Interprétation des nouvelles règles de l'Administration d'État des changes : limites de responsabilité des banques dans les opérations de forex et identification des transactions à haut risque
Depth interprétation : responsabilités et clauses de non-responsabilité des banques dans les opérations de forex
Récemment, l'Administration des changes a publié le "Règlement sur l'exonération de responsabilité en matière d'affaires de change des banques (essai)", ce document précise les limites de responsabilité et les situations d'exonération des banques dans les affaires de change. L'objectif de cette réglementation est d'éviter une régulation excessive, de garantir l'ordre de stabilité financière, et elle concerne non seulement les opérations commerciales quotidiennes des banques, mais aussi les intérêts de chaque trader.
Obligations principales des banques
Obligation de diligence professionnelle : Les banques doivent exercer leurs responsabilités de "connaître le client, connaître l'activité, effectuer une diligence raisonnable" tout au long du processus des opérations de forex, et mettre en œuvre des mesures efficaces de gestion des risques.
Obligation de vérification conforme : procéder à un audit de conformité des comptes forex, des mouvements de fonds, des opérations de change, etc. pour les clients, en respectant strictement les réglementations en matière de gestion des changes.
Obligation de rapport de surveillance : effectuer une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques de violation potentiels et les signaler aux autorités de régulation du forex.
Respect des règles internationales et des obligations de déclaration : en cas de détection de risques de non-conformité lors du respect des règles internationales applicables aux activités transfrontalières, il convient de signaler rapidement aux autorités de gestion des devises.
Obligation de coopération pour l'évaluation des plaintes : lors de l'enquête de la banque centrale sur des comportements suspects, remplir et renvoyer rapidement le "Formulaire de plainte" ainsi que les preuves pertinentes, et coopérer activement à l'enquête.
Conséquences du non-respect des obligations
Si la banque ne respecte pas ses obligations réglementaires, elle sera soumise à des responsabilités légales, y compris des sanctions administratives, ces responsabilités étant fondées sur la Loi sur les sanctions administratives de la République populaire de Chine et le Règlement sur la gestion des devises de la République populaire de Chine.
Comportements de trading à haut risque
Les transactions à risque que les banques sont susceptibles de signaler incluent : commerce fictif, faux financement et investissement, maisons de change clandestines, jeux d'argent transfrontaliers, fraude au remboursement de la taxe sur les exportations, activités financières transfrontalières illégales liées aux monnaies virtuelles, etc.
Dans le trading de crypto-monnaies, les caractéristiques typiques des transactions à haut risque et à haute fréquence incluent :
Recharges fréquents, retraits, opérations de swing
Le chemin des flux de fonds est complexe
Gros virements ou fractions de fonds crédités
La source et l'utilisation des fonds ne correspondent pas
Flux de fonds vers plusieurs plateformes ou comptes
Groupe facilement identifié comme traders à risque
Arbitragistes fréquents : comme ceux qui effectuent des arbitrages avec USDT.
Trader anonyme : personnes utilisant des chemins de transaction complexes pour dissimuler le flux de fonds.
Opérateurs de fonds anormaux : participants au monde des cryptomonnaies dont les entrées et sorties de fonds sur le compte sont fréquentes et de montants gigantesques, ne correspondant pas à leur situation économique personnelle.
Situations dépassant la capacité d'examen des banques
Restrictions techniques et de ressources : par exemple, lorsque le commerce de cryptomonnaie implique un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger, ou se fait via des plateformes d'échange décentralisées difficiles à obtenir.
Réglementations et transparence de l'information : cela implique plusieurs pays et régions avec des politiques réglementaires différentes, ou des plateformes de trading qui ne fournissent pas d'enregistrements de transactions complets et précis.
Transactions exceptionnellement complexes : par exemple, après plusieurs opérations de mélange de pièces et des transferts via plusieurs comptes d'entreprise "écran", ce qui entraîne un flux de fonds extrêmement confus.
Gestion des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Les banques suivent généralement en priorité les réglementations nationales. Par exemple, bien que certaines règles internationales permettent l'utilisation de crypto-monnaies pour les paiements transfrontaliers, les banques doivent néanmoins se conformer aux réglementations nationales en raison des restrictions strictes sur le commerce des crypto-monnaies.
Pour les traders, il est particulièrement important de prêter attention à ces conflits potentiels, de bien comprendre les réglementations et politiques nationales, et d'éviter que des conflits de règles ne nuisent à leurs intérêts.
Le rôle des traders dans les réclamations bancaires
Lorsqu'une banque est sanctionnée pour des infractions et fait appel, les traders peuvent avoir besoin de:
Assistance à l'enquête : fournir des informations pertinentes sur l'activité et restaurer la situation réelle des transactions.
Fournir des preuves avec prudence : Fournir des preuves de manière honnête n'augmente généralement pas le risque d'être reconnu comme une activité illégale, mais fournir de faux documents peut entraîner des risques juridiques.
En résumé, les traders doivent faire preuve de prudence lors du processus de réclamation auprès de la banque et fournir des preuves exactes afin de protéger leurs droits légitimes ainsi que ceux de la banque.
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NftDeepBreather
· Il y a 2h
Encore une fois, une pile de formalités. Cette vie devient ingérable.
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SchrodingerAirdrop
· 08-02 21:46
Encore une pile de documents officiels rouges qui stipulent quel rapport cela a avec mon argent.
