Aksi Menghilangnya Cryptoqueen: Melacak Penipuan OneCoin senilai $4 Miliar

Ruja Ignatova, pendiri OneCoin asal Bulgaria-Jerman, merancang apa yang sekarang diakui oleh para ahli sebagai salah satu penipuan aset kripto paling canggih dalam sejarah. Lahir di Ruse, Bulgaria pada 30 Mei 1980, Ignatova pindah ke Jerman pada usia sepuluh tahun, kemudian memperoleh gelar PhD dalam hukum internasional dari Universitas Konstanz dan diduga bekerja di McKinsey sebelum mengatur skema keuangannya.

Pada tahun 2014, Ignatova meluncurkan OneCoin, memasarkan sebagai mata uang kripto yang sah yang diposisikan untuk bersaing dengan Bitcoin. Operasi ini kekurangan infrastruktur blockchain yang mendasar tetapi berhasil menarik investor di lebih dari 100 negara melalui janji pengembalian yang luar biasa. Skema penipuan ini mengumpulkan sekitar $4 miliar dari korban secara global, dengan beberapa perkiraan intelijen keuangan menunjukkan bahwa total kerugian dapat mencapai £12,9 miliar. Selama periode promosi puncaknya pada tahun 2016, Ignatova dengan berani menyatakan, "Dalam dua tahun, tidak ada yang akan membicarakan Bitcoin"—sebuah pernyataan yang menyoroti posisi strategisnya melawan aset digital yang sudah mapan.

Menghilangnya Ignatova pada Oktober 2017 mengikuti penerbangan dari Sofia ke Athena, meninggalkan operasi penipuan dan saudaranya, yang kemudian mengakui keterlibatannya dalam skema tersebut. Penyelidikan semakin intensif ketika FBI menambahkannya ke dalam daftar 10 Teratas yang Paling Dicari mereka pada tahun 2022, menawarkan hadiah $5 juta untuk informasi yang mengarah pada penangkapannya. Intelijen menunjukkan bahwa dia mungkin bepergian dengan dokumen identitas palsu, mungkin dengan penampilan yang diubah melalui prosedur kosmetik. Europol juga mencantumkannya sebagai buronan yang dicari, meskipun hadiah mereka yang relatif kecil sebesar £4,100 telah dikritik sebagai tidak memadai mengingat skala penipuan tersebut.

Melacak Ignatova menghadapi tantangan signifikan bagi penegak hukum karena jaringan koneksinya yang canggih. Laporan menunjukkan bahwa tokoh-tokoh berpengaruh di Bulgaria kemungkinan telah membocorkan informasi investigasi kepadanya sebelum ia menghilang. Ketidakhadiran bukti fisik di luar penampakan terakhirnya yang terkonfirmasi di Bandara Internasional Athena dan kurangnya foto-foto otentik terbaru semakin mempersulit upaya identifikasi. Analis keamanan menyarankan bahwa ia mungkin tinggal di yurisdiksi dengan perjanjian ekstradisi yang terbatas, seperti Rusia atau Yunani, kemungkinan di bawah perlindungan profesional.

Meskipun operasi penipuan tersebut telah terpapar secara luas, kegiatan promosi OneCoin terus berlanjut di beberapa pasar di Afrika dan Amerika Latin, meningkatkan jumlah korban. Kasus Ignatova telah menarik perhatian media yang substansial, termasuk podcast investigasi BBC "The Missing Crypto Queen" dan beberapa produksi televisi. Menurut informasi terkini dari sumber penyelidikan, Ignatova masih hilang tanpa laporan kematian yang terkonfirmasi, sementara rekan pendirinya menerima hukuman penjara selama 20 tahun. Kasus ini merupakan contoh krusial dari kejahatan keuangan yang canggih di ruang aset digital, menunjukkan bagaimana kredensial akademis yang digabungkan dengan metodologi kriminal dapat mengeksploitasi kerentanan di pasar yang sedang berkembang. Sementara statusnya saat ini tetap tidak diketahui, kasus OneCoin berfungsi sebagai referensi peringatan yang penting bagi platform perdagangan aset digital dan investor mengenai skema investasi yang tidak berlisensi.