Ce qui suit est un article invité de Forest Bai, co-fondateur de Foresight Ventures.
Alors que nous envisageons l'avenir en 2025, la confluence de l'intelligence artificielle (IA) et de la technologie blockchain transforme les industries et ouvre de nouvelles opportunités. Chez Foresight Ventures, nous considérons cela comme un moment décisif - un moment où l'IA décentralisée, la finance de paiement (PayFi) et la tokenisation d'actifs du monde réel (RWA) émergent comme des piliers fondamentaux de la prochaine vague d'innovation.
Ces développements ne sont pas incrémentiels; ce sont des changements de paradigme. Ils redéfinissent la manière dont la technologie s'intègre aux marchés mondiaux, aux économies et aux systèmes humains. Chez Foresight Ventures, notre philosophie d'investissement va au-delà des tendances à court terme. Nous cherchons à catalyser des changements structurels en identifiant des opportunités à potentiel inexploité, en favorisant des systèmes dotés de barrières d'entrée défendables à long terme, et en mettant à l'échelle des technologies qui apportent une valeur réelle.
Ici, je vais définir les six secteurs critiques sur lesquels nous sommes optimistes pour 2025 et explorer pourquoi ils sont sur le point de redéfinir l'avenir de la technologie décentralisée.
1. AI + Crypto: Révolution des systèmes intelligents
La fusion de l'IA et de la blockchain offre un potentiel transformateur. L'IA révolutionne les processus de production, tandis que la crypto redéfinit les relations de production. Ensemble, ils permettent un écosystème d'IA décentralisé où les agents, des systèmes indépendants alimentés par l'apprentissage automatique, peuvent interagir de manière autonome sur la blockchain.
Un développement révolutionnaire est le paiement d'agent à agent, où les systèmes d'IA utilisent la cryptographie pour un règlement de valeur sans faille. Ces interactions sont la base d'une nouvelle économie alimentée par des réseaux de calcul et de données décentralisés.
Considérez le concept d'agents d'IA embarqués, des assistants personnels qui préservent la confidentialité tout en permettant des incitations sécurisées basées sur des jetons. Les réseaux décentralisés ont déjà réduit les coûts de calcul de l'IA jusqu'à 80%, ce qui en fait une alternative évolutive et rentable aux fournisseurs traditionnels. Comme la consommation mondiale d'énergie liée à l'IA devrait augmenter de 400% au cours des cinq prochaines années, ces systèmes représentent une solution durable et efficace.
2. PayFi: Débloquer l'inclusion financière grâce aux stablecoins à rendement
Les paiements restent l'un des cas d'utilisation les plus pratiques et fréquents de la blockchain. L'avènement des stablecoins rémunérés a ajouté une nouvelle dimension captivante. Ces jetons combinent la stabilité des prix avec la génération de rendement, ce qui les rend attrayants tant pour les consommateurs que pour les entreprises.
Les revenus mondiaux des paiements devraient atteindre 3,3 billions de dollars d'ici 2031, mais les systèmes traditionnels sont entravés par des frais élevés, des délais de règlement lents et des inefficacités. Les solutions PayFi répondent à ces défis, réduisant les frais transfrontaliers jusqu'à 90% et accélérant les délais de règlement à quelques secondes seulement.
Pour des milliards de personnes non bancarisées dans le monde entier, PayFi représente une opportunité d'accéder à des outils financiers plus rapides, moins chers et plus inclusifs. Les stablecoins à rendement, en particulier, débloquent de la valeur pour les utilisateurs en offrant à la fois une utilité et des rendements financiers, ce qui en fait un pilier de la révolution PayFi.
3. DeFi × TradFi: Construire des ponts pour les institutions
L’intégration de la finance décentralisée (DeFi) avec la finance traditionnelle (TradFi) n’est plus spéculative - elle devient essentielle. À mesure que les institutions adoptent de plus en plus la blockchain pour le trading, la garde et la gestion des risques, le besoin de plates-formes conformes et conviviales n’a jamais été aussi grand.
