Restructuration du paysage financier : Perspectives des sept grandes tendances RWA pour 2024
Au cours des deux dernières années, le secteur financier a été confronté à de nombreux défis. En juin 2022, le taux d'inflation aux États-Unis a atteint 9,1 %, ce qui a poussé la Réserve fédérale à augmenter les taux d'intérêt de manière agressive. Parallèlement, le secteur des cryptomonnaies a également connu une série d'événements majeurs, avec plusieurs projets et banques renommés qui ont fait faillite.
Dans cet environnement tumultueux, les bâtisseurs de blockchain continuent d'insister, et le domaine des actifs du monde réel (RWA) devient un symbole d'innovation et de résilience. La tokenisation des RWA repose sur la création d'instruments d'investissement associés à des actifs physiques sur la blockchain. Une fois la propriété enregistrée sur la blockchain, les actifs peuvent être échangés, fractionnés ou détenus en toute sécurité.
En regardant vers 2024, les sept grandes tendances RWA suivantes transformeront le paysage financier :
1. Stablecoins : la pierre angulaire des monnaies programmables
Avec l'approche de la réglementation, les stablecoins, en tant que représentants de la monnaie programmable, sont à la veille d'une croissance transformationnelle. La capitalisation boursière mondiale des stablecoins est d'environ 125 milliards de dollars, devenant la couche d'infrastructure de l'internet de la valeur. La stabilité et la flexibilité des stablecoins vont révolutionner les domaines des paiements mondiaux, des transferts d'argent, du commerce électronique et de la finance commerciale.
2. Titres de créance tokenisés : le pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée
La tokenisation des obligations d'État représente la fusion entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Avec l'augmentation des rendements des obligations à court terme, plusieurs entreprises commencent à tokeniser les obligations américaines à court terme et les dépôts bancaires. Selon les statistiques des plateformes de données, cette nouvelle catégorie d'actifs a actuellement une capitalisation d'environ 700 millions de dollars. Les obligations d'État tokenisées ouvrent de nouvelles voies pour l'investissement et l'inclusion financière.
3. Prêts privés : autonomiser les PME grâce à la DeFi
Le marché du crédit privé américain vaut 1 trillion de dollars, tandis que le marché mondial est évalué à 1,7 trillion de dollars. Plusieurs protocoles de prêt DeFi changent les règles du jeu, ouvrant la porte à l'accès au capital d'emprunt pour les petites et moyennes entreprises. On estime qu'il y a actuellement environ 550 millions de dollars de prêts actifs sur ce marché, qui devrait continuer à croître au cours des prochains mois.
4. NFT : Révolutionner complètement le mode de financement des collections
Le marché mondial des œuvres d'art et des objets de collection est vaste, mais il est toujours confronté à des problèmes de liquidité et de coûts élevés. Les protocoles décentralisés changent cette situation en intégrant les objets de collection physiques sur la blockchain, rendant ainsi possible le prêt de divers types d'objets de collection. Ces initiatives démocratisent le prêt, permettant aux collectionneurs du monde entier d'accéder à des opportunités de financement.
5. NFT de marque de consommation : améliorer l'engagement des clients
De nombreuses marques de consommation renommées adoptent la technologie NFT. Que ce soit sur des blockchains publiques ou privées, ces marques façonnent l'avenir de l'interaction des consommateurs en intégrant des éléments de jeu et de métavers.
6. DeFi dans les domaines du climat et de la finance régénérative
Dans un contexte où les questions ESG suscitent un intérêt croissant, la technologie blockchain est en train d'apporter des changements positifs au marché du carbone, qui vaut 2 milliards de dollars et continue de croître. Certaines entreprises utilisent la blockchain pour améliorer la transparence du marché et contribuer à l'atteinte des objectifs de l'Accord de Paris.
7. Dépôts tokenisés et règlements bancaires de gros : changer les transactions transfrontalières
La technologie blockchain est en train de remodeler la façon dont les banques traitent les dépôts tokenisés et les règlements de gros. Bien que les États-Unis ne soient peut-être pas pressés de lancer une monnaie numérique de banque centrale, certaines banques mènent des essais de technologie blockchain. Les projets pilotes des géants de l'industrie montrent le potentiel des transactions transfrontalières instantanées, et ce domaine continuera de s'étendre dans les mois à venir.
Ces tendances RWA annoncent l'avènement d'une nouvelle ère financière, offrant des solutions aux défis de longue date. Bien que la capitalisation boursière actuelle puisse être faible, son potentiel de transformation est incommensurable. En 2024, ces innovations vont sans aucun doute définir la tendance, apportant des opportunités sans précédent aux entreprises et aux particuliers.
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BearEatsAll
· 08-03 19:50
Les stablecoins peuvent-ils atteindre de nouveaux sommets ? Je n'y crois pas trop.
