Laporan Pengembangan Industri Web3 2024: Aktivitas Kejahatan Masih Marak, tetapi Efek Regulasi Mulai Terlihat

Tahun 2024 adalah tahun yang monumental bagi industri Web3. Nilai pasar cryptocurrency dan tingkat adopsi infrastruktur telah mencapai ketinggian yang belum pernah terjadi sebelumnya, namun pada saat yang sama, para penjahat juga mulai lebih banyak memanfaatkan infrastruktur cryptocurrency untuk mengoptimalkan aktivitas ilegal mereka atau menciptakan pola kejahatan baru. Laporan ini menjelaskan pengaruh langkah-langkah kepatuhan terhadap skala industri kriminal dengan statistik dan pengungkapan skala jenis kejahatan cryptocurrency utama, bertujuan untuk menarik perhatian industri dan pemerintah terhadap bahaya kejahatan cryptocurrency.

Situasi Kejahatan Kripto Masih Serius

Pada tahun 2024, total penerimaan alamat berisiko tinggi yang digunakan untuk menerima, mentransfer, dan menyimpan stablecoin di jaringan Ethereum dan Tron mencapai 649 miliar USD, sedikit lebih tinggi dibandingkan tahun sebelumnya. Aktivitas berisiko tinggi ini menyumbang 5,14% dari total aktivitas transaksi stablecoin tahun itu, meskipun turun 0,80% dibandingkan 2023, tetapi masih jauh lebih tinggi dibandingkan level tahun 2021 dan 2022.

Dari jenis stablecoin, antara 2021-2024, USDT di jaringan Tron terus mendominasi pangsa pasar. Namun, pada tahun 2024, pangsa USDT dan USDC di jaringan Ethereum meningkat.

Skala perjudian online terus tumbuh

Pada tahun 2024, skala dana platform perjudian online dan platform pembayaran terkait mencapai 217,8 miliar USD, meningkat lebih dari 17,50% dibandingkan tahun 2023. Perlu dicatat bahwa pada tahun 2024, proporsi penggunaan USDC dalam bidang perjudian online meningkat secara signifikan menjadi 13,36%, jauh lebih tinggi dibandingkan dengan 5,22% pada tahun 2023. Ini menunjukkan bahwa meskipun USDC diterbitkan dan diatur oleh entitas yang patuh, adopsinya dalam bidang perjudian online tetap meningkat secara signifikan.

Skala perdagangan hitam dan abu-abu tidak berkurang

Pada tahun 2024, alamat bisnis yang terkait dengan transaksi sektor hitam dan abu-abu di jaringan Ethereum dan Tron telah menerima dana lebih dari 278,1 miliar USD, sedikit lebih tinggi dari tahun 2023, sementara volume transaksi kedua tahun ini jauh lebih tinggi dibandingkan dengan tahun 2021 dan 2022.

Platform perdagangan yang dijamin cryptocurrency memainkan peran penting dalam perkembangan industri hitam dan abu-abu. Misalnya, Hao Wang Guaranty dan para pesaingnya di Asia Tenggara telah memperluas skala bisnis mereka menjadi 2,64 miliar dolar AS pada kuartal keempat tahun 2024.

Skala Penipuan Cryptocurrency Meningkat Tajam

Pada tahun 2024, skala penerimaan stablecoin yang terkait dengan alamat blockchain yang terlibat dalam kegiatan penipuan mengalami pertumbuhan eksplosif, mencapai 52,5 miliar USD, melampaui total beberapa tahun terakhir. Namun, tren pertumbuhan yang mengejutkan ini mungkin tidak sepenuhnya akurat, karena statistik tersebut dibatasi oleh metode statistik dari penyedia keamanan dan peningkatan cara penipuan oleh entitas ilegal.

Skala pencucian uang mulai menyusut

Pada tahun 2024, alamat blockchain yang terkait dengan aktivitas pencucian uang menerima stablecoin senilai 86,3 miliar dolar, sedikit lebih rendah dari tahun 2023 dan setara dengan tahun 2022. Ini mungkin menunjukkan bahwa kegiatan penegakan hukum yang signifikan dalam dua tahun terakhir dan kegiatan legislasi regulasi oleh badan kebijakan utama telah efektif menekan situasi kejahatan pencucian uang di industri kripto.

Aktivitas Pembekuan Stablecoin di Rantai Meningkat Secara Signifikan

Pada tahun 2024, Tether dan perusahaan Circle membekukan stablecoin senilai lebih dari 1,3 miliar dolar AS di jaringan Ethereum dan Tron, dua kali lipat dari skala pembekuan tiga tahun sebelumnya. Volume transaksi dari alamat yang dibekukan mencapai 12,9 miliar dolar AS pada tahun 2024, hampir sama dengan tahun 2023, yang menunjukkan bahwa aktivitas kejahatan kripto di blockchain telah mulai aktif beberapa tahun yang lalu, tetapi baru mulai ditindak secara efektif pada tahun 2024.

Tren Sanksi OFAC dan NBCTF

Skala dana terkait alamat blockchain yang diungkapkan oleh Kantor Pengendalian Aset Asing AS (OFAC) dan Badan Pendanaan Antiterorisme Nasional Israel (NBCTF) mencapai puncaknya pada tahun 2022, dan sejak itu telah menurun setiap tahun. Namun, langkah-langkah sanksi ini memiliki dampak yang terbatas terhadap kelompok kriminal yang memanfaatkan infrastruktur kripto untuk melakukan kegiatan ilegal, karena anonimitas dan sifat terdesentralisasi teknologi kripto membuat entitas semacam itu sulit untuk dikenakan sanksi secara efektif.

Regulasi Membawa Dampak Positif bagi Hong Kong

Pada tahun 2024, kebijakan kepatuhan di Hong Kong telah membangun ekosistem kripto yang lebih aman dan terkontrol melalui persyaratan hukum yang jelas, perlindungan dana klien, penanggulangan aktivitas ilegal, menarik dana institusi, dan penyesuaian dengan standar internasional. Data menunjukkan bahwa setelah kuartal ketiga tahun 2023, proporsi stablecoin berisiko yang mengalir ke Hong Kong telah menurun drastis, menunjukkan bahwa aktivitas perdagangan stablecoin terkait risiko di daerah tersebut telah berhasil ditekan.

Ringkasan

Meskipun skala kejahatan kripto di tahun 2024 masih cukup besar, kebijakan regulasi kepatuhan yang diterapkan dari atas ke bawah, serta disiplin industri yang dibangun dari bawah ke atas, telah memberikan dampak positif bagi industri kripto di beberapa negara atau daerah. Dengan perbaikan regulasi dan standar diri industri, sektor kripto diharapkan akan memasuki masa depan yang lebih aman dan dapat dipercaya.