Révolution de la liquidité dans l'écosystème Bitcoin : un nouveau paradigme pour un marché de mille milliards de dollars
Bitcoin, en tant que "fonds" le plus vaste et de la plus haute qualité du monde de la cryptographie, n'a pas encore pleinement exploité son potentiel. Récemment, le plus grand protocole de prêt en chaîne de l'écosystème Bitcoin a complété un financement de série A de 10 millions de dollars, ce qui marque une tendance de plus en plus évidente de la transition de Bitcoin d'un simple stockage de valeur numérique vers un outil financier plus actif.
En réalité, Bitcoin s'étend progressivement vers des scénarios de revenus structurés en chaîne plus riches, formant un écosystème BTCFi unique en son genre. Si nous pouvons efficacement activer le BTC dormant et construire un réseau de liquidité sûr et efficace, cela ouvrira un espace d'application DeFi mondialisé pour cet actif de plusieurs milliers de milliards.
Liquidité du Bitcoin dans la pratique de l'industrie
Jusqu'au 9 janvier 2025, la valeur totale des actifs verrouillés sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, avec une augmentation de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et l'augmentation du prix du Bitcoin soient supérieures à celles de l'Ethereum, la vitesse d'expansion de son écosystème sur la chaîne reste toujours en retard.
Il est à noter que si la liquidité de BTC peut être libérée à 10 %, cela pourrait engendrer un marché allant jusqu'à 180 milliards de dollars. Si l'on atteint un ratio TVL similaire à celui de l'ETH (environ 16 %), il est même possible de libérer environ 300 milliards de dollars de liquidité. Cela suffirait à propulser la croissance explosive de l'écosystème BTCFi, et pourrait même avoir le potentiel de dépasser les réseaux EVM généralisés, devenant ainsi l'écosystème financier sur chaîne le plus vaste.
Actuellement, une plateforme de liquidité Bitcoin est devenue le plus grand protocole de prêt dans l'écosystème BTC, juste derrière DAI et lisUSD. Cette plateforme a établi un record de protocole de prêt avec la croissance du TVL la plus rapide dans l'histoire de DeFi, le TVL ayant dépassé 2 milliards de dollars, et le jeton stable Bitcoin qu'elle a lancé a atteint un montant verrouillé de plus de 500 millions de dollars seulement une semaine après son lancement.
Pour les détenteurs de BTC, tirer pleinement parti des actifs BTC accumulés est une nécessité, tout en souhaitant convertir des actifs fixes en une forme plus liquide. Par conséquent, les protocoles de prêt sur chaîne basés sur Bitcoin rencontrent une opportunité importante. Une plateforme offre un taux d'intérêt fixe de 8 % sur les prêts, avec des bitcoins garantis par des institutions professionnelles, tandis que les stablecoins prêtés sont fournis en quantité illimitée, offrant ainsi aux détenteurs de BTC une liquidité plus abondante pour participer à d'autres projets dans l'écosystème.
Valeur des stablecoins Bitcoin
Du point de vue des stablecoins, les stablecoins décentralisés sur la chaîne restent dominés par les stablecoins adossés à des positions de dette (CDP). Les CDP créent essentiellement des pools de liquidité supplémentaires pour des actifs dormants. Prenons l'exemple d'une plateforme, dont l'écosystème comprend des stablecoins générateurs de revenus basés sur des garanties en Bitcoin, des protocoles de prêt basés sur ce stablecoin, une plateforme de prêt hybride connectant DeFi et CeFi, ainsi que des protocoles de prêt décentralisés soutenant le staking de BTC.
Ce modèle résout non seulement le problème des stablecoins qui a longtemps préoccupé l'écosystème Bitcoin, mais il permet également une compatibilité multi-chaînes grâce à la technologie cross-chain, permettant aux utilisateurs d'opérer des stablecoins de manière transparente au sein de plusieurs écosystèmes DeFi, introduisant indirectement la liquidité de l'écosystème Bitcoin sur d'autres chaînes.
Depuis longtemps, une grande quantité de BTC est restée inactive, les détenteurs manquant de motivation pour les transférer vers d'autres écosystèmes. Les nouveaux stablecoins Bitcoin comblent le vide des infrastructures DeFi dans l'écosystème Bitcoin, tout en permettant aux utilisateurs d'obtenir des USDT auprès de fournisseurs de liquidité en finance centralisée grâce aux avantages des plateformes de prêt CeDeFi, résolvant efficacement le problème de l'ancrage.
Perspectives d'avenir
Avec l'activation progressive des actifs Bitcoin, BTCFi devrait devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une valeur pouvant atteindre des centaines de milliards de dollars, jouant un rôle clé dans la construction d'un écosystème prospère sur la chaîne. En construisant des formes de produits financiers diversifiées et des scénarios DeFi autour du BTC, cela redéfinira le rôle du BTC dans le domaine DeFi de l'ensemble du réseau.
La fusion profonde de BTC dans le domaine de la DeFi peut-elle atteindre un tournant clé, ce qui mérite une attention continue du marché ? Cette tendance non seulement activera les actifs Bitcoin endormis, mais pourrait également remodeler l'ensemble de l'écosystème financier crypto.
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StrawberryIce
· 08-05 16:06
l'univers de la cryptomonnaie a encore créé quelque chose de nouveau
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AirdropF5Bro
· 08-04 06:20
Un tour A n'est qu'à dix millions ? Ce n'est pas suffisant.
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MechanicalMartel
· 08-03 16:11
Le BTC est vraiment l'avenir, tout le reste n'est que mirage.
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MetaMuskRat
· 08-03 16:08
Pas tant de détours, le BTC est le chemin royal.
