Paradigma Baru Ekosistem Pinjaman Bitcoin: Membuka Likuiditas Triliunan
Bitcoin sebagai "kolam dana" terbesar dan berkualitas tinggi di dunia kripto, potensinya jauh dari terlepas sepenuhnya. Baru-baru ini, protokol pinjaman on-chain terbesar dalam ekosistem Bitcoin menyelesaikan pendanaan putaran A sebesar 10 juta USD, yang menandakan bahwa tren peralihan BTC dari penyimpanan nilai digital ke alat keuangan yang lebih aktif sedang mempercepat.
Faktanya, potensi BTC sebagai aset likuiditas dan aset niche secara bertahap mulai terlihat. Jika BTC yang menganggur dapat diaktifkan secara efektif dan jaringan likuiditas yang efisien dan aman dapat dibangun, ini akan membuka ruang aplikasi DeFi global untuk aset dengan nilai satu triliun dolar ini.
Praktik Industri Likuiditas Bitcoin
Hingga 9 Januari 2025, total nilai terkunci di rantai Ethereum melebihi 64 miliar USD, meningkat hampir 180% dibandingkan Januari 2023. Sebagai perbandingan, meskipun nilai pasar dan harga Bitcoin menunjukkan kinerja yang luar biasa, perkembangan ekosistem di rantainya relatif tertinggal.
Perlu dicatat bahwa jika likuiditas BTC dapat dilepaskan sebesar 10%, itu akan menciptakan pasar yang mencapai 180 miliar USD. Jika dapat mencapai rasio TVL yang mirip dengan ETH (sekitar 16%), akan ada harapan untuk melepaskan likuiditas sekitar 300 miliar USD. Ini cukup untuk mendorong pertumbuhan eksplosif ekosistem BTCFi, bahkan memiliki potensi untuk melampaui jaringan EVM yang lebih luas, menjadi ekosistem keuangan super rantai terbesar.
Sebuah platform likuiditas Bitcoin telah menjadi protokol pinjaman terbesar di ekosistem BTC, hanya di belakang DAI dan lisUSD. TVL platform ini telah melampaui 2 miliar dolar, dan setelah hanya 1 minggu peluncuran stablecoin Bitcoin yang diluncurkan, jumlah yang terkunci telah melampaui 500 juta dolar, menciptakan rekor protokol pinjaman dengan pertumbuhan TVL tercepat dalam sejarah DeFi.
Bagi pemegang BTC, memanfaatkan aset yang mengendap secara efisien sambil mengurangi risiko adalah kebutuhan yang mendesak. Protokol pinjaman on-chain berbasis Bitcoin muncul, menawarkan suku bunga pinjaman tetap 8%, dengan Bitcoin yang dijaminkan oleh lembaga profesional dan menyediakan stablecoin dengan pasokan tanpa batas, menciptakan peluang partisipasi likuiditas yang lebih besar bagi pemegang BTC.
Nilai Stablecoin Bitcoin
Dalam bidang stablecoin, stablecoin terdesentralisasi yang berbasis blockchain masih menjadi arus utama dengan posisi jaminan utang (CDP). CDP pada dasarnya adalah perluasan penggunaan stablecoin yang berbasis pada skenario peminjaman, yang menciptakan kolam perdagangan likuiditas tambahan untuk aset yang tidak aktif.
Sebuah ekosistem Bitcoin saat ini mencakup empat blok bisnis inti: stablecoin berbasis Bitcoin yang menghasilkan keuntungan, protokol pinjaman yang berbasis stablecoin tersebut, platform pinjaman hybrid yang menghubungkan DeFi dan CeFi, serta protokol pinjaman terdesentralisasi yang mendukung staking BTC. Model ini tidak hanya menyelesaikan masalah stablecoin yang lama mengganggu ekosistem Bitcoin, tetapi juga memanfaatkan teknologi canggih untuk mencapai kompatibilitas lintas rantai, memungkinkan pengguna untuk beroperasi secara mulus di berbagai ekosistem DeFi, yang secara tidak langsung membawa likuiditas ekosistem Bitcoin ke rantai lain.
