El camino hacia el cumplimiento de los intercambios de activos virtuales: los requisitos centrales para la custodia de activos de los usuarios y las tendencias futuras
Custodia de activos seguros: el núcleo del cumplimiento en el comercio de activos virtuales
Recientemente, HashKey y OSL obtuvieron la licencia de proveedor de servicios de activos virtuales aprobada por la Comisión de Valores de Hong Kong, abriendo oficialmente los servicios de negociación de Bitcoin y Ethereum a los minoristas en Hong Kong. Esto marca un aumento en la posición de las plataformas de cumplimiento en el ámbito de los activos virtuales.
Desde octubre del año pasado, las autoridades reguladoras de Hong Kong han publicado una serie de medidas para el comercio de activos virtuales. A partir del 1 de junio de este año, más intercambios pueden solicitar licencias de cumplimiento a la Comisión de Valores. En este contexto, muchos intercambios tienen la intención de solicitar licencias en Hong Kong para establecer plataformas de comercio centralizadas en cumplimiento.
¿Cuáles son los requisitos de la Comisión de Valores de Hong Kong para los intercambios centralizados? Además de los documentos legales, ¿qué requisitos de configuración técnica especiales hay para el Cumplimiento regulatorio?
De hecho, el actual marco de regulación de cumplimiento de transacciones en Hong Kong tiene requisitos técnicos de cumplimiento de software y hardware muy altos para los intercambios. Hay varios proveedores en todo el mundo que ofrecen diversos servicios técnicos bajo el marco de cumplimiento para los intercambios. El área más crítica, y la que más le preocupa a la Comisión de Valores de Hong Kong, es la custodia de activos de los clientes.
Diferencias entre la custodia de activos de transacciones de activos virtuales y la financiación tradicional
En el sistema financiero tradicional, los clientes suelen comprar acciones y otros productos financieros a través de corredores. De hecho, los fondos de los clientes no se almacenan en la cuenta del corredor, sino que son custodiados por un banco. El banco abre una cuenta grande para el corredor, que tiene múltiples subcuentas para la custodia de los fondos de los clientes. Como cómplice de la custodia de fondos, el corredor no puede movilizar directamente los fondos de los clientes y necesita la autorización del cliente para que el banco permita la extracción.
En general, los diversos valores en el mundo financiero tradicional son custodiados por instituciones altamente centralizadas y con una seguridad extremadamente alta, que cuentan con completas medidas de protección de seguridad en aspectos como hardware, software, redes y gestión interna. Los proveedores de servicios de valores solo asisten a los clientes en el proceso de gestión de la custodia, respaldados por grandes instituciones financieras que han pasado por múltiples actualizaciones tecnológicas para ofrecer servicios de custodia y protección de activos a los usuarios.
Bajo el marco de cumplimiento de activos virtuales en Hong Kong, la forma de custodia de los activos de los usuarios es muy diferente. La regulación de Hong Kong exige que los intercambios asuman un papel similar al de los bancos, donde los activos virtuales de los clientes se custodian directamente en el monedero frío del intercambio. Esto equivale a concentrar múltiples funciones, como la banca y la custodia, del sistema de custodia financiera tradicional en la entidad del intercambio de cumplimiento, que es responsable de los activos de los clientes. Por lo tanto, los intercambios de cumplimiento deben no solo alcanzar un nivel cercano al de los bancos en términos de requisitos de tecnología de hardware y software, sino que también necesitan añadir una dimensión adicional de tecnología de cifrado.
Problemas de seguridad en el ámbito del comercio de activos virtuales
Desde el punto de vista de la seguridad, la blockchain se puede dividir sencillamente en dos partes: en cadena y fuera de cadena. Los contratos inteligentes en cadena pueden estar en riesgo de ser atacados por hackers, lo que podría resultar en la transferencia o filtración de fondos. Fuera de cadena, para la plataforma operativa, es un proyecto integral que involucra múltiples aspectos como la autenticación de usuarios, la seguridad de la red, la seguridad de los terminales y la respuesta a emergencias.
