Pada April 2025, Kantor Perserikatan Bangsa-Bangsa untuk Narkoba dan Kejahatan (UNODC) merilis laporan berjudul "Dampak Global Hub Penipuan, Bank Uang Bawah Tanah, dan Pasar Online Ilegal di Asia Tenggara", [1]. Laporan ini secara sistematis menganalisis bentuk-bentuk kejahatan terorganisir transnasional yang muncul di Asia Tenggara, dengan fokus khusus pada ekosistem kejahatan digital baru dengan pusat penipuan dunia maya sebagai inti dan mengintegrasikan jaringan pencucian uang bawah tanah dan platform pasar online ilegal.
Segera setelah laporan dirilis, Departemen Keuangan AS [2] pada 5 Mei 2025 mengumumkan sanksi terhadap Tentara Nasional Karen (Karen National Army, disingkat KNA) serta pemimpin dan kerabatnya, menetapkan mereka sebagai organisasi kejahatan transnasional yang signifikan, yang memimpin dan membantu dalam kegiatan penipuan online, perdagangan manusia, dan pencucian uang lintas negara. Wilayah perbatasan Myanmar-Thailand yang dikuasai KNA telah menjadi pusat berkumpulnya berbagai kelompok penipuan, dan kolusi mereka dengan tentara Myanmar memungkinkan mereka untuk menyewa tanah secara besar-besaran di wilayah yang dikendalikan secara bersenjata, menyediakan jaminan listrik dan layanan keamanan, mendukung operasi sehari-hari kawasan penipuan. Pada 1 Mei 2025, Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan AS [3] juga mencantumkan Huione Group sebagai objek perhatian pencucian uang utama, menunjukkan bahwa mereka adalah saluran kunci untuk mencuci hasil kejahatan aset virtual yang dilakukan oleh kelompok peretas Korea Utara dan kelompok penipuan di Asia Tenggara, terkait dengan berbagai penipuan investasi aset virtual seperti "pembunuhan babi".
Laporan menunjukkan bahwa seiring dengan pasar obat sintetis di Asia Tenggara yang semakin jenuh, kelompok kriminal dengan cepat bertransformasi, menggunakan penipuan, pencucian uang, perdagangan data, dan perdagangan manusia sebagai cara untuk mendapatkan keuntungan, dan membangun sistem industri gelap lintas batas, frekuensi tinggi, dan biaya rendah melalui perjudian online, penyedia layanan aset virtual, pasar gelap Telegram, dan jaringan pembayaran kripto. Tren ini awalnya meledak di sub-regio Mekong (Myanmar, Laos, Kamboja) dan dengan cepat menyebar ke wilayah dengan pengawasan lemah seperti Asia Selatan, Afrika, dan Amerika Latin, membentuk "ekspor abu-abu" yang jelas.
UNODC memperingatkan bahwa pola kejahatan tersebut telah memiliki karakteristik sistematis, profesional, dan global yang tinggi, serta bergantung pada teknologi baru yang terus berkembang, telah menjadi titik buta penting dalam tata kelola keamanan internasional. Menghadapi ancaman yang terus menyebar, laporan tersebut menyerukan kepada pemerintah negara-negara untuk segera memperkuat regulasi terhadap aset virtual dan saluran keuangan ilegal, mendorong berbagi intelijen on-chain antar lembaga penegak hukum dan pembangunan mekanisme kerja sama lintas batas, serta membangun sistem tata kelola anti pencucian uang dan anti penipuan yang lebih efisien, untuk menanggulangi risiko keamanan global yang berkembang pesat ini.
Artikel ini akan menganalisis dari empat dimensi berikut: ekosistem kejahatan di Asia Tenggara, ekspansi global di luar Asia Tenggara, pasar jaringan ilegal yang baru muncul dan layanan pencucian uang, serta jaringan kejahatan lintas negara dan kolaborasi penegakan hukum global.
Asia Tenggara secara bertahap menjadi inti dari sistem ekologi kriminal
Dengan cepatnya ekspansi industri kejahatan siber di Asia Tenggara, kawasan ini secara bertahap berubah menjadi pusat kunci dalam ekosistem kejahatan global. Kelompok kriminal memanfaatkan lemahnya tata kelola di daerah ini, kemudahan kolaborasi lintas batas, serta celah teknologi untuk membangun jaringan kriminal yang sangat terorganisir dan terindustrialisasi. Dari Myawaddy di Myanmar hingga Sihanoukville di Kamboja, pusat penipuan tidak hanya besar skalanya tetapi juga terus berevolusi, menggunakan teknologi terbaru untuk menghindari penegakan hukum dan mendapatkan tenaga kerja murah melalui perdagangan manusia.
Likuiditas tinggi dan adaptabilitas bersamaan
Sindikat kejahatan siber Asia Tenggara sangat mobile dan mudah beradaptasi, mampu dengan cepat merelokasi aktivitas mereka sebagai tanggapan terhadap tekanan penegakan hukum, situasi politik, atau kondisi geopolitik. Misalnya, setelah Kamboja melarang perjudian online, sejumlah besar geng penipuan pindah ke zona ekonomi khusus seperti Negara Bagian Shan di Myanmar dan Segitiga Emas di Laos, dan kemudian pindah ke Filipina dan Indonesia karena perang di Myanmar dan penegakan hukum bersama regional, membentuk tren melingkar "tindakan keras-transfer-pengembalian". Geng-geng ini menyamar dengan tempat-tempat fisik seperti kasino, zona ekonomi khusus perbatasan, dan resor, sambil "tenggelam" ke daerah pedesaan yang lebih terpencil dan daerah perbatasan di mana penegakan hukum lemah, untuk menghindari tindakan keras terkonsentrasi. Selain itu, struktur organisasi menjadi semakin "seluler", dan titik-titik penipuan tersebar di dalam bangunan tempat tinggal, B & B dan bahkan perusahaan outsourcing, menunjukkan ketahanan yang kuat dan kemampuan penempatan kembali.
Evolusi sistematis dari rantai industri penipuan
Kelompok penipuan tidak lagi sekadar kumpulan yang longgar, melainkan telah membangun "rantai industri kriminal terintegrasi vertikal" yang mencakup pengumpulan data, pelaksanaan penipuan, hingga pencucian uang dan penarikan dana. Hulu mengandalkan platform seperti Telegram untuk mendapatkan data korban di seluruh dunia; tengah melaksanakan penipuan melalui metode seperti "skema babi", "penegakan hukum palsu", dan "induksi investasi"; hilir bergantung pada money changer bawah tanah, perdagangan OTC, dan pembayaran stablecoin (seperti USDT) untuk menyelesaikan pencucian dana dan pemindahan lintas batas. Menurut data UNODC, pada tahun 2023, penipuan cryptocurrency di AS saja menyebabkan kerugian ekonomi lebih dari 5,6 miliar dolar, dengan diperkirakan 4,4 miliar dolar berasal dari skema "babi" yang paling umum di kawasan Asia Tenggara. Skala keuntungan dari penipuan telah mencapai "tingkat industri", membentuk lingkaran keuntungan yang stabil, menarik semakin banyak kekuatan kriminal multinasional untuk terlibat di dalamnya.
