Bitcoin : un nouveau paradigme pour l'écosystème de prêt : déverrouiller une liquidité de niveau trillion
Bitcoin, en tant que "réservoir de fonds" le plus vaste et de la plus haute qualité dans le monde de la cryptographie, n'a pas encore pleinement libéré son potentiel. Récemment, le plus grand protocole de prêt sur chaîne de l'écosystème Bitcoin a complété un tour de financement de 10 millions de dollars, ce qui marque une tendance à l'accélération du passage de BTC d'un stockage de valeur numérique à un outil financier plus actif.
En fait, le potentiel du BTC en tant qu'actif de liquidité et actif de niche se révèle progressivement. Si nous pouvons activer efficacement le BTC dormant et construire un réseau de liquidité sécurisé et efficace, cela ouvrira un espace d'application DeFi mondialisé pour cet actif de niveau trillion de dollars.
Liquidité du Bitcoin dans la pratique industrielle
À la date du 9 janvier 2025, la valeur totale des actifs verrouillés sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, enregistrant une augmentation de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, malgré la performance exceptionnelle de la capitalisation boursière et du prix du Bitcoin, le développement de son écosystème sur la chaîne est relativement en retard.
Il convient de noter que si la liquidité du BTC peut être libérée à hauteur de 10 %, cela pourrait générer un marché d'une valeur allant jusqu'à 180 milliards de dollars. Si elle atteint un ratio TVL similaire à celui de l'ETH (environ 16 %), il est encore possible de libérer environ 300 milliards de dollars de liquidité. Cela suffirait à stimuler une croissance explosive de l'écosystème BTCFi et pourrait même avoir le potentiel de surpasser le réseau EVM en général, devenant ainsi l'écosystème financier sur chaîne le plus vaste.
Une plateforme de liquidité Bitcoin est devenue le plus grand protocole de prêt dans l'écosystème BTC, juste derrière DAI et lisUSD. La TVL de cette plateforme a dépassé 2 milliards de dollars, et le montant verrouillé de son stablecoin Bitcoin a franchi les 500 millions de dollars seulement une semaine après son lancement, établissant le record du protocole de prêt à la croissance de TVL la plus rapide de l'histoire de la DeFi.
Pour les détenteurs de BTC, il est essentiel d'utiliser efficacement les actifs stagnants tout en réduisant les risques. Les protocoles de prêt on-chain basés sur Bitcoin ont vu le jour, offrant un taux d'intérêt fixe de 8 %, avec des bitcoins hypothéqués gérés par des institutions professionnelles, et fournissant des jetons stables en quantité illimitée, créant ainsi de meilleures opportunités de participation à la liquidité pour les détenteurs de BTC.
La valeur des stablecoins Bitcoin
Dans le domaine des stablecoins, les stablecoins décentralisés sur la chaîne restent principalement basés sur des positions de garantie de dette (CDP). Le CDP est essentiellement une extension de l'utilisation des stablecoins basée sur des scénarios de prêt, créant un pool de liquidité supplémentaire pour les actifs inactifs.
Un écosystème Bitcoin comprend actuellement quatre segments d'activité clés : un stablecoin générateur de rendement basé sur le collateral Bitcoin, un protocole de prêt basé sur ce stablecoin, une plateforme de prêt hybride reliant DeFi et CeFi, et un protocole de prêt décentralisé supportant le staking BTC. Ce modèle résout non seulement le problème du stablecoin qui a longtemps tourmenté l'écosystème Bitcoin, mais utilise également des technologies avancées pour réaliser la compatibilité inter-chaînes, permettant aux utilisateurs d'opérer sans couture dans plusieurs écosystèmes DeFi, apportant indirectement la liquidité de l'écosystème Bitcoin à d'autres chaînes.
Cette innovation revêt une grande importance pour l'activation des BTC dormants. Traditionnellement, en raison de considérations de sécurité, une grande quantité de BTC reste inactive pendant de longues périodes. L'émergence de nouveaux stablecoins fournit un cadre de base pour une utilisation efficace des actifs sur le réseau Bitcoin, permettant d'activer les BTC dormants et de permettre à un plus grand nombre de détenteurs de BTC de participer en toute sécurité aux activités de liquidité sur la chaîne.
Perspectives
Avec l'activation progressive des actifs Bitcoin, BTCFi devrait devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une valeur de plusieurs centaines de milliards de dollars, devenant ainsi un élément clé de la construction d'un écosystème prospère sur la chaîne. En construisant des produits financiers diversifiés et des scénarios DeFi autour de BTC, cela redéfinira le rôle de BTC dans le domaine DeFi du réseau.
La profonde intégration de BTC dans le domaine DeFi peut-elle atteindre un point de basculement clé, ce qui mérite l'attention continue du marché ? Cette tendance va non seulement transformer les cas d'utilisation de Bitcoin, mais pourrait également redéfinir la configuration de l'ensemble de l'écosystème financier crypto.
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CoffeeNFTrader
· Il y a 5h
BTC bull run est de retour ? Le prêt décolle
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zkProofInThePudding
· 08-04 15:59
Jouer à la mort d'un est un.
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SatoshiLegend
· 08-04 15:55
Mécanisme de consensus maître, il existe des vulnérabilités évidentes dans le protocole de preuve de crédit Bitcoin testé, veuillez l'envisager de manière objective.
