripto de inmediato a través del mercado descentralizado. Cuando los precios del mercado son muy volátiles, las plataformas de intercambio descentralizado también pueden ayudar a los usuarios a obtener precios más competitivos y una experiencia de intercambio más fluida mediante algoritmos optimizados y pools de liquidez. A medida que el ecosistema de finanzas descentralizadas (DeFi) continúa madurando, estas plataformas también están optimizando constantemente los mecanismos de intercambio para mejorar la experiencia general del usuario y la seguridad de los fondos.
Competitividad del mercado y perspectivas de la industria
Actualmente, varios proyectos de cadena de bloques y plataformas de pago en todo el mundo están intentando construir ecosistemas cerrados similares, y la colaboración entre Chainlink y Mastercard les proporcionará una fuerte presión competitiva. Con su sólida garantía de cumplimiento y apoyo tecnológico innovador, este modelo no solo ofrece a los usuarios un canal conveniente para la compra de activos, sino que también sienta las bases para la popularización de todo el mercado de Activos Cripto. A medida que el marco regulatorio global de Activos Cripto continúa mejorando, la promoción de este modelo será más fluida y tendrá amplias perspectivas de aplicación.
La colaboración entre Chainlink y Mastercard proporciona nuevas ideas para la entrada de fiat en el mercado de Activos Cripto, y establece un ciclo completo desde el pago en fiat hasta el uso de activos on-chain para futuras aplicaciones DeFi. Al mismo tiempo, combinando mecanismos emergentes como la verificación descentralizada de identidad (DID) y sistemas de reputación on-chain, la experiencia y confianza de los usuarios a lo largo de todo el proceso continuará mejorando. Esta colaboración también ofrece enormes oportunidades para los mercados emergentes, ya que las limitaciones del sistema financiero tradicional son más evidentes en muchos países en desarrollo y subdesarrollados, como los altos costos de pagos transfronterizos, la cobertura insuficiente de servicios bancarios y el problema de la exclusión financiera. Al introducir sistemas financieros descentralizados, los usuarios en estas regiones pueden acceder más fácilmente al mercado de Activos Cripto y disfrutar de servicios de pago y transacción de activos de bajo costo y alta eficiencia.
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ISesameBlossom
· hace14h
El mercado muestra que el ETH ha superado los 4300 dólares, actualmente cotiza a 4303.99 dólares, con un aumento del 0.34% en las últimas 24 horas. La Fluctuación del mercado es considerable, por favor, asegúrese de controlar los riesgos.
Interpretación de la última colaboración entre Chainlink y Mastercard: solución de circuito cerrado para la compra nativa de monedas de fiat a Activos Cripto en cadena.
Con la continua evolución de la tecnología de la cadena de bloques y el rápido desarrollo del mercado de Activos Cripto, los participantes del mercado han estado buscando atraer más flujos de fondos al mercado de Activos Cripto. Al mismo tiempo, algunos usuarios, además de utilizar los intercambios centralizados tradicionales, también desean poder completar la conversión de fiat a Activos Cripto directamente a través de métodos on-chain. Sin embargo, las rutas de compra existentes suelen implicar pagos off-chain, complicadas verificaciones de identificación y complejas operaciones cross-chain, lo que todavía presenta ciertas limitaciones en términos de experiencia del usuario, eficiencia de las transacciones y riesgos de cumplimiento. Para abordar este problema, Chainlink, MasterCard, ZeroHash, Swapper Finance, Shift4 Payments, XSwap y Uniswap han colaborado para construir una solución de circuito cerrado que va desde el pago fiat hasta la entrega de activos on-chain, con el objetivo de crear un camino de compra de activos on-chain que sea más seguro, transparente y conveniente.
Rol y Funciones
En este nuevo mecanismo de compra de moneda en cadena, las partes participantes tienen funciones claramente definidas, asumiendo diferentes pero altamente complementarias responsabilidades, construyendo conjuntamente un ciclo cerrado de tecnología y cumplimiento "desde el pago en fiat hasta la entrega de activos en cadena", garantizando conjuntamente la eficiencia, seguridad y cumplimiento del proceso de conversión de fiat a Activos Cripto:
MasterCard: Mastercard, como proveedor líder de redes de pago a nivel mundial, ofrece una pasarela de pago fiat que soporta pagos con tarjetas de crédito y débito. Además de realizar la adquisición de fiat, su amplia base de usuarios y su maduro sistema de pagos permiten que los usuarios de canales financieros tradicionales participen directamente en el mercado de activos digitales a través de escenarios con los que están familiarizados.