Perdagangan manusia dan pasar tenaga kerja gelap
Ekspansi industri penipuan telah disertai dengan perdagangan manusia yang sistematis dan kerja paksa. Taman penipuan memiliki orang-orang dari lebih dari 50 negara di seluruh dunia, terutama anak muda dari Cina, Vietnam, India, Afrika, dan tempat-tempat lain, yang sering tertipu untuk memasuki negara itu karena perekrutan palsu "layanan pelanggan bergaji tinggi" atau "posisi teknis", dan paspor mereka disita, dikendalikan dengan kekerasan dan bahkan dijual kembali berkali-kali. Pada awal 2025, lebih dari 1.000 korban asing akan dipulangkan di Negara Bagian Kayin, Myanmar saja. Model "ekonomi penipuan + perbudakan modern" ini bukan lagi fenomena yang terisolasi, tetapi metode dukungan manusia yang mengalir melalui seluruh rantai industri, membawa krisis kemanusiaan yang serius dan tantangan diplomatik.
Ekosistem teknologi kriminal dan digital terus berkembang.
Sindikat penipuan memiliki kemampuan beradaptasi teknis yang kuat, terus-menerus meningkatkan metode anti-investigasi, dan membangun ekologi kriminal "kemandirian teknologi + kotak hitam informasi". Di satu sisi, mereka umumnya menyebarkan infrastruktur seperti komunikasi satelit Starlink, jaringan listrik pribadi, dan sistem intranet, yang independen dari kontrol komunikasi lokal untuk mencapai "kelangsungan hidup offline". Di sisi lain, sejumlah besar komunikasi terenkripsi (seperti grup terenkripsi end-to-end Telegram), konten yang dihasilkan AI (deepfake, jangkar virtual), skrip phishing otomatis, dll., Digunakan untuk meningkatkan efisiensi dan kamuflase penipuan. Beberapa organisasi juga telah meluncurkan platform "Fraud-as-a-Service" ( Scam-as-a-Service) untuk menyediakan template teknis dan dukungan data untuk geng lain, dan mempromosikan produkisasi dan servitisasi kegiatan kriminal. Model berbasis teknologi yang berkembang ini secara drastis merusak efektivitas metode penegakan hukum tradisional.
Ekspansi global di luar Asia Tenggara
Kelompok kejahatan di Asia Tenggara tidak lagi terbatas pada lokal, tetapi telah memperluas jangkauannya secara global, mendirikan basis operasi baru di wilayah lain di Asia, Afrika, Amerika Selatan, Timur Tengah, bahkan Eropa. Ekspansi ini tidak hanya meningkatkan kesulitan penegakan hukum, tetapi juga membuat aktivitas kriminal seperti penipuan dan pencucian uang semakin internasional. Kelompok kejahatan memanfaatkan celah regulasi lokal, masalah korupsi, dan kelemahan dalam sistem keuangan untuk dengan cepat menyusup ke pasar baru.
Asia
Taiwan, Tiongkok: Menjadi pusat pengembangan teknologi penipuan, beberapa kelompok kriminal mendirikan perusahaan perangkat lunak perjudian "label putih" di Taiwan untuk memberikan dukungan teknis kepada pusat penipuan di Asia Tenggara.
Hong Kong dan Makau, Cina: pusat money laundering, membantu aliran dana lintas batas, beberapa perantara kasino terlibat dalam pencucian uang (seperti kasus Sun City Group).
Jepang: Kerugian akibat penipuan online pada tahun 2024 meningkat 50%, beberapa kasus melibatkan pusat penipuan di Asia Tenggara.
Korea Selatan: Penipuan cryptocurrency meningkat, kelompok kriminal memanfaatkan stablecoin won Korea (seperti USDT yang dipatok pada KRW) untuk mencuci uang.
India: Warga sipil diperdagangkan ke pusat penipuan di Myanmar dan Kamboja, pada tahun 2025 pemerintah India menyelamatkan lebih dari 550 orang.
Pakistan dan Bangladesh: Menjadi sumber tenaga kerja curang, dengan beberapa korban terpikat ke Dubai dan dijual kembali ke Asia Tenggara.
Afrika
Nigeria: Nigeria telah menjadi tujuan penting bagi jaringan penipuan Asia yang berkembang ke Afrika. Pada tahun 2024, Nigeria membongkar kelompok penipuan besar-besaran, menangkap 148 warga negara China dan 40 warga Filipina, yang terlibat dalam penipuan cryptocurrency.
Zambia: Pada April 2024, Zambia membongkar sebuah kelompok penipuan dan menangkap 77 tersangka, termasuk 22 kepala penipu berkewarganegaraan China yang dijatuhi hukuman maksimum 11 tahun penjara.
Angola: Pada akhir tahun 2024, Angola melakukan operasi penyerbuan besar-besaran, di mana puluhan warga negara China ditangkap karena diduga terlibat dalam perjudian online, penipuan, dan kejahatan siber.
Amerika Selatan
Brasil: Pada tahun 2025, undang-undang legalisasi perjudian online disahkan, tetapi kelompok kriminal masih memanfaatkan platform yang tidak teratur untuk mencuci uang.
Peru: Mengungkap sindikat kriminal Taiwan "Grup Naga Merah", menyelamatkan lebih dari 40 pekerja Malaysia.
Meksiko: Kartel narkoba mencuci uang melalui money changer bawah tanah di Asia, mengenakan komisi rendah 0% - 6% untuk menarik pelanggan.
Timur Tengah
Dubai: Menjadi Pusat Pencucian Uang Global. Tersangka utama kasus pencucian uang senilai 3 miliar dolar Singapura membeli rumah mewah di Dubai, menggunakan perusahaan cangkang untuk memindahkan dana. Kelompok penipuan mendirikan "pusat perekrutan" di Dubai, menipu pekerja untuk pergi ke Asia Tenggara.
Turki: Beberapa pemimpin penipuan dari China mendapatkan paspor Turki melalui program investasi untuk kewarganegaraan, menghindari pencarian internasional.
Eropa
Inggris: Properti di London menjadi alat pencucian uang, sebagian dana berasal dari hasil penipuan di Asia Tenggara.
Georgia: Kota Batumi muncul sebagai pusat penipuan "Southeast Asia Kecil", kelompok kriminal menggunakan kasino dan klub sepak bola untuk mencuci uang.
Pasar jaringan ilegal yang muncul dan layanan pencucian uang
Dengan penegakan hukum terhadap metode kejahatan tradisional, kelompok kejahatan di Asia Tenggara beralih ke pasar jaringan ilegal yang lebih tersembunyi dan efisien serta layanan pencucian uang. Platform-platform baru ini umumnya mengintegrasikan layanan cryptocurrency, alat pembayaran anonim, dan sistem perbankan bawah tanah, yang tidak hanya menyediakan paket alat penipuan, data curian, perangkat lunak pemalsuan mendalam AI untuk entitas kejahatan seperti kelompok penipuan, pelaku perdagangan manusia, dan pengedar narkoba, tetapi juga memungkinkan pergerakan dana yang cepat melalui cryptocurrency, pinjaman bawah tanah, dan pasar gelap Telegram, menghadirkan tantangan tanpa preseden bagi lembaga penegak hukum di seluruh dunia.
Pasar Gelap Telegram
Pelayanan yang ditawarkan oleh pelaku kejahatan di banyak pasar dan forum online ilegal berbasis Telegram di Asia Tenggara semakin global. Sebaliknya, dark web tidak hanya memerlukan latar belakang pengetahuan khusus, kurangnya interaksi waktu nyata, tetapi juga memiliki ambang batas teknis yang tinggi; sementara Telegram, karena kemudahan aksesnya, desain yang mengutamakan seluler, fitur enkripsi yang kuat, kemampuan komunikasi instan, serta otomatisasi yang dicapai melalui bot, membuat pelaku kejahatan di Asia Tenggara lebih mudah melakukan penipuan dan mengeskalasi kegiatan mereka.
