La route vers la conformité des plateformes d'échange d'actifs virtuels : exigences clés pour la garde des actifs des utilisateurs et tendances futures
Custodie des actifs sécurisés : Conformité au cœur des transactions d'actifs virtuels
Récemment, HashKey et OSL ont obtenu la licence de fournisseur de services d'actifs virtuels approuvée par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, ouvrant officiellement les services de trading de Bitcoin et d'Ethereum aux investisseurs de détail à Hong Kong. Cela marque une élévation du statut des plateformes de trading conformes dans le domaine des actifs virtuels.
Depuis octobre de l'année dernière, les autorités de régulation de Hong Kong ont publié une série de mesures concernant les transactions d'actifs virtuels. À partir du 1er juin de cette année, davantage d'échanges pourront demander une licence de conformité à la Commission des valeurs mobilières. Dans ce contexte, de nombreuses plateformes d'échange souhaitent demander une licence à Hong Kong pour établir une plateforme d'échange centralisée conforme.
Quelles sont exactement les exigences de la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong pour les échanges centralisés ? En plus des documents juridiques, quelles sont les exigences de configuration technique particulières en matière de Conformité ?
En fait, le cadre de réglementation sur les transactions conforme à Hong Kong impose des exigences techniques de conformité très élevées en matière de matériel et de logiciel pour les échanges. De nombreux fournisseurs dans le monde offrent divers services techniques dans le cadre de la conformité aux échanges. Le domaine le plus central, et celui qui attire le plus l'attention de la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, est la conservation des actifs des clients.
Différences entre la garde d'actifs des transactions d'actifs virtuels et la finance traditionnelle
Dans le système financier traditionnel, les clients achètent généralement des produits financiers tels que des actions par l'intermédiaire de courtiers. En réalité, les fonds des clients ne sont pas déposés sur le compte du courtier, mais sont gardés par une banque. La banque ouvre un grand compte pour le courtier, qui a plusieurs sous-comptes pour la gestion des fonds des clients. En tant que dépositaire des fonds, le courtier ne peut pas directement mobiliser les fonds des clients et doit obtenir l'autorisation des clients pour que la banque permette le retrait.
Dans l'ensemble, les différents types de titres dans le monde de la finance traditionnelle sont conservés par des institutions hautement centralisées et extrêmement sûres, qui disposent de mesures de protection de la sécurité bien établies en matière de matériel et de logiciel, de réseau et de gestion interne. Les prestataires de services de titres ne font qu'assister les clients dans le processus de gestion de la conservation, tandis qu'en arrière-plan, ce sont de grandes institutions financières ayant bénéficié de plusieurs générations de mises à jour technologiques qui fournissent des services de conservation et de protection des actifs aux utilisateurs.
Sous le cadre de conformité des actifs virtuels à Hong Kong, les méthodes de garde des actifs des utilisateurs diffèrent considérablement. La réglementation hongkongaise exige que les échanges assument un rôle similaire à celui des banques, les actifs virtuels des clients étant directement gardés dans le portefeuille froid de l'échange. Cela revient à concentrer plusieurs fonctions du système de garde financier traditionnel, telles que les banques et les dépositaires, dans l'entité de l'échange conforme, qui est responsable des actifs des clients. Par conséquent, les échanges conformes doivent non seulement atteindre un niveau proche de celui des banques en termes d'exigences technologiques matérielles et logicielles, mais également ajouter une dimension de technologie cryptographique.
Problèmes de sécurité dans le domaine des transactions d'actifs virtuels
D'un point de vue de la sécurité, la blockchain peut être simplement divisée en deux parties : on-chain et off-chain. Les contrats intelligents on-chain peuvent présenter un risque d'attaque par des hackers, entraînant un transfert ou une fuite de fonds. L'off-chain représente un projet systémique pour les plateformes opérationnelles, impliquant plusieurs étapes telles que l'authentification des utilisateurs, la sécurité du réseau, la sécurité des terminaux et la réponse d'urgence.
