Nueva paradigma del ecosistema de préstamos de Bitcoin: desbloqueando liquidez de trillones
Bitcoin, como el "fondo" más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, su potencial aún no ha sido plenamente liberado. Recientemente, el mayor protocolo de préstamos en la cadena dentro del ecosistema de Bitcoin completó una financiación de 10 millones de dólares en la ronda A, lo que marca que la tendencia de BTC está acelerando su transformación de almacenamiento de valor digital a herramienta financiera más activa.
De hecho, el potencial de BTC como activo de liquidez y activo de nicho está comenzando a manifestarse. Si se pueden activar de manera efectiva los BTC inactivos y construir una red de liquidez segura y eficiente, se abrirá un espacio de aplicación DeFi global para este activo de un billón de dólares.
Prácticas de la industria sobre la Liquidez de Bitcoin
Hasta el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum supera los 64 mil millones de dólares, lo que representa un crecimiento de casi el 180% en comparación con enero de 2023. En contraste, a pesar de que el valor de mercado y el precio de Bitcoin han tenido un rendimiento excepcional, el desarrollo de su ecosistema en la cadena se ha quedado relativamente rezagado.
Es importante señalar que si la liquidez de BTC puede liberarse en un 10%, podría generar un mercado de hasta 180 mil millones de dólares. Si se puede alcanzar una tasa de TVL similar a la de ETH (alrededor del 16%), se espera liberar aproximadamente 300 mil millones de dólares en liquidez. Esto sería suficiente para impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, e incluso tiene el potencial de superar a las redes EVM, convirtiéndose en el ecosistema financiero en cadena más grande.
Una plataforma de liquidez de Bitcoin se ha convertido en el protocolo de préstamo más grande en el ecosistema BTC, solo detrás de DAI y lisUSD. El TVL de la plataforma ha superado los 2000 millones de dólares, y la cantidad de bloqueo del stablecoin de Bitcoin que lanzó superó los 500 millones de dólares solo una semana después de su lanzamiento, estableciendo el récord del protocolo de préstamo con el crecimiento más rápido del TVL en la historia de DeFi.
Para los titulares de BTC, utilizar eficientemente los activos en depósito mientras se reduce el riesgo es una necesidad urgente. Los protocolos de préstamos en cadena basados en Bitcoin han surgido, ofreciendo una tasa de interés de préstamo fija del 8%, con Bitcoin en garantía custodiado por instituciones profesionales, y proporcionando monedas estables de suministro ilimitado, lo que crea más oportunidades de participación en liquidez para los titulares de BTC.
El valor de la moneda estable Bitcoin
En el ámbito de las monedas estables, las monedas estables descentralizadas en la cadena siguen siendo predominantemente respaldadas por posiciones de deuda colateralizada (CDP). El CDP es esencialmente una extensión del uso de monedas estables basada en escenarios de préstamos, creando un pool de liquidez adicional para activos inactivos.
Un ecosistema de Bitcoin actualmente incluye cuatro sectores comerciales centrales: stablecoins generadoras de ingresos basadas en Bitcoin como colateral, protocolos de préstamo basados en esa stablecoin, una plataforma de préstamos híbrida que conecta DeFi y CeFi, y un protocolo de préstamos descentralizado que soporta el staking de BTC. Este modelo no solo aborda el problema de las stablecoins que ha afectado al ecosistema de Bitcoin durante mucho tiempo, sino que también utiliza tecnología avanzada para lograr compatibilidad entre cadenas, permitiendo a los usuarios operar sin problemas en múltiples ecosistemas DeFi, llevando indirectamente la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas.
Esta innovación tiene una gran importancia para activar el BTC dormido. Tradicionalmente, debido a consideraciones de seguridad, una gran cantidad de BTC ha estado inactiva durante mucho tiempo. La aparición de nuevas monedas estables proporciona un marco fundamental para el uso eficiente de los activos en la red de Bitcoin, activando el BTC dormido y permitiendo que más tenedores de BTC participen de manera segura en las actividades de liquidez en cadena.
Perspectivas
A medida que los activos de Bitcoin se vuelven gradualmente más activos, BTCFi tiene el potencial de convertirse en una nueva dirección de activos DeFi con un tamaño que alcance cientos de miles de millones de dólares, convirtiéndose en la clave para construir un ecosistema próspero en la cadena. Construir productos financieros diversificados y escenarios DeFi centrados en BTC redefinirá el papel de BTC en el campo DeFi de toda la red.
¿Puede la profunda integración de BTC en el ámbito DeFi alcanzar un punto de inflexión clave, lo que merece la atención continua del mercado? Esta tendencia no solo cambiará los escenarios de aplicación de Bitcoin, sino que también podría reconfigurar el panorama de todo el ecosistema financiero criptográfico.
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CoffeeNFTrader
· hace5h
¿Vuelve el bull run de BTC? ¡To the moon el préstamo!
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zkProofInThePudding
· 08-04 15:59
Matar a uno es uno.
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SatoshiLegend
· 08-04 15:55
Mecanismo de consenso maestro, se han encontrado vulnerabilidades evidentes en el protocolo de prueba de crédito de Bitcoin, por favor, míralo de manera objetiva.