Dalam beberapa tahun terakhir, beberapa jaringan kriminal paling kuat dan berpengaruh di kawasan ini telah mendominasi beberapa platform berbasis Telegram yang telah menjadi tempat utama bagi penjahat lokal dan penyedia layanan untuk berkumpul, terhubung, dan berbisnis. Pasar terlarang ini sering dikaitkan dengan pertukaran mata uang kripto yang dikendalikan oleh organisasi yang sama, dan ada sejumlah besar pedagang di platform yang berspesialisasi dalam menjual data curian, alat peretasan, malware, dan segala macam layanan rahasia, pencucian uang, dan kejahatan dunia maya yang digunakan penjahat lain, terutama mereka yang terlibat dalam penipuan online, untuk mendapatkan keuntungan.
Jaminan Cahaya Penuh
Fully Light Guarantee sebagai platform awal pasar ilegal di Asia Tenggara, didirikan dan dioperasikan oleh keluarga Liu yang dikendalikan oleh Angkatan Bersenjata Perbatasan Kokang di Negara Bagian Shan, Myanmar, pernah menarik lebih dari 350.000 pengguna pada puncaknya. Platform ini tidak hanya melayani pusat penipuan di daerah Kokang dan Myawaddy, tetapi juga berfungsi sebagai pasar transaksi untuk perdagangan manusia, perekrutan melalui perantara, pencucian uang lintas batas informal, dan dukungan teknologi untuk "industri gelap". Operasinya bergantung pada ratusan grup publik dan privat, mencakup seluruh rantai dari penyediaan alat dasar hingga pencucian uang.
Meskipun Angkatan Bersenjata Perbatasan Kokang digulingkan pada tahun 2024, sebelum dan setelah penangkapannya, daerah tersebut telah muncul banyak pasar baru yang didukung oleh kelompok kriminal lain dan menerapkan sistem "jaminan" yang serupa. Platform-platform baru ini dengan cepat menyerap sumber daya bisnis yang terkena dampak, dan saat ini masih terus berkembang dan berevolusi, terus mengancam integritas sistem keuangan, stabilitas daerah, dan keamanan internasional.
Jaminan Huione
Selama setahun terakhir, Huione Guarantee telah menjadi salah satu pasar perdagangan ilegal online terbesar di dunia dengan jumlah pengguna dan volume transaksi tertinggi, menjadi infrastruktur kunci untuk ekspansi ekosistem penipuan online di Asia Tenggara. Platform ini berkantor pusat di Phnom Penh, Kamboja, dengan bahasa utama adalah Mandarin, dan hingga saat penulisan artikel ini, jumlah pengguna telah melebihi 970.000, dengan ribuan penyedia terhubung. Perusahaan ini memiliki hubungan dengan anak perusahaan yang terdaftar di negara-negara seperti Kanada, Polandia, Hong Kong, dan Singapura, dan juga memiliki merek dagang yang saat ini berlaku di AS dan negara-negara lain.
Sejak tahun 2021, Huione Guarantee telah memproses ratusan miliar dolar transaksi cryptocurrency, analisis on-chain menunjukkan bahwa platform tersebut telah menjadi pusat layanan satu atap bagi pelaku kejahatan untuk mendapatkan teknologi, infrastruktur, data, dan sumber daya lain yang diperlukan untuk penipuan online, kejahatan siber, pencucian uang berskala besar, dan penghindaran sanksi. Beberapa ahli memperkirakan bahwa dana yang diterima oleh dompet cryptocurrency yang digunakan oleh Huione Guarantee dan pemasoknya dalam empat tahun terakhir mencapai setidaknya 24 miliar dolar. Penegak hukum dan peneliti blockchain melaporkan adanya hubungan yang jelas antara pasar ini dan kelompok kriminal yang melakukan aktivitas terhadap korban di seluruh dunia.
Huione juga meluncurkan serangkaian produk terkait cryptocurrency miliknya sendiri, termasuk pertukaran cryptocurrency, platform perjudian online yang terintegrasi dengan cryptocurrency, jaringan blockchain Xone Chain, serta stablecoin yang didukung dolar yang diterbitkannya sendiri. Stablecoin ini mengklaim "tidak terikat oleh regulator tradisional", bertujuan untuk "menghindari pembekuan dan batasan transfer yang umum terjadi pada mata uang digital tradisional". Pada Februari 2025, grup ini mengumumkan peluncuran kartu Huione Visa dan mengungkapkan bahwa mereka sedang berinvestasi besar-besaran di pasar online ilegal besar lainnya, media sosial dan platform pesan, serta layanan pencucian uang profesional, termasuk akuisisi 30% saham Tudao Guarantee pada Desember 2024. Rangkaian tindakan ini menyoroti bahwa Huione mungkin sedang mempersiapkan diri untuk menghadapi pembatasan penggunaan di platform mainstream di masa depan.
Huione dan Fully Light tidak hanya berbagi sebagian desain dan personel operasional platform, tetapi juga mencerminkan suatu model bisnis ilegal yang terus-menerus diperbanyak - yaitu dengan menjadikan jaminan platform sebagai inti, mengubah transaksi pasar gelap tradisional menjadi "teknologi finansial" dan "perusahaan lintas batas", membentuk sistem ekonomi jaringan bawah tanah yang berbasis di Asia Tenggara dan merambah ke seluruh dunia. Dengan semakin ketatnya regulasi dan penegakan hukum di berbagai negara, platform semacam ini menunjukkan tren pindah ke luar negeri, diversifikasi produk keuangan, dan kecerdasan alat teknologi, yang secara serius mengganggu transparansi transaksi di blockchain dan menggerogoti dasar kepercayaan ekosistem aset kripto global.
Jaringan kejahatan lintas negara dan kolaborasi penegakan hukum global
Di Asia Tenggara, beberapa kelompok kriminal transnasional menggunakan struktur bisnis yang kompleks untuk menyembunyikan kegiatan ilegal, terutama di bidang pencucian uang dan penipuan dunia maya. Misalnya, kasus pencucian uang bernilai miliaran dolar Singapura pada tahun 2023 mengungkapkan jaringan kejahatan terorganisir yang luas, lintas batas, multi-kebangsaan, dan aset kripto. Meskipun sebagian besar tersangka dalam kasus ini lahir di Cina, mereka memperoleh paspor dari banyak negara melalui program kewarganegaraan melalui investasi di Kamboja, Siprus, Turki dan negara-negara lain, dan mendirikan perusahaan, rekening bank dan real estat bernilai tinggi di Asia Tenggara dan luar negeri untuk menutupi keuntungan ilegal seperti penipuan telekomunikasi dan perjudian online ilegal. Melalui kombinasi fleksibel dari transaksi on-chain, pembayaran stablecoin, dan akun luar negeri, jaringan kriminal mampu mentransfer dana antara sistem regulasi yang berbeda, sangat meningkatkan kesulitan pengawasan keuangan lintas batas dan investigasi kriminal dan ketertelusuran.
