Membahas aplikasi Regtech dalam pencegahan dan pengendalian kejahatan keuangan
Regtech ( Regulatory Technology ) adalah alat teknologi untuk memastikan industri dan konsumen mematuhi peraturan hukum. Ini dapat membantu perusahaan membuktikan bahwa mereka tidak terlibat dalam perilaku ilegal seperti manipulasi pasar. Regtech seperti sistem rem mobil berkinerja tinggi, yang tidak hanya memastikan operasi efisien dari sistem keuangan, tetapi juga dapat menghentikan dengan tepat saat diperlukan untuk memastikan keamanan.
Industri keuangan adalah bidang di mana aplikasi Regtech paling luas. Ini karena sistem keuangan yang sehat dan stabil sangat penting untuk perkembangan masyarakat. Pemerintah di berbagai negara telah menetapkan serangkaian aturan untuk menjaga stabilitas keuangan, mencegah kejahatan dan penipuan, dan lembaga keuangan harus mematuhi aturan ini serta membuktikan kepatuhan kepada otoritas pengawas. Jika tidak, mereka akan menghadapi konsekuensi serius seperti kehilangan lisensi.
Karena keuangan modern sangat bergantung pada teknologi dan semakin kompleks, dalam beberapa hal memanfaatkan Regtech telah menjadi cara yang diperlukan untuk mencapai kepatuhan. Regtech dapat membantu mengotomatiskan dan menyederhanakan proses kepatuhan. Saat ini banyak lembaga keuangan dan otoritas pengawas yang menggunakan solusi Regtech, yang pertama digunakan untuk mencapai kepatuhan otomatis, dan yang terakhir digunakan untuk pengawasan pasar dan memerangi kejahatan.
Munculnya aset virtual membawa tantangan dan peluang baru bagi regulasi keuangan. Dibandingkan dengan pasar keuangan tradisional, pasar aset virtual lebih terbuka, dengan hambatan masuk yang lebih rendah, dan beroperasi lebih cepat. Ini mengharuskan teknologi regulasi untuk dapat melakukan pemantauan otomatis secara real-time 7x24 jam. Selain itu, karakteristik teknis dari aset virtual juga membuat metode regulasi tradisional sulit untuk diterapkan.
Namun, keuangan berbasis blockchain sebenarnya lebih menguntungkan bagi pengawasan, karena memiliki transparansi dan efisiensi yang tinggi. Misalnya, beberapa kejahatan yang sulit ditelusuri di sektor keuangan tradisional, sangat mudah ditemukan di bidang aset virtual, karena semua aktivitas dicatat di blockchain.
Dalam mengadopsi aset virtual, perusahaan keuangan dan lembaga pengawas perlu menyesuaikan kemampuan kepatuhan dan Regtech mereka. Kuncinya adalah menambahkan elemen teknis yang ditujukan untuk karakteristik aset virtual di atas dasar regulasi keuangan tradisional. Misalnya, perlu dapat mendeteksi masalah di on-chain dan off-chain secara bersamaan, menggunakan kecerdasan buatan untuk menangani data risiko dengan lebih efektif.
Dalam KYC( memahami klien Anda), pasar aset virtual memiliki perbedaan besar dibandingkan dengan keuangan tradisional. Meskipun bursa terpusat semakin banyak yang meminta KYC, aplikasi keuangan terdesentralisasi biasanya tidak memerlukannya. Oleh karena itu, perusahaan kripto yang terregulasi harus memiliki kemampuan regulasi di blockchain untuk memastikan keabsahan sumber dana.
Anti pencucian uang ( AML ) juga perlu melakukan pemantauan silang terhadap aktivitas on-chain dan off-chain. Pelaku kejahatan sering menggunakan cara yang kompleks untuk menyembunyikan jejak dana, sehingga perlu menggabungkan kemampuan pemantauan perilaku akun off-chain dengan kemampuan memahami perilaku dompet on-chain.
Tindakan penyalahgunaan pasar di pasar aset virtual juga memerlukan pendekatan regulasi yang khusus. Karena ada berbagai jenis aset virtual dan dapat diperdagangkan di berbagai platform, pemantauan yang efektif menjadi sangat penting. Hanya dengan membangun rencana kepatuhan yang khusus untuk cryptocurrency, masalah ini dapat ditangani dengan baik.
