Discuter de l'application de la Regtech dans la prévention et la lutte contre la criminalité financière
Regtech(Technologie réglementaire) est un moyen technique d'assurer que les industries et les consommateurs respectent les lois. Cela peut aider les entreprises à prouver qu'elles ne se livrent pas à des comportements illégaux tels que la manipulation du marché. La technologie réglementaire est comme le système de freinage d'une voiture haute performance, garantissant à la fois le fonctionnement efficace du système financier et permettant un freinage rapide en cas de besoin, assurant ainsi la sécurité.
Le secteur financier est le domaine dans lequel l'application de la Regtech est la plus répandue. Cela est dû au fait qu'un système financier sain et stable est essentiel au développement de la société. Les gouvernements des différents pays ont établi une série de règles pour maintenir la stabilité financière, prévenir la criminalité et la fraude, et les institutions financières doivent se conformer à ces règles et prouver leur conformité aux régulateurs. Sinon, elles risquent de faire face à des conséquences graves telles que la perte de leur licence.
En raison de la forte dépendance de la finance moderne à la technologie et de sa complexité croissante, l'utilisation de la Regtech est devenue, dans une certaine mesure, un moyen nécessaire pour atteindre la conformité. La Regtech peut aider à automatiser et à simplifier les processus de conformité. Actuellement, de nombreuses institutions financières et autorités de régulation utilisent des solutions de Regtech, les premières pour réaliser une conformité automatisée, et les secondes pour la régulation du marché et la lutte contre la criminalité.
L'émergence des actifs virtuels a apporté de nouveaux défis et opportunités à la régulation financière. Par rapport aux marchés financiers traditionnels, le marché des actifs virtuels est plus ouvert, avec des barrières à l'entrée plus faibles et un fonctionnement plus rapide. Cela exige que la régtech puisse réaliser une surveillance automatique en temps réel 7x24 heures. De plus, les caractéristiques techniques des actifs virtuels rendent les méthodes de régulation traditionnelles difficiles à appliquer.
Cependant, la finance basée sur la blockchain est en réalité plus avantageuse pour la réglementation, car elle possède une grande transparence et efficacité. Par exemple, certains crimes qui sont difficiles à retracer dans le domaine de la finance traditionnelle sont facilement découverts dans le domaine des actifs virtuels, car toutes les activités sont enregistrées sur la blockchain.
Lors de l'adoption d'actifs virtuels, les entreprises financières et les régulateurs doivent ajuster leurs capacités de conformité et de régtech. Il est essentiel d'ajouter des éléments technologiques adaptés aux caractéristiques des actifs virtuels, sur la base de la réglementation financière traditionnelle. Par exemple, il est nécessaire de pouvoir détecter simultanément les problèmes on-chain et off-chain, et d'utiliser l'intelligence artificielle pour traiter les données de risque de manière plus efficace.
Dans le cadre de la KYC(, la compréhension de vos clients) est très différente entre le marché des actifs virtuels et la finance traditionnelle. Bien que les échanges centralisés exigent de plus en plus la KYC, les applications de finance décentralisée ne le font généralement pas. Par conséquent, les entreprises de cryptographie réglementées doivent avoir la capacité de régulation en chaîne pour garantir la légitimité de la provenance des fonds.
La lutte contre le blanchiment d'argent ( AML ) nécessite également une surveillance croisée des activités on-chain et off-chain. Les criminels utilisent souvent des méthodes complexes pour dissimuler les pistes de financement, c'est pourquoi il est essentiel de combiner la capacité de surveillance des comportements des comptes off-chain avec la capacité de comprendre les comportements des portefeuilles on-chain.
Les comportements d'abus de marché sur le marché des actifs virtuels nécessitent également des méthodes de régulation spécialisées. Étant donné la diversité des types d'actifs virtuels et leur capacité à être échangés sur plusieurs plateformes, une surveillance efficace devient particulièrement importante. Ce n'est qu'en établissant un programme de conformité spécifiquement destiné aux cryptomonnaies que l'on pourra traiter correctement ces problèmes.
Dans le marché des cryptomonnaies, certaines formes uniques d'abus de marché méritent d'être examinées. Par exemple, le délit d'initié sur les échanges décentralisés. Des recherches ont révélé que plus de la moitié des jetons DeFi ont connu des comportements de délit d'initié avant leur mise sur le marché. Un autre exemple est l'escroquerie par contrat intelligent, communément appelée "rug pull". On estime que plus de 2 millions de personnes ont été affectées par ce type d'escroquerie en 2022. Cependant, comme ces comportements se produisent sur la blockchain, ils sont également plus faciles à détecter et à signaler.
Hong Kong est en tête de la réglementation des transactions d'actifs virtuels à l'échelle mondiale. Les lignes directrices publiées par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong fournissent des orientations complètes et claires pour le cadre de licence. Certaines entreprises professionnelles de Regtech développent des solutions conformes à ces exigences, aidant les bourses à demander et à obtenir des licences. Ces solutions permettent une surveillance intelligente et efficace en ligne et hors ligne, répondant aux exigences spécifiques des autorités réglementaires.
Dans l'ensemble, avec le développement du marché des actifs virtuels, le Regtech joue un rôle de plus en plus important. Il aide non seulement à prévenir la criminalité financière, mais aussi à promouvoir un développement sain de l'industrie. À l'avenir, nous avons des raisons d'attendre que le Regtech joue un rôle plus important dans le maintien de la stabilité financière et la protection des droits des investisseurs.