Kasus ini lebih lanjut mengungkapkan bahwa kelompok ini memiliki hubungan langsung dengan beberapa pusat penipuan di Asia Tenggara dan bursa cryptocurrency Hong Kong yang telah ditutup (seperti AAX). Jejak aliran dananya meluas ke kawasan penipuan di Clark Freeport Zone di Filipina, kasino di Bavet, Kamboja, perusahaan shell yang didirikan di Taiwan, bahkan melibatkan aset terkait di Kanada. Beberapa tersangka juga terlibat dalam perdagangan manusia dan kerja paksa, dengan keuntungan ilegal mereka dicuci melalui bukti pendapatan palsu, dokumen yang dipalsukan, dan berbagai saluran stablecoin bawah tanah. Di bawah penegakan hukum di Filipina dan Hong Kong, beberapa eksekutif yang terlibat ditangkap dan aset mereka dibekukan pada tahun 2024, menandakan bahwa kerja sama internasional dalam kasus ini mulai menunjukkan hasil. Namun, masih ada pelaku utama yang melarikan diri menggunakan pesawat pribadi dan paspor ganda, menyoroti tantangan mendalam dalam penegakan hukum lintas batas yang ada saat ini baik dari segi teknologi maupun sistem.
Kasus ini merupakan mikrokosmos dari rekonstruksi ekonomi jaringan ilegal di Asia Tenggara saat ini. Dua platform yang disebutkan sebelumnya, Jaminan Huione dan Jaminan Cahaya Penuh, adalah titik tumpu utama untuk membangun "infrastruktur" kejahatan keuangan lintas batas semacam ini. Sambil memberikan layanan jaminan, mereka bertindak sebagai "perantara industri" untuk kegiatan kriminal seperti penipuan, perjudian, pencucian uang, dan perdagangan manusia, menyediakan layanan terintegrasi mulai dari alat, akun, pencocokan transaksi hingga pencucian uang untuk organisasi multinasional seperti BG 2 (Mekong Crime Group). BG 2 juga telah berhasil memperluas jaringan kriminalnya ke Georgia dan tempat-tempat lain dengan mendirikan kedok perusahaan yang legal, berinvestasi di real estat dan klub olahraga, dll., dan telah mulai mereplikasi model operasi rantai industri penipuan di Asia Tenggara.
Di satu sisi, organisasi-organisasi ini memanfaatkan identitas multinasional, struktur perusahaan cangkang yang kompleks, dan metode pembayaran di blockchain untuk berkeliling antara berbagai yurisdiksi, membentuk "lubang hitam penegakan hukum" yang nyata; di sisi lain, karena prosedur bantuan hukum yang panjang, anonimitas aset kripto, dan distribusi korban yang global, penegakan hukum di berbagai negara sulit untuk membentuk mekanisme serangan bersama yang efisien. Meskipun negara-negara seperti Singapura dan Filipina telah mulai memperkuat mekanisme anti pencucian uang, membekukan aset di blockchain, dan melancarkan pencarian internasional, menghadapi ekonomi jaringan hitam yang semakin berfokus di Asia Tenggara dan semakin terfinansialisasi, bergantung pada tindakan titik tunggal masih jauh dari cukup.
Untuk mengatasi kejahatan terorganisir lintas negara yang terkait dengan kripto, perlu dilakukan langkah-langkah dari beberapa aspek berikut, mendorong kerjasama internasional dan pembangunan sistem tata kelola on-chain:
Mendorong standar anti pencucian uang aset kripto ( KYC ) yang terintegrasi secara global;
Memanfaatkan informasi blockchain dan perjanjian bantuan hukum, memperkuat kolaborasi dalam pembekuan aset lintas batas dan pelacakan kejahatan;
Membangun mekanisme multilateral untuk menjatuhkan sanksi terhadap "platform berisiko tinggi" dan "pasar jaminan kriminal" yang menyediakan layanan ilegal;
Memperkuat kolaborasi taktis antara lembaga penegak hukum, perusahaan pemantauan on-chain, dan bursa untuk mempersempit ruang peredaran dana ilegal.
Kesimpulan dan Saran
Meningkatkan kesadaran dan kognisi: Keterlibatan pemerintah tingkat tinggi sangat penting untuk meningkatkan kesadaran tentang pusat penipuan dan kejahatan terkait. Diperlukan peningkatan pemahaman tentang risiko penipuan daring, money laundering, dan penguatan langkah-langkah anti-korupsi.
Memperkuat kerangka regulasi: perlu dilakukan tinjauan dan reformasi secara berkala terhadap kerangka hukum yang ada, terutama terkait dengan pencucian uang, aset virtual, zona ekonomi khusus, dan perjudian online. Memperbaiki mekanisme pengawasan untuk memantau aliran dana di industri berisiko tinggi, serta memperkuat ketentuan hukum mengenai pemulihan aset dan perlindungan korban.
Meningkatkan kemampuan teknis dan bisnis lembaga penegak hukum: mengembangkan teknologi pemantauan dan penyelidikan, mengumpulkan dan menganalisis bukti digital, memperkuat kerja sama lintas negara, dan meningkatkan keadilan hukum. Meningkatkan efektivitas penegakan hukum melalui pelatihan profesional dan kerja sama antar lembaga.
Meningkatkan respons keseluruhan pemerintah dan koordinasi antar lembaga: Membangun mekanisme koordinasi nasional, mendorong kerja sama antara kementerian dan lembaga penegak hukum, serta memperkuat identifikasi dan perlindungan terhadap korban kejahatan yang dipaksa. Meningkatkan pengawasan manajemen perbatasan, memastikan penegakan hukum terhadap aktivitas kriminal lintas batas.
Mendorong kerjasama regional yang pragmatis dan efektif: Memperkuat kerjasama lintas batas, berbagi informasi secara tepat waktu dan mengoordinasikan tindakan. Mendukung penyelidikan bersama melalui platform regional, melaksanakan langkah-langkah respons berbasis risiko, dan memperkuat kerjasama multilateral.
Saran-saran ini akan membantu negara-negara di Asia Tenggara mengatasi kekurangan tata kelola yang diidentifikasi dalam laporan, meningkatkan kesadaran dan kemampuan respons pemerintah, lembaga pengatur, dan aparat penegak hukum, sehingga mendorong kerja sama keamanan regional dan memerangi kejahatan terorganisir lintas negara.
Ringkasan
Melalui analisis laporan UNODC, dapat dilihat bahwa kawasan Asia Tenggara telah menjadi pusat kejahatan siber dan aktivitas keuangan ilegal global, dan tren ini terus berkembang ke seluruh dunia. Menghadapi ancaman kejahatan lintas batas ini, pemerintah, regulator, dan penegak hukum di berbagai negara perlu meningkatkan kolaborasi, membangun sistem tata kelola anti pencucian uang dan anti penipuan internasional yang lebih efisien. Terutama dalam konteks aset virtual dan cryptocurrency yang semakin disalahgunakan untuk pencucian uang dan penipuan, berbagi informasi dan kolaborasi teknologi secara global akan menjadi jalur kunci untuk menanggulangi kejahatan terkait. Hanya melalui kolaborasi internasional yang komprehensif dan multi-level, kita dapat secara efektif menghadapi masalah kejahatan siber global yang semakin kompleks, menjaga keamanan sistem keuangan global dan stabilitas sosial.
