#美SEC促进加密资产创新监管框架 ¿Has recibido una llamada de la policía preguntando por transacciones con criptomonedas? Tres consejos para afrontarlo con calma $FHE

La semana pasada, un amigo recibió una llamada desconocida mientras almorzaba: "Hola, le llamamos de la Brigada de Delitos Económicos de la Policía de Yantai..." Casi se le cae el móvil de la sorpresa. Aunque lleva tres años invirtiendo en criptomonedas, era la primera vez que le preguntaba la policía.

De hecho, este tipo de situaciones son cada vez más comunes últimamente. Muchos usuarios de exchanges se han visto en escenarios similares: de repente les congelan la cuenta bancaria o reciben directamente una llamada de la policía para verificar el origen de los fondos. Lo importante es saber cómo responder correctamente, sin obstaculizar la investigación y protegiendo tus derechos legales.

**Aclara bien dónde están los límites legales**

Lo primero que debes saber es: comprar y vender criptomonedas a título personal no es ilegal. Según las normativas actuales, las transacciones de activos virtuales entre particulares son actos civiles; mientras el origen de los fondos sea legal, no hay problema. Eso sí, si el dinero que recibes está relacionado con delitos como estafas o blanqueo de capitales, podrías tener responsabilidad.

Así que, si recibes una llamada, mantén una actitud cooperativa pero deja claro lo siguiente: "Todas mis operaciones se realizan en canales oficiales y hay registros que lo demuestran". Preséntate como un inversor normal, no como parte de ninguna trama ilegal.

**No te pongas a la defensiva si te piden reembolsar dinero**

Si la policía menciona que alguna transferencia recibida tiene problemas y te piden devolver el dinero, no te dejes llevar por las emociones. Responder de forma agresiva o negarte a colaborar solo complicará las cosas.

Lo correcto es mostrar tu disposición a colaborar: "Entiendo que es necesario investigar y estoy dispuesto a cooperar en lo que haga falta". Después, proporciona todas las pruebas que tengas: registros de pedidos en la plataforma, capturas de conversaciones, justificantes de transferencia, etc. Así demuestras que tu operación fue un intercambio legítimo entre particulares y no una participación deliberada en actividades ilegales.

He visto casos de personas que, por mostrarse demasiado hostiles al principio, acabaron con todas sus cuentas bancarias congeladas, no solo la afectada. En cambio, quienes cooperan suelen resolver el problema antes y con menos consecuencias.

**Diferencia bien cada situación y cómo actuar**

Aquí hay una distinción clave:

Si la investigación demuestra que realmente participaste en una red de estafa o blanqueo, todas las cuentas relacionadas pueden ser bloqueadas. Pero si solo recibiste fondos problemáticos por un error en una operación legal, normalmente solo se congelará la cuenta bancaria concreta implicada.

Lo más importante: colaborar en la investigación no te dejará ningún antecedente negativo. Por el contrario, negarte a colaborar o dar información falsa puede cambiar radicalmente la situación y exponerte a sanciones más graves.

**Cómo reducir riesgos en las operaciones diarias**

Al final, prevenir es siempre mejor que curar. Antes de cada operación, sigue estos tres pasos:

Primero, verifica la identidad de la otra parte y, si puedes, elige a quienes ya hayan verificado su identidad. Segundo, revisa los movimientos de fondos: desconfía de cuentas con grandes entradas y salidas frecuentes. Tercero, usa direcciones de cartera dedicadas e independientes; no pongas todos tus activos en el mismo sitio.

En el mundo de las criptomonedas, la prudencia siempre es mejor que buscar ganancias rápidas. Proteger la seguridad de tus activos es la clave para avanzar en este mercado. No dejes que un descuido te meta en problemas innecesarios.