"Huecos de dinero" en rascacielos: cómo los moscovitas pierden ahorros en puntos de criptomonedas falsos

Febrero de 2022 lo cambió todo. Se volvió increíblemente difícil transferir dinero desde Rusia al extranjero. Las comisiones se dispararon, los bancos ponen obstáculos y los pagos quedan atascados en algún lugar entre Moscú y el resto del mundo durante semanas o meses. ¡Yo mismo me enfrenté a esta pesadilla! Tuve que buscar alternativas, y aquí las criptomonedas se convirtieron en nuestro verdadero salvavidas.

Pero este salvavidas se ha convertido en un cebo para estafadores. Como buitres, rondan sobre los ciudadanos ingenuos que desean comprar bitcoins o tether. Y sus esquemas son tan astutos que incluso la presencia personal en la transacción no garantiza la seguridad del dinero.

"Trampa triangular"

Uno de los esquemas más viles es el llamado "triángulo". Funciona infaliblemente, especialmente con los principiantes. Imagina: estás buscando un tipo de cambio favorable en algunos sitios o en chats de Telegram. Muchos van allí porque no todo el mundo se aclara con la interfaz de las grandes plataformas de trading, y además es más rápido, sin la tediosa verificación.

Un conocido me contó esta historia. Decidió comprar un par de bitcoins en efectivo. Encontró un contacto que supuestamente era un cambista, acordó una reunión en una de las torres de Moscú-Ciudad. Cuando llegó, todo era muy sólido: a la entrada tenía un pase listo, la oficina era presentable y los empleados eran amables. Contaron su dinero, pidieron la dirección de su billetera a través de Telegram. Pero los bitcoins nunca llegaron.

¿Cuál es la trampa? La trampa es que la víctima no está en contacto con un verdadero intercambio, sino con un intermediario estafador. Este estafador se comunica con el intercambio real, dice que enviará un "mensajero" con efectivo ( es decir, usted ). Usted llega, entrega el dinero al verdadero intercambio, pero envía la dirección de la billetera al estafador en el chat. Y este, a su vez, le da al intercambio su propia dirección. El dinero ha sido recogido, la criptomoneda se ha ido, pero no a usted.

Para tales estafas se crean sitios falsos que copian intercambios conocidos, o se publican anuncios en su nombre en canales de Telegram. Para no caer en la trampa, es necesario verificar todos los detalles de la transacción directamente con la persona a la que le entregas el efectivo. Mostrarle la conversación, compararla con el diálogo en su teléfono son medidas elementales de precaución que muchos desestiman.

En un contexto en el que los canales oficiales para la conversión de divisas están prácticamente cerrados, la criptomoneda se ha convertido en un verdadero salvavidas. Pero, como se dice, el queso gratis solo se encuentra en la trampa para ratones. Y en esta nueva realidad, es necesario estar aún más alerta para no quedarse sin dinero y sin cripto.