Interpretación de las nuevas regulaciones de la Administración Estatal de Divisas: límites de responsabilidad en las operaciones de divisas de los bancos e identificación de transacciones de alto riesgo
Profundidad: Responsabilidades y exenciones de los bancos en el negocio de forex
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas publicó las "Regulaciones sobre la Exención de Responsabilidad en los Negocios de Divisas Bancarias (Prueba)". Este documento establece normas claras sobre los límites de responsabilidad y las circunstancias de exención para los bancos en los negocios de divisas. La promulgación de esta regulación tiene como objetivo evitar una supervisión excesiva y garantizar un orden financiero estable, lo que no solo afecta las operaciones diarias de los bancos, sino que también está estrechamente relacionado con los intereses de cada trader.
Obligaciones principales de los bancos
Obligación de diligencia en los negocios: los bancos deben cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar una revisión de diligencia" durante todo el proceso de operaciones de forex, implementando medidas efectivas de gestión de riesgos.
Obligación de revisión conforme a regulaciones: realizar revisiones de cumplimiento sobre las cuentas de forex de los clientes, los ingresos y pagos de fondos, así como las operaciones de compra y venta de divisas, y cumplir estrictamente con las regulaciones de gestión de forex.
Obligaciones de informes de monitoreo: realizar la supervisión del riesgo de transacciones, detectar a tiempo los riesgos de infracción potencial y reportar a las autoridades de gestión de forex.
Cumplir con las reglas internacionales y las obligaciones de informes: al descubrir riesgos de incumplimiento durante el cumplimiento de las reglas internacionales para negocios transfronterizos, informar de inmediato a los departamentos de gestión de forex.
Obligación de colaboración en la evaluación de quejas: Durante la investigación de la administración de divisas sobre conductas sospechosas de incumplimiento, completar y devolver oportunamente el "Formulario de quejas" y las pruebas relacionadas, colaborando activamente con la investigación.
Consecuencias de incumplimiento de obligaciones
Si el banco no cumple con las obligaciones establecidas, enfrentará responsabilidades legales que incluyen sanciones administrativas, basadas en la Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China y el Reglamento de Gestión de Forex de la República Popular China.
Comportamiento de negociación de alto riesgo
Las transacciones de riesgo que es muy probable que los bancos reporten incluyen: comercio falso, financiación e inversión falsa, casas de cambio ilegales, apuestas transfronterizas, fraude en la devolución de impuestos de exportación, actividades financieras transfronterizas ilegales con criptomonedas, entre otras.
En el comercio de criptomonedas, las características típicas de transacciones de alto riesgo y alta frecuencia incluyen:
Recargas frecuentes, retiros, operaciones de rango
La ruta de flujo de fondos es compleja
Grandes transferencias o desagregación de fondos en cuenta
La fuente y el uso de los fondos no coinciden
El flujo de fondos hacia múltiples plataformas o cuentas
Grupo fácilmente identificado como traders de riesgo
Arbitradores frecuentes: como el grupo de personas que realizan arbitraje de USDT.
Comerciante anónimo: personas que utilizan rutas de negociación complejas para ocultar el flujo de fondos.
Operadores de fondos anormales: participantes en el mundo de las criptomonedas cuyos fondos en la cuenta entran y salen con frecuencia y en grandes cantidades, lo que no se corresponde con su situación económica personal.
Situaciones que exceden la capacidad de revisión bancaria
Limitaciones técnicas y de recursos: como el comercio de criptomonedas que involucra una gran cantidad de direcciones de billetera anónimas en el extranjero, o a través de plataformas de intercambio descentralizadas de difícil acceso a datos.
Regulaciones y transparencia de la información: involucra a varios países y regiones con diferentes políticas regulatorias, o plataformas de intercambio que no proporcionan registros de transacciones completos y precisos.
Transacciones excepcionalmente complejas: como después de múltiples operaciones de mezcla de monedas y transferencias a través de varias cuentas de "empresas fachada", lo que lleva a un flujo de fondos extremadamente confuso.
Manejo de la Conflicto entre Reglas Internacionales y Regulaciones Nacionales
Los bancos suelen priorizar el cumplimiento de las regulaciones nacionales. Por ejemplo, aunque algunas reglas internacionales permiten el uso de criptomonedas para pagos transfronterizos, debido a las estrictas restricciones nacionales sobre las transacciones de criptomonedas, los bancos aún deben cumplir con las regulaciones nacionales.
Para los traders, es necesario prestar especial atención a estos conflictos potenciales, comprender plenamente las regulaciones y políticas nacionales, y evitar que los conflictos de normas resulten en pérdidas de intereses.
El papel de los traders en las apelaciones bancarias
Cuando un banco es sancionado por comportamientos irregulares y presenta una apelación, los traders pueden necesitar:
Asistir en la investigación: proporcionar información relacionada con el negocio y restaurar la situación real de la transacción.
Proveer evidencias con precaución: Proveer evidencias de manera veraz generalmente no aumentará el riesgo de ser considerado como actividad ilegal, pero si se proporcionan materiales falsos se pueden enfrentar riesgos legales.
En resumen, los traders deben ser cautelosos durante el proceso de queja en el banco y proporcionar pruebas veraces para proteger sus derechos legales y los del banco.
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SchrodingerAirdrop
· 08-02 21:46
Otro montón de documentos oficiales que establecen qué relación tengo con cambiar dinero.
