Enkripsi dana sangat diminati, apakah administrasi dana sudah siap?

Tulisan: FinTax

Ekspansi peta dana kripto

Dalam beberapa tahun terakhir, seiring dengan semakin matangnya pasar aset kripto, ukuran dana kripto berkembang secara stabil. Data Morningstar (Mei 2025) menunjukkan bahwa total aset yang dikelola dari 294 dana kripto telah mencapai 167 miliar dolar AS, dengan aliran masuk bersih bulanan melebihi 7 miliar dolar AS, mencetak rekor tertinggi sejak akhir tahun lalu. Sementara itu, IMF Crypto-Assets Monitor menunjukkan bahwa pada kuartal kedua 2025, total kapitalisasi pasar aset kripto global telah melampaui 35 triliun dolar AS, dengan ukuran pasar dan volatilitas yang berjalan berdampingan, serta kompleksitas dalam penilaian dan pengungkapan informasi yang meningkat secara signifikan. Keinginan untuk mengalokasikan dana oleh institusi juga meningkat, survei investor institusi EY 2025 menunjukkan bahwa 59% responden berencana untuk mengalihkan lebih dari 5% AUM mereka ke aset kripto, yang semakin meningkatkan tuntutan untuk kepatuhan dan transparansi di belakang layar. Menghadapi segmen yang tumbuh pesat dalam peta bisnis ini, administrasi dana menghadapi tantangan baru.

Unit: Miliar Dolar

Sumber data: Morningstar; Sumber gambar: FinTax Carlton

Tantangan akuntansi dan keuangan ditingkatkan secara bersamaan

Dibandingkan dengan dana tradisional, frekuensi perdagangan aset kripto lebih tinggi, standar penilaian lebih kompleks, dan sumber data lebih terdistribusi. Administrasi dana sering kali perlu menarik data dari dompet, blockchain publik, bursa, bank kustodian, dan protokol DeFi, yang membuat rekonsiliasi manual memakan waktu dan sangat rentan terhadap kesalahan; pada saat yang sama, perhitungan NAV tidak hanya menghadapi masalah penilaian aset yang sangat volatil, tetapi juga harus menangani perbedaan standar akuntansi dan pengungkapan di berbagai yurisdiksi. Jika tidak ditangani dengan benar, hal ini tidak hanya akan menunda pengiriman laporan kepada investor, tetapi juga dapat menimbulkan risiko dalam audit dan pemeriksaan kepatuhan. Bagi lembaga yang mengelola beberapa dana kripto, pemisahan buku dan kurangnya perspektif penggabungan adalah masalah umum yang tidak hanya mempengaruhi efisiensi operasional tetapi juga merusak kepercayaan investor.

Dalam konteks ini, jika administrasi dana kripto memiliki sistem akuntansi profesional yang ditujukan untuk aset kripto, ini akan membantu secara fundamental menyelesaikan konflik antara data, kepatuhan, dan efisiensi.

FinTax membantu dana kripto tetap unggul

Melalui peningkatan akuntansi internal dan manajemen sistematis, administrasi dana kripto sepenuhnya dapat membangun sistem operasi yang transparan, sesuai aturan, dan dapat diperluas. Kuncinya adalah menggantikan proses manual dengan otomatisasi dan standardisasi, sehingga kondisi aset yang nyata dan nilai bersih dana dapat disajikan dengan akurat, mendapatkan kepercayaan dari investor, dan memastikan kepatuhan terhadap regulasi.

FinTax Suite berkomitmen untuk menyediakan suite akuntansi aset kripto tingkat perusahaan untuk administrasi dana kripto, membantu mereka mencapai transparansi dan efisiensi di lingkungan yang kompleks:

Visualisasi pelacakan aset: Mengintegrasikan data dari dompet, bursa, dan kustodian melalui API, menampilkan struktur aset, saldo, dan aliran secara real-time, membentuk tampilan aset yang terpadu.

Perhitungan NAV otomatis: Berdasarkan aliran perdagangan dan biaya on-chain, laporan NAV dihasilkan secara otomatis setiap hari, mendukung pemisahan berdasarkan jenis mata uang, proyek, dan dimensi lainnya, meningkatkan akurasi dan transparansi.

Penyusunan laporan dan rekonsiliasi investor: Sistem secara otomatis menghasilkan laporan rekonsiliasi dan laporan valuasi berdasarkan dimensi investor, mendukung pencarian dinamis dan ekspor yang disesuaikan, meningkatkan pengalaman layanan.

Kepatuhan dan Persiapan Audit: Menyimpan catatan transaksi dan log audit yang lengkap, memenuhi persyaratan IFRS dan GAAP, memastikan kepatuhan dan kredibilitas saat pengungkapan pajak, ESG, dan due diligence pasar modal.

Manajemen Terpusat Multi-Fund: Mendukung penggabungan dan pengumpulan lintas dana, lintas mata uang, dan lintas entitas, membantu manajer dengan mudah memahami kondisi aset secara keseluruhan, serta mewujudkan pengawasan dan analisis terpusat dalam berbagai dimensi.

Kami percaya bahwa dalam konteks sistem administrasi dana tradisional yang secara bertahap bergabung dengan aset kripto, jika administrasi dana dapat lebih awal membangun infrastruktur akuntansi yang transparan, patuh, dan efisien, mereka akan mendapatkan lebih banyak keuntungan dalam persaingan di masa depan. FinTax Suite sedang membantu semakin banyak administrasi dana untuk keluar dari pekerjaan manual, terputus-putus, dan rumit yang tidak efisien, beralih ke model kerja baru yang efisien, berkualitas tinggi, dan standar tinggi, sehingga mendukung dana kripto untuk memimpin dalam alat dan mencapai keunggulan dalam karier.