Prospek Investasi di Bidang Enkripsi 2025: Keuangan Desentralisasi dan AI Menjadi Tema Utama

Di pasar cryptocurrency, strategi investasi dapat dibagi menjadi dua kategori: satu adalah investasi yang tampak biasa dalam jangka pendek tetapi mungkin memberikan keuntungan yang besar dalam jangka panjang; yang lainnya adalah investasi yang menarik dalam jangka pendek tetapi pada akhirnya mungkin tidak memiliki nilai. Sebagian besar investor memasuki pasar ini untuk mengejar keuntungan yang cepat dan signifikan, sehingga lebih cenderung memilih investasi siklis, yang biasanya bersifat jangka pendek dan hanya efektif selama siklus bull market tertentu.

Tahun 2025 diprediksi sebagai "tahun regulasi" di bidang enkripsi. Amerika Serikat dan ekonomi utama lainnya berencana untuk meluncurkan peraturan terkait di dalam negeri. Penerapan peraturan ini tidak hanya akan meningkatkan kepercayaan investor tradisional (terutama generasi yang lebih tua), tetapi juga akan menyaring sejumlah kecil proyek enkripsi yang benar-benar memiliki potensi. Hanya proyek-proyek yang memiliki fundamental yang kuat dan dukungan arus kas yang stabil yang dapat menonjol dalam proses ini.

Pasar diperkirakan akan menyambut gelombang baru investor tradisional. Investor ini memiliki banyak dana dan akan pertama kali terjun ke bidang enkripsi. Mereka tidak akan berinvestasi secara buta hanya karena hype pasar, tetapi akan meneliti proyek dengan serius, menganalisis laporan dan data secara cermat, dan hanya akan membuat keputusan investasi jika masuk akal.

Dalam konteks ini, Keuangan Desentralisasi (DeFi) akan menjadi tema investasi yang sangat diminati oleh investor tradisional, dan yang lainnya adalah protokol lapisan pertama blockchain (L1). Karena batas kapitalisasi pasar proyek DeFi yang lebih rendah, ruang pertumbuhannya lebih besar, dan sangat sesuai dengan fundamental dan data. Tahun ini, beberapa proyek DeFi telah menciptakan pendapatan lebih dari 100 juta dolar AS, yang pasti akan menarik perhatian investor tradisional.

Investor tradisional memiliki skala dana yang besar, dan ketersediaan dana yang cukup adalah kunci untuk pertumbuhan pasar yang sehat. Banyak investor institusi juga dipimpin oleh investor tradisional. Dapat diprediksi bahwa Keuangan Desentralisasi pada akhirnya akan menjadi salah satu arah penempatan penting bagi investor institusi terkemuka. Beberapa lembaga keuangan besar telah mulai bekerja sama dengan proyek DeFi, dan tren ini perlahan-lahan sedang terbentuk.

Keuangan Desentralisasi bukanlah investasi berkala; itu lebih mirip investasi jangka panjang, seperti cara investor masa lalu memandang BTC dan ETH. Potensi jangka panjang dari beberapa proyek DeFi terkenal mungkin dianggap sebanding dengan ETH. Ketika berinvestasi pada proyek DeFi kelas atas, dapat memfokuskan pada perkembangan jangka panjang; sementara memilih untuk berinvestasi pada proyek DeFi asli yang baru, dapat mempertimbangkan keuntungan jangka pendek, yang juga dapat menghasilkan beberapa kali lipat bahkan lebih tinggi.

Dalam bidang Keuangan Desentralisasi, banyak aplikasi blue-chip yang merencanakan untuk bertransformasi menjadi proyek infrastruktur dasar. Transformasi ini akan lebih meningkatkan potensi nilai Token, dan tahun depan mungkin akan ada beberapa proyek yang mengumumkan penyesuaian mekanisme biaya transaksi. Perubahan ini akan memberikan dorongan kuat pada narasi perkembangan Keuangan Desentralisasi.

Diperkirakan Keuangan Desentralisasi akan mendominasi setidaknya dua kuartal tahun depan, sama seperti kinerja AI tahun ini. Mengenai AI, pada tahun 2025 mungkin akan mendapat kritik luas karena ekspansinya yang cepat dan tidak terkontrol. Diskusi tentang "AI yang Bertanggung Jawab" akan menjadi fokus. Aktivitas pasar seputar infrastruktur enkripsi AI, agen AI, dan penerbitan agen awal mungkin akan memasuki periode penyesuaian karena narasi "AI yang Bertanggung Jawab".

Namun sebelum itu, agen AI mungkin akan mengalami satu putaran pertumbuhan gelembung. Saat ini sudah ada 13.000 agen di pasar, dan diperkirakan angka ini akan meningkat setidaknya menjadi 100.000. Setelah itu, mungkin akan memasuki fase gelembung dan pecah pada tahun berikutnya. Kapan tepatnya itu akan terjadi akan bergantung pada jadwal peristiwa terkait regulasi AI.

Regulasi juga akan memicu minat terhadap infrastruktur privasi, sehingga beberapa proyek utama yang melibatkan Keuangan Desentralisasi, komputasi privasi, penyimpanan privasi, dan inferensi privasi akan mendapatkan lebih banyak perhatian, perhatian ini juga akan tercermin dalam kinerja aset mereka.

Pasar Meme akan terus aktif. Meskipun regulator mungkin tidak mendukung, orang-orang akan selalu menemukan cara untuk berpartisipasi, karena sepenuhnya menghentikannya adalah tidak mungkin. Para spekulan akan terus mencari peluang di antara 100.000 koin baru yang diluncurkan setiap hari. Namun, beberapa Meme yang sudah mapan mungkin akan menarik perhatian investor yang lebih serius. Bahkan jika Anda tidak menyukai Meme, Anda harus mempertimbangkan untuk menyisihkan sebagian eksposur investasi untuk mereka.

Tahun 2025 juga akan menjadi tahun di mana dompet Web3 mobile dan aplikasi super mulai bersinar. Baru-baru ini, sebuah perusahaan dompet Web3 melantai di NASDAQ dengan valuasi $1,2 miliar, yang mungkin akan mendorong gelombang spekulasi tahun depan terkait Token dompet Web3 yang memiliki kinerja pendapatan yang kuat.

Kesimpulannya, AI dan Keuangan Desentralisasi akan menjadi dua narasi inti tahun depan:

• Keuangan Desentralisasi diharapkan mendominasi;
• Agen AI mungkin memasuki fase gelembung;
• Spekulasi Meme akan menarik lebih banyak orang untuk berpartisipasi;
• Jaringan infrastruktur fisik yang privasi dan terdesentralisasi akan muncul pada kuartal tertentu;
• Dompet Web3 akan mendapatkan lebih banyak perhatian dan mendorong adopsi mainstream melalui panduan pengguna yang lebih mudah dan pengalaman yang lebih berkualitas.