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BlockDetective
· 08-02 05:12
forex nouvelles régulations encore en cours... ceux qui gèrent la réglementation ne peuvent pas se reposer.
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ServantOfSatoshi
· 08-02 05:12
Conformité je l'ai compris depuis longtemps mais je ne le dis pas.
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HodlVeteran
· 08-02 04:47
Le forex commence aussi à récolter des pigeons. Les chauffeurs expérimentés qui ont déjà rencontré des pièges rappellent à tous de bien attacher leur ceinture de sécurité.
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SurvivorshipBias
· 08-02 04:44
Encore des régulations ? Faire des affaires est vraiment difficile...
Interprétation des nouvelles règles de l'Administration d'État des changes : limites de responsabilité des banques dans les opérations de forex et identification des transactions à haut risque
Depth interprétation : responsabilités et clauses de non-responsabilité des banques dans les opérations de forex
Récemment, l'Administration des changes a publié le "Règlement sur l'exonération de responsabilité en matière d'affaires de change des banques (essai)", ce document précise les limites de responsabilité et les situations d'exonération des banques dans les affaires de change. L'objectif de cette réglementation est d'éviter une régulation excessive, de garantir l'ordre de stabilité financière, et elle concerne non seulement les opérations commerciales quotidiennes des banques, mais aussi les intérêts de chaque trader.
Obligations principales des banques
Obligation de diligence professionnelle : Les banques doivent exercer leurs responsabilités de "connaître le client, connaître l'activité, effectuer une diligence raisonnable" tout au long du processus des opérations de forex, et mettre en œuvre des mesures efficaces de gestion des risques.
Obligation de vérification conforme : procéder à un audit de conformité des comptes forex, des mouvements de fonds, des opérations de change, etc. pour les clients, en respectant strictement les réglementations en matière de gestion des changes.
Obligation de rapport de surveillance : effectuer une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques de violation potentiels et les signaler aux autorités de régulation du forex.
Respect des règles internationales et des obligations de déclaration : en cas de détection de risques de non-conformité lors du respect des règles internationales applicables aux activités transfrontalières, il convient de signaler rapidement aux autorités de gestion des devises.
Obligation de coopération pour l'évaluation des plaintes : lors de l'enquête de la banque centrale sur des comportements suspects, remplir et renvoyer rapidement le "Formulaire de plainte" ainsi que les preuves pertinentes, et coopérer activement à l'enquête.
Conséquences du non-respect des obligations
Si la banque ne respecte pas ses obligations réglementaires, elle sera soumise à des responsabilités légales, y compris des sanctions administratives, ces responsabilités étant fondées sur la Loi sur les sanctions administratives de la République populaire de Chine et le Règlement sur la gestion des devises de la République populaire de Chine.
Comportements de trading à haut risque
Les transactions à risque que les banques sont susceptibles de signaler incluent : commerce fictif, faux financement et investissement, maisons de change clandestines, jeux d'argent transfrontaliers, fraude au remboursement de la taxe sur les exportations, activités financières transfrontalières illégales liées aux monnaies virtuelles, etc.
Dans le trading de crypto-monnaies, les caractéristiques typiques des transactions à haut risque et à haute fréquence incluent :
Groupe facilement identifié comme traders à risque
Arbitragistes fréquents : comme ceux qui effectuent des arbitrages avec USDT.
Trader anonyme : personnes utilisant des chemins de transaction complexes pour dissimuler le flux de fonds.
Opérateurs de fonds anormaux : participants au monde des cryptomonnaies dont les entrées et sorties de fonds sur le compte sont fréquentes et de montants gigantesques, ne correspondant pas à leur situation économique personnelle.
Situations dépassant la capacité d'examen des banques
Restrictions techniques et de ressources : par exemple, lorsque le commerce de cryptomonnaie implique un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger, ou se fait via des plateformes d'échange décentralisées difficiles à obtenir.
Réglementations et transparence de l'information : cela implique plusieurs pays et régions avec des politiques réglementaires différentes, ou des plateformes de trading qui ne fournissent pas d'enregistrements de transactions complets et précis.
Transactions exceptionnellement complexes : par exemple, après plusieurs opérations de mélange de pièces et des transferts via plusieurs comptes d'entreprise "écran", ce qui entraîne un flux de fonds extrêmement confus.
Gestion des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Les banques suivent généralement en priorité les réglementations nationales. Par exemple, bien que certaines règles internationales permettent l'utilisation de crypto-monnaies pour les paiements transfrontaliers, les banques doivent néanmoins se conformer aux réglementations nationales en raison des restrictions strictes sur le commerce des crypto-monnaies.
Pour les traders, il est particulièrement important de prêter attention à ces conflits potentiels, de bien comprendre les réglementations et politiques nationales, et d'éviter que des conflits de règles ne nuisent à leurs intérêts.
Le rôle des traders dans les réclamations bancaires
Lorsqu'une banque est sanctionnée pour des infractions et fait appel, les traders peuvent avoir besoin de:
Assistance à l'enquête : fournir des informations pertinentes sur l'activité et restaurer la situation réelle des transactions.
Fournir des preuves avec prudence : Fournir des preuves de manière honnête n'augmente généralement pas le risque d'être reconnu comme une activité illégale, mais fournir de faux documents peut entraîner des risques juridiques.
En résumé, les traders doivent faire preuve de prudence lors du processus de réclamation auprès de la banque et fournir des preuves exactes afin de protéger leurs droits légitimes ainsi que ceux de la banque.