Di pasar Aset Kripto, investor yang memiliki banyak aset digital menghadapi masalah rumit: bagaimana cara mengubah kekayaan virtual ini menjadi mata uang fiat dengan aman? Banyak orang memilih untuk menukarkan RMB melalui yang disebut "U商" (pedagang USDT), cara ini tampaknya nyaman, namun menyimpan banyak risiko.

Para pedagang U ini sering menarik pelanggan dengan pernyataan seperti "penyimpanan dana jangka panjang", "jaminan kompensasi beku" atau "reputasi merek lama", namun janji-janji superficial ini tidak dapat menutupi bahaya yang sebenarnya. Yang paling penting, sumber dana dari para pedagang U ini sering kali tidak jelas, dan mungkin terkait dengan aktivitas ilegal. Meskipun transaksi saat ini berjalan lancar, jika di kemudian hari dana ini ditemukan terlibat dalam kasus ilegal, rekening bank pribadi investor masih dapat terpengaruh, menghadapi risiko dibekukan.

Lebih perlu diwaspadai adalah, karena akun U sering melakukan transaksi besar, telah ditandai oleh sistem pintar bank sebagai objek berisiko tinggi. Akun pribadi yang memiliki hubungan keuangan dengan akun-akun ini kemungkinan besar akan terkait oleh sistem bank, sehingga dianggap sebagai pelanggan berisiko potensial. Selain itu, jika akun pribadi menunjukkan perilaku abnormal seperti transfer yang sering atau aliran dana yang cepat masuk dan keluar, itu juga dapat memicu mekanisme kontrol risiko bank, yang dapat menyebabkan akun dibekukan.

Faktanya, beberapa industri ilegal sering memanfaatkan koin seperti USDT untuk memindahkan dana. Akun individu yang sering bertransaksi dengan bursa mungkin akan dimasukkan dalam daftar hitam anti-penipuan. Jika terus-menerus berhubungan erat dengan pedagang berisiko tinggi, ada kemungkinan akun tersebut dianggap terlibat dalam penipuan, yang dapat menyebabkan dana dibekukan sepenuhnya.

Oleh karena itu, bagi para investor aset kripto, memastikan keamanan kartu bank harus menjadi faktor utama yang dipertimbangkan saat memilih metode penarikan, dan tidak seharusnya terlalu mengejar kecepatan pencairan atau biaya rendah. Lagi pula, hanya dana yang dapat digunakan secara bebas yang merupakan kekayaan yang benar-benar milik kita. Dalam dunia aset kripto yang penuh dengan peluang dan risiko ini, investor yang bijak harus selalu mengutamakan keamanan dana dan memilih metode transaksi serta mitra dengan hati-hati.