Bitcoin chute sous 100 000 dollars》Charles Schwab enseigne le « Saint Graal de la survie en marché baissier » : comment investir en marché baissier ?

En août de cette année, Schwab a publié un article intitulé « Comment investir pendant un marché baissier » pour expliquer aux investisseurs comment investir dans un marché baissier. (Synopsis : Morgan Stanley : Le bitcoin est entré dans la « chute », il est conseillé aux investisseurs de prendre des bénéfices pour résister à l’hiver) (Contexte ajouté : Gagner de l’argent ne sera pas toujours facile : une lettre aux investisseurs qui profitent d’un marché haussier) Le bitcoin est officiellement passé sous la barre des 100 000 dollars cette semaine, atteignant un nouveau plus bas depuis le 24 juin de cette année. Le marché pense généralement que l’alarme de la tendance à la baisse a officiellement retenti depuis l'"événement de plongeon 1011 » en octobre de cette année, après une liquidation du marché en une seule journée allant jusqu’à 19 milliards de dollars, le marché de la cryptographie languit depuis octobre, et aujourd’hui (14) le bitcoin est tombé en dessous de 95 000 $, en baisse de 7 % au cours des dernières 24 heures, ce qui a fait crier de peur à de nombreux acteurs du marché : le marché haussier actuel est vraiment terminé. Bien qu’il y ait encore des optimistes qui y voient un « repli progressif », un nombre croissant d’analystes avertissent que nous devons faire face à la possibilité qu’un marché baissier des crypto-monnaies arrive. Historiquement, chaque marché baissier a été une étape brutale pour la redistribution de la richesse – certains paniqués et fuyant, d’autres complotant discrètement pour la prochaine hausse. Dans ce contexte, l’auteur cite un article « Comment investir pendant un marché baissier » publié par Charles Schwab, un géant avec une gestion d’actifs de plus de 9 billions de dollars, en août de cette année, bien que l’article original s’adressait aux investisseurs en actions américaines, mais la sagesse d’investissement de base qui y est extraite semble s’appliquer aux investisseurs en crypto-monnaies. Voici ce qu’a dit Charles Schwab : Comment investir dans un marché baissier Un marché baissier fait partie d’un cycle normal du marché. Comprendre sa définition de base et son histoire peut aider les investisseurs à prendre des décisions plus stratégiques lorsque les marchés baissiers arrivent. Investir dans un marché baissier a en fait un sentiment contre-intuitif. Lorsque les traders se lancent dans un marché qui continue de s’effondrer, ils doivent d’abord être mentalement préparés à « pourrait perdre de l’argent pendant un certain temps » avant d’avoir la possibilité d’échanger contre de plus grandes récompenses lorsque le marché baissier se terminera et que le marché haussier prendra le relais. Ce médicament est très amer, de nombreux investisseurs ne peuvent tout simplement pas l’avaler et, par conséquent, ils ratent l’occasion en or d'"acheter vraiment au plus bas ». Tout le monde a entendu l’expression « ne ramasse pas le couteau de lancer qui tombe ». Cela semble raisonnable, mais lorsque le marché baissier arrive vraiment, cette phrase n’aide pas vraiment. Parce qu’à ce moment-là, il ne s’agit peut-être pas seulement d’un couteau, mais d’un « couteau volant » pour longtemps. Mais pensez-y d’une autre manière : une action qui tombe, seulement si vous la prenez dans le mauvais sens, elle ressemble vraiment à un couteau. Lorsque le marché s’effondre, les investisseurs avisés voudront choisir autant d’actions de grande valeur que possible sans se blesser. Alors, comment aménager la mise en page afin que vous puissiez vous préparer au prochain marché haussier sans être mordu par un ours ? Il serait plus utile de bien comprendre les caractéristiques de base des marchés baissiers d’abord. Qu’est-ce qu’un marché baissier ? Un marché baissier est une baisse du marché qui est motivée par les fondamentaux et qui a chuté de plus de 20 %. Cela s’accompagne généralement d’un affaiblissement de l’économie, d’une vente massive de titres et d’une panique et d’un pessimisme généraux parmi les investisseurs. Combien de temps dure un marché baissier moyen ? Selon les statistiques de CFRA sur l’indice S&P 500 : le marché baissier le plus court n’a duré qu’environ 3 mois (1987 contre 1990). (À l’exception de la baisse fulgurante d’avril 2025, lorsque les trois principaux indices sont techniquement entrés dans un marché baissier en raison de chocs tarifaires, mais n’ont duré que trois jours de bourse.) Le plus long marché baissier a duré trois ans, de 1946 à 1949. Sur la base des 12 derniers marchés baissiers, la durée moyenne est d’environ 14 