Discusión sobre la aplicación de Regtech en la prevención y control del crimen financiero
Regtech(Tecnología Regulatoria) es el medio tecnológico para garantizar que la industria y los consumidores cumplan con las regulaciones legales. Puede ayudar a las empresas a demostrar que no están involucradas en actividades ilegales como la manipulación del mercado. La tecnología regulatoria es como el sistema de frenos de un automóvil de alto rendimiento, que garantiza el funcionamiento eficiente del sistema financiero y puede frenar a tiempo cuando es necesario, asegurando la seguridad.
La industria financiera es el campo donde se aplica más ampliamente la Regtech. Esto se debe a que un sistema financiero sano y estable es crucial para el desarrollo social. Los gobiernos de los países han establecido una serie de reglas para mantener la estabilidad financiera, prevenir el crimen y el fraude, y las instituciones financieras deben cumplir con estas reglas y demostrar su conformidad a los organismos reguladores. De lo contrario, enfrentarán graves consecuencias, como la pérdida de licencias.
Debido a que las finanzas modernas dependen en gran medida de la tecnología y son cada vez más complejas, en cierta medida, el uso de Regtech se ha convertido en un medio necesario para lograr el cumplimiento normativo. Regtech puede ayudar a automatizar y simplificar los procesos de cumplimiento. Actualmente, muchas instituciones financieras y organismos reguladores están utilizando soluciones de Regtech; las primeras para lograr el cumplimiento automatizado, y los segundos para la supervisión del mercado y la lucha contra el crimen.
La aparición de los activos virtuales ha traído nuevos desafíos y oportunidades para la regulación financiera. En comparación con los mercados financieros tradicionales, el mercado de activos virtuales es más abierto, tiene umbrales de entrada más bajos y opera más rápido. Esto requiere que la tecnología reguladora pueda lograr un monitoreo automático en tiempo real 24/7. Además, las características técnicas de los activos virtuales hacen que los métodos de regulación tradicionales sean difíciles de aplicar.
Sin embargo, las finanzas basadas en blockchain son en realidad más favorables para la regulación, ya que ofrecen una alta transparencia y eficiencia. Por ejemplo, algunos delitos que son difíciles de rastrear en el ámbito financiero tradicional son fácilmente detectables en el ámbito de los activos virtuales, porque todas las actividades se registran en la blockchain.
Al adoptar activos virtuales, las empresas financieras y los organismos reguladores necesitan ajustar sus capacidades de cumplimiento y Regtech. La clave es aumentar los elementos tecnológicos específicos para activos virtuales sobre la base de la regulación financiera tradicional. Por ejemplo, se necesita ser capaz de detectar simultáneamente problemas en la cadena y fuera de la cadena, utilizando inteligencia artificial para manejar los datos de riesgo de manera más efectiva.
En KYC(, la comprensión de tus clientes) en el mercado de activos virtuales es muy diferente de las finanzas tradicionales. Aunque cada vez más los intercambios centralizados exigen KYC, las aplicaciones de finanzas descentralizadas generalmente no lo requieren. Por lo tanto, las empresas de criptomonedas reguladas deben tener la capacidad de supervisión en cadena para garantizar la legalidad del origen de los fondos.
La lucha contra el blanqueo de capitales ( AML ) también requiere la supervisión cruzada de actividades en línea y fuera de línea. Los delincuentes a menudo utilizan métodos complejos para ocultar el rastro del dinero, por lo que es necesario combinar la capacidad de monitorear el comportamiento de cuentas fuera de línea con la capacidad de entender el comportamiento de billeteras en línea.
Las conductas de abuso en el mercado de activos virtuales también requieren métodos de supervisión especializados. Dado que hay una amplia variedad de activos virtuales que pueden negociarse en múltiples plataformas, la supervisión efectiva se vuelve especialmente importante. Solo estableciendo un plan de cumplimiento específicamente para las criptomonedas se podrán abordar adecuadamente estos problemas.
En el mercado de criptomonedas, algunas formas únicas de abuso del mercado merecen atención. Por ejemplo, el comercio de información privilegiada en intercambios descentralizados. La investigación ha encontrado que más de la mitad de los tokens DeFi presentan comportamientos de comercio de información privilegiada antes de su listado. Otro ejemplo es el fraude de contratos inteligentes, conocido como "rug pull". Se estima que en 2022 más de 2 millones de personas se vieron afectadas por este tipo de fraude. Sin embargo, dado que estas acciones ocurren en la blockchain, también son más fáciles de detectar y marcar.
En cuanto a la regulación del comercio de activos virtuales, Hong Kong se encuentra en una posición de liderazgo global. Las directrices emitidas por la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong proporcionan una orientación integral y clara para el marco de licencias. Algunas empresas profesionales de Regtech están desarrollando soluciones que cumplen con estos requisitos, ayudando a los intercambios a solicitar y obtener licencias. Estas soluciones pueden lograr una supervisión inteligente y eficiente tanto en la cadena como fuera de la cadena, cumpliendo con los diversos requisitos específicos de los organismos reguladores.
En general, con el desarrollo del mercado de activos virtuales, el Regtech está desempeñando un papel cada vez más importante. No solo ayuda a prevenir el crimen financiero, sino que también promueve el desarrollo saludable de la industria. En el futuro, tenemos razones para esperar que el Regtech desempeñe un papel aún más importante en el mantenimiento de la estabilidad financiera y la protección de los derechos de los inversores.
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BlockchainFoodie
· hace3h
La tecnología sabe bien aquí
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LightningAllInHero
· hace12h
La regulación realmente da tranquilidad.