D'un point de vue de la conformité, l'industrie des actifs virtuels a connu un processus de développement désordonné à une réglementation progressive. Le Japon a été l'un des premiers pays d'Asie à mettre en place un système de licence pour les échanges et a énoncé des exigences en matière de cybersécurité, de sécurité des données, etc. Singapour et Hong Kong ont également récemment introduit des politiques connexes, notamment la politique de réglementation des licences d'actifs virtuels publiée cette année à Hong Kong, qui est plus claire et complète, visant à protéger effectivement les intérêts des investisseurs.
Exigences de conformité en matière de garde d'actifs par les régulateurs
D'un point de vue multiple, la logique et la complétude des politiques de réglementation de Hong Kong sont très fortes :
Il est exigé que la clé privée des actifs numériques soit stockée localement à Hong Kong.
Compte tenu du fait qu'il n'existe actuellement pas de système de réglementation de garde tiers mature à Hong Kong, il est exigé que les demandeurs de licences d'actifs virtuels doivent construire leur propre système de garde sécurisé pour les actifs virtuels et des exigences détaillées ont été énoncées.
L'un des critères de choix de la voie technologique est sa maturité, c'est-à-dire si les étapes clés de la technologie ont été reconnues par des organismes de certification de sécurité internationaux de premier plan.
L'attitude réglementaire est à la fois conservatrice et ouverte. Le conservatisme se manifeste par le choix d'une voie technologique mature et éprouvée dans le domaine de la sécurité financière traditionnelle ; l'ouverture se manifeste également par l'examen de nouvelles solutions technologiques.
Exiger qu'un organisme d'évaluation tiers autorisé évalue si la bourse respecte les exigences réglementaires.
Mesures pour protéger la sécurité des actifs des utilisateurs
Les exigences en matière de TI incluent la cybersécurité, l'infrastructure informatique, la sécurité des terminaux, la réponse d'urgence en cas de catastrophe et le système de garde de portefeuilles, etc. L'une des exigences importantes est que 98 % des actifs doivent être stockés dans des portefeuilles froids.
En matière de Conformité, il est exigé de disposer d'un "responsable de la conformité" professionnel, chargé de la vérification de l'identité des utilisateurs ( KYC ) et de l'examen de l'origine et de la destination des fonds de transaction ( Règle de Voyage ), entre autres.
En matière de gestion des risques, il est nécessaire de gérer les comportements de manipulation du marché, les risques de fraude des utilisateurs, les risques de contrepartie et les risques de crédit, etc.
Dans le domaine de la gouvernance, il est nécessaire d'établir un système complet, y compris la séparation des rôles des parties prenantes, la clarification des responsabilités financières, la séparation des fonctions, et d'autres principes.
Solutions possibles pour l'avenir
À l'avenir, tout en garantissant le niveau de sécurité actuel, il pourrait être introduit quelques nouvelles solutions:
Avec la maturation et la certification de nouvelles technologies telles que MPC, elles pourraient être progressivement adoptées.
Les solutions de portefeuille personnel peuvent compléter et interagir avec les échanges centralisés.
À l'avenir, il pourrait y avoir des institutions de garde spécialisées fournissant des services de garde à plusieurs bourses.
Le cadre réglementaire pourrait être amélioré pour clarifier les exigences réglementaires concernant la séparation des transactions et de la Complice.
Avec la maturation des nouvelles lignes technologiques et l'obtention de certifications, le choix technologique des Complices de services de garde sera de plus en plus diversifié.
Avec les avancées technologiques et une compréhension plus approfondie de l'industrie, on peut s'attendre à ce qu'un nombre croissant de participants entre dans ce domaine, stimulant ainsi le développement florissant du marché.
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ser_ngmi
· 07-12 00:32
Le moment est-il venu pour les investisseurs détaillant d'entrer dans une position ?
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liquidation_watcher
· 07-11 19:56
bull run grand marché il faut plus de licences
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AirdropHunter007
· 07-09 02:10
La véritable bourse de Hong Kong
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ImpermanentPhilosopher
· 07-09 02:05
La conformité est une bonne chose, prendre les gens pour des idiots est devenu plus normé.