Desde la perspectiva del Cumplimiento, la industria de los activos virtuales ha pasado de un desarrollo desordenado a un proceso de regulación gradual. Japón fue uno de los primeros en Asia en implementar un sistema de licencias para los intercambios, y ha establecido requisitos en áreas como la ciberseguridad y la seguridad de datos. Singapur y Hong Kong también han introducido políticas relevantes recientemente, especialmente la política de regulación de licencias de activos virtuales publicada este año por Hong Kong, que es más clara y completa, y tiene como objetivo proteger efectivamente los intereses de los inversores.
Requisitos de cumplimiento de la custodia de activos por parte de los reguladores
Desde múltiples perspectivas, la lógica y la integralidad de la política regulatoria de Hong Kong son muy fuertes:
Se requiere que la clave privada de los activos digitales se almacene localmente en Hong Kong.
Considerando que actualmente en Hong Kong no existe un sistema de regulación de custodia de terceros maduro, se exige a los solicitantes de licencias de activos virtuales que deben construir su propio sistema de custodia segura de activos virtuales y se han enumerado requisitos detallados.
Uno de los criterios para la elección de la ruta técnica es su madurez, es decir, si los eslabones clave de tecnología han sido reconocidos por instituciones de certificación de seguridad autorizadas y de prestigio internacional.
La actitud reguladora es tanto conservadora como abierta. La conservadora se refleja en la elección de rutas tecnológicas maduras y probadas en el ámbito de la seguridad financiera tradicional; la apertura se manifiesta en la evaluación de nuevas soluciones tecnológicas.
Se requiere que una entidad evaluadora de terceros autorizados evalúe si el intercambio cumple con los requisitos regulatorios.
Medidas para proteger la seguridad de los activos de los usuarios
Los requisitos en el área de TI incluyen seguridad de la red, infraestructura de TI, seguridad de los terminales, respuesta a emergencias de recuperación ante desastres y sistemas de custodia de billeteras, entre otros. Uno de los requisitos importantes es que el 98% de los activos debe almacenarse en billeteras frías.
En cuanto al Cumplimiento, se requiere la designación de un "Director de Cumplimiento" profesional, encargado de la verificación de la identidad de los usuarios ( KYC ) y la revisión del origen y flujo de los fondos de las transacciones ( Travel Rule ).
En términos de gestión de riesgos, es necesario gestionar el comportamiento de manipulación del mercado, el riesgo de fraude del usuario, el riesgo de contraparte, el riesgo de crédito, entre otros.
En el ámbito de la gobernanza, es necesario establecer un sistema completo que incluya principios como la separación de roles de los sujetos, la claridad de responsabilidades financieras y la separación de funciones.
Soluciones posibles para el futuro
En el futuro, bajo la premisa de garantizar el nivel de seguridad actual, se podrían introducir algunas soluciones nuevas:
Con la madurez y certificación de nuevas tecnologías como MPC, es posible que se adopten gradualmente.
Las soluciones de billetera personal pueden complementar e interactuar con los intercambios centralizados.
En el futuro, podrían surgir instituciones de cómplice especializadas que concentren sus servicios de custodia para varias bolsas.
El sistema regulatorio podría mejorarse aún más, clarificando las exigencias de supervisión entre el comercio y el cómplice.
Con la madurez y certificación de nuevas rutas tecnológicas, la selección técnica de los cómplices de servicios de custodia será más diversa.
Con el avance de la tecnología y la comprensión más profunda de la industria, se espera que cada vez más participantes ingresen a este campo, impulsando el florecimiento del mercado.
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ser_ngmi
· 07-12 00:32
¿Es el momento para que el inversor minorista introduzca una posición?
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liquidation_watcher
· 07-11 19:56
bull run gran mercado hay que tener más licencias
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AirdropHunter007
· 07-09 02:10
La Bolsa de Hong Kong es realmente emocionante
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ImpermanentPhilosopher
· 07-09 02:05
Cumplimiento es algo bueno, tomar a la gente por tonta se ha vuelto más normativo.