Des projets comme Agora, August et Aptos ouvrent la voie en permettant aux institutions d'effectuer des transactions, des opérations de compensation et même des prêts directement sur des blockchains publiques. Au-delà de la tokenisation des actifs réels, ces plateformes ouvrent de nouvelles possibilités pour l'engagement des institutions dans les écosystèmes décentralisés.
En s'attaquant aux obstacles à la participation institutionnelle, tels que la conformité réglementaire et la complexité opérationnelle, l'intégration DeFi × TradFi crée un chemin sans couture pour que les institutions financières puissent tirer parti de la technologie de la blockchain.
4. Actifs du monde réel tokenisés : Débloquer des billions de valeur
La tokenisation d'actifs traditionnellement illiquides, tels que l'immobilier, les obligations et les matières premières, permet de débloquer des milliards de dollars de valeur. D'ici 2030, la tokenisation des actifs pondérés par le risque devrait représenter 10% du PIB mondial, soit environ 10 billions de dollars.
Les contrats intelligents automatisent les transactions, réduisant les délais de règlement de plusieurs semaines à quelques minutes. La propriété fractionnée et l’augmentation de la liquidité démocratisent l’accès à des actifs qui étaient autrefois réservés aux investisseurs institutionnels.
Ces avancées ne sont pas seulement technologiques, elles sont transformationnelles. En reliant la finance traditionnelle à la blockchain, les actifs pondérés en jetons (RWAs) créent des systèmes financiers plus inclusifs et plus efficaces. Cette intégration n'est pas seulement une tendance ; elle représente un changement fondamental dans la façon dont la valeur est créée et échangée à l'échelle mondiale.
5. Migration des applications traditionnelles à fort trafic sur la chaîne
Une des opportunités les plus prometteuses réside dans l'intégration d'applications traditionnelles à fort trafic sur la blockchain. Bon nombre de ces applications ont déjà une base d'utilisateurs établie et des modèles économiques éprouvés, mais elles manquent d'un leader dominant dans l'industrie.
La blockchain permet à ces entreprises d'optimiser leurs boucles commerciales, d'introduire des modèles innovants de partage des revenus et de se développer à l'échelle mondiale. Des projets tels que Story Protocol, Sleepless.ai et TON sont à l'avant-garde de cette transition, reliant les utilisateurs de Web2 aux écosystèmes Web3.
Ces applications démontrent comment la blockchain peut déverrouiller de nouvelles opportunités de croissance en améliorant l'engagement des utilisateurs et en créant des écosystèmes de valeur décentralisés. La migration des applications traditionnelles sur la blockchain n'est pas seulement une évolution technique - c'est une réinvention de la manière dont les entreprises opèrent à l'ère numérique.
6. Identité Web3 : La clé de la décentralisation
A mesure que Web3 se développe, le besoin d'une couche d'identité sécurisée, privée et sans autorisation devient primordial. Sans cela, les applications décentralisées ne peuvent pas s'intégrer pleinement dans les scénarios on-chain et off-chain.
Des projets tels que SpaceID, Sign et Mocaverse construisent des systèmes d'identité universelle qui permettent aux utilisateurs d'accéder à des services multi-chaînes avec une seule clé privée ou un ID. Ces solutions garantissent la confiance, l'interopérabilité et la confidentialité, des piliers essentiels pour une adoption massive.
En permettant des expériences utilisateur fluides sur toutes les plateformes, les systèmes d'identité Web3 posent les bases d'Internet décentralisé où les utilisateurs conservent le contrôle de leurs données et interactions.
Transformer les industries avec une innovation structurelle
Les six secteurs décrits ci-dessus sont plus que des opportunités d'investissement, ils représentent les éléments constitutifs d'une transformation plus vaste. Chez Foresight Ventures, nous privilégions la création de valeur à long terme en investissant dans des systèmes évolutifs, défendables et structurellement transformateurs.