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LayerZeroHero
· 08-04 15:42
bull ah enfin je peux sortir le jeton poussiéreux pour travailler
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AlwaysAnon
· 08-04 15:38
Jouer c'est bien, mais qui peut supporter les risques juridiques ?
L'émergence du prêt BTC off-chain pourrait libérer 300 milliards de dollars de Liquidité.
Bitcoin : un nouveau paradigme pour l'écosystème de prêt : déverrouiller une liquidité de niveau trillion
Bitcoin, en tant que "réservoir de fonds" le plus vaste et de la plus haute qualité dans le monde de la cryptographie, n'a pas encore pleinement libéré son potentiel. Récemment, le plus grand protocole de prêt sur chaîne de l'écosystème Bitcoin a complété un tour de financement de 10 millions de dollars, ce qui marque une tendance à l'accélération du passage de BTC d'un stockage de valeur numérique à un outil financier plus actif.
En fait, le potentiel du BTC en tant qu'actif de liquidité et actif de niche se révèle progressivement. Si nous pouvons activer efficacement le BTC dormant et construire un réseau de liquidité sécurisé et efficace, cela ouvrira un espace d'application DeFi mondialisé pour cet actif de niveau trillion de dollars.
Liquidité du Bitcoin dans la pratique industrielle
À la date du 9 janvier 2025, la valeur totale des actifs verrouillés sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, enregistrant une augmentation de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, malgré la performance exceptionnelle de la capitalisation boursière et du prix du Bitcoin, le développement de son écosystème sur la chaîne est relativement en retard.
Il convient de noter que si la liquidité du BTC peut être libérée à hauteur de 10 %, cela pourrait générer un marché d'une valeur allant jusqu'à 180 milliards de dollars. Si elle atteint un ratio TVL similaire à celui de l'ETH (environ 16 %), il est encore possible de libérer environ 300 milliards de dollars de liquidité. Cela suffirait à stimuler une croissance explosive de l'écosystème BTCFi et pourrait même avoir le potentiel de surpasser le réseau EVM en général, devenant ainsi l'écosystème financier sur chaîne le plus vaste.
Une plateforme de liquidité Bitcoin est devenue le plus grand protocole de prêt dans l'écosystème BTC, juste derrière DAI et lisUSD. La TVL de cette plateforme a dépassé 2 milliards de dollars, et le montant verrouillé de son stablecoin Bitcoin a franchi les 500 millions de dollars seulement une semaine après son lancement, établissant le record du protocole de prêt à la croissance de TVL la plus rapide de l'histoire de la DeFi.
Pour les détenteurs de BTC, il est essentiel d'utiliser efficacement les actifs stagnants tout en réduisant les risques. Les protocoles de prêt on-chain basés sur Bitcoin ont vu le jour, offrant un taux d'intérêt fixe de 8 %, avec des bitcoins hypothéqués gérés par des institutions professionnelles, et fournissant des jetons stables en quantité illimitée, créant ainsi de meilleures opportunités de participation à la liquidité pour les détenteurs de BTC.
La valeur des stablecoins Bitcoin
Dans le domaine des stablecoins, les stablecoins décentralisés sur la chaîne restent principalement basés sur des positions de garantie de dette (CDP). Le CDP est essentiellement une extension de l'utilisation des stablecoins basée sur des scénarios de prêt, créant un pool de liquidité supplémentaire pour les actifs inactifs.
Un écosystème Bitcoin comprend actuellement quatre segments d'activité clés : un stablecoin générateur de rendement basé sur le collateral Bitcoin, un protocole de prêt basé sur ce stablecoin, une plateforme de prêt hybride reliant DeFi et CeFi, et un protocole de prêt décentralisé supportant le staking BTC. Ce modèle résout non seulement le problème du stablecoin qui a longtemps tourmenté l'écosystème Bitcoin, mais utilise également des technologies avancées pour réaliser la compatibilité inter-chaînes, permettant aux utilisateurs d'opérer sans couture dans plusieurs écosystèmes DeFi, apportant indirectement la liquidité de l'écosystème Bitcoin à d'autres chaînes.
Cette innovation revêt une grande importance pour l'activation des BTC dormants. Traditionnellement, en raison de considérations de sécurité, une grande quantité de BTC reste inactive pendant de longues périodes. L'émergence de nouveaux stablecoins fournit un cadre de base pour une utilisation efficace des actifs sur le réseau Bitcoin, permettant d'activer les BTC dormants et de permettre à un plus grand nombre de détenteurs de BTC de participer en toute sécurité aux activités de liquidité sur la chaîne.
Perspectives
Avec l'activation progressive des actifs Bitcoin, BTCFi devrait devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une valeur de plusieurs centaines de milliards de dollars, devenant ainsi un élément clé de la construction d'un écosystème prospère sur la chaîne. En construisant des produits financiers diversifiés et des scénarios DeFi autour de BTC, cela redéfinira le rôle de BTC dans le domaine DeFi du réseau.
La profonde intégration de BTC dans le domaine DeFi peut-elle atteindre un point de basculement clé, ce qui mérite l'attention continue du marché ? Cette tendance va non seulement transformer les cas d'utilisation de Bitcoin, mais pourrait également redéfinir la configuration de l'ensemble de l'écosystème financier crypto.