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LowCapGemHunter
· 07-09 01:54
¿Llegaron las señales de un bull run? La bolsa de Hong Kong ha comenzado a moverse.
El camino hacia el cumplimiento de los intercambios de activos virtuales: los requisitos centrales para la custodia de activos de los usuarios y las tendencias futuras
Custodia de activos seguros: el núcleo del cumplimiento en el comercio de activos virtuales
Recientemente, HashKey y OSL obtuvieron la licencia de proveedor de servicios de activos virtuales aprobada por la Comisión de Valores de Hong Kong, abriendo oficialmente los servicios de negociación de Bitcoin y Ethereum a los minoristas en Hong Kong. Esto marca un aumento en la posición de las plataformas de cumplimiento en el ámbito de los activos virtuales.
Desde octubre del año pasado, las autoridades reguladoras de Hong Kong han publicado una serie de medidas para el comercio de activos virtuales. A partir del 1 de junio de este año, más intercambios pueden solicitar licencias de cumplimiento a la Comisión de Valores. En este contexto, muchos intercambios tienen la intención de solicitar licencias en Hong Kong para establecer plataformas de comercio centralizadas en cumplimiento.
¿Cuáles son los requisitos de la Comisión de Valores de Hong Kong para los intercambios centralizados? Además de los documentos legales, ¿qué requisitos de configuración técnica especiales hay para el Cumplimiento regulatorio?
De hecho, el actual marco de regulación de cumplimiento de transacciones en Hong Kong tiene requisitos técnicos de cumplimiento de software y hardware muy altos para los intercambios. Hay varios proveedores en todo el mundo que ofrecen diversos servicios técnicos bajo el marco de cumplimiento para los intercambios. El área más crítica, y la que más le preocupa a la Comisión de Valores de Hong Kong, es la custodia de activos de los clientes.
Diferencias entre la custodia de activos de transacciones de activos virtuales y la financiación tradicional
En el sistema financiero tradicional, los clientes suelen comprar acciones y otros productos financieros a través de corredores. De hecho, los fondos de los clientes no se almacenan en la cuenta del corredor, sino que son custodiados por un banco. El banco abre una cuenta grande para el corredor, que tiene múltiples subcuentas para la custodia de los fondos de los clientes. Como cómplice de la custodia de fondos, el corredor no puede movilizar directamente los fondos de los clientes y necesita la autorización del cliente para que el banco permita la extracción.
En general, los diversos valores en el mundo financiero tradicional son custodiados por instituciones altamente centralizadas y con una seguridad extremadamente alta, que cuentan con completas medidas de protección de seguridad en aspectos como hardware, software, redes y gestión interna. Los proveedores de servicios de valores solo asisten a los clientes en el proceso de gestión de la custodia, respaldados por grandes instituciones financieras que han pasado por múltiples actualizaciones tecnológicas para ofrecer servicios de custodia y protección de activos a los usuarios.
Bajo el marco de cumplimiento de activos virtuales en Hong Kong, la forma de custodia de los activos de los usuarios es muy diferente. La regulación de Hong Kong exige que los intercambios asuman un papel similar al de los bancos, donde los activos virtuales de los clientes se custodian directamente en el monedero frío del intercambio. Esto equivale a concentrar múltiples funciones, como la banca y la custodia, del sistema de custodia financiera tradicional en la entidad del intercambio de cumplimiento, que es responsable de los activos de los clientes. Por lo tanto, los intercambios de cumplimiento deben no solo alcanzar un nivel cercano al de los bancos en términos de requisitos de tecnología de hardware y software, sino que también necesitan añadir una dimensión adicional de tecnología de cifrado.