Shift4 Payments: Como uno de los principales procesadores de pagos a nivel mundial, Shift4 se encarga principalmente de proporcionar el procesamiento de pagos con tarjeta bancaria para los usuarios en esta colaboración. A través de su maduro sistema de pagos, Shift4 admite múltiples métodos de pago con tarjeta bancaria en diversas monedas fiat (como dólares, euros, etc.) y asegura que el proceso de pago cumpla con los requisitos regulatorios, ofreciendo a los usuarios un acceso estable y en cumplimiento.
ZeroHash: ZeroHash, como una institución de liquidación de activos digitales regulada, se encarga de la conversión y liquidación de fiat a Activos Cripto. Convierte los fondos en fiat recibidos por Shift4 en una cantidad equivalente de moneda encriptada, y lleva a cabo las medidas necesarias de verificación regulatoria, como KYC (conoce a tu cliente) y AML (anti-lavado de dinero), asegurando la conformidad del proceso de conversión de activos.
Chainlink: Como una red de oráculos descentralizada, Chainlink proporciona datos de tasas de cambio en tiempo real entre fiat y Activos Cripto. Al agregar múltiples fuentes de precios confiables, Chainlink asegura la transparencia de precios y la precisión de los datos durante el proceso de intercambio, evitando manipulaciones maliciosas o distorsiones en las cotizaciones.
Swapper Finance: Swapper Finance, como un protocolo de liquidez cross-chain, es responsable de puentear los activos encriptados proporcionados por ZeroHash entre diferentes cadenas de bloques. Por ejemplo, si un usuario necesita activos de cadenas no Ethereum como Bitcoin o Solana, Swapper Finance puede completar la transferencia y mapeo de activos a través de su eficiente tecnología cross-chain.
XSwap: XSwap es una plataforma de intercambio descentralizado que asume las funciones de provisión de liquidez y emparejamiento de operaciones. En esta colaboración, XSwap proporciona un mercado de intercambio para los nuevos activos cripto importados, permitiendo a los usuarios realizar intercambios, proporcionar liquidez o participar en otras actividades DeFi de inmediato.
Uniswap: Como una plataforma de intercambio descentralizado de nivel superior, Uniswap asume la tarea final de garantizar la liquidez de los activos. A través de sus profundos pools de liquidez, Uniswap asegura que los activos cripto de los usuarios puedan ser intercambiados sin problemas a nivel global, proporcionando un mercado de intercambio confiable para todo el ecosistema.
Modelo de cierre de compra de moneda nativa en cadena
Desde la perspectiva del usuario, todo el proceso de compra de monedas nativas en la cadena se puede dividir en los siguientes pasos:
Los usuarios pagan con fiat a través de Shift4 → ZeroHash ejecuta el intercambio de activos e inyección on-chain → Chainlink proporciona la fijación de precios de la tasa de cambio → Swapper Finance realiza la transferencia cross-chain → XSwap empareja la liquidez inicial → Uniswap completa el acceso al mercado y el comercio libre → Se completa el pago de los Activos Cripto intercambiados en la billetera del usuario.
Pago en fiat: Los usuarios primero realizan el pago a través de la interfaz frontal de la plataforma Swapper, utilizando una tarjeta de crédito o débito MasterCard. Este proceso es bastante sencillo, los usuarios solo necesitan ingresar el número de la tarjeta y otra información para iniciar el pago. MasterCard y Shift4 Payments desempeñan un papel aquí, siendo responsables de recibir y procesar los pagos en fiat de los usuarios, asegurando que el proceso de pago cumpla con las leyes y el cumplimiento de las redes de pago pertinentes.
Transmisión y procesamiento de la información de pago: Cuando el usuario envía la información de pago, el frontend de la plataforma Swapper transmitirá esta información a Shift4 Payments para su procesamiento. Shift4 llevará a cabo la verificación de pago necesaria y, en colaboración con ZeroHash, ejecutará procesos de verificación de identificación del cliente (KYC) y otros procedimientos de cumplimiento contra el lavado de dinero, asegurando que la transacción sea conforme y legal. ZeroHash también proporcionará el soporte necesario para el posterior intercambio de Activos Cripto y la liquidación de activos.
Datos de tasas de cambio en cadena: En este momento, Chainlink proporciona datos de tasas de cambio en tiempo real clave. Chainlink, como un oráculo descentralizado, asegura que el precio de intercambio sea preciso y transparente al obtener datos de múltiples mercados, evitando la manipulación de un solo mercado. En esta etapa, los usuarios pueden asegurarse de que el fiat que pagan se pueda convertir en activos cripto a un precio razonable.