Di pasar cryptocurrency, beberapa bentuk penyalahgunaan pasar yang unik patut diperhatikan. Misalnya, perdagangan orang dalam di bursa terdesentralisasi. Penelitian menemukan bahwa lebih dari setengah token DeFi mengalami perilaku perdagangan orang dalam sebelum listing. Contoh lain adalah penipuan kontrak pintar, yang disebut "rug pull". Diperkirakan, lebih dari 2 juta orang terpengaruh oleh jenis penipuan ini pada tahun 2022. Namun, karena perilaku ini terjadi di blockchain, mereka juga lebih mudah ditemukan dan ditandai.
Dalam pengawasan perdagangan aset virtual, Hong Kong berada di posisi terdepan secara global. Pedoman yang diterbitkan oleh Komisi Sekuritas dan Berjangka Hong Kong memberikan panduan yang komprehensif dan jelas untuk kerangka perizinan. Beberapa perusahaan teknologi regulasi profesional sedang mengembangkan solusi yang memenuhi persyaratan ini, membantu bursa untuk mengajukan dan memperoleh lisensi. Solusi ini dapat mewujudkan pemantauan yang cerdas dan efisien baik di on-chain maupun off-chain, memenuhi berbagai persyaratan spesifik dari regulator.
Secara keseluruhan, seiring dengan perkembangan pasar aset virtual, Regtech sedang memainkan peran yang semakin penting. Ini tidak hanya membantu mencegah kejahatan keuangan, tetapi juga mendorong perkembangan industri yang sehat. Di masa depan, kita beralasan untuk mengharapkan Regtech memainkan peran yang lebih besar dalam menjaga stabilitas keuangan dan melindungi hak-hak investor.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
13 Suka
Hadiah
13
6
Bagikan
Komentar
0/400
BlockchainFoodie
· 2jam yang lalu
Teknologi terasa enak di sini
Lihat AsliBalas0
LightningAllInHero
· 12jam yang lalu
Regulasi datang membuat saya benar-benar tenang
Lihat AsliBalas0
BearMarketMonk
· 08-03 11:23
Kepatuhan adalah produktivitas
Lihat AsliBalas0
consensus_whisperer
· 08-03 11:21
Melaksanakan perlindungan yang diperlukan untuk keamanan
Regtech mendukung keamanan pasar aset virtual dan menciptakan model baru pencegahan kejahatan keuangan
Membahas aplikasi Regtech dalam pencegahan dan pengendalian kejahatan keuangan
Regtech ( Regulatory Technology ) adalah alat teknologi untuk memastikan industri dan konsumen mematuhi peraturan hukum. Ini dapat membantu perusahaan membuktikan bahwa mereka tidak terlibat dalam perilaku ilegal seperti manipulasi pasar. Regtech seperti sistem rem mobil berkinerja tinggi, yang tidak hanya memastikan operasi efisien dari sistem keuangan, tetapi juga dapat menghentikan dengan tepat saat diperlukan untuk memastikan keamanan.
Industri keuangan adalah bidang di mana aplikasi Regtech paling luas. Ini karena sistem keuangan yang sehat dan stabil sangat penting untuk perkembangan masyarakat. Pemerintah di berbagai negara telah menetapkan serangkaian aturan untuk menjaga stabilitas keuangan, mencegah kejahatan dan penipuan, dan lembaga keuangan harus mematuhi aturan ini serta membuktikan kepatuhan kepada otoritas pengawas. Jika tidak, mereka akan menghadapi konsekuensi serius seperti kehilangan lisensi.
Karena keuangan modern sangat bergantung pada teknologi dan semakin kompleks, dalam beberapa hal memanfaatkan Regtech telah menjadi cara yang diperlukan untuk mencapai kepatuhan. Regtech dapat membantu mengotomatiskan dan menyederhanakan proses kepatuhan. Saat ini banyak lembaga keuangan dan otoritas pengawas yang menggunakan solusi Regtech, yang pertama digunakan untuk mencapai kepatuhan otomatis, dan yang terakhir digunakan untuk pengawasan pasar dan memerangi kejahatan.