Les projets qui manquent de potentiel de marché significatif, de scalabilité ou d'avantages économiques ne font pas partie de notre thèse. Au contraire, nous nous concentrons sur les innovations qui résolvent les inefficacités du monde réel et construisent des écosystèmes auto-renforçants.
Par exemple, les systèmes d'IA décentralisés offrent transparence et neutralité, tandis que la conformité garantit une évolutivité dans les cadres réglementaires. Les boucles d'écosystème - où les réseaux renforcent l'adoption et l'utilité - stimulent une croissance durable et créent une valeur durable.
Regardons vers l'avenir: une nouvelle ère d'innovation
Au fur et à mesure que nous entrons dans 2025, la convergence de l'IA, du PayFi et de la tokenisation marque le début d'une nouvelle ère. L'IA décentralisée rendra les systèmes plus intelligents et plus sécurisés. Le PayFi remodelera les paiements mondiaux, fournissant des outils financiers à des milliards d'utilisateurs mal desservis. Les actifs réels tokenisés connecteront la blockchain avec la finance traditionnelle, débloquant des billions de valeur.
Chez Foresight Ventures, nous ne sommes pas seulement des investisseurs - nous sommes des bâtisseurs. Nous soutenons les créateurs, les innovateurs et les visionnaires qui posent les fondations de cette nouvelle économie. En anticipant les changements structurels et en investissant dans des systèmes qui créent une valeur durable, nous visons à façonner l'avenir de la technologie décentralisée.
Les opportunités qui se présentent sont immenses, mais elles nécessitent de la concentration, de la clarté et de la discipline. Alors qu'il est facile de s'enthousiasmer pour l'innovation, le véritable défi réside dans la construction de choses durables. Alors que nous entrons dans l'année 2025, il est temps de construire maintenant.
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Thèse d'investissement pour 2025: Pourquoi nous sommes haussiers sur l'IA décentralisée, PayFi, les actifs tokenisés et au-delà
Ce qui suit est un article invité de Forest Bai, co-fondateur de Foresight Ventures.
Alors que nous envisageons l'avenir en 2025, la confluence de l'intelligence artificielle (IA) et de la technologie blockchain transforme les industries et ouvre de nouvelles opportunités. Chez Foresight Ventures, nous considérons cela comme un moment décisif - un moment où l'IA décentralisée, la finance de paiement (PayFi) et la tokenisation d'actifs du monde réel (RWA) émergent comme des piliers fondamentaux de la prochaine vague d'innovation.
Ces développements ne sont pas incrémentiels; ce sont des changements de paradigme. Ils redéfinissent la manière dont la technologie s'intègre aux marchés mondiaux, aux économies et aux systèmes humains. Chez Foresight Ventures, notre philosophie d'investissement va au-delà des tendances à court terme. Nous cherchons à catalyser des changements structurels en identifiant des opportunités à potentiel inexploité, en favorisant des systèmes dotés de barrières d'entrée défendables à long terme, et en mettant à l'échelle des technologies qui apportent une valeur réelle.
Ici, je vais définir les six secteurs critiques sur lesquels nous sommes optimistes pour 2025 et explorer pourquoi ils sont sur le point de redéfinir l'avenir de la technologie décentralisée.
1. AI + Crypto: Révolution des systèmes intelligents
La fusion de l'IA et de la blockchain offre un potentiel transformateur. L'IA révolutionne les processus de production, tandis que la crypto redéfinit les relations de production. Ensemble, ils permettent un écosystème d'IA décentralisé où les agents, des systèmes indépendants alimentés par l'apprentissage automatique, peuvent interagir de manière autonome sur la blockchain.
Un développement révolutionnaire est le paiement d'agent à agent, où les systèmes d'IA utilisent la cryptographie pour un règlement de valeur sans faille. Ces interactions sont la base d'une nouvelle économie alimentée par des réseaux de calcul et de données décentralisés.
