Kedalaman Penjelasan: Tanggung Jawab dan Ketentuan Pengecualian Bank dalam Bisnis forex
Baru-baru ini, Biro Pengawasan Valuta Asing merilis "Peraturan Tanggung Jawab dan Pengecualian Tanggung Jawab untuk Bisnis Valuta Asing Bank (Percobaan)", dokumen ini menetapkan batas tanggung jawab dan situasi pengecualian tanggung jawab bank dalam bisnis valuta asing. Pernyataan ini bertujuan untuk menghindari regulasi yang berlebihan dan menjaga stabilitas finansial, yang tidak hanya berkaitan dengan operasi bisnis sehari-hari bank, tetapi juga sangat terkait dengan kepentingan setiap trader.
Kewajiban Utama Bank
Kewajiban untuk menjalankan tugas: Bank perlu menjalankan tanggung jawab "memahami pelanggan, memahami bisnis, melakukan pemeriksaan yang tepat" sepanjang proses bisnis forex, serta menerapkan langkah-langkah manajemen risiko yang efektif.
Kewajiban untuk memeriksa sesuai ketentuan: Melakukan audit kepatuhan terhadap akun forex pelanggan, pengeluaran dan penerimaan dana, serta transaksi jual beli valuta, dengan ketat melaksanakan peraturan pengelolaan forex.
Kewajiban laporan pemantauan: Melakukan pemantauan risiko transaksi, dengan cepat mengidentifikasi risiko pelanggaran potensial dan melaporkannya kepada departemen pengelolaan forex.
Mematuhi aturan internasional dan kewajiban pelaporan: Segera laporkan kepada otoritas pengelolaan forex jika menemukan risiko pelanggaran saat mematuhi aturan internasional yang berlaku untuk bisnis lintas batas.
Kewajiban kerjasama dalam pengajuan: saat Biro Valuta Asing menyelidiki dugaan pelanggaran, segera mengisi dan memberikan umpan balik pada "Formulir Pengajuan" serta bukti terkait, dan aktif berkoordinasi dalam penyelidikan.
Konsekuensi Tidak Memenuhi Kewajiban
Jika bank tidak memenuhi kewajiban yang ditentukan, mereka akan menghadapi tanggung jawab hukum termasuk sanksi administratif, yang didasarkan pada "Undang-Undang Sanksi Administratif Republik Rakyat Tiongkok" dan "Peraturan Pengelolaan Forex Republik Rakyat Tiongkok."
Perilaku Perdagangan Berisiko Tinggi
Transaksi berisiko yang kemungkinan besar akan dilaporkan oleh bank termasuk: perdagangan palsu, pembiayaan palsu, money changer ilegal, perjudian lintas batas, penipuan pengembalian pajak ekspor, dan aktivitas keuangan lintas batas ilegal dengan mata uang virtual.
Dalam perdagangan mata uang virtual, karakteristik perdagangan berisiko tinggi dan frekuensi tinggi yang khas meliputi:
Sering melakukan pengisian ulang, penarikan, dan operasi spekulatif
Jalur aliran dana yang kompleks
Transfer besar atau pemisahan dana masuk
Sumber dan penggunaan dana tidak cocok
Aliran dana ke beberapa platform atau akun
Kelompok yang Mudah Diidentifikasi sebagai Trader Berisiko
Pelaku arbitrase yang sering: seperti kelompok orang yang melakukan arbitrase pindah USDT.
Trader anonim: orang-orang yang menggunakan jalur perdagangan yang kompleks untuk menyembunyikan aliran dana.
Pengguna yang mengalami anomali dalam operasi keuangan: peserta di dunia crypto dengan frekuensi masuk dan keluar dana yang tinggi serta jumlah yang besar, tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi.
Situasi yang Melebihi Kemampuan Pemeriksaan Bank
Pembatasan teknis dan sumber daya: seperti perdagangan mata uang virtual yang melibatkan banyak alamat dompet luar negeri yang anonim, atau melalui platform perdagangan terdesentralisasi yang sulit untuk mendapatkan datanya.
Regulasi dan transparansi informasi: Melibatkan berbagai negara dan daerah dengan kebijakan regulasi yang berbeda, atau platform perdagangan tidak menyediakan catatan perdagangan yang lengkap dan akurat.