Inovasi ini memiliki arti penting untuk mengaktifkan BTC yang tidur. Secara tradisional, banyak BTC dalam keadaan tidak terpakai dalam jangka panjang karena pertimbangan keamanan. Munculnya stablecoin baru memberikan kerangka dasar untuk pemanfaatan aset yang efisien di jaringan Bitcoin, mengaktifkan BTC yang tidur, sehingga lebih banyak pemegang BTC dapat berpartisipasi dengan aman dalam aktivitas likuiditas di blockchain.
Prospek
Seiring dengan meningkatnya aktivitas aset Bitcoin, BTCFi diharapkan menjadi arah aset DeFi baru dengan skala mencapai ratusan miliar dolar, menjadi kunci dalam membangun ekosistem yang makmur di atas rantai. Dengan membangun produk keuangan yang beragam dan skenario DeFi yang berfokus pada BTC, peran BTC dalam bidang DeFi di seluruh jaringan akan didefinisikan ulang.
Apakah integrasi BTC dalam bidang DeFi dapat mencapai titik balik yang penting, layak untuk perhatian pasar yang berkelanjutan. Tren ini tidak hanya akan mengubah skenario aplikasi Bitcoin, tetapi juga dapat merombak seluruh ekosistem keuangan kripto.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
5 Suka
Hadiah
5
5
Bagikan
Komentar
0/400
CoffeeNFTrader
· 9jam yang lalu
BTC bull run lagi kah? Platform pinjaman To da moon
Lihat AsliBalas0
zkProofInThePudding
· 08-04 15:59
Mainkan mati satu adalah satu
Lihat AsliBalas0
SatoshiLegend
· 08-04 15:55
Mekanisme Konsensus master, telah teruji bahwa protokol bukti kredit Bitcoin memiliki celah yang jelas, harap dilihat dengan objektif.
Lihat AsliBalas0
LayerZeroHero
· 08-04 15:42
bull ya akhirnya bisa mengambil koin yang terpendam untuk bekerja
Lihat AsliBalas0
AlwaysAnon
· 08-04 15:38
Bermain ya bermain, siapa yang bisa menanggung risiko hukum?
Kebangkitan pinjaman BTC on-chain diharapkan dapat melepaskan Likuiditas sebesar 300 miliar dolar.
Paradigma Baru Ekosistem Pinjaman Bitcoin: Membuka Likuiditas Triliunan
Bitcoin sebagai "kolam dana" terbesar dan berkualitas tinggi di dunia kripto, potensinya jauh dari terlepas sepenuhnya. Baru-baru ini, protokol pinjaman on-chain terbesar dalam ekosistem Bitcoin menyelesaikan pendanaan putaran A sebesar 10 juta USD, yang menandakan bahwa tren peralihan BTC dari penyimpanan nilai digital ke alat keuangan yang lebih aktif sedang mempercepat.
Faktanya, potensi BTC sebagai aset likuiditas dan aset niche secara bertahap mulai terlihat. Jika BTC yang menganggur dapat diaktifkan secara efektif dan jaringan likuiditas yang efisien dan aman dapat dibangun, ini akan membuka ruang aplikasi DeFi global untuk aset dengan nilai satu triliun dolar ini.
Praktik Industri Likuiditas Bitcoin
Hingga 9 Januari 2025, total nilai terkunci di rantai Ethereum melebihi 64 miliar USD, meningkat hampir 180% dibandingkan Januari 2023. Sebagai perbandingan, meskipun nilai pasar dan harga Bitcoin menunjukkan kinerja yang luar biasa, perkembangan ekosistem di rantainya relatif tertinggal.
