En el mercado de Activos Cripto, los inversores que poseen una gran cantidad de activo digital enfrentan un problema espinoso: ¿cómo convertir de manera segura estas riquezas virtuales en moneda fiduciaria? Muchas personas eligen intercambiar yuanes a través de los llamados "comerciantes U" (comerciantes de USDT), un método que parece conveniente, pero que oculta muchos riesgos.

Estos comerciantes de U a menudo utilizan expresiones como "fondos a largo plazo" , "garantía de compensación congelada" o "reputación de marca antigua" para atraer clientes, pero estas promesas superficiales no pueden ocultar el peligro inherente. Lo más crítico es que la fuente de financiamiento de estos comerciantes de U suele ser desconocida y puede estar relacionada con actividades ilegales. Incluso si la transacción actual se completa sin problemas, si en el futuro se descubre que estos fondos están involucrados en casos ilegales, las cuentas bancarias personales de los inversores aún pueden verse afectadas y enfrentar el riesgo de ser congeladas.

Es aún más preocupante que, debido a que las cuentas de U商 realizan transacciones de gran monto con frecuencia, ya han sido marcadas por el sistema inteligente del banco como objetos de alto riesgo. Las cuentas personales que tienen transacciones de fondos con estas cuentas, es muy probable que sean asociadas por el sistema bancario y, por lo tanto, consideradas como clientes potenciales de riesgo. Además, si las cuentas personales presentan comportamientos anómalos como transferencias frecuentes o flujos de fondos rápidos hacia dentro y hacia fuera, también pueden activar el mecanismo de control de riesgo del banco, lo que puede llevar a que la cuenta sea congelada.

De hecho, algunas industrias ilegales a menudo utilizan activos cripto como USDT para transferir fondos. Las cuentas personales que realizan transacciones frecuentes con los intercambios pueden ser incluidas en una lista negra de fraude. Si se mantiene una relación cercana a largo plazo con comerciantes de alto riesgo, incluso se puede considerar que la cuenta está involucrada en fraude, lo que llevará a que los fondos sean completamente congelados.

Por lo tanto, para los inversores en activos cripto, al elegir un método de retiro, la seguridad de la tarjeta bancaria debe ser el factor más importante a considerar, y no se debe priorizar en exceso la velocidad de llegada o las bajas tarifas. Después de todo, solo aquellos fondos que se pueden disponer libremente son verdaderamente su propia riqueza. En este mundo de activos cripto lleno de oportunidades y riesgos, los inversores sabios siempre deben colocar la seguridad de los fondos en primer lugar y elegir con cuidado los métodos de transacción y los socios.