Transaksi sangat kompleks: seperti setelah beberapa kali operasi pencampuran koin, melalui beberapa rekening perusahaan "shell" untuk melakukan transfer, yang mengakibatkan aliran dana menjadi sangat kacau.
Penanganan saat Aturan Internasional Bertentangan dengan Peraturan Domestik
Bank biasanya lebih mengutamakan untuk mematuhi regulasi domestik. Misalnya, meskipun beberapa aturan internasional memungkinkan penggunaan mata uang virtual untuk pembayaran lintas batas, bank tetap harus mematuhi peraturan domestik karena adanya pembatasan ketat terhadap transaksi mata uang virtual.
Bagi trader, perlu memperhatikan potensi konflik ini dengan cermat, memahami kebijakan dan regulasi domestik, serta menghindari kerugian akibat bentrokan aturan.
Peran Trader dalam Pengaduan Bank
Ketika bank diperiksa dan mengajukan banding karena pelanggaran, trader mungkin perlu:
Membantu penyelidikan: Menyediakan informasi yang terkait dengan bisnis, mengembalikan situasi transaksi yang sebenarnya.
Hati-hati dalam memberikan bukti: Memberikan bukti secara jujur biasanya tidak akan meningkatkan risiko dianggap sebagai aktivitas ilegal, tetapi jika memberikan materi palsu bisa menghadapi risiko hukum.
Singkatnya, trader harus bersikap hati-hati selama proses pengaduan di bank dan memberikan bukti yang akurat untuk melindungi hak dan kepentingan hukum mereka serta bank.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
8 Suka
Hadiah
8
6
Bagikan
Komentar
0/400
NftDeepBreather
· 1jam yang lalu
Sudah sekumpulan aturan yang bertele-tele, hidup seperti ini tidak bisa dilanjutkan.
Lihat AsliBalas0
SchrodingerAirdrop
· 08-02 21:46
Sekali lagi sekelompok dokumen resmi yang menetapkan apa hubungannya dengan uang saya.
Lihat AsliBalas0
BlockDetective
· 08-02 05:12
Peraturan baru forex lagi berputar ya... yang mengurus regulasi tidak boleh berhenti.
Lihat AsliBalas0
ServantOfSatoshi
· 08-02 05:12
Kepatuhan saya sudah mengerti sejak lama, tapi saya tidak mengatakannya.
Lihat AsliBalas0
HodlVeteran
· 08-02 04:47
forex juga mulai memanen suckers ya, pengemudi berpengalaman yang pernah terjatuh mengingatkan semua untuk mengencangkan sabuk pengaman.
Lihat AsliBalas0
SurvivorshipBias
· 08-02 04:44
Apakah ada regulasi lagi? Sulit sekali untuk menjalankan bisnis...
Interpretasi Peraturan Baru Biro Pengawasan Devisa: Batas Tanggung Jawab Bisnis Valuta Asing Bank dan Identifikasi Transaksi Berisiko Tinggi
Kedalaman Penjelasan: Tanggung Jawab dan Ketentuan Pengecualian Bank dalam Bisnis forex
Baru-baru ini, Biro Pengawasan Valuta Asing merilis "Peraturan Tanggung Jawab dan Pengecualian Tanggung Jawab untuk Bisnis Valuta Asing Bank (Percobaan)", dokumen ini menetapkan batas tanggung jawab dan situasi pengecualian tanggung jawab bank dalam bisnis valuta asing. Pernyataan ini bertujuan untuk menghindari regulasi yang berlebihan dan menjaga stabilitas finansial, yang tidak hanya berkaitan dengan operasi bisnis sehari-hari bank, tetapi juga sangat terkait dengan kepentingan setiap trader.
Kewajiban Utama Bank
Kewajiban untuk menjalankan tugas: Bank perlu menjalankan tanggung jawab "memahami pelanggan, memahami bisnis, melakukan pemeriksaan yang tepat" sepanjang proses bisnis forex, serta menerapkan langkah-langkah manajemen risiko yang efektif.
Kewajiban untuk memeriksa sesuai ketentuan: Melakukan audit kepatuhan terhadap akun forex pelanggan, pengeluaran dan penerimaan dana, serta transaksi jual beli valuta, dengan ketat melaksanakan peraturan pengelolaan forex.