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LowCapGemHunter
· 07-09 01:54
Le signal du bull run est-il arrivé ? La bourse de Hong Kong commence à s'agiter.
La route vers la conformité des plateformes d'échange d'actifs virtuels : exigences clés pour la garde des actifs des utilisateurs et tendances futures
Custodie des actifs sécurisés : Conformité au cœur des transactions d'actifs virtuels
Récemment, HashKey et OSL ont obtenu la licence de fournisseur de services d'actifs virtuels approuvée par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, ouvrant officiellement les services de trading de Bitcoin et d'Ethereum aux investisseurs de détail à Hong Kong. Cela marque une élévation du statut des plateformes de trading conformes dans le domaine des actifs virtuels.
Depuis octobre de l'année dernière, les autorités de régulation de Hong Kong ont publié une série de mesures concernant les transactions d'actifs virtuels. À partir du 1er juin de cette année, davantage d'échanges pourront demander une licence de conformité à la Commission des valeurs mobilières. Dans ce contexte, de nombreuses plateformes d'échange souhaitent demander une licence à Hong Kong pour établir une plateforme d'échange centralisée conforme.
Quelles sont exactement les exigences de la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong pour les échanges centralisés ? En plus des documents juridiques, quelles sont les exigences de configuration technique particulières en matière de Conformité ?
En fait, le cadre de réglementation sur les transactions conforme à Hong Kong impose des exigences techniques de conformité très élevées en matière de matériel et de logiciel pour les échanges. De nombreux fournisseurs dans le monde offrent divers services techniques dans le cadre de la conformité aux échanges. Le domaine le plus central, et celui qui attire le plus l'attention de la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, est la conservation des actifs des clients.
Différences entre la garde d'actifs des transactions d'actifs virtuels et la finance traditionnelle
Dans le système financier traditionnel, les clients achètent généralement des produits financiers tels que des actions par l'intermédiaire de courtiers. En réalité, les fonds des clients ne sont pas déposés sur le compte du courtier, mais sont gardés par une banque. La banque ouvre un grand compte pour le courtier, qui a plusieurs sous-comptes pour la gestion des fonds des clients. En tant que dépositaire des fonds, le courtier ne peut pas directement mobiliser les fonds des clients et doit obtenir l'autorisation des clients pour que la banque permette le retrait.
Dans l'ensemble, les différents types de titres dans le monde de la finance traditionnelle sont conservés par des institutions hautement centralisées et extrêmement sûres, qui disposent de mesures de protection de la sécurité bien établies en matière de matériel et de logiciel, de réseau et de gestion interne. Les prestataires de services de titres ne font qu'assister les clients dans le processus de gestion de la conservation, tandis qu'en arrière-plan, ce sont de grandes institutions financières ayant bénéficié de plusieurs générations de mises à jour technologiques qui fournissent des services de conservation et de protection des actifs aux utilisateurs.
Sous le cadre de conformité des actifs virtuels à Hong Kong, les méthodes de garde des actifs des utilisateurs diffèrent considérablement. La réglementation hongkongaise exige que les échanges assument un rôle similaire à celui des banques, les actifs virtuels des clients étant directement gardés dans le portefeuille froid de l'échange. Cela revient à concentrer plusieurs fonctions du système de garde financier traditionnel, telles que les banques et les dépositaires, dans l'entité de l'échange conforme, qui est responsable des actifs des clients. Par conséquent, les échanges conformes doivent non seulement atteindre un niveau proche de celui des banques en termes d'exigences technologiques matérielles et logicielles, mais également ajouter une dimension de technologie cryptographique.