Problemas de seguridad en el ámbito del comercio de activos virtuales
Desde el punto de vista de la seguridad, la blockchain se puede dividir sencillamente en dos partes: en cadena y fuera de cadena. Los contratos inteligentes en cadena pueden estar en riesgo de ser atacados por hackers, lo que podría resultar en la transferencia o filtración de fondos. Fuera de cadena, para la plataforma operativa, es un proyecto integral que involucra múltiples aspectos como la autenticación de usuarios, la seguridad de la red, la seguridad de los terminales y la respuesta a emergencias.
Desde la perspectiva del Cumplimiento, la industria de los activos virtuales ha pasado de un desarrollo desordenado a un proceso de regulación gradual. Japón fue uno de los primeros en Asia en implementar un sistema de licencias para los intercambios, y ha establecido requisitos en áreas como la ciberseguridad y la seguridad de datos. Singapur y Hong Kong también han introducido políticas relevantes recientemente, especialmente la política de regulación de licencias de activos virtuales publicada este año por Hong Kong, que es más clara y completa, y tiene como objetivo proteger efectivamente los intereses de los inversores.
Requisitos de cumplimiento de la custodia de activos por parte de los reguladores
Desde múltiples perspectivas, la lógica y la integralidad de la política regulatoria de Hong Kong son muy fuertes:
Se requiere que la clave privada de los activos digitales se almacene localmente en Hong Kong.
Considerando que actualmente en Hong Kong no existe un sistema de regulación de custodia de terceros maduro, se exige a los solicitantes de licencias de activos virtuales que deben construir su propio sistema de custodia segura de activos virtuales y se han enumerado requisitos detallados.
Uno de los criterios para la elección de la ruta técnica es su madurez, es decir, si los eslabones clave de tecnología han sido reconocidos por instituciones de certificación de seguridad autorizadas y de prestigio internacional.
La actitud reguladora es tanto conservadora como abierta. La conservadora se refleja en la elección de rutas tecnológicas maduras y probadas en el ámbito de la seguridad financiera tradicional; la apertura se manifiesta en la evaluación de nuevas soluciones tecnológicas.
Se requiere que una entidad evaluadora de terceros autorizados evalúe si el intercambio cumple con los requisitos regulatorios.
Medidas para proteger la seguridad de los activos de los usuarios
Los requisitos en el área de TI incluyen seguridad de la red, infraestructura de TI, seguridad de los terminales, respuesta a emergencias de recuperación ante desastres y sistemas de custodia de billeteras, entre otros. Uno de los requisitos importantes es que el 98% de los activos debe almacenarse en billeteras frías.
En cuanto al Cumplimiento, se requiere la designación de un "Director de Cumplimiento" profesional, encargado de la verificación de la identidad de los usuarios ( KYC ) y la revisión del origen y flujo de los fondos de las transacciones ( Travel Rule ).
En términos de gestión de riesgos, es necesario gestionar el comportamiento de manipulación del mercado, el riesgo de fraude del usuario, el riesgo de contraparte, el riesgo de crédito, entre otros.
En el ámbito de la gobernanza, es necesario establecer un sistema completo que incluya principios como la separación de roles de los sujetos, la claridad de responsabilidades financieras y la separación de funciones.
Soluciones posibles para el futuro
En el futuro, bajo la premisa de garantizar el nivel de seguridad actual, se podrían introducir algunas soluciones nuevas:
Con la madurez y certificación de nuevas tecnologías como MPC, es posible que se adopten gradualmente.
Las soluciones de billetera personal pueden complementar e interactuar con los intercambios centralizados.
En el futuro, podrían surgir instituciones de cómplice especializadas que concentren sus servicios de custodia para varias bolsas.
El sistema regulatorio podría mejorarse aún más, clarificando las exigencias de supervisión entre el comercio y el cómplice.
Con la madurez y certificación de nuevas rutas tecnológicas, la selección técnica de los cómplices de servicios de custodia será más diversa.
Con el avance de la tecnología y la comprensión más profunda de la industria, se espera que cada vez más participantes ingresen a este campo, impulsando el florecimiento del mercado.