Perlu dicatat bahwa jika likuiditas BTC dapat dilepaskan sebesar 10%, itu akan menciptakan pasar yang mencapai 180 miliar USD. Jika dapat mencapai rasio TVL yang mirip dengan ETH (sekitar 16%), akan ada harapan untuk melepaskan likuiditas sekitar 300 miliar USD. Ini cukup untuk mendorong pertumbuhan eksplosif ekosistem BTCFi, bahkan memiliki potensi untuk melampaui jaringan EVM yang lebih luas, menjadi ekosistem keuangan super rantai terbesar.
Sebuah platform likuiditas Bitcoin telah menjadi protokol pinjaman terbesar di ekosistem BTC, hanya di belakang DAI dan lisUSD. TVL platform ini telah melampaui 2 miliar dolar, dan setelah hanya 1 minggu peluncuran stablecoin Bitcoin yang diluncurkan, jumlah yang terkunci telah melampaui 500 juta dolar, menciptakan rekor protokol pinjaman dengan pertumbuhan TVL tercepat dalam sejarah DeFi.
Bagi pemegang BTC, memanfaatkan aset yang mengendap secara efisien sambil mengurangi risiko adalah kebutuhan yang mendesak. Protokol pinjaman on-chain berbasis Bitcoin muncul, menawarkan suku bunga pinjaman tetap 8%, dengan Bitcoin yang dijaminkan oleh lembaga profesional dan menyediakan stablecoin dengan pasokan tanpa batas, menciptakan peluang partisipasi likuiditas yang lebih besar bagi pemegang BTC.
Nilai Stablecoin Bitcoin
Dalam bidang stablecoin, stablecoin terdesentralisasi yang berbasis blockchain masih menjadi arus utama dengan posisi jaminan utang (CDP). CDP pada dasarnya adalah perluasan penggunaan stablecoin yang berbasis pada skenario peminjaman, yang menciptakan kolam perdagangan likuiditas tambahan untuk aset yang tidak aktif.
Sebuah ekosistem Bitcoin saat ini mencakup empat blok bisnis inti: stablecoin berbasis Bitcoin yang menghasilkan keuntungan, protokol pinjaman yang berbasis stablecoin tersebut, platform pinjaman hybrid yang menghubungkan DeFi dan CeFi, serta protokol pinjaman terdesentralisasi yang mendukung staking BTC. Model ini tidak hanya menyelesaikan masalah stablecoin yang lama mengganggu ekosistem Bitcoin, tetapi juga memanfaatkan teknologi canggih untuk mencapai kompatibilitas lintas rantai, memungkinkan pengguna untuk beroperasi secara mulus di berbagai ekosistem DeFi, yang secara tidak langsung membawa likuiditas ekosistem Bitcoin ke rantai lain.
Inovasi ini memiliki arti penting untuk mengaktifkan BTC yang tidur. Secara tradisional, banyak BTC dalam keadaan tidak terpakai dalam jangka panjang karena pertimbangan keamanan. Munculnya stablecoin baru memberikan kerangka dasar untuk pemanfaatan aset yang efisien di jaringan Bitcoin, mengaktifkan BTC yang tidur, sehingga lebih banyak pemegang BTC dapat berpartisipasi dengan aman dalam aktivitas likuiditas di blockchain.
Prospek
Seiring dengan meningkatnya aktivitas aset Bitcoin, BTCFi diharapkan menjadi arah aset DeFi baru dengan skala mencapai ratusan miliar dolar, menjadi kunci dalam membangun ekosistem yang makmur di atas rantai. Dengan membangun produk keuangan yang beragam dan skenario DeFi yang berfokus pada BTC, peran BTC dalam bidang DeFi di seluruh jaringan akan didefinisikan ulang.
Apakah integrasi BTC dalam bidang DeFi dapat mencapai titik balik yang penting, layak untuk perhatian pasar yang berkelanjutan. Tren ini tidak hanya akan mengubah skenario aplikasi Bitcoin, tetapi juga dapat merombak seluruh ekosistem keuangan kripto.