mois. À quelle profondeur tombe-t-il en moyenne ? Le moins profond a été en 1990, lorsque le S&P 500 a chuté d’environ 20 %. Le pire a été le tsunami financier de 2007-2009, qui a chuté d’environ 59 % (pendant environ 27 mois). Baisses moyennes historiques d’environ 34 % (chaque marché baissier peut être plus profond ou moins profond que la moyenne). Un marché baissier va-t-il manger tout l’argent gagné lors du précédent marché haussier ? Bien qu’il soit impossible de prédire l’issue d’un seul cycle, à partir des moyennes historiques : Les marchés baissiers durent environ 14 mois en moyenne Les marchés haussiers durent environ 60 mois en moyenne Les marchés baissiers ont des baisses moyennes d’environ -34 % Gains moyens historiques d’environ 165 % À long terme, l’histoire du marché boursier américain est clairement biaisée en faveur des haussiers. Mais cela ne veut pas dire qu’un marché baissier ne nuira pas à votre portefeuille. Surtout dans les opérations de marché baissier, de graves erreurs peuvent encore être commises, telles que : Essayer d’aller au fond (la plupart du temps en échouant) Panique Vendre des positions perdantes Manquer le prochain point de départ du marché haussier à cause de la peur (Rappel : toutes les actions ne reviendront pas à la case départ, toutes les entreprises risquent d’échouer) Stratégie d’investissement dans le marché baissier 1. Ne pariez pas tout votre argent d’un coup (All-in) Pariez tout votre argent d’un coup, s’il arrive de frapper le début d’un marché baissier puis de baisser pendant plusieurs mois, tout le portefeuille peut saigner et il n’y a aucune chance de se retourner. Investir, c’est calculer le risque, pas la chance. 2. Petites positions par lots (Dollar-Cost Averaging) Au lieu de deviner la profondeur et la durée du marché baissier, il est préférable d’acheter de temps en temps des cibles de haute qualité qui ont été tuées à tort avec un montant fixe (ou ajusté en fonction de la tolérance au risque). Même s’il continue de baisser à court terme, il peut réduire efficacement le coût moyen et anticiper le prochain marché haussier. 3. Ratissez large et attrapez les leaders potentiels La plupart des actions chutent dans un marché baissier, mais il y a toujours quelques actions ou industries qui vont à l’encontre de la tendance et rebondissent même lorsque le marché haussier commence. Une disposition décentralisée (même en achetant seulement 12 actions couvrant les principaux secteurs) peut réduire considérablement le risque d’une seule entreprise ou d’un orage industriel. La diversification n’éliminera pas complètement les pertes, mais elle peut augmenter considérablement les chances d’attraper des actions solides. 4. Les marchés baissiers se terminent généralement par un pessimisme et une panique extrêmes De nombreux analystes soulignent que la fin d’un marché baissier s’accompagne souvent de la vente de panique la plus violente. À ce moment-là, c’est peut-être le moment le plus prometteur pour que le « feu vert entre sur le marché ». En fait, si vous continuez à utiliser la méthode d’investissement fixe, le feu vert sera toujours allumé. Beaucoup de gens quittent le marché complètement par peur ou essaient d’attraper le fond (la plupart du temps en échouant). N’oubliez jamais que le temps passé sur le marché est plus important que le moment de votre entrée. Conclusion Lorsque le marché baissier frappe, le cours de l’action s’effondre et la valeur marchande diminue. La raison nous dit que « c’est une excellente opportunité d’acheter à la baisse », mais émotionnellement, il est difficile d’accepter que l’actif se contracte depuis des semaines et des mois. Soyez prudent et patient, et concentrez-vous sur les actifs qui ont été tués à tort mais qui sont intrinsèquement bons. Un marché baissier n’est pas une saison pour récolter des bénéfices, mais c’est le meilleur moment pour « semer les graines » du prochain marché haussier. Le prochain « marché de Noël » sur le marché de l’investissement, qui vaut le plus la peine d’attendre le bitcoin ou l’or ? Les ICO conformes seront le récit central de 2026 et le « quatrième pilier » de la subversion des crypto-monnaies de la finance traditionnelle Que la Chambre des représentants des États-Unis vote à cinq heures demain matin pour mettre fin à la fermeture du gouvernement, pourquoi les investisseurs ne peuvent-ils pas rire ? « Le bitcoin tombe en dessous de 100 000 dollars » Schwab Wealth Management enseigne la « Bible de la survie au marché baissier » : Comment investir dans un marché baissier ? Cet article a été publié pour la première fois dans « Dynamic Trend - The Most Influential Blockchain News Media » de BlockTempo.