Blanchiment de capitaux des actifs chiffrés : une tendance émergente à travers une affaire particulière concernant l'orientation de la régulation dans notre pays

Ces dernières années, avec l'expansion continue du marché des actifs chiffrés, la compréhension approfondie par les criminels des règles de régulation dans différents pays a également conduit à une évolution des méthodes de blanchiment de capitaux utilisant des actifs chiffrés. De nouvelles méthodes plus discrètes ont émergé, combinant le blanchiment de capitaux avec des monnaies fiduciaires et des actifs chiffrés avec des actifs physiques. Cela a non seulement affecté l'ordre financier de chaque pays, mais a également entraîné des problèmes concrets tels que la fuite de capitaux et une augmentation de la criminalité en ligne.

Récemment, une affaire majeure impliquant le blanchiment de 2 milliards en actifs de chiffrement et la vente d'informations personnelles de citoyens chinois à l'étranger a suscité une large attention. Cet article partira de ce cas pour explorer les dernières tendances en matière de criminalité liée aux actifs de chiffrement en Chine.

I. Cas particulier de l'affaire de blanchiment de capitaux des actifs chiffrés "affaire dans l'affaire"

Selon des informations publiques, la police de Pékin et la succursale de Pékin de l'Administration nationale des changes ont conjointement démantelé une affaire de blanchiment de capitaux et d'atteinte à la vie privée des citoyens, dont le montant impliqué dépasse 2 milliards de yuans. Cette affaire concerne 15 provinces et villes, y compris Pékin et Shanghai, et les méthodes criminelles sont extrêmement discrètes et diversifiées.

Vente à grande échelle des informations personnelles de nos citoyens

Une enquête a révélé que le suspect Yan XX a créé plusieurs groupes sociaux à l'étranger en utilisant des outils de messagerie instantanée, où il vendait les informations personnelles des citoyens de notre pays. Les informations concernées comprennent des données sensibles pouvant identifier des personnes, telles que les numéros de carte d'identité, les numéros de téléphone et les adresses personnelles. Selon les statistiques, le nombre total d'informations personnelles des citoyens vendues a atteint plus de cent millions.

Une enquête plus approfondie a révélé que la plupart des acheteurs pourraient être des institutions ou des particuliers étrangers, ce qui a conduit à un flux massif d'informations personnelles de nos citoyens vers l'étranger. Ces informations pourraient être utilisées pour des escroqueries personnalisées, inciter au jeu en ligne et d'autres activités illégales. Ce qui est encore plus préoccupant, c'est qu'un volume de données aussi énorme pourrait également être utilisé par des institutions professionnelles étrangères pour analyser l'état de développement économique et social de notre pays, et pourrait même menacer la sécurité nationale.

Il est à noter que les moyens par lesquels Yan a obtenu une si grande quantité d'informations personnelles de citoyens n'ont pas encore été rendus publics. Cela met en évidence qu'il existe encore une grande marge d'amélioration en matière de protection des informations personnelles des citoyens dans notre pays.

chiffrement de monnaie virtuelle révèle une affaire de blanchiment de capitaux de 2 milliards

Pour éviter les multiples vérifications de blanchiment de capitaux dans les transactions en monnaie fiduciaire, Yan a choisi d'accepter uniquement des transactions en actifs chiffrés pour vendre des informations personnelles de citoyens. Cette pratique a mis en lumière un personnage clé qui l'a aidé à monétiser ses gains criminels : Lin.

Les enquêteurs ont découvert que les flux de fonds des comptes d'actifs chiffrés contrôlés par Lin étaient caractérisés par les éléments suivants :

1. La source de financement est complexe, suspectée d'impliquer plusieurs transactions d'actifs chiffrés ;
2. Transactions rapides avec un court séjour des fonds sur le compte ;
3. Les transactions sont équilibrées, de nombreux enregistrements de transactions montrent que les entrées sont à peu près égales aux sorties.