Kewajiban laporan pemantauan: Melakukan pemantauan risiko transaksi, dengan cepat mengidentifikasi risiko pelanggaran potensial dan melaporkannya kepada departemen pengelolaan forex.
Mematuhi aturan internasional dan kewajiban pelaporan: Segera laporkan kepada otoritas pengelolaan forex jika menemukan risiko pelanggaran saat mematuhi aturan internasional yang berlaku untuk bisnis lintas batas.
Kewajiban kerjasama dalam pengajuan: saat Biro Valuta Asing menyelidiki dugaan pelanggaran, segera mengisi dan memberikan umpan balik pada "Formulir Pengajuan" serta bukti terkait, dan aktif berkoordinasi dalam penyelidikan.
Konsekuensi Tidak Memenuhi Kewajiban
Jika bank tidak memenuhi kewajiban yang ditentukan, mereka akan menghadapi tanggung jawab hukum termasuk sanksi administratif, yang didasarkan pada "Undang-Undang Sanksi Administratif Republik Rakyat Tiongkok" dan "Peraturan Pengelolaan Forex Republik Rakyat Tiongkok."
Perilaku Perdagangan Berisiko Tinggi
Transaksi berisiko yang kemungkinan besar akan dilaporkan oleh bank termasuk: perdagangan palsu, pembiayaan palsu, money changer ilegal, perjudian lintas batas, penipuan pengembalian pajak ekspor, dan aktivitas keuangan lintas batas ilegal dengan mata uang virtual.
Dalam perdagangan mata uang virtual, karakteristik perdagangan berisiko tinggi dan frekuensi tinggi yang khas meliputi:
Kelompok yang Mudah Diidentifikasi sebagai Trader Berisiko
Pelaku arbitrase yang sering: seperti kelompok orang yang melakukan arbitrase pindah USDT.
Trader anonim: orang-orang yang menggunakan jalur perdagangan yang kompleks untuk menyembunyikan aliran dana.
Pengguna yang mengalami anomali dalam operasi keuangan: peserta di dunia crypto dengan frekuensi masuk dan keluar dana yang tinggi serta jumlah yang besar, tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi.
Situasi yang Melebihi Kemampuan Pemeriksaan Bank
Pembatasan teknis dan sumber daya: seperti perdagangan mata uang virtual yang melibatkan banyak alamat dompet luar negeri yang anonim, atau melalui platform perdagangan terdesentralisasi yang sulit untuk mendapatkan datanya.
Regulasi dan transparansi informasi: Melibatkan berbagai negara dan daerah dengan kebijakan regulasi yang berbeda, atau platform perdagangan tidak menyediakan catatan perdagangan yang lengkap dan akurat.
Transaksi sangat kompleks: seperti setelah beberapa kali operasi pencampuran koin, melalui beberapa rekening perusahaan "shell" untuk melakukan transfer, yang mengakibatkan aliran dana menjadi sangat kacau.
Penanganan saat Aturan Internasional Bertentangan dengan Peraturan Domestik
Bank biasanya lebih mengutamakan untuk mematuhi regulasi domestik. Misalnya, meskipun beberapa aturan internasional memungkinkan penggunaan mata uang virtual untuk pembayaran lintas batas, bank tetap harus mematuhi peraturan domestik karena adanya pembatasan ketat terhadap transaksi mata uang virtual.
Bagi trader, perlu memperhatikan potensi konflik ini dengan cermat, memahami kebijakan dan regulasi domestik, serta menghindari kerugian akibat bentrokan aturan.
Peran Trader dalam Pengaduan Bank
Ketika bank diperiksa dan mengajukan banding karena pelanggaran, trader mungkin perlu:
Membantu penyelidikan: Menyediakan informasi yang terkait dengan bisnis, mengembalikan situasi transaksi yang sebenarnya.
Hati-hati dalam memberikan bukti: Memberikan bukti secara jujur biasanya tidak akan meningkatkan risiko dianggap sebagai aktivitas ilegal, tetapi jika memberikan materi palsu bisa menghadapi risiko hukum.
Singkatnya, trader harus bersikap hati-hati selama proses pengaduan di bank dan memberikan bukti yang akurat untuk melindungi hak dan kepentingan hukum mereka serta bank.