Intercambio de activos y liquidación: Tras la confirmación del pago, ZeroHash convertirá fiat en Activos Cripto y realizará las operaciones de liquidación correspondientes. ZeroHash es una institución regulada que asegura que todas las transacciones cumplan con los requisitos legales, al mismo tiempo que garantiza que no haya errores en el proceso de conversión de fiat a Activos Cripto.
Ejecución de transacciones y entrega de activos: Por último, los tokens seleccionados por el usuario se intercambiarán a través de un intercambio descentralizado (DEX), asegurando la liquidez de los activos. Aquí, intercambios descentralizados como Uniswap proporcionan los pools de liquidez necesarios, permitiendo a los usuarios completar transacciones rápidamente y, en última instancia, entregar el token objetivo en la billetera del usuario.
A través de este completo proceso de circuito cerrado, los usuarios no solo experimentan un proceso conveniente de intercambio de fiat a Activos Cripto, sino que también aseguran la seguridad y el Cumplimiento de las transacciones. Todo el proceso se basa en la descentralización y los contratos inteligentes, lo que permite a los usuarios adquirir activos cripto cross-chain de manera rápida, transparente y a bajo costo.
Consideraciones clave bajo el marco legal y regulatorio
Cumplimiento de pagos: Shift4 y ZeroHash deben cumplir con las regulaciones de licencias de pago de cada jurisdicción, especialmente al manejar fiat como dólares y euros, y deben aplicar el marco de cumplimiento de pagos según la región, como los requisitos de registro de FinCEN, MSB o los requisitos de cumplimiento de PSD2.
Verificación de identidad y prevención del lavado de dinero: los usuarios deben completar el proceso KYC en la etapa de pago, ZeroHash puede conectar a los proveedores de servicios KYC y realizar revisiones de AML gracias a su licencia regulatoria. Este mecanismo completa la verificación fuera de la cadena y marca los resultados de la verificación en la cadena, equilibrando la protección de la privacidad y la divulgación de cumplimiento.
Cumplimiento fiscal y divulgación de información: En jurisdicciones como Estados Unidos y la Unión Europea, el intercambio de activos digitales puede estar sujeto a impuestos sobre ganancias de capital. ZeroHash y Swapper deben colaborar para generar informes de transacciones para que los usuarios o las autoridades fiscales los verifiquen. Al mismo tiempo, los datos de tasas de cambio proporcionados por Chainlink pueden servir como fuente estándar para evaluar la base imponible.
Cross-chain y seguridad de activos: Swapper Finance debe implementar estrictas auditorías, mecanismos de firma y modelos de gestión de riesgos al realizar transferencias de activos entre cadenas, para prevenir vulnerabilidades en los contratos y pérdidas de activos. Al mismo tiempo, debe integrarse con protocolos de seguros o mecanismos de garantía en cadena para aumentar la confianza del usuario.
Transparencia de datos y protección del usuario: además de que Chainlink proporciona soporte de datos como oráculo, XSwap, Uniswap y otros utilizan mecanismos públicos en la cadena, Chainlink, los usuarios pueden verificar los registros de transacciones, la información de precios y el flujo de activos a través de exploradores de bloques, minimizando al máximo la asimetría de información.
Significado e perspectiva de la industria
Detrás de esta colaboración se encuentra la cooperación intersectorial de varios gigantes de la industria, cuyo objetivo final es lograr la interconexión entre los sistemas de pago tradicionales y el ecosistema financiero descentralizado. Chainlink y Mastercard lideran este canal de compra de moneda on-chain para los usuarios, que no solo representa un avance técnico, sino que lo más importante es la innovación en el modelo de negocio. Este sistema cerrado no solo mejora la eficiencia de las transacciones, sino que también trae algunas repercusiones profundas para toda la industria.
Esta forma de cooperación es la fusión profunda entre el sistema financiero tradicional y la tecnología de la Cadena de bloques, especialmente en la intersección de los pagos digitales y los Activos Cripto. La amplia base de usuarios y el sistema de pagos maduro de Mastercard permiten que la difusión de los Activos Cripto se expanda más rápidamente hacia los usuarios tradicionales. Esta colaboración transfronteriza proporciona a los usuarios del sistema financiero tradicional un punto de acceso conveniente, permitiendo a los usuarios comprar activos digitales a través de tarjetas de crédito sin depender de intercambios o billeteras tradicionales, brindando así a más personas la oportunidad de ingresar al mercado de criptomonedas.
Este proceso de compra de moneda nativa en la cadena en un circuito cerrado permite a los usuarios no tener que lidiar con operaciones complejas de billetera encriptada o con los engorrosos procesos de un intercambio centralizado durante el pago. Al combinarse con la infraestructura financiera existente, los usuarios pueden realizar pagos utilizando tarjetas de crédito y débito familiares, disfrutando así de una experiencia de transferencia de activos rápida y de bajo costo que brinda la tecnología de cadena de bloques.
