Las soluciones impulsadas por IA pueden ayudar a los traders de Cripto a superar los "sesgos cognitivos", dice el CEO de Libertify

Según Steve Rosenblum, fundador y director ejecutivo de Libertify, las soluciones de inversión impulsadas por IA pueden ayudar a los inversores a "ajustar las asignaciones de activos en tiempo real." Esto significa que los usuarios de dichas soluciones pueden "naviGar en mercados de criptomonedas volátiles mientras mantienen el equilibrio entre el riesgo y los posibles rendimientos."

Usando IA para Rebalancear Portafolios

Rosenblum dijo a Bitcoin.com News que los inversores que utilizan soluciones impulsadas por IA como la herramienta de gestión de riesgos personalizada de Libertify están mejor equipados para superar los sesgos cognitivos que a menudo nublan su juicio. Sin embargo, el CEO cree que las soluciones impulsadas por IA solo se adoptarán ampliamente cuando los potenciales inversores reciban una mejor educación. Rosenblum también sugirió que reequilibrar regularmente las carteras para capitalizar las tendencias en evolución podría ayudar a los inversores a maximizar los retornos.

El CEO de Libertify detalló además nueve errores que suelen cometer los inversores de criptomonedas. Aquí están todas las preguntas que Rosenblum respondió a través de Telegram:

Bitcoin.com News (BCN): Las mentes de los inversores están llenas de sesgos cognitivos que a menudo conducen a lo que algunos describen como inercia y decisiones económicas irracionales. Los inversores de criptomonedas a menudo son reacios a cambiar sus hábitos incluso cuando todos los indicadores sugieren que deberían. Desde tu experiencia, ¿qué crees que puede ayudar a los inversores a liberarse de una estrategia o método particular al invertir o comerciar?

Steve Rosenblum (SR): ¡Dios, los sesgos cognitivos realmente te descontrolan! La educación es absolutamente crucial si quieres luchar contra esto. Proporcionar a los inversores información basada en datos y recomendaciones de IA puede ser un contrapeso racional a toda la basura emocional. Además, desarrollar una mentalidad que abrace la adaptación en lugar de la terquedad ayuda cuando las señales del mercado gritan "¡cambia de rumbo!"

BCN: Su empresa se describe a sí misma como un cinturón de seguridad para criptomonedas impulsado por IA. ¿Puede decirles a nuestros lectores qué es esta protección de "cinturón de seguridad" y por qué es necesaria?

SR: Piensa en nuestro "cinturón de seguridad crypto" como un mecanismo de seguridad automático. Al igual que un cinturón de seguridad te protege en un coche, la solución impulsada por IA de Libertify protege tus inversiones.

Libertify trabaja incansablemente todos los días, calculando meticulosamente la exposición al riesgo óptima para cada activo y cada usuario. Este no es un enfoque de talla única, sino una fórmula precisamente adaptada para cada cartera única. Imagina tener un asesor financiero dedicado enfocado en las sutilezas del mercado, trabajando para ti diariamente.

Pero aquí es donde se vuelve emocionante: Libertify va más allá. Ofrece a los inversores una guía clara sobre si es prudente convertir partes de los activos en stablecoins. Este enfoque proactivo considera el paisaje del mercado en constante cambio, proporcionando información para las próximas 24 horas para navegar con confianza la incertidumbre.

Nuestras herramientas, como las características de stop-loss y take-profit en seguimiento, ajustan automáticamente tu cartera según umbrales de riesgo predeterminados. De esta manera, tus inversiones están protegidas incluso durante fluctuaciones salvajes del mercado.

BCN: Su empresa lanzó recientemente una nueva plataforma de gestión de riesgos para inversores minoristas llamada AI Audit. ¿Cómo ayuda esto a los inversores a gestionar el riesgo, y en qué se diferencia este enfoque de evaluación de riesgos del de los inversores profesionales o institucionales?

SR: AI Audit es una herramienta innovadora que analiza los riesgos incrustados en las carteras. Proporciona propuestas de optimización de riesgos instantáneas, asegurando que sus inversiones se alineen con sus preferencias de riesgo. Nuestra IA utiliza información sobre comportamientos y datos de trading pasados para ofrecer recomendaciones personalizadas, cerrando la brecha entre los inversores individuales y la gestión de riesgos de grado institucional.

BCN: ¿Puede la IA ayudar a los inversores con la asignación de activos en mercados de criptomonedas volátiles donde los inversores deben ajustar dinámicamente las asignaciones según el riesgo del mercado diario?

SR: Absolutamente, la IA está hecha a medida para este mercado dinámico. Nuestra solución impulsada por IA evalúa datos del mercado en tiempo real, patrones de comportamiento y tu perfil de riesgo único. Esto permite ajustes oportunos en la asignación de activos, ayudando a los inversores a navegar por los turbulentos mercados de criptomonedas mientras mantienen un equilibrio entre el riesgo y los posibles rendimientos.