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
10 J'aime
Récompense
10
4
Partager
Commentaire
0/400
BearMarketMonk
· 08-03 11:23
Conformité est productivité
Voir l'originalRépondre0
consensus_whisperer
· 08-03 11:21
Exécuter les mesures nécessaires pour garantir la sécurité
Regtech aide à sécuriser le marché des actifs virtuels et à créer un nouveau modèle de prévention de la criminalité financière.
Discuter de l'application de la Regtech dans la prévention et la lutte contre la criminalité financière
Regtech(Technologie réglementaire) est un moyen technique d'assurer que les industries et les consommateurs respectent les lois. Cela peut aider les entreprises à prouver qu'elles ne se livrent pas à des comportements illégaux tels que la manipulation du marché. La technologie réglementaire est comme le système de freinage d'une voiture haute performance, garantissant à la fois le fonctionnement efficace du système financier et permettant un freinage rapide en cas de besoin, assurant ainsi la sécurité.
Le secteur financier est le domaine dans lequel l'application de la Regtech est la plus répandue. Cela est dû au fait qu'un système financier sain et stable est essentiel au développement de la société. Les gouvernements des différents pays ont établi une série de règles pour maintenir la stabilité financière, prévenir la criminalité et la fraude, et les institutions financières doivent se conformer à ces règles et prouver leur conformité aux régulateurs. Sinon, elles risquent de faire face à des conséquences graves telles que la perte de leur licence.
En raison de la forte dépendance de la finance moderne à la technologie et de sa complexité croissante, l'utilisation de la Regtech est devenue, dans une certaine mesure, un moyen nécessaire pour atteindre la conformité. La Regtech peut aider à automatiser et à simplifier les processus de conformité. Actuellement, de nombreuses institutions financières et autorités de régulation utilisent des solutions de Regtech, les premières pour réaliser une conformité automatisée, et les secondes pour la régulation du marché et la lutte contre la criminalité.
L'émergence des actifs virtuels a apporté de nouveaux défis et opportunités à la régulation financière. Par rapport aux marchés financiers traditionnels, le marché des actifs virtuels est plus ouvert, avec des barrières à l'entrée plus faibles et un fonctionnement plus rapide. Cela exige que la régtech puisse réaliser une surveillance automatique en temps réel 7x24 heures. De plus, les caractéristiques techniques des actifs virtuels rendent les méthodes de régulation traditionnelles difficiles à appliquer.
Cependant, la finance basée sur la blockchain est en réalité plus avantageuse pour la réglementation, car elle possède une grande transparence et efficacité. Par exemple, certains crimes qui sont difficiles à retracer dans le domaine de la finance traditionnelle sont facilement découverts dans le domaine des actifs virtuels, car toutes les activités sont enregistrées sur la blockchain.
Lors de l'adoption d'actifs virtuels, les entreprises financières et les régulateurs doivent ajuster leurs capacités de conformité et de régtech. Il est essentiel d'ajouter des éléments technologiques adaptés aux caractéristiques des actifs virtuels, sur la base de la réglementation financière traditionnelle. Par exemple, il est nécessaire de pouvoir détecter simultanément les problèmes on-chain et off-chain, et d'utiliser l'intelligence artificielle pour traiter les données de risque de manière plus efficace.
Dans le cadre de la KYC(, la compréhension de vos clients) est très différente entre le marché des actifs virtuels et la finance traditionnelle. Bien que les échanges centralisés exigent de plus en plus la KYC, les applications de finance décentralisée ne le font généralement pas. Par conséquent, les entreprises de cryptographie réglementées doivent avoir la capacité de régulation en chaîne pour garantir la légitimité de la provenance des fonds.
La lutte contre le blanchiment d'argent ( AML ) nécessite également une surveillance croisée des activités on-chain et off-chain. Les criminels utilisent souvent des méthodes complexes pour dissimuler les pistes de financement, c'est pourquoi il est essentiel de combiner la capacité de surveillance des comportements des comptes off-chain avec la capacité de comprendre les comportements des portefeuilles on-chain.
Les comportements d'abus de marché sur le marché des actifs virtuels nécessitent également des méthodes de régulation spécialisées. Étant donné la diversité des types d'actifs virtuels et leur capacité à être échangés sur plusieurs plateformes, une surveillance efficace devient particulièrement importante. Ce n'est qu'en établissant un programme de conformité spécifiquement destiné aux cryptomonnaies que l'on pourra traiter correctement ces problèmes.
Dans le marché des cryptomonnaies, certaines formes uniques d'abus de marché méritent d'être examinées. Par exemple, le délit d'initié sur les échanges décentralisés. Des recherches ont révélé que plus de la moitié des jetons DeFi ont connu des comportements de délit d'initié avant leur mise sur le marché. Un autre exemple est l'escroquerie par contrat intelligent, communément appelée "rug pull". On estime que plus de 2 millions de personnes ont été affectées par ce type d'escroquerie en 2022. Cependant, comme ces comportements se produisent sur la blockchain, ils sont également plus faciles à détecter et à signaler.
Hong Kong est en tête de la réglementation des transactions d'actifs virtuels à l'échelle mondiale. Les lignes directrices publiées par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong fournissent des orientations complètes et claires pour le cadre de licence. Certaines entreprises professionnelles de Regtech développent des solutions conformes à ces exigences, aidant les bourses à demander et à obtenir des licences. Ces solutions permettent une surveillance intelligente et efficace en ligne et hors ligne, répondant aux exigences spécifiques des autorités réglementaires.
Dans l'ensemble, avec le développement du marché des actifs virtuels, le Regtech joue un rôle de plus en plus important. Il aide non seulement à prévenir la criminalité financière, mais aussi à promouvoir un développement sain de l'industrie. À l'avenir, nous avons des raisons d'attendre que le Regtech joue un rôle plus important dans le maintien de la stabilité financière et la protection des droits des investisseurs.