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Interpretasi laporan UNODC: Mengungkap jalur pencucian uang global dari kelompok penipuan di Asia Tenggara
Penulis: Lisa
Editor: Liz
Latar belakang
Pada April 2025, Kantor Perserikatan Bangsa-Bangsa untuk Narkoba dan Kejahatan (UNODC) merilis laporan berjudul "Dampak Global Hub Penipuan, Bank Uang Bawah Tanah, dan Pasar Online Ilegal di Asia Tenggara", [1]. Laporan ini secara sistematis menganalisis bentuk-bentuk kejahatan terorganisir transnasional yang muncul di Asia Tenggara, dengan fokus khusus pada ekosistem kejahatan digital baru dengan pusat penipuan dunia maya sebagai inti dan mengintegrasikan jaringan pencucian uang bawah tanah dan platform pasar online ilegal.
Segera setelah laporan dirilis, Departemen Keuangan AS [2] pada 5 Mei 2025 mengumumkan sanksi terhadap Tentara Nasional Karen (Karen National Army, disingkat KNA) serta pemimpin dan kerabatnya, menetapkan mereka sebagai organisasi kejahatan transnasional yang signifikan, yang memimpin dan membantu dalam kegiatan penipuan online, perdagangan manusia, dan pencucian uang lintas negara. Wilayah perbatasan Myanmar-Thailand yang dikuasai KNA telah menjadi pusat berkumpulnya berbagai kelompok penipuan, dan kolusi mereka dengan tentara Myanmar memungkinkan mereka untuk menyewa tanah secara besar-besaran di wilayah yang dikendalikan secara bersenjata, menyediakan jaminan listrik dan layanan keamanan, mendukung operasi sehari-hari kawasan penipuan. Pada 1 Mei 2025, Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan AS [3] juga mencantumkan Huione Group sebagai objek perhatian pencucian uang utama, menunjukkan bahwa mereka adalah saluran kunci untuk mencuci hasil kejahatan aset virtual yang dilakukan oleh kelompok peretas Korea Utara dan kelompok penipuan di Asia Tenggara, terkait dengan berbagai penipuan investasi aset virtual seperti "pembunuhan babi".
Laporan menunjukkan bahwa seiring dengan pasar obat sintetis di Asia Tenggara yang semakin jenuh, kelompok kriminal dengan cepat bertransformasi, menggunakan penipuan, pencucian uang, perdagangan data, dan perdagangan manusia sebagai cara untuk mendapatkan keuntungan, dan membangun sistem industri gelap lintas batas, frekuensi tinggi, dan biaya rendah melalui perjudian online, penyedia layanan aset virtual, pasar gelap Telegram, dan jaringan pembayaran kripto. Tren ini awalnya meledak di sub-regio Mekong (Myanmar, Laos, Kamboja) dan dengan cepat menyebar ke wilayah dengan pengawasan lemah seperti Asia Selatan, Afrika, dan Amerika Latin, membentuk "ekspor abu-abu" yang jelas.
UNODC memperingatkan bahwa pola kejahatan tersebut telah memiliki karakteristik sistematis, profesional, dan global yang tinggi, serta bergantung pada teknologi baru yang terus berkembang, telah menjadi titik buta penting dalam tata kelola keamanan internasional. Menghadapi ancaman yang terus menyebar, laporan tersebut menyerukan kepada pemerintah negara-negara untuk segera memperkuat regulasi terhadap aset virtual dan saluran keuangan ilegal, mendorong berbagi intelijen on-chain antar lembaga penegak hukum dan pembangunan mekanisme kerja sama lintas batas, serta membangun sistem tata kelola anti pencucian uang dan anti penipuan yang lebih efisien, untuk menanggulangi risiko keamanan global yang berkembang pesat ini.
Artikel ini akan menganalisis dari empat dimensi berikut: ekosistem kejahatan di Asia Tenggara, ekspansi global di luar Asia Tenggara, pasar jaringan ilegal yang baru muncul dan layanan pencucian uang, serta jaringan kejahatan lintas negara dan kolaborasi penegakan hukum global.
Asia Tenggara secara bertahap menjadi inti dari sistem ekologi kriminal
Dengan cepatnya ekspansi industri kejahatan siber di Asia Tenggara, kawasan ini secara bertahap berubah menjadi pusat kunci dalam ekosistem kejahatan global. Kelompok kriminal memanfaatkan lemahnya tata kelola di daerah ini, kemudahan kolaborasi lintas batas, serta celah teknologi untuk membangun jaringan kriminal yang sangat terorganisir dan terindustrialisasi. Dari Myawaddy di Myanmar hingga Sihanoukville di Kamboja, pusat penipuan tidak hanya besar skalanya tetapi juga terus berevolusi, menggunakan teknologi terbaru untuk menghindari penegakan hukum dan mendapatkan tenaga kerja murah melalui perdagangan manusia.
Likuiditas tinggi dan adaptabilitas bersamaan
Sindikat kejahatan siber Asia Tenggara sangat mobile dan mudah beradaptasi, mampu dengan cepat merelokasi aktivitas mereka sebagai tanggapan terhadap tekanan penegakan hukum, situasi politik, atau kondisi geopolitik. Misalnya, setelah Kamboja melarang perjudian online, sejumlah besar geng penipuan pindah ke zona ekonomi khusus seperti Negara Bagian Shan di Myanmar dan Segitiga Emas di Laos, dan kemudian pindah ke Filipina dan Indonesia karena perang di Myanmar dan penegakan hukum bersama regional, membentuk tren melingkar "tindakan keras-transfer-pengembalian". Geng-geng ini menyamar dengan tempat-tempat fisik seperti kasino, zona ekonomi khusus perbatasan, dan resor, sambil "tenggelam" ke daerah pedesaan yang lebih terpencil dan daerah perbatasan di mana penegakan hukum lemah, untuk menghindari tindakan keras terkonsentrasi. Selain itu, struktur organisasi menjadi semakin "seluler", dan titik-titik penipuan tersebar di dalam bangunan tempat tinggal, B & B dan bahkan perusahaan outsourcing, menunjukkan ketahanan yang kuat dan kemampuan penempatan kembali.
Evolusi sistematis dari rantai industri penipuan
Kelompok penipuan tidak lagi sekadar kumpulan yang longgar, melainkan telah membangun "rantai industri kriminal terintegrasi vertikal" yang mencakup pengumpulan data, pelaksanaan penipuan, hingga pencucian uang dan penarikan dana. Hulu mengandalkan platform seperti Telegram untuk mendapatkan data korban di seluruh dunia; tengah melaksanakan penipuan melalui metode seperti "skema babi", "penegakan hukum palsu", dan "induksi investasi"; hilir bergantung pada money changer bawah tanah, perdagangan OTC, dan pembayaran stablecoin (seperti USDT) untuk menyelesaikan pencucian dana dan pemindahan lintas batas. Menurut data UNODC, pada tahun 2023, penipuan cryptocurrency di AS saja menyebabkan kerugian ekonomi lebih dari 5,6 miliar dolar, dengan diperkirakan 4,4 miliar dolar berasal dari skema "babi" yang paling umum di kawasan Asia Tenggara. Skala keuntungan dari penipuan telah mencapai "tingkat industri", membentuk lingkaran keuntungan yang stabil, menarik semakin banyak kekuatan kriminal multinasional untuk terlibat di dalamnya.