Les sept grandes tendances RWA qui redéfinissent le paysage financier de 2024
Restructuration du paysage financier : Perspectives des sept grandes tendances RWA pour 2024
Au cours des deux dernières années, le secteur financier a été confronté à de nombreux défis. En juin 2022, le taux d'inflation aux États-Unis a atteint 9,1 %, ce qui a poussé la Réserve fédérale à augmenter les taux d'intérêt de manière agressive. Parallèlement, le secteur des cryptomonnaies a également connu une série d'événements majeurs, avec plusieurs projets et banques renommés qui ont fait faillite.
Dans cet environnement tumultueux, les bâtisseurs de blockchain continuent d'insister, et le domaine des actifs du monde réel (RWA) devient un symbole d'innovation et de résilience. La tokenisation des RWA repose sur la création d'instruments d'investissement associés à des actifs physiques sur la blockchain. Une fois la propriété enregistrée sur la blockchain, les actifs peuvent être échangés, fractionnés ou détenus en toute sécurité.
En regardant vers 2024, les sept grandes tendances RWA suivantes transformeront le paysage financier :
1. Stablecoins : la pierre angulaire des monnaies programmables
Avec l'approche de la réglementation, les stablecoins, en tant que représentants de la monnaie programmable, sont à la veille d'une croissance transformationnelle. La capitalisation boursière mondiale des stablecoins est d'environ 125 milliards de dollars, devenant la couche d'infrastructure de l'internet de la valeur. La stabilité et la flexibilité des stablecoins vont révolutionner les domaines des paiements mondiaux, des transferts d'argent, du commerce électronique et de la finance commerciale.
2. Titres de créance tokenisés : le pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée
La tokenisation des obligations d'État représente la fusion entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Avec l'augmentation des rendements des obligations à court terme, plusieurs entreprises commencent à tokeniser les obligations américaines à court terme et les dépôts bancaires. Selon les statistiques des plateformes de données, cette nouvelle catégorie d'actifs a actuellement une capitalisation d'environ 700 millions de dollars. Les obligations d'État tokenisées ouvrent de nouvelles voies pour l'investissement et l'inclusion financière.
3. Prêts privés : autonomiser les PME grâce à la DeFi
Le marché du crédit privé américain vaut 1 trillion de dollars, tandis que le marché mondial est évalué à 1,7 trillion de dollars. Plusieurs protocoles de prêt DeFi changent les règles du jeu, ouvrant la porte à l'accès au capital d'emprunt pour les petites et moyennes entreprises. On estime qu'il y a actuellement environ 550 millions de dollars de prêts actifs sur ce marché, qui devrait continuer à croître au cours des prochains mois.
4. NFT : Révolutionner complètement le mode de financement des collections
Le marché mondial des œuvres d'art et des objets de collection est vaste, mais il est toujours confronté à des problèmes de liquidité et de coûts élevés. Les protocoles décentralisés changent cette situation en intégrant les objets de collection physiques sur la blockchain, rendant ainsi possible le prêt de divers types d'objets de collection. Ces initiatives démocratisent le prêt, permettant aux collectionneurs du monde entier d'accéder à des opportunités de financement.
5. NFT de marque de consommation : améliorer l'engagement des clients
De nombreuses marques de consommation renommées adoptent la technologie NFT. Que ce soit sur des blockchains publiques ou privées, ces marques façonnent l'avenir de l'interaction des consommateurs en intégrant des éléments de jeu et de métavers.
6. DeFi dans les domaines du climat et de la finance régénérative
Dans un contexte où les questions ESG suscitent un intérêt croissant, la technologie blockchain est en train d'apporter des changements positifs au marché du carbone, qui vaut 2 milliards de dollars et continue de croître. Certaines entreprises utilisent la blockchain pour améliorer la transparence du marché et contribuer à l'atteinte des objectifs de l'Accord de Paris.
7. Dépôts tokenisés et règlements bancaires de gros : changer les transactions transfrontalières
La technologie blockchain est en train de remodeler la façon dont les banques traitent les dépôts tokenisés et les règlements de gros. Bien que les États-Unis ne soient peut-être pas pressés de lancer une monnaie numérique de banque centrale, certaines banques mènent des essais de technologie blockchain. Les projets pilotes des géants de l'industrie montrent le potentiel des transactions transfrontalières instantanées, et ce domaine continuera de s'étendre dans les mois à venir.
Ces tendances RWA annoncent l'avènement d'une nouvelle ère financière, offrant des solutions aux défis de longue date. Bien que la capitalisation boursière actuelle puisse être faible, son potentiel de transformation est incommensurable. En 2024, ces innovations vont sans aucun doute définir la tendance, apportant des opportunités sans précédent aux entreprises et aux particuliers.