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BlockDetective
· 08-02 05:12
forex nuevas regulaciones otra vez... los que hacen la regulación no pueden descansar
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ServantOfSatoshi
· 08-02 05:12
Cumplimiento yo ya lo entendía pero simplemente no lo digo
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HodlVeteran
· 08-02 04:47
El forex también ha comenzado a recoger tontos. Los conductores experimentados que han caído en la trampa advierten a todos que se abrochen el cinturón de seguridad.
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SurvivorshipBias
· 08-02 04:44
¿Otra vez con la regulación? Hacer negocios es realmente difícil...
Interpretación de las nuevas regulaciones de la Administración Estatal de Divisas: límites de responsabilidad en las operaciones de divisas de los bancos e identificación de transacciones de alto riesgo
Profundidad: Responsabilidades y exenciones de los bancos en el negocio de forex
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas publicó las "Regulaciones sobre la Exención de Responsabilidad en los Negocios de Divisas Bancarias (Prueba)". Este documento establece normas claras sobre los límites de responsabilidad y las circunstancias de exención para los bancos en los negocios de divisas. La promulgación de esta regulación tiene como objetivo evitar una supervisión excesiva y garantizar un orden financiero estable, lo que no solo afecta las operaciones diarias de los bancos, sino que también está estrechamente relacionado con los intereses de cada trader.
Obligaciones principales de los bancos
Obligación de diligencia en los negocios: los bancos deben cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar una revisión de diligencia" durante todo el proceso de operaciones de forex, implementando medidas efectivas de gestión de riesgos.
Obligación de revisión conforme a regulaciones: realizar revisiones de cumplimiento sobre las cuentas de forex de los clientes, los ingresos y pagos de fondos, así como las operaciones de compra y venta de divisas, y cumplir estrictamente con las regulaciones de gestión de forex.
Obligaciones de informes de monitoreo: realizar la supervisión del riesgo de transacciones, detectar a tiempo los riesgos de infracción potencial y reportar a las autoridades de gestión de forex.
Cumplir con las reglas internacionales y las obligaciones de informes: al descubrir riesgos de incumplimiento durante el cumplimiento de las reglas internacionales para negocios transfronterizos, informar de inmediato a los departamentos de gestión de forex.
Obligación de colaboración en la evaluación de quejas: Durante la investigación de la administración de divisas sobre conductas sospechosas de incumplimiento, completar y devolver oportunamente el "Formulario de quejas" y las pruebas relacionadas, colaborando activamente con la investigación.
Consecuencias de incumplimiento de obligaciones
Si el banco no cumple con las obligaciones establecidas, enfrentará responsabilidades legales que incluyen sanciones administrativas, basadas en la Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China y el Reglamento de Gestión de Forex de la República Popular China.
Comportamiento de negociación de alto riesgo
Las transacciones de riesgo que es muy probable que los bancos reporten incluyen: comercio falso, financiación e inversión falsa, casas de cambio ilegales, apuestas transfronterizas, fraude en la devolución de impuestos de exportación, actividades financieras transfronterizas ilegales con criptomonedas, entre otras.
En el comercio de criptomonedas, las características típicas de transacciones de alto riesgo y alta frecuencia incluyen:
Grupo fácilmente identificado como traders de riesgo
Arbitradores frecuentes: como el grupo de personas que realizan arbitraje de USDT.
Comerciante anónimo: personas que utilizan rutas de negociación complejas para ocultar el flujo de fondos.
Operadores de fondos anormales: participantes en el mundo de las criptomonedas cuyos fondos en la cuenta entran y salen con frecuencia y en grandes cantidades, lo que no se corresponde con su situación económica personal.
Situaciones que exceden la capacidad de revisión bancaria
Limitaciones técnicas y de recursos: como el comercio de criptomonedas que involucra una gran cantidad de direcciones de billetera anónimas en el extranjero, o a través de plataformas de intercambio descentralizadas de difícil acceso a datos.
Regulaciones y transparencia de la información: involucra a varios países y regiones con diferentes políticas regulatorias, o plataformas de intercambio que no proporcionan registros de transacciones completos y precisos.
Transacciones excepcionalmente complejas: como después de múltiples operaciones de mezcla de monedas y transferencias a través de varias cuentas de "empresas fachada", lo que lleva a un flujo de fondos extremadamente confuso.
Manejo de la Conflicto entre Reglas Internacionales y Regulaciones Nacionales
Los bancos suelen priorizar el cumplimiento de las regulaciones nacionales. Por ejemplo, aunque algunas reglas internacionales permiten el uso de criptomonedas para pagos transfronterizos, debido a las estrictas restricciones nacionales sobre las transacciones de criptomonedas, los bancos aún deben cumplir con las regulaciones nacionales.
Para los traders, es necesario prestar especial atención a estos conflictos potenciales, comprender plenamente las regulaciones y políticas nacionales, y evitar que los conflictos de normas resulten en pérdidas de intereses.
El papel de los traders en las apelaciones bancarias
Cuando un banco es sancionado por comportamientos irregulares y presenta una apelación, los traders pueden necesitar:
Asistir en la investigación: proporcionar información relacionada con el negocio y restaurar la situación real de la transacción.
Proveer evidencias con precaución: Proveer evidencias de manera veraz generalmente no aumentará el riesgo de ser considerado como actividad ilegal, pero si se proporcionan materiales falsos se pueden enfrentar riesgos legales.
En resumen, los traders deben ser cautelosos durante el proceso de queja en el banco y proporcionar pruebas veraces para proteger sus derechos legales y los del banco.