Perdagangan manusia dan pasar tenaga kerja gelap
Ekspansi industri penipuan telah disertai dengan perdagangan manusia yang sistematis dan kerja paksa. Taman penipuan memiliki orang-orang dari lebih dari 50 negara di seluruh dunia, terutama anak muda dari Cina, Vietnam, India, Afrika, dan tempat-tempat lain, yang sering tertipu untuk memasuki negara itu karena perekrutan palsu "layanan pelanggan bergaji tinggi" atau "posisi teknis", dan paspor mereka disita, dikendalikan dengan kekerasan dan bahkan dijual kembali berkali-kali. Pada awal 2025, lebih dari 1.000 korban asing akan dipulangkan di Negara Bagian Kayin, Myanmar saja. Model "ekonomi penipuan + perbudakan modern" ini bukan lagi fenomena yang terisolasi, tetapi metode dukungan manusia yang mengalir melalui seluruh rantai industri, membawa krisis kemanusiaan yang serius dan tantangan diplomatik.
Ekosistem teknologi kriminal dan digital terus berkembang.
Sindikat penipuan memiliki kemampuan beradaptasi teknis yang kuat, terus-menerus meningkatkan metode anti-investigasi, dan membangun ekologi kriminal "kemandirian teknologi + kotak hitam informasi". Di satu sisi, mereka umumnya menyebarkan infrastruktur seperti komunikasi satelit Starlink, jaringan listrik pribadi, dan sistem intranet, yang independen dari kontrol komunikasi lokal untuk mencapai "kelangsungan hidup offline". Di sisi lain, sejumlah besar komunikasi terenkripsi (seperti grup terenkripsi end-to-end Telegram), konten yang dihasilkan AI (deepfake, jangkar virtual), skrip phishing otomatis, dll., Digunakan untuk meningkatkan efisiensi dan kamuflase penipuan. Beberapa organisasi juga telah meluncurkan platform "Fraud-as-a-Service" ( Scam-as-a-Service) untuk menyediakan template teknis dan dukungan data untuk geng lain, dan mempromosikan produkisasi dan servitisasi kegiatan kriminal. Model berbasis teknologi yang berkembang ini secara drastis merusak efektivitas metode penegakan hukum tradisional.
Ekspansi global di luar Asia Tenggara
Kelompok kejahatan di Asia Tenggara tidak lagi terbatas pada lokal, tetapi telah memperluas jangkauannya secara global, mendirikan basis operasi baru di wilayah lain di Asia, Afrika, Amerika Selatan, Timur Tengah, bahkan Eropa. Ekspansi ini tidak hanya meningkatkan kesulitan penegakan hukum, tetapi juga membuat aktivitas kriminal seperti penipuan dan pencucian uang semakin internasional. Kelompok kejahatan memanfaatkan celah regulasi lokal, masalah korupsi, dan kelemahan dalam sistem keuangan untuk dengan cepat menyusup ke pasar baru.
Asia
Taiwan, Tiongkok: Menjadi pusat pengembangan teknologi penipuan, beberapa kelompok kriminal mendirikan perusahaan perangkat lunak perjudian "label putih" di Taiwan untuk memberikan dukungan teknis kepada pusat penipuan di Asia Tenggara.
Hong Kong dan Makau, Cina: pusat money laundering, membantu aliran dana lintas batas, beberapa perantara kasino terlibat dalam pencucian uang (seperti kasus Sun City Group).
Jepang: Kerugian akibat penipuan online pada tahun 2024 meningkat 50%, beberapa kasus melibatkan pusat penipuan di Asia Tenggara.
Korea Selatan: Penipuan cryptocurrency meningkat, kelompok kriminal memanfaatkan stablecoin won Korea (seperti USDT yang dipatok pada KRW) untuk mencuci uang.
India: Warga sipil diperdagangkan ke pusat penipuan di Myanmar dan Kamboja, pada tahun 2025 pemerintah India menyelamatkan lebih dari 550 orang.
Pakistan dan Bangladesh: Menjadi sumber tenaga kerja curang, dengan beberapa korban terpikat ke Dubai dan dijual kembali ke Asia Tenggara.
Afrika
Nigeria: Nigeria telah menjadi tujuan penting bagi jaringan penipuan Asia yang berkembang ke Afrika. Pada tahun 2024, Nigeria membongkar kelompok penipuan besar-besaran, menangkap 148 warga negara China dan 40 warga Filipina, yang terlibat dalam penipuan cryptocurrency.
Zambia: Pada April 2024, Zambia membongkar sebuah kelompok penipuan dan menangkap 77 tersangka, termasuk 22 kepala penipu berkewarganegaraan China yang dijatuhi hukuman maksimum 11 tahun penjara.
Angola: Pada akhir tahun 2024, Angola melakukan operasi penyerbuan besar-besaran, di mana puluhan warga negara China ditangkap karena diduga terlibat dalam perjudian online, penipuan, dan kejahatan siber.
Amerika Selatan
Brasil: Pada tahun 2025, undang-undang legalisasi perjudian online disahkan, tetapi kelompok kriminal masih memanfaatkan platform yang tidak teratur untuk mencuci uang.
Peru: Mengungkap sindikat kriminal Taiwan "Grup Naga Merah", menyelamatkan lebih dari 40 pekerja Malaysia.
Meksiko: Kartel narkoba mencuci uang melalui money changer bawah tanah di Asia, mengenakan komisi rendah 0% - 6% untuk menarik pelanggan.
Timur Tengah
Dubai: Menjadi Pusat Pencucian Uang Global. Tersangka utama kasus pencucian uang senilai 3 miliar dolar Singapura membeli rumah mewah di Dubai, menggunakan perusahaan cangkang untuk memindahkan dana. Kelompok penipuan mendirikan "pusat perekrutan" di Dubai, menipu pekerja untuk pergi ke Asia Tenggara.
Turki: Beberapa pemimpin penipuan dari China mendapatkan paspor Turki melalui program investasi untuk kewarganegaraan, menghindari pencarian internasional.
Eropa
Inggris: Properti di London menjadi alat pencucian uang, sebagian dana berasal dari hasil penipuan di Asia Tenggara.
Georgia: Kota Batumi muncul sebagai pusat penipuan "Southeast Asia Kecil", kelompok kriminal menggunakan kasino dan klub sepak bola untuk mencuci uang.
Pasar jaringan ilegal yang muncul dan layanan pencucian uang
Dengan penegakan hukum terhadap metode kejahatan tradisional, kelompok kejahatan di Asia Tenggara beralih ke pasar jaringan ilegal yang lebih tersembunyi dan efisien serta layanan pencucian uang. Platform-platform baru ini umumnya mengintegrasikan layanan cryptocurrency, alat pembayaran anonim, dan sistem perbankan bawah tanah, yang tidak hanya menyediakan paket alat penipuan, data curian, perangkat lunak pemalsuan mendalam AI untuk entitas kejahatan seperti kelompok penipuan, pelaku perdagangan manusia, dan pengedar narkoba, tetapi juga memungkinkan pergerakan dana yang cepat melalui cryptocurrency, pinjaman bawah tanah, dan pasar gelap Telegram, menghadirkan tantangan tanpa preseden bagi lembaga penegak hukum di seluruh dunia.