Problèmes de sécurité dans le domaine des transactions d'actifs virtuels
D'un point de vue de la sécurité, la blockchain peut être simplement divisée en deux parties : on-chain et off-chain. Les contrats intelligents on-chain peuvent présenter un risque d'attaque par des hackers, entraînant un transfert ou une fuite de fonds. L'off-chain représente un projet systémique pour les plateformes opérationnelles, impliquant plusieurs étapes telles que l'authentification des utilisateurs, la sécurité du réseau, la sécurité des terminaux et la réponse d'urgence.
D'un point de vue de la conformité, l'industrie des actifs virtuels a connu un processus de développement désordonné à une réglementation progressive. Le Japon a été l'un des premiers pays d'Asie à mettre en place un système de licence pour les échanges et a énoncé des exigences en matière de cybersécurité, de sécurité des données, etc. Singapour et Hong Kong ont également récemment introduit des politiques connexes, notamment la politique de réglementation des licences d'actifs virtuels publiée cette année à Hong Kong, qui est plus claire et complète, visant à protéger effectivement les intérêts des investisseurs.
Exigences de conformité en matière de garde d'actifs par les régulateurs
D'un point de vue multiple, la logique et la complétude des politiques de réglementation de Hong Kong sont très fortes :
Il est exigé que la clé privée des actifs numériques soit stockée localement à Hong Kong.
Compte tenu du fait qu'il n'existe actuellement pas de système de réglementation de garde tiers mature à Hong Kong, il est exigé que les demandeurs de licences d'actifs virtuels doivent construire leur propre système de garde sécurisé pour les actifs virtuels et des exigences détaillées ont été énoncées.
L'un des critères de choix de la voie technologique est sa maturité, c'est-à-dire si les étapes clés de la technologie ont été reconnues par des organismes de certification de sécurité internationaux de premier plan.
L'attitude réglementaire est à la fois conservatrice et ouverte. Le conservatisme se manifeste par le choix d'une voie technologique mature et éprouvée dans le domaine de la sécurité financière traditionnelle ; l'ouverture se manifeste également par l'examen de nouvelles solutions technologiques.
Exiger qu'un organisme d'évaluation tiers autorisé évalue si la bourse respecte les exigences réglementaires.
Mesures pour protéger la sécurité des actifs des utilisateurs
Les exigences en matière de TI incluent la cybersécurité, l'infrastructure informatique, la sécurité des terminaux, la réponse d'urgence en cas de catastrophe et le système de garde de portefeuilles, etc. L'une des exigences importantes est que 98 % des actifs doivent être stockés dans des portefeuilles froids.
En matière de Conformité, il est exigé de disposer d'un "responsable de la conformité" professionnel, chargé de la vérification de l'identité des utilisateurs ( KYC ) et de l'examen de l'origine et de la destination des fonds de transaction ( Règle de Voyage ), entre autres.
En matière de gestion des risques, il est nécessaire de gérer les comportements de manipulation du marché, les risques de fraude des utilisateurs, les risques de contrepartie et les risques de crédit, etc.
Dans le domaine de la gouvernance, il est nécessaire d'établir un système complet, y compris la séparation des rôles des parties prenantes, la clarification des responsabilités financières, la séparation des fonctions, et d'autres principes.
Solutions possibles pour l'avenir
À l'avenir, tout en garantissant le niveau de sécurité actuel, il pourrait être introduit quelques nouvelles solutions:
Avec la maturation et la certification de nouvelles technologies telles que MPC, elles pourraient être progressivement adoptées.
Les solutions de portefeuille personnel peuvent compléter et interagir avec les échanges centralisés.
À l'avenir, il pourrait y avoir des institutions de garde spécialisées fournissant des services de garde à plusieurs bourses.
Le cadre réglementaire pourrait être amélioré pour clarifier les exigences réglementaires concernant la séparation des transactions et de la Complice.
Avec la maturation des nouvelles lignes technologiques et l'obtention de certifications, le choix technologique des Complices de services de garde sera de plus en plus diversifié.
Avec les avancées technologiques et une compréhension plus approfondie de l'industrie, on peut s'attendre à ce qu'un nombre croissant de participants entre dans ce domaine, stimulant ainsi le développement florissant du marché.