Esquemas piramidales y estafas Ponzi expuestas

He estado en el mundo de las criptomonedas el tiempo suficiente para ver a innumerables personas perder sus ahorros de toda la vida en estas elaboradas estafas. Déjame desglosar lo que necesitas saber antes de que te suceda a ti.

Cuando te sumerges en Bitcoin o en cualquier criptomoneda—o decides lanzarte a una ICO—normalmente te preocupan dos cosas: tu posible retorno y el riesgo involucrado. Si bien cada inversión conlleva riesgo, ese riesgo se dispara cuando entras sin saberlo en un esquema Ponzi o piramidal. Créeme, he visto a demasiadas personas quemar su dinero de esta manera.

Esquemas Ponzi: La Estafa Original de las Criptomonedas

Nombrados así por el estafador italiano Charles Ponzi, estos esquemas son engañosamente simples. En la década de 1920, Ponzi estafó a cientos de personas en solo un año. Básicamente, un esquema Ponzi paga a los inversionistas anteriores utilizando el dinero de los nuevos inversionistas; no hay un negocio real generando ganancias.

Así es como suelen funcionar:

1. Un promotor astuto toma $1000 de ti, prometiendo devolver tu inversión más un 10% de interés después de 90 días.

2. Antes de tu fecha de pago, reclutan a dos más incautos.

3. Cuando tu pago vence, utilizan el dinero de los nuevos inversores para pagarte $1100.

4. Estás tan impresionado con tus "retornos" que reinviertes y traes amigos.

5. Eventualmente, el esquema colapsa cuando no pueden encontrar suficientes nuevas víctimas, y el promotor o es arrestado o desaparece con el efectivo que queda.

He visto cómo estos esquemas aparecen repetidamente en el mundo de las criptomonedas, solo con nombres más elegantes y sitios web más bonitos.

Esquemas Piramidales: MLMs en Esteroides

Los esquemas piramidales son modelos de negocio donde los miembros ganan dinero no vendiendo productos, sino reclutando nuevos miembros. Las matemáticas los condenan inevitablemente.

Por ejemplo: Un estafador cobra a Alice y Bob $1000 cada uno por "derechos de distribución." Luego pueden vender estos derechos a otros, ganando $500 por cada venta ( el otro $500 va al estafador ).

Para equilibrar, Alice y Bob deben reclutar a dos personas cada uno. Esos nuevos reclutas deben encontrar a dos personas más cada uno... ¿ves el problema? El sistema requiere un crecimiento exponencial, que es matemáticamente imposible de sostener.

Mientras que algunos esquemas piramidales se disfrazan de legítimas empresas de marketing multinivel con productos reales, el enfoque sigue siendo la reclutación, no las ventas. He visto a personas perder relaciones, no solo dinero, promoviendo estos esquemas tóxicos.

Encuentra la Diferencia

Similitudes:

• Ambos prometen retornos poco realistas
• Ambos requieren un flujo constante de nuevo dinero
• Ninguno de los dos suele ofrecer productos/servicios reales

Diferencias:

• En los esquemas Ponzi, las víctimas piensan que sus retornos provienen de inversiones legítimas
• En pirámides, los participantes reclutan activamente a otros y toman una parte antes de pasar el dinero hacia arriba

Protégete

Desconfía de cualquier cosa que prometa altos retornos con mínimo riesgo. He visto a amigos perderlo todo persiguiendo retornos del 20% mensual en plataformas de trading que misteriosamente "cayeron" cuando era el momento de retirar.

Cuidado con las oportunidades de inversión no solicitadas. ¿Ese DM aleatorio sobre una oportunidad de cripto "única en la vida"? Bórralo.

Investiga quién está vendiendo. Los asesores financieros y corredores legítimos están registrados con organismos reguladores.

Verifica todo. Pide información de registro, y si no pueden proporcionarla, corre.

Entiende lo que estás comprando. No gastes dinero en proyectos con hojas blancas elegantes que no puedes comprender. He visto a demasiadas personas invertir en protocolos que ni siquiera podían explicar.

Reporta estafas cuando las encuentres. Podrías salvar a alguien más de convertirse en una víctima.

Bitcoin no es un esquema piramidal

Algunos críticos afirman que Bitcoin es solo un enorme esquema piramidal. Eso es simplemente falso. Bitcoin es una moneda digital descentralizada asegurada por algoritmos criptográficos. Al igual que el efectivo, las criptomonedas pueden ser utilizadas en esquemas piramidales u otras actividades ilegales, pero eso no convierte a las monedas en sí mismas en pirámides.

He visto innumerables estafas venir y pasar en este espacio, pero no las confundas con la tecnología legítima que hay detrás. Aprende a diferenciar, o tu viaje cripto podría ser corto y costoso.