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LayerZeroHero
· 08-04 15:42
alcista ¡Finalmente puedo sacar la moneda que había estado guardando para trabajar!
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AlwaysAnon
· 08-04 15:38
Jugar es jugar, ¿quién puede soportar el riesgo legal?
El auge de los préstamos en BTC on-chain promete liberar 300 mil millones de dólares en Liquidez.
Nueva paradigma del ecosistema de préstamos de Bitcoin: desbloqueando liquidez de trillones
Bitcoin, como el "fondo" más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, su potencial aún no ha sido plenamente liberado. Recientemente, el mayor protocolo de préstamos en la cadena dentro del ecosistema de Bitcoin completó una financiación de 10 millones de dólares en la ronda A, lo que marca que la tendencia de BTC está acelerando su transformación de almacenamiento de valor digital a herramienta financiera más activa.
De hecho, el potencial de BTC como activo de liquidez y activo de nicho está comenzando a manifestarse. Si se pueden activar de manera efectiva los BTC inactivos y construir una red de liquidez segura y eficiente, se abrirá un espacio de aplicación DeFi global para este activo de un billón de dólares.
Prácticas de la industria sobre la Liquidez de Bitcoin
Hasta el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum supera los 64 mil millones de dólares, lo que representa un crecimiento de casi el 180% en comparación con enero de 2023. En contraste, a pesar de que el valor de mercado y el precio de Bitcoin han tenido un rendimiento excepcional, el desarrollo de su ecosistema en la cadena se ha quedado relativamente rezagado.
Es importante señalar que si la liquidez de BTC puede liberarse en un 10%, podría generar un mercado de hasta 180 mil millones de dólares. Si se puede alcanzar una tasa de TVL similar a la de ETH (alrededor del 16%), se espera liberar aproximadamente 300 mil millones de dólares en liquidez. Esto sería suficiente para impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, e incluso tiene el potencial de superar a las redes EVM, convirtiéndose en el ecosistema financiero en cadena más grande.
Una plataforma de liquidez de Bitcoin se ha convertido en el protocolo de préstamo más grande en el ecosistema BTC, solo detrás de DAI y lisUSD. El TVL de la plataforma ha superado los 2000 millones de dólares, y la cantidad de bloqueo del stablecoin de Bitcoin que lanzó superó los 500 millones de dólares solo una semana después de su lanzamiento, estableciendo el récord del protocolo de préstamo con el crecimiento más rápido del TVL en la historia de DeFi.
Para los titulares de BTC, utilizar eficientemente los activos en depósito mientras se reduce el riesgo es una necesidad urgente. Los protocolos de préstamos en cadena basados en Bitcoin han surgido, ofreciendo una tasa de interés de préstamo fija del 8%, con Bitcoin en garantía custodiado por instituciones profesionales, y proporcionando monedas estables de suministro ilimitado, lo que crea más oportunidades de participación en liquidez para los titulares de BTC.
El valor de la moneda estable Bitcoin
En el ámbito de las monedas estables, las monedas estables descentralizadas en la cadena siguen siendo predominantemente respaldadas por posiciones de deuda colateralizada (CDP). El CDP es esencialmente una extensión del uso de monedas estables basada en escenarios de préstamos, creando un pool de liquidez adicional para activos inactivos.
Un ecosistema de Bitcoin actualmente incluye cuatro sectores comerciales centrales: stablecoins generadoras de ingresos basadas en Bitcoin como colateral, protocolos de préstamo basados en esa stablecoin, una plataforma de préstamos híbrida que conecta DeFi y CeFi, y un protocolo de préstamos descentralizado que soporta el staking de BTC. Este modelo no solo aborda el problema de las stablecoins que ha afectado al ecosistema de Bitcoin durante mucho tiempo, sino que también utiliza tecnología avanzada para lograr compatibilidad entre cadenas, permitiendo a los usuarios operar sin problemas en múltiples ecosistemas DeFi, llevando indirectamente la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas.
Esta innovación tiene una gran importancia para activar el BTC dormido. Tradicionalmente, debido a consideraciones de seguridad, una gran cantidad de BTC ha estado inactiva durante mucho tiempo. La aparición de nuevas monedas estables proporciona un marco fundamental para el uso eficiente de los activos en la red de Bitcoin, activando el BTC dormido y permitiendo que más tenedores de BTC participen de manera segura en las actividades de liquidez en cadena.
Perspectivas
A medida que los activos de Bitcoin se vuelven gradualmente más activos, BTCFi tiene el potencial de convertirse en una nueva dirección de activos DeFi con un tamaño que alcance cientos de miles de millones de dólares, convirtiéndose en la clave para construir un ecosistema próspero en la cadena. Construir productos financieros diversificados y escenarios DeFi centrados en BTC redefinirá el papel de BTC en el campo DeFi de toda la red.
¿Puede la profunda integración de BTC en el ámbito DeFi alcanzar un punto de inflexión clave, lo que merece la atención continua del mercado? Esta tendencia no solo cambiará los escenarios de aplicación de Bitcoin, sino que también podría reconfigurar el panorama de todo el ecosistema financiero criptográfico.