Sur la base de ces caractéristiques, les autorités d'enquête ont déterminé que Lin n'était pas un simple investisseur en crypto-monnaies, mais qu'il était très probablement une banque clandestine, soupçonnée d'utiliser des actifs cryptographiques pour commettre des crimes de blanchiment de capitaux. Des enquêtes supplémentaires ont révélé que Lin était un membre d'un réseau de blanchiment de capitaux contrôlé par une personne à l'étranger. Pendant une année entière, Lin et cinq complices ont blanchi environ 2 milliards de yuan, le groupe ayant réalisé un bénéfice de plus de 2 millions de yuan.

II. Nouvelles tendances de la criminalité liée aux actifs de chiffrement en Chine et mouvements réglementaires

Selon les informations de la Cour suprême de 2023, bien que le nombre de crimes financiers dans notre pays ait légèrement diminué, il reste à un niveau élevé. Dans le domaine des actifs chiffrés, le nombre de crimes a diminué mais le montant impliqué a augmenté de manière spectaculaire, la principale raison étant que les types de crimes se sont massivement déplacés vers le blanchiment de capitaux, le commerce illégal de devises étrangères, etc., à partir de 2023.

Le point de mire de la régulation se déplace vers le blanchiment de capitaux et le contrôle des changes

Avec l'essor du marché des chiffrement, les pays progressent dans l'exploration de la réglementation conforme. Cependant, l'expansion de la taille du marché a également augmenté le risque de blanchiment de capitaux. Dans cette tendance, les organismes de réglementation de notre pays se concentrent sur la réglementation visant à lutter contre le blanchiment de capitaux et à contrôler les changes.

Actuellement, les crimes économiques et financiers liés aux règlements de fonds transfrontaliers en grande quantité sont devenus des cibles de répression sévère. Les principaux délits ciblés comprennent le blanchiment de capitaux, le jeu, le délit d'exploitation illégale (achat et vente illégaux de devises, sortie illégale de fonds), et la fraude (fraude par télécommunications), etc.

la tolérance à l'égard des transactions de cryptomonnaie personnelles augmente

De l'enquête sur les affaires mentionnées ci-dessus, il ressort que les autorités de régulation ont augmenté leur tolérance envers les comportements individuels de "trading de crypto-monnaies".

Tout d'abord, les enquêteurs ont remarqué que les importants actifs chiffrés de Lin étaient d'origine nationale. Ensuite, lors de l'évaluation de la nature des actions de Lin, l'organisme d'enquête a comparé les données de transaction de son compte avec celles d'investisseurs ordinaires en cryptomonnaies.

Aucune information sur des affaires criminelles concernant des investisseurs individuels n'a été trouvée à ce jour en rapport avec cette affaire. Bien qu'il ne soit pas exclu qu'il y ait des sanctions ultérieures, la tendance générale montre que les autorités de régulation ne se concentrent plus sur la détention et le commerce d'actifs cryptographiques par des particuliers, et la tolérance réglementaire à cet égard a augmenté.

Conclusion

La répression sévère du blanchiment de capitaux d'actifs cryptographiques à grande échelle et des crimes en amont associés, ainsi que des affaires connexes, est la grande tendance de la réglementation mondiale des actifs cryptographiques depuis 2023. Récemment, dans une affaire impliquant 60 000 bitcoins au Royaume-Uni, il y a même eu une tendance des organes d'application de la loi à "réexaminer les pièces, à examiner légèrement les personnes".

Bien que les actifs chiffrés soient effectivement des outils pratiques pour le transfert de fonds transfrontaliers, avec les avancées de la technologie d'analyse des données sur la chaîne, l'"anonymat" des actifs chiffrés n'existe presque plus. Pour des méthodes de blanchiment de capitaux comme celles évoquées dans des affaires similaires, la traque et la collecte de preuves ne représentent qu'une question de temps et de coûts techniques pour les autorités judiciaires.