En el proceso de pagos transfronterizos y cambio de fiat, ZeroHash proporciona a los usuarios servicios de liquidación y custodia que cumplen con la normativa a través de una arquitectura de Cumplimiento, lo que hace que este proceso cumpla con los requisitos regulatorios y asegura que los Activos Cripto no se vean obstaculizados en el nivel de intercambio debido a problemas legales.
Este punto es especialmente importante para los usuarios de finanzas tradicionales, ya que suelen tener dudas sobre el cumplimiento y la transparencia del mercado de criptoactivos. La participación de ZeroHash no solo proporciona garantías de cumplimiento para esta colaboración, sino que también ofrece a las autoridades reguladoras en todo el mundo un marco adecuado y controlado. Este marco puede ayudar a las instituciones financieras a guiar a más usuarios tradicionales hacia el mercado de activos cripto, cumpliendo con las leyes de cada país.
La protección de la privacidad y la transparencia de los datos son dos aspectos cruciales en las transacciones financieras. Aunque los sistemas financieros tradicionales tienen regulaciones estrictas en cuanto a la protección de la privacidad, en las transacciones de Activos Cripto, la transparencia de los datos y los derechos de privacidad de los usuarios a menudo se encuentran en un estado de equilibrio.
XSwap, como representante de plataformas descentralizadas, colabora con plataformas de intercambio descentralizadas como Uniswap, llevando su poderosa liquidez de mercado y profundidad de negociación al proceso de compra de monedas en cadena. A diferencia de los intercambios centralizados tradicionales, los intercambios descentralizados no dependen de entidades centrales, sino que ejecutan automáticamente las transacciones a través de contratos inteligentes. Esta característica descentralizada puede aumentar significativamente la transparencia, seguridad y resistencia a la censura de las transacciones.
Y Chainlink, como plataforma de oráculos descentralizados, a través de su red de transmisión de datos descentralizada en esta colaboración, evitó los riesgos de manipulación que podría conllevar una única fuente de datos, garantizando la equidad de los datos de tasas de cambio y los datos de transacciones, además de proporcionar a las autoridades de regulación capacidades efectivas de seguimiento y auditoría de datos.
La integración de XSwap y Uniswap garantiza que los usuarios, después de completar el pago en fiat, puedan intercambiar activos cripto de inmediato a través del mercado descentralizado. Cuando los precios del mercado son muy volátiles, las plataformas de intercambio descentralizado también pueden ayudar a los usuarios a obtener precios más competitivos y una experiencia de intercambio más fluida mediante algoritmos optimizados y pools de liquidez. A medida que el ecosistema de finanzas descentralizadas (DeFi) continúa madurando, estas plataformas también están optimizando constantemente los mecanismos de intercambio para mejorar la experiencia general del usuario y la seguridad de los fondos.
Actualmente, varios proyectos de cadena de bloques y plataformas de pago en todo el mundo están intentando construir ecosistemas cerrados similares, y la colaboración entre Chainlink y Mastercard les proporcionará una fuerte presión competitiva. Con su sólida garantía de cumplimiento y apoyo tecnológico innovador, este modelo no solo ofrece a los usuarios un canal conveniente para la compra de activos, sino que también sienta las bases para la popularización de todo el mercado de Activos Cripto. A medida que el marco regulatorio global de Activos Cripto continúa mejorando, la promoción de este modelo será más fluida y tendrá amplias perspectivas de aplicación.
La colaboración entre Chainlink y Mastercard proporciona nuevas ideas para la entrada de fiat en el mercado de Activos Cripto, y establece un ciclo completo desde el pago en fiat hasta el uso de activos on-chain para futuras aplicaciones DeFi. Al mismo tiempo, combinando mecanismos emergentes como la verificación descentralizada de identidad (DID) y sistemas de reputación on-chain, la experiencia y confianza de los usuarios a lo largo de todo el proceso continuará mejorando. Esta colaboración también ofrece enormes oportunidades para los mercados emergentes, ya que las limitaciones del sistema financiero tradicional son más evidentes en muchos países en desarrollo y subdesarrollados, como los altos costos de pagos transfronterizos, la cobertura insuficiente de servicios bancarios y el problema de la exclusión financiera. Al introducir sistemas financieros descentralizados, los usuarios en estas regiones pueden acceder más fácilmente al mercado de Activos Cripto y disfrutar de servicios de pago y transacción de activos de bajo costo y alta eficiencia.