Pasar Gelap Telegram
Pelayanan yang ditawarkan oleh pelaku kejahatan di banyak pasar dan forum online ilegal berbasis Telegram di Asia Tenggara semakin global. Sebaliknya, dark web tidak hanya memerlukan latar belakang pengetahuan khusus, kurangnya interaksi waktu nyata, tetapi juga memiliki ambang batas teknis yang tinggi; sementara Telegram, karena kemudahan aksesnya, desain yang mengutamakan seluler, fitur enkripsi yang kuat, kemampuan komunikasi instan, serta otomatisasi yang dicapai melalui bot, membuat pelaku kejahatan di Asia Tenggara lebih mudah melakukan penipuan dan mengeskalasi kegiatan mereka.
Dalam beberapa tahun terakhir, beberapa jaringan kriminal paling kuat dan berpengaruh di kawasan ini telah mendominasi beberapa platform berbasis Telegram yang telah menjadi tempat utama bagi penjahat lokal dan penyedia layanan untuk berkumpul, terhubung, dan berbisnis. Pasar terlarang ini sering dikaitkan dengan pertukaran mata uang kripto yang dikendalikan oleh organisasi yang sama, dan ada sejumlah besar pedagang di platform yang berspesialisasi dalam menjual data curian, alat peretasan, malware, dan segala macam layanan rahasia, pencucian uang, dan kejahatan dunia maya yang digunakan penjahat lain, terutama mereka yang terlibat dalam penipuan online, untuk mendapatkan keuntungan.
Jaminan Cahaya Penuh
Fully Light Guarantee sebagai platform awal pasar ilegal di Asia Tenggara, didirikan dan dioperasikan oleh keluarga Liu yang dikendalikan oleh Angkatan Bersenjata Perbatasan Kokang di Negara Bagian Shan, Myanmar, pernah menarik lebih dari 350.000 pengguna pada puncaknya. Platform ini tidak hanya melayani pusat penipuan di daerah Kokang dan Myawaddy, tetapi juga berfungsi sebagai pasar transaksi untuk perdagangan manusia, perekrutan melalui perantara, pencucian uang lintas batas informal, dan dukungan teknologi untuk "industri gelap". Operasinya bergantung pada ratusan grup publik dan privat, mencakup seluruh rantai dari penyediaan alat dasar hingga pencucian uang.
Meskipun Angkatan Bersenjata Perbatasan Kokang digulingkan pada tahun 2024, sebelum dan setelah penangkapannya, daerah tersebut telah muncul banyak pasar baru yang didukung oleh kelompok kriminal lain dan menerapkan sistem "jaminan" yang serupa. Platform-platform baru ini dengan cepat menyerap sumber daya bisnis yang terkena dampak, dan saat ini masih terus berkembang dan berevolusi, terus mengancam integritas sistem keuangan, stabilitas daerah, dan keamanan internasional.
Jaminan Huione
Selama setahun terakhir, Huione Guarantee telah menjadi salah satu pasar perdagangan ilegal online terbesar di dunia dengan jumlah pengguna dan volume transaksi tertinggi, menjadi infrastruktur kunci untuk ekspansi ekosistem penipuan online di Asia Tenggara. Platform ini berkantor pusat di Phnom Penh, Kamboja, dengan bahasa utama adalah Mandarin, dan hingga saat penulisan artikel ini, jumlah pengguna telah melebihi 970.000, dengan ribuan penyedia terhubung. Perusahaan ini memiliki hubungan dengan anak perusahaan yang terdaftar di negara-negara seperti Kanada, Polandia, Hong Kong, dan Singapura, dan juga memiliki merek dagang yang saat ini berlaku di AS dan negara-negara lain.
Sejak tahun 2021, Huione Guarantee telah memproses ratusan miliar dolar transaksi cryptocurrency, analisis on-chain menunjukkan bahwa platform tersebut telah menjadi pusat layanan satu atap bagi pelaku kejahatan untuk mendapatkan teknologi, infrastruktur, data, dan sumber daya lain yang diperlukan untuk penipuan online, kejahatan siber, pencucian uang berskala besar, dan penghindaran sanksi. Beberapa ahli memperkirakan bahwa dana yang diterima oleh dompet cryptocurrency yang digunakan oleh Huione Guarantee dan pemasoknya dalam empat tahun terakhir mencapai setidaknya 24 miliar dolar. Penegak hukum dan peneliti blockchain melaporkan adanya hubungan yang jelas antara pasar ini dan kelompok kriminal yang melakukan aktivitas terhadap korban di seluruh dunia.
Huione juga meluncurkan serangkaian produk terkait cryptocurrency miliknya sendiri, termasuk pertukaran cryptocurrency, platform perjudian online yang terintegrasi dengan cryptocurrency, jaringan blockchain Xone Chain, serta stablecoin yang didukung dolar yang diterbitkannya sendiri. Stablecoin ini mengklaim "tidak terikat oleh regulator tradisional", bertujuan untuk "menghindari pembekuan dan batasan transfer yang umum terjadi pada mata uang digital tradisional". Pada Februari 2025, grup ini mengumumkan peluncuran kartu Huione Visa dan mengungkapkan bahwa mereka sedang berinvestasi besar-besaran di pasar online ilegal besar lainnya, media sosial dan platform pesan, serta layanan pencucian uang profesional, termasuk akuisisi 30% saham Tudao Guarantee pada Desember 2024. Rangkaian tindakan ini menyoroti bahwa Huione mungkin sedang mempersiapkan diri untuk menghadapi pembatasan penggunaan di platform mainstream di masa depan.
Huione dan Fully Light tidak hanya berbagi sebagian desain dan personel operasional platform, tetapi juga mencerminkan suatu model bisnis ilegal yang terus-menerus diperbanyak - yaitu dengan menjadikan jaminan platform sebagai inti, mengubah transaksi pasar gelap tradisional menjadi "teknologi finansial" dan "perusahaan lintas batas", membentuk sistem ekonomi jaringan bawah tanah yang berbasis di Asia Tenggara dan merambah ke seluruh dunia. Dengan semakin ketatnya regulasi dan penegakan hukum di berbagai negara, platform semacam ini menunjukkan tren pindah ke luar negeri, diversifikasi produk keuangan, dan kecerdasan alat teknologi, yang secara serius mengganggu transparansi transaksi di blockchain dan menggerogoti dasar kepercayaan ekosistem aset kripto global.
Jaringan kejahatan lintas negara dan kolaborasi penegakan hukum global
Di Asia Tenggara, beberapa kelompok kriminal transnasional menggunakan struktur bisnis yang kompleks untuk menyembunyikan kegiatan ilegal, terutama di bidang pencucian uang dan penipuan dunia maya. Misalnya, kasus pencucian uang bernilai miliaran dolar Singapura pada tahun 2023 mengungkapkan jaringan kejahatan terorganisir yang luas, lintas batas, multi-kebangsaan, dan aset kripto. Meskipun sebagian besar tersangka dalam kasus ini lahir di Cina, mereka memperoleh paspor dari banyak negara melalui program kewarganegaraan melalui investasi di Kamboja, Siprus, Turki dan negara-negara lain, dan mendirikan perusahaan, rekening bank dan real estat bernilai tinggi di Asia Tenggara dan luar negeri untuk menutupi keuntungan ilegal seperti penipuan telekomunikasi dan perjudian online ilegal. Melalui kombinasi fleksibel dari transaksi on-chain, pembayaran stablecoin, dan akun luar negeri, jaringan kriminal mampu mentransfer dana antara sistem regulasi yang berbeda, sangat meningkatkan kesulitan pengawasan keuangan lintas batas dan investigasi kriminal dan ketertelusuran.