BCN: En el mercado de criptomonedas, las estrategias de compra y retención han funcionado bien para muchos inversores. Según el análisis en cadena, se cree que los titulares a largo plazo poseen el 70% del suministro de BTC. ¿Cuál es tu opinión sobre "HODLing" frente a la reequilibración regular de carteras según las condiciones del mercado?

SR: HODLing ha sido definitivamente una estrategia ganadora, pero adaptarse a la dinámica cambiante del mercado es importante. El reequilibrio regular permite a los inversores capitalizar las tendencias en evolución y reducir la exposición al riesgo. Con información respaldada por IA, los inversores pueden tomar decisiones informadas con confianza sobre si seguir manteniendo o ajustar sus carteras según las condiciones del mercado. La flexibilidad es clave para maximizar los retornos mientras se gestiona el riesgo.

BCN: La emoción es a menudo el asesino de las inversiones. ¿Puedes contarnos los errores más comunes cometidos por los inversores en criptomonedas que reducen sus rendimientos?

SR: Claro, profundicemos en los errores más comunes que cometen los inversores en el mercado de criptomonedas que, desafortunadamente, llevan a rendimientos disminuidos. Estos errores suelen derivarse de sesgos cognitivos que nublan el juicio, haciendo que los inversores se desvíen de estrategias de inversión sólidas.

• La mentalidad de rebaño—un sesgo cognitivo generalizado es la "mentalidad de rebaño." Esto ocurre cuando los inversores siguen a la multitud sin un análisis más profundo. Por ejemplo, durante los rápidos aumentos de precios, el miedo a perderse (FOMO) podría llevar a los inversores a comprar un token sin considerar su valor intrínseco. Cuando el entusiasmo se desvanece, los precios pueden caer, resultando en pérdidas.

• Sesgo de anclaje: esto implica fijarse en un punto de referencia, típicamente el precio inicial al comprar un token. Si los precios caen significativamente, los inversores pueden aferrarse a él, con la esperanza de una recuperación para recuperar su inversión inicial. Esto puede llevar a perder oportunidades de reasignar fondos a activos que están teniendo un mejor rendimiento.

• Sobreconfianza: el sesgo de sobreconfianza es otra trampa. Los inversores pueden creer que poseen un conocimiento y una previsión superiores, lo que les lleva a asumir riesgos excesivos. Por ejemplo, pueden asignar grandes sumas a un solo token basándose en intuiciones especulativas, ignorando el potencial de cambios inesperados en el mercado.

• Aversion a las pérdidas—esta es una tendencia donde el miedo a las pérdidas supera la atracción de las ganancias de valor. Los inversores pueden aferrarse a tokens de bajo rendimiento con la esperanza de eventualmente equilibrar, incluso cuando surgen mejores oportunidades de inversión. Este sesgo puede resultar en oportunidades perdidas para reposicionar fondos para mejores retornos potenciales.

• Sesgo de confirmación: esto lleva a los inversores a buscar información que confirme sus creencias existentes mientras ignoran la evidencia contradictoria. Por ejemplo, los inversores optimistas podrían buscar únicamente noticias positivas mientras desestiman indicadores negativos que podrían sugerir caídas en el mercado.

• Falacia del costo hundido: este sesgo ocurre cuando los inversores consideran las inversiones pasadas en la toma de decisiones. Por ejemplo, si los inversores ya han gastado una cantidad significativa de dinero en un token, podrían seguir teniéndolo incluso cuando nuevas evidencias sugieren que no es una inversión prometedora, lo que lleva a pérdidas adicionales.

• Sesgo de recencia: esto se relaciona con la tendencia a dar más peso a los eventos recientes al tomar decisiones. Esto podría llevar a los inversores a seguir tendencias basadas en el rendimiento a corto plazo, ignorando los fundamentos a largo plazo de un token.

• Falacia del jugador: este sesgo implica esperar que los resultados pasados influyan en eventos futuros, incluso cuando no están relacionados. Por ejemplo, si un token ha experimentado varios aumentos de precio consecutivos, los inversores podrían asumir que otro aumento es inminente, ignorando las posibles dinámicas del mercado.

• Efecto de dotación—el efecto de dotación hace que los inversores valoren más los activos que ya poseen que los activos equivalentes que no poseen. Esto podría llevar a mantener ciertos tokens simplemente porque son parte de la cartera actual de un inversor, incluso cuando otras oportunidades ofrecen mejores retornos potenciales.

He visto todos estos errores de primera mano, y absolutamente destrozarán tu cartera. Ser consciente de estos sesgos cognitivos es el primer paso hacia la toma de decisiones de inversión más racionales. Utilizar herramientas impulsadas por IA como las soluciones de IA de Libertify puede proporcionar información objetiva, contrarrestando estos sesgos y ayudando a los inversores a tomar decisiones informadas alineadas con sus objetivos financieros a largo plazo.