Perdagangan Mata Uang Virtual: Perspektif Hukum tentang Memperoleh Keuntungan

Dalam ranah cryptocurrency, telah muncul perdebatan sengit mengenai status hukum individu yang terlibat dalam perdagangan frekuensi tinggi aset digital, yang umum dikenal sebagai "trader mata uang" atau "merch OTC". Inti dari masalah ini terletak pada penentuan apakah aktivitas mereka merupakan "operasi bisnis ilegal" di bawah kerangka hukum yang berlaku saat ini. Artikel ini menyelidiki kompleksitas yang mengelilingi isu ini, mengkaji undang-undang dan regulasi yang relevan untuk memberikan analisis yang komprehensif.

Memahami Kerangka Hukum

Konsep "operasi bisnis ilegal" didefinisikan secara ketat dalam kode kriminal. Penting untuk dicatat bahwa tidak semua kegiatan bisnis yang tidak berlisensi secara otomatis termasuk dalam kategori ini. Pasal 225 dari Hukum Pidana menguraikan keadaan spesifik yang merupakan pelanggaran ini:

1. Operasi tidak sah dari barang yang dimonopoli atau barang yang dibatasi
2. Perdagangan ilegal lisensi impor/ekspor atau dokumen bisnis teratur lainnya
3. Terlibat dalam sekuritas, berjangka, asuransi, atau penyelesaian dana tanpa otorisasi yang tepat
4. Kegiatan ilegal lainnya yang secara serius mengganggu ketertiban pasar

Ketika menerapkan kriteria ini pada perdagangan cryptocurrency, menjadi jelas bahwa aktivitas semacam itu tidak dengan mudah masuk ke dalam dua kategori pertama. Fokus kemudian beralih ke poin-poin terakhir, terutama potensi interpretasi perdagangan crypto sebagai penyelesaian dana yang tidak sah atau gangguan pasar yang parah.

Perdagangan Cryptocurrency: Penyelesaian Dana atau Gangguan Pasar?

Menginterpretasikan perdagangan cryptocurrency OTC sebagai "penyelesaian dana" menghadirkan tantangan. Model bisnis para trader ini lebih mirip dengan scalper daripada sistem pembayaran pihak ketiga tradisional. Selain itu, sifat offline dari banyak transaksi OTC semakin membedakan mereka dari kegiatan penyelesaian dana yang diatur.

Mengenai gangguan pasar, Mahkamah Agung Rakyat telah mengindikasikan bahwa penerapan klausul ini pada skenario baru memerlukan pertimbangan dan konsultasi yang hati-hati. Ini menunjukkan bahwa melabeli perdagangan cryptocurrency sebagai gangguan pasar yang serius akan memerlukan proses tinjauan hukum yang menyeluruh.

Sudut Pertukaran Valuta Asing

Pendekatan alternatif untuk mengklasifikasikan perdagangan cryptocurrency sebagai operasi bisnis ilegal bergantung pada penafsiran bahwa itu adalah perdagangan valuta asing yang tidak sah. Namun, penafsiran ini menimbulkan serangkaian pertanyaan sendiri, terutama mengenai apakah stablecoin seperti USDT dapat secara hukum diklasifikasikan sebagai valuta asing.

Regulasi saat ini mendefinisikan valuta asing sebagai metode pembayaran dan aset yang dinyatakan dalam mata uang asing yang dapat digunakan untuk penyelesaian internasional. Ini mencakup mata uang fisik, instrumen pembayaran, sekuritas, dan Hak Penarikan Khusus. Perdebatan berfokus pada apakah cryptocurrency, terutama stablecoin, sesuai dengan definisi ini.

Interpretasi Hukum dan Tujuan

Dari sudut pandang interpretasi harfiah, sulit untuk mengklasifikasikan cryptocurrency sebagai valuta asing. Mereka bukan alat pembayaran yang sah yang diterbitkan oleh negara berdaulat, juga tidak memiliki karakteristik penerimaan yang luas dan stabilitas seperti mata uang tradisional.

Selain itu, ketika mempertimbangkan tujuan di balik regulasi valuta asing – terutama untuk menjaga stabilitas ekonomi dan melindungi nilai mata uang nasional – perdagangan cryptocurrency tampaknya memiliki dampak minimal dibandingkan dengan pertukaran mata uang asing yang tidak sah langsung dari RMB.

Kesimpulan

Berdasarkan kerangka hukum dan interpretasi saat ini, tindakan membeli dan menjual cryptocurrency untuk keuntungan tidak secara inheren merupakan operasi bisnis ilegal. Kegiatan pedagang OTC dan trader mata uang umumnya berada di luar lingkup perilaku yang diatur dalam pelanggaran pidana ini.

Namun, penting untuk dicatat bahwa jika seorang pedagang OTC dengan sengaja memfasilitasi penggunaan stablecoin sebagai jembatan untuk transaksi valuta asing, dan jika volumenya melebihi ambang batas tertentu, konsekuensi hukum mungkin berlaku.

Seiring dengan evolusi lanskap cryptocurrency, demikian pula pemahaman hukum dan pendekatan regulasi kita harus berkembang. Analisis ini menyediakan dasar untuk diskusi yang sedang berlangsung, tetapi sifat dinamis dari bidang ini mengharuskan kewaspadaan dan adaptabilitas yang berkelanjutan dalam interpretasi hukum.