Kasus ini lebih lanjut mengungkapkan bahwa kelompok ini memiliki hubungan langsung dengan beberapa pusat penipuan di Asia Tenggara dan bursa cryptocurrency Hong Kong yang telah ditutup (seperti AAX). Jejak aliran dananya meluas ke kawasan penipuan di Clark Freeport Zone di Filipina, kasino di Bavet, Kamboja, perusahaan shell yang didirikan di Taiwan, bahkan melibatkan aset terkait di Kanada. Beberapa tersangka juga terlibat dalam perdagangan manusia dan kerja paksa, dengan keuntungan ilegal mereka dicuci melalui bukti pendapatan palsu, dokumen yang dipalsukan, dan berbagai saluran stablecoin bawah tanah. Di bawah penegakan hukum di Filipina dan Hong Kong, beberapa eksekutif yang terlibat ditangkap dan aset mereka dibekukan pada tahun 2024, menandakan bahwa kerja sama internasional dalam kasus ini mulai menunjukkan hasil. Namun, masih ada pelaku utama yang melarikan diri menggunakan pesawat pribadi dan paspor ganda, menyoroti tantangan mendalam dalam penegakan hukum lintas batas yang ada saat ini baik dari segi teknologi maupun sistem.
Kasus ini merupakan mikrokosmos dari rekonstruksi ekonomi jaringan ilegal di Asia Tenggara saat ini. Dua platform yang disebutkan sebelumnya, Jaminan Huione dan Jaminan Cahaya Penuh, adalah titik tumpu utama untuk membangun "infrastruktur" kejahatan keuangan lintas batas semacam ini. Sambil memberikan layanan jaminan, mereka bertindak sebagai "perantara industri" untuk kegiatan kriminal seperti penipuan, perjudian, pencucian uang, dan perdagangan manusia, menyediakan layanan terintegrasi mulai dari alat, akun, pencocokan transaksi hingga pencucian uang untuk organisasi multinasional seperti BG 2 (Mekong Crime Group). BG 2 juga telah berhasil memperluas jaringan kriminalnya ke Georgia dan tempat-tempat lain dengan mendirikan kedok perusahaan yang legal, berinvestasi di real estat dan klub olahraga, dll., dan telah mulai mereplikasi model operasi rantai industri penipuan di Asia Tenggara.
Di satu sisi, organisasi-organisasi ini memanfaatkan identitas multinasional, struktur perusahaan cangkang yang kompleks, dan metode pembayaran di blockchain untuk berkeliling antara berbagai yurisdiksi, membentuk "lubang hitam penegakan hukum" yang nyata; di sisi lain, karena prosedur bantuan hukum yang panjang, anonimitas aset kripto, dan distribusi korban yang global, penegakan hukum di berbagai negara sulit untuk membentuk mekanisme serangan bersama yang efisien. Meskipun negara-negara seperti Singapura dan Filipina telah mulai memperkuat mekanisme anti pencucian uang, membekukan aset di blockchain, dan melancarkan pencarian internasional, menghadapi ekonomi jaringan hitam yang semakin berfokus di Asia Tenggara dan semakin terfinansialisasi, bergantung pada tindakan titik tunggal masih jauh dari cukup.
Untuk mengatasi kejahatan terorganisir lintas negara yang terkait dengan kripto, perlu dilakukan langkah-langkah dari beberapa aspek berikut, mendorong kerjasama internasional dan pembangunan sistem tata kelola on-chain:
Mendorong standar anti pencucian uang aset kripto ( KYC ) yang terintegrasi secara global;
Memanfaatkan informasi blockchain dan perjanjian bantuan hukum, memperkuat kolaborasi dalam pembekuan aset lintas batas dan pelacakan kejahatan;
Membangun mekanisme multilateral untuk menjatuhkan sanksi terhadap "platform berisiko tinggi" dan "pasar jaminan kriminal" yang menyediakan layanan ilegal;
Memperkuat kolaborasi taktis antara lembaga penegak hukum, perusahaan pemantauan on-chain, dan bursa untuk mempersempit ruang peredaran dana ilegal.
Kesimpulan dan Saran
Meningkatkan kesadaran dan kognisi: Keterlibatan pemerintah tingkat tinggi sangat penting untuk meningkatkan kesadaran tentang pusat penipuan dan kejahatan terkait. Diperlukan peningkatan pemahaman tentang risiko penipuan daring, money laundering, dan penguatan langkah-langkah anti-korupsi.
Memperkuat kerangka regulasi: perlu dilakukan tinjauan dan reformasi secara berkala terhadap kerangka hukum yang ada, terutama terkait dengan pencucian uang, aset virtual, zona ekonomi khusus, dan perjudian online. Memperbaiki mekanisme pengawasan untuk memantau aliran dana di industri berisiko tinggi, serta memperkuat ketentuan hukum mengenai pemulihan aset dan perlindungan korban.
Meningkatkan kemampuan teknis dan bisnis lembaga penegak hukum: mengembangkan teknologi pemantauan dan penyelidikan, mengumpulkan dan menganalisis bukti digital, memperkuat kerja sama lintas negara, dan meningkatkan keadilan hukum. Meningkatkan efektivitas penegakan hukum melalui pelatihan profesional dan kerja sama antar lembaga.
Meningkatkan respons keseluruhan pemerintah dan koordinasi antar lembaga: Membangun mekanisme koordinasi nasional, mendorong kerja sama antara kementerian dan lembaga penegak hukum, serta memperkuat identifikasi dan perlindungan terhadap korban kejahatan yang dipaksa. Meningkatkan pengawasan manajemen perbatasan, memastikan penegakan hukum terhadap aktivitas kriminal lintas batas.
Mendorong kerjasama regional yang pragmatis dan efektif: Memperkuat kerjasama lintas batas, berbagi informasi secara tepat waktu dan mengoordinasikan tindakan. Mendukung penyelidikan bersama melalui platform regional, melaksanakan langkah-langkah respons berbasis risiko, dan memperkuat kerjasama multilateral.
Saran-saran ini akan membantu negara-negara di Asia Tenggara mengatasi kekurangan tata kelola yang diidentifikasi dalam laporan, meningkatkan kesadaran dan kemampuan respons pemerintah, lembaga pengatur, dan aparat penegak hukum, sehingga mendorong kerja sama keamanan regional dan memerangi kejahatan terorganisir lintas negara.
Ringkasan
Melalui analisis laporan UNODC, dapat dilihat bahwa kawasan Asia Tenggara telah menjadi pusat kejahatan siber dan aktivitas keuangan ilegal global, dan tren ini terus berkembang ke seluruh dunia. Menghadapi ancaman kejahatan lintas batas ini, pemerintah, regulator, dan penegak hukum di berbagai negara perlu meningkatkan kolaborasi, membangun sistem tata kelola anti pencucian uang dan anti penipuan internasional yang lebih efisien. Terutama dalam konteks aset virtual dan cryptocurrency yang semakin disalahgunakan untuk pencucian uang dan penipuan, berbagi informasi dan kolaborasi teknologi secara global akan menjadi jalur kunci untuk menanggulangi kejahatan terkait. Hanya melalui kolaborasi internasional yang komprehensif dan multi-level, kita dapat secara efektif menghadapi masalah kejahatan siber global yang semakin kompleks, menjaga keamanan sistem keuangan global dan stabilitas sosial.
Tautan terkait
[1]
[2]
[3]