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Ser_APY_2000
· 08-03 16:02
Compter de l'argent jusqu'à avoir des crampes aux mains~
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MEV_Whisperer
· 08-03 16:00
Cette fois, c'est vraiment éveillé, faisons bouger le BTC.
L'essor de BTCFi : la révolution de la liquidité dans l'écosystème Bitcoin ouvre un nouveau marché de mille milliards de dollars
Révolution de la liquidité dans l'écosystème Bitcoin : un nouveau paradigme pour un marché de mille milliards de dollars
Bitcoin, en tant que "fonds" le plus vaste et de la plus haute qualité du monde de la cryptographie, n'a pas encore pleinement exploité son potentiel. Récemment, le plus grand protocole de prêt en chaîne de l'écosystème Bitcoin a complété un financement de série A de 10 millions de dollars, ce qui marque une tendance de plus en plus évidente de la transition de Bitcoin d'un simple stockage de valeur numérique vers un outil financier plus actif.
En réalité, Bitcoin s'étend progressivement vers des scénarios de revenus structurés en chaîne plus riches, formant un écosystème BTCFi unique en son genre. Si nous pouvons efficacement activer le BTC dormant et construire un réseau de liquidité sûr et efficace, cela ouvrira un espace d'application DeFi mondialisé pour cet actif de plusieurs milliers de milliards.
Liquidité du Bitcoin dans la pratique de l'industrie
Jusqu'au 9 janvier 2025, la valeur totale des actifs verrouillés sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, avec une augmentation de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et l'augmentation du prix du Bitcoin soient supérieures à celles de l'Ethereum, la vitesse d'expansion de son écosystème sur la chaîne reste toujours en retard.
Il est à noter que si la liquidité de BTC peut être libérée à 10 %, cela pourrait engendrer un marché allant jusqu'à 180 milliards de dollars. Si l'on atteint un ratio TVL similaire à celui de l'ETH (environ 16 %), il est même possible de libérer environ 300 milliards de dollars de liquidité. Cela suffirait à propulser la croissance explosive de l'écosystème BTCFi, et pourrait même avoir le potentiel de dépasser les réseaux EVM généralisés, devenant ainsi l'écosystème financier sur chaîne le plus vaste.
Actuellement, une plateforme de liquidité Bitcoin est devenue le plus grand protocole de prêt dans l'écosystème BTC, juste derrière DAI et lisUSD. Cette plateforme a établi un record de protocole de prêt avec la croissance du TVL la plus rapide dans l'histoire de DeFi, le TVL ayant dépassé 2 milliards de dollars, et le jeton stable Bitcoin qu'elle a lancé a atteint un montant verrouillé de plus de 500 millions de dollars seulement une semaine après son lancement.
Pour les détenteurs de BTC, tirer pleinement parti des actifs BTC accumulés est une nécessité, tout en souhaitant convertir des actifs fixes en une forme plus liquide. Par conséquent, les protocoles de prêt sur chaîne basés sur Bitcoin rencontrent une opportunité importante. Une plateforme offre un taux d'intérêt fixe de 8 % sur les prêts, avec des bitcoins garantis par des institutions professionnelles, tandis que les stablecoins prêtés sont fournis en quantité illimitée, offrant ainsi aux détenteurs de BTC une liquidité plus abondante pour participer à d'autres projets dans l'écosystème.
Valeur des stablecoins Bitcoin
Du point de vue des stablecoins, les stablecoins décentralisés sur la chaîne restent dominés par les stablecoins adossés à des positions de dette (CDP). Les CDP créent essentiellement des pools de liquidité supplémentaires pour des actifs dormants. Prenons l'exemple d'une plateforme, dont l'écosystème comprend des stablecoins générateurs de revenus basés sur des garanties en Bitcoin, des protocoles de prêt basés sur ce stablecoin, une plateforme de prêt hybride connectant DeFi et CeFi, ainsi que des protocoles de prêt décentralisés soutenant le staking de BTC.
Ce modèle résout non seulement le problème des stablecoins qui a longtemps préoccupé l'écosystème Bitcoin, mais il permet également une compatibilité multi-chaînes grâce à la technologie cross-chain, permettant aux utilisateurs d'opérer des stablecoins de manière transparente au sein de plusieurs écosystèmes DeFi, introduisant indirectement la liquidité de l'écosystème Bitcoin sur d'autres chaînes.
Depuis longtemps, une grande quantité de BTC est restée inactive, les détenteurs manquant de motivation pour les transférer vers d'autres écosystèmes. Les nouveaux stablecoins Bitcoin comblent le vide des infrastructures DeFi dans l'écosystème Bitcoin, tout en permettant aux utilisateurs d'obtenir des USDT auprès de fournisseurs de liquidité en finance centralisée grâce aux avantages des plateformes de prêt CeDeFi, résolvant efficacement le problème de l'ancrage.
Perspectives d'avenir
Avec l'activation progressive des actifs Bitcoin, BTCFi devrait devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une valeur pouvant atteindre des centaines de milliards de dollars, jouant un rôle clé dans la construction d'un écosystème prospère sur la chaîne. En construisant des formes de produits financiers diversifiées et des scénarios DeFi autour du BTC, cela redéfinira le rôle du BTC dans le domaine DeFi de l'ensemble du réseau.
La fusion profonde de BTC dans le domaine de la DeFi peut-elle atteindre un tournant clé, ce qui mérite une attention continue du marché ? Cette tendance non seulement activera les actifs Bitcoin endormis, mais pourrait également remodeler l'ensemble de l'écosystème financier crypto.