Considérez le concept d'agents d'IA embarqués, des assistants personnels qui préservent la confidentialité tout en permettant des incitations sécurisées basées sur des jetons. Les réseaux décentralisés ont déjà réduit les coûts de calcul de l'IA jusqu'à 80%, ce qui en fait une alternative évolutive et rentable aux fournisseurs traditionnels. Comme la consommation mondiale d'énergie liée à l'IA devrait augmenter de 400% au cours des cinq prochaines années, ces systèmes représentent une solution durable et efficace.
2. PayFi: Débloquer l'inclusion financière grâce aux stablecoins à rendement
Les paiements restent l'un des cas d'utilisation les plus pratiques et fréquents de la blockchain. L'avènement des stablecoins rémunérés a ajouté une nouvelle dimension captivante. Ces jetons combinent la stabilité des prix avec la génération de rendement, ce qui les rend attrayants tant pour les consommateurs que pour les entreprises.
Les revenus mondiaux des paiements devraient atteindre 3,3 billions de dollars d'ici 2031, mais les systèmes traditionnels sont entravés par des frais élevés, des délais de règlement lents et des inefficacités. Les solutions PayFi répondent à ces défis, réduisant les frais transfrontaliers jusqu'à 90% et accélérant les délais de règlement à quelques secondes seulement.
Pour des milliards de personnes non bancarisées dans le monde entier, PayFi représente une opportunité d'accéder à des outils financiers plus rapides, moins chers et plus inclusifs. Les stablecoins à rendement, en particulier, débloquent de la valeur pour les utilisateurs en offrant à la fois une utilité et des rendements financiers, ce qui en fait un pilier de la révolution PayFi.
3. DeFi × TradFi: Construire des ponts pour les institutions
L’intégration de la finance décentralisée (DeFi) avec la finance traditionnelle (TradFi) n’est plus spéculative - elle devient essentielle. À mesure que les institutions adoptent de plus en plus la blockchain pour le trading, la garde et la gestion des risques, le besoin de plates-formes conformes et conviviales n’a jamais été aussi grand.
Des projets comme Agora, August et Aptos ouvrent la voie en permettant aux institutions d'effectuer des transactions, des opérations de compensation et même des prêts directement sur des blockchains publiques. Au-delà de la tokenisation des actifs réels, ces plateformes ouvrent de nouvelles possibilités pour l'engagement des institutions dans les écosystèmes décentralisés.
En s'attaquant aux obstacles à la participation institutionnelle, tels que la conformité réglementaire et la complexité opérationnelle, l'intégration DeFi × TradFi crée un chemin sans couture pour que les institutions financières puissent tirer parti de la technologie de la blockchain.
4. Actifs du monde réel tokenisés : Débloquer des billions de valeur
La tokenisation d'actifs traditionnellement illiquides, tels que l'immobilier, les obligations et les matières premières, permet de débloquer des milliards de dollars de valeur. D'ici 2030, la tokenisation des actifs pondérés par le risque devrait représenter 10% du PIB mondial, soit environ 10 billions de dollars.
Les contrats intelligents automatisent les transactions, réduisant les délais de règlement de plusieurs semaines à quelques minutes. La propriété fractionnée et l’augmentation de la liquidité démocratisent l’accès à des actifs qui étaient autrefois réservés aux investisseurs institutionnels.
Ces avancées ne sont pas seulement technologiques, elles sont transformationnelles. En reliant la finance traditionnelle à la blockchain, les actifs pondérés en jetons (RWAs) créent des systèmes financiers plus inclusifs et plus efficaces. Cette intégration n'est pas seulement une tendance ; elle représente un changement fondamental dans la façon dont la valeur est créée et échangée à l'échelle mondiale.