Munculnya aset virtual membawa tantangan dan peluang baru bagi regulasi keuangan. Dibandingkan dengan pasar keuangan tradisional, pasar aset virtual lebih terbuka, dengan hambatan masuk yang lebih rendah, dan beroperasi lebih cepat. Ini mengharuskan teknologi regulasi untuk dapat melakukan pemantauan otomatis secara real-time 7x24 jam. Selain itu, karakteristik teknis dari aset virtual juga membuat metode regulasi tradisional sulit untuk diterapkan.
Namun, keuangan berbasis blockchain sebenarnya lebih menguntungkan bagi pengawasan, karena memiliki transparansi dan efisiensi yang tinggi. Misalnya, beberapa kejahatan yang sulit ditelusuri di sektor keuangan tradisional, sangat mudah ditemukan di bidang aset virtual, karena semua aktivitas dicatat di blockchain.
Dalam mengadopsi aset virtual, perusahaan keuangan dan lembaga pengawas perlu menyesuaikan kemampuan kepatuhan dan Regtech mereka. Kuncinya adalah menambahkan elemen teknis yang ditujukan untuk karakteristik aset virtual di atas dasar regulasi keuangan tradisional. Misalnya, perlu dapat mendeteksi masalah di on-chain dan off-chain secara bersamaan, menggunakan kecerdasan buatan untuk menangani data risiko dengan lebih efektif.
Dalam KYC( memahami klien Anda), pasar aset virtual memiliki perbedaan besar dibandingkan dengan keuangan tradisional. Meskipun bursa terpusat semakin banyak yang meminta KYC, aplikasi keuangan terdesentralisasi biasanya tidak memerlukannya. Oleh karena itu, perusahaan kripto yang terregulasi harus memiliki kemampuan regulasi di blockchain untuk memastikan keabsahan sumber dana.
Anti pencucian uang ( AML ) juga perlu melakukan pemantauan silang terhadap aktivitas on-chain dan off-chain. Pelaku kejahatan sering menggunakan cara yang kompleks untuk menyembunyikan jejak dana, sehingga perlu menggabungkan kemampuan pemantauan perilaku akun off-chain dengan kemampuan memahami perilaku dompet on-chain.
Tindakan penyalahgunaan pasar di pasar aset virtual juga memerlukan pendekatan regulasi yang khusus. Karena ada berbagai jenis aset virtual dan dapat diperdagangkan di berbagai platform, pemantauan yang efektif menjadi sangat penting. Hanya dengan membangun rencana kepatuhan yang khusus untuk cryptocurrency, masalah ini dapat ditangani dengan baik.
Di pasar cryptocurrency, beberapa bentuk penyalahgunaan pasar yang unik patut diperhatikan. Misalnya, perdagangan orang dalam di bursa terdesentralisasi. Penelitian menemukan bahwa lebih dari setengah token DeFi mengalami perilaku perdagangan orang dalam sebelum listing. Contoh lain adalah penipuan kontrak pintar, yang disebut "rug pull". Diperkirakan, lebih dari 2 juta orang terpengaruh oleh jenis penipuan ini pada tahun 2022. Namun, karena perilaku ini terjadi di blockchain, mereka juga lebih mudah ditemukan dan ditandai.
Dalam pengawasan perdagangan aset virtual, Hong Kong berada di posisi terdepan secara global. Pedoman yang diterbitkan oleh Komisi Sekuritas dan Berjangka Hong Kong memberikan panduan yang komprehensif dan jelas untuk kerangka perizinan. Beberapa perusahaan teknologi regulasi profesional sedang mengembangkan solusi yang memenuhi persyaratan ini, membantu bursa untuk mengajukan dan memperoleh lisensi. Solusi ini dapat mewujudkan pemantauan yang cerdas dan efisien baik di on-chain maupun off-chain, memenuhi berbagai persyaratan spesifik dari regulator.
Secara keseluruhan, seiring dengan perkembangan pasar aset virtual, Regtech sedang memainkan peran yang semakin penting. Ini tidak hanya membantu mencegah kejahatan keuangan, tetapi juga mendorong perkembangan industri yang sehat. Di masa depan, kita beralasan untuk mengharapkan Regtech memainkan peran yang lebih besar dalam menjaga stabilitas keuangan dan melindungi hak-hak investor.