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BearMarketMonk
· 08-03 11:23
Cumplimiento es productividad
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consensus_whisperer
· 08-03 11:21
Ejecutar las medidas necesarias para garantizar la seguridad
Regtech ayuda a la seguridad del mercado de activos virtuales, creando un nuevo modelo de prevención del crimen financiero.
Discusión sobre la aplicación de Regtech en la prevención y control del crimen financiero
Regtech(Tecnología Regulatoria) es el medio tecnológico para garantizar que la industria y los consumidores cumplan con las regulaciones legales. Puede ayudar a las empresas a demostrar que no están involucradas en actividades ilegales como la manipulación del mercado. La tecnología regulatoria es como el sistema de frenos de un automóvil de alto rendimiento, que garantiza el funcionamiento eficiente del sistema financiero y puede frenar a tiempo cuando es necesario, asegurando la seguridad.
La industria financiera es el campo donde se aplica más ampliamente la Regtech. Esto se debe a que un sistema financiero sano y estable es crucial para el desarrollo social. Los gobiernos de los países han establecido una serie de reglas para mantener la estabilidad financiera, prevenir el crimen y el fraude, y las instituciones financieras deben cumplir con estas reglas y demostrar su conformidad a los organismos reguladores. De lo contrario, enfrentarán graves consecuencias, como la pérdida de licencias.
Debido a que las finanzas modernas dependen en gran medida de la tecnología y son cada vez más complejas, en cierta medida, el uso de Regtech se ha convertido en un medio necesario para lograr el cumplimiento normativo. Regtech puede ayudar a automatizar y simplificar los procesos de cumplimiento. Actualmente, muchas instituciones financieras y organismos reguladores están utilizando soluciones de Regtech; las primeras para lograr el cumplimiento automatizado, y los segundos para la supervisión del mercado y la lucha contra el crimen.
La aparición de los activos virtuales ha traído nuevos desafíos y oportunidades para la regulación financiera. En comparación con los mercados financieros tradicionales, el mercado de activos virtuales es más abierto, tiene umbrales de entrada más bajos y opera más rápido. Esto requiere que la tecnología reguladora pueda lograr un monitoreo automático en tiempo real 24/7. Además, las características técnicas de los activos virtuales hacen que los métodos de regulación tradicionales sean difíciles de aplicar.
Sin embargo, las finanzas basadas en blockchain son en realidad más favorables para la regulación, ya que ofrecen una alta transparencia y eficiencia. Por ejemplo, algunos delitos que son difíciles de rastrear en el ámbito financiero tradicional son fácilmente detectables en el ámbito de los activos virtuales, porque todas las actividades se registran en la blockchain.
Al adoptar activos virtuales, las empresas financieras y los organismos reguladores necesitan ajustar sus capacidades de cumplimiento y Regtech. La clave es aumentar los elementos tecnológicos específicos para activos virtuales sobre la base de la regulación financiera tradicional. Por ejemplo, se necesita ser capaz de detectar simultáneamente problemas en la cadena y fuera de la cadena, utilizando inteligencia artificial para manejar los datos de riesgo de manera más efectiva.
En KYC(, la comprensión de tus clientes) en el mercado de activos virtuales es muy diferente de las finanzas tradicionales. Aunque cada vez más los intercambios centralizados exigen KYC, las aplicaciones de finanzas descentralizadas generalmente no lo requieren. Por lo tanto, las empresas de criptomonedas reguladas deben tener la capacidad de supervisión en cadena para garantizar la legalidad del origen de los fondos.
La lucha contra el blanqueo de capitales ( AML ) también requiere la supervisión cruzada de actividades en línea y fuera de línea. Los delincuentes a menudo utilizan métodos complejos para ocultar el rastro del dinero, por lo que es necesario combinar la capacidad de monitorear el comportamiento de cuentas fuera de línea con la capacidad de entender el comportamiento de billeteras en línea.
Las conductas de abuso en el mercado de activos virtuales también requieren métodos de supervisión especializados. Dado que hay una amplia variedad de activos virtuales que pueden negociarse en múltiples plataformas, la supervisión efectiva se vuelve especialmente importante. Solo estableciendo un plan de cumplimiento específicamente para las criptomonedas se podrán abordar adecuadamente estos problemas.
En el mercado de criptomonedas, algunas formas únicas de abuso del mercado merecen atención. Por ejemplo, el comercio de información privilegiada en intercambios descentralizados. La investigación ha encontrado que más de la mitad de los tokens DeFi presentan comportamientos de comercio de información privilegiada antes de su listado. Otro ejemplo es el fraude de contratos inteligentes, conocido como "rug pull". Se estima que en 2022 más de 2 millones de personas se vieron afectadas por este tipo de fraude. Sin embargo, dado que estas acciones ocurren en la blockchain, también son más fáciles de detectar y marcar.
En cuanto a la regulación del comercio de activos virtuales, Hong Kong se encuentra en una posición de liderazgo global. Las directrices emitidas por la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong proporcionan una orientación integral y clara para el marco de licencias. Algunas empresas profesionales de Regtech están desarrollando soluciones que cumplen con estos requisitos, ayudando a los intercambios a solicitar y obtener licencias. Estas soluciones pueden lograr una supervisión inteligente y eficiente tanto en la cadena como fuera de la cadena, cumpliendo con los diversos requisitos específicos de los organismos reguladores.
En general, con el desarrollo del mercado de activos virtuales, el Regtech está desempeñando un papel cada vez más importante. No solo ayuda a prevenir el crimen financiero, sino que también promueve el desarrollo saludable de la industria. En el futuro, tenemos razones para esperar que el Regtech desempeñe un papel aún más importante en el mantenimiento de la estabilidad financiera y la protección de los derechos de los inversores.