5. Migration des applications traditionnelles à fort trafic sur la chaîne
Une des opportunités les plus prometteuses réside dans l'intégration d'applications traditionnelles à fort trafic sur la blockchain. Bon nombre de ces applications ont déjà une base d'utilisateurs établie et des modèles économiques éprouvés, mais elles manquent d'un leader dominant dans l'industrie.
La blockchain permet à ces entreprises d'optimiser leurs boucles commerciales, d'introduire des modèles innovants de partage des revenus et de se développer à l'échelle mondiale. Des projets tels que Story Protocol, Sleepless.ai et TON sont à l'avant-garde de cette transition, reliant les utilisateurs de Web2 aux écosystèmes Web3.
Ces applications démontrent comment la blockchain peut déverrouiller de nouvelles opportunités de croissance en améliorant l'engagement des utilisateurs et en créant des écosystèmes de valeur décentralisés. La migration des applications traditionnelles sur la blockchain n'est pas seulement une évolution technique - c'est une réinvention de la manière dont les entreprises opèrent à l'ère numérique.
6. Identité Web3 : La clé de la décentralisation
A mesure que Web3 se développe, le besoin d'une couche d'identité sécurisée, privée et sans autorisation devient primordial. Sans cela, les applications décentralisées ne peuvent pas s'intégrer pleinement dans les scénarios on-chain et off-chain.
Des projets tels que SpaceID, Sign et Mocaverse construisent des systèmes d'identité universelle qui permettent aux utilisateurs d'accéder à des services multi-chaînes avec une seule clé privée ou un ID. Ces solutions garantissent la confiance, l'interopérabilité et la confidentialité, des piliers essentiels pour une adoption massive.
En permettant des expériences utilisateur fluides sur toutes les plateformes, les systèmes d'identité Web3 posent les bases d'Internet décentralisé où les utilisateurs conservent le contrôle de leurs données et interactions.
Transformer les industries avec une innovation structurelle
Les six secteurs décrits ci-dessus sont plus que des opportunités d'investissement, ils représentent les éléments constitutifs d'une transformation plus vaste. Chez Foresight Ventures, nous privilégions la création de valeur à long terme en investissant dans des systèmes évolutifs, défendables et structurellement transformateurs.
Les projets qui manquent de potentiel de marché significatif, de scalabilité ou d'avantages économiques ne font pas partie de notre thèse. Au contraire, nous nous concentrons sur les innovations qui résolvent les inefficacités du monde réel et construisent des écosystèmes auto-renforçants.
Par exemple, les systèmes d'IA décentralisés offrent transparence et neutralité, tandis que la conformité garantit une évolutivité dans les cadres réglementaires. Les boucles d'écosystème - où les réseaux renforcent l'adoption et l'utilité - stimulent une croissance durable et créent une valeur durable.
Regardons vers l'avenir: une nouvelle ère d'innovation
Au fur et à mesure que nous entrons dans 2025, la convergence de l'IA, du PayFi et de la tokenisation marque le début d'une nouvelle ère. L'IA décentralisée rendra les systèmes plus intelligents et plus sécurisés. Le PayFi remodelera les paiements mondiaux, fournissant des outils financiers à des milliards d'utilisateurs mal desservis. Les actifs réels tokenisés connecteront la blockchain avec la finance traditionnelle, débloquant des billions de valeur.
Chez Foresight Ventures, nous ne sommes pas seulement des investisseurs - nous sommes des bâtisseurs. Nous soutenons les créateurs, les innovateurs et les visionnaires qui posent les fondations de cette nouvelle économie. En anticipant les changements structurels et en investissant dans des systèmes qui créent une valeur durable, nous visons à façonner l'avenir de la technologie décentralisée.
Les opportunités qui se présentent sont immenses, mais elles nécessitent de la concentration, de la clarté et de la discipline. Alors qu'il est facile de s'enthousiasmer pour l'innovation, le véritable défi réside dans la construction de choses durables. Alors que nous entrons dans l'année 2025, il est temps de construire maintenant.