Bagian Pertama: Dasar Bertahan Hidup—Manajemen Risiko dan Modal (Ini 1, yang lain 0)

1. Batas Risiko Per Transaksi: Kerugian maksimal yang diharapkan dari satu transaksi tidak boleh melebihi 10%-20% dari total modal Anda. Ini adalah aturan keras. Misalnya, jika akun Anda memiliki 100.000, kerugian maksimal per transaksi adalah 10.000-20.000 yuan. Ini memastikan bahwa saat Anda mengalami kerugian beruntun, Anda tetap memiliki modal untuk melanjutkan permainan.
2. Perhitungan Posisi: Sebelum masuk pasar, berdasarkan titik stop-loss dan “batas risiko per transaksi”, hitung posisi Anda. Rumus: Posisi = (Jumlah kerugian yang dapat ditanggung) / (Harga masuk - Harga stop-loss). Hindari impuls “kalau merasa akan naik, beli lebih banyak”.
3. Eksposur Risiko Total: Saat memegang beberapa posisi sekaligus, pastikan total risiko terbuka (kerugian total jika semua posisi mencapai stop-loss) dalam batas yang dapat dikendalikan (misalnya, di bawah 5% dari total modal).

Bagian Kedua: Jiwa Eksekusi—Perencanaan dan Disiplin

1. Selalu trading sesuai rencana Anda: Sebelum masuk pasar, tuliskan secara jelas (dengan tulisan tangan atau dokumen elektronik):
· Alasan masuk pasar: Berdasarkan sinyal, strategi, bukan perasaan.
· Harga masuk:
· Harga stop-loss: Harus diatur! Ini adalah asuransi yang Anda beli untuk transaksi ini.
· Target harga / strategi keluar: Apakah tetap ambil keuntungan tetap, atau geser stop-loss? Kapan mengurangi posisi?
· Ukuran posisi: (dihitung sesuai aturan bagian pertama).
2. Hindari keputusan dadakan saat trading: Setelah rencana dibuat, kecuali ada situasi tak terduga yang secara jelas diatur dalam strategi Anda, tetap jalankan. Emosi saat trading paling tidak dapat diandalkan.
3. Manfaatkan jurnal trading: Catat setiap transaksi (termasuk yang tidak dilakukan). Catat rencana, pelaksanaan, keuntungan/kerugian, serta emosi dan pemikiran saat itu. Lakukan review secara berkala untuk menemukan kesalahan berulang dan pola yang bisa dioptimalkan.

Bagian Ketiga: Jalan Kesadaran—Pasar dan Diri Sendiri

1. Tidak ada “Cawan Suci”: Terima bahwa tidak ada strategi yang bisa menang selamanya. Esensi pasar adalah permainan probabilitas. Tujuan Anda adalah membangun sistem dengan ekspektasi positif dan menjalankannya secara konsisten dalam jangka panjang.
2. Sumber keuntungan dan kerugian sama: Strategi yang Anda gunakan untuk menghasilkan keuntungan pasti juga akan menyebabkan kerugian. Stop-loss sekali tidak berarti strategi gagal, keuntungan sekali tidak berarti Anda jenius. Berpikir dari “benar-salah dalam satu transaksi” beralih ke “probabilitas keseluruhan jangka panjang”.
3. Fokus pada proses, bukan hasil: Jika satu transaksi dikelola dengan baik (tepat mengikuti rencana dan kontrol risiko), meskipun rugi, itu adalah “transaksi yang baik”. Jika transaksi sembarangan dan untung, itu adalah “transaksi buruk”. Berikan penghargaan pada perilaku yang benar, bukan hasil acak.
4. Terus belajar, tapi tetap sederhana: Pelajari struktur pasar, analisis teknikal, fundamental. Tapi akhirnya, sistem trading Anda harus cukup sederhana agar bisa dijalankan tanpa kesulitan. Kompleks tidak selalu berarti efektif.

Bagian Keempat: Pilar Mental—Long-Termisme

1. Melindungi modal lebih utama dari segalanya: Pada awal trading, tujuan utama bukanlah menghasilkan uang besar, tetapi bertahan hidup dan menghindari kerugian besar. Selama ada gunung hijau, tidak perlu takut tidak ada kayu bakar.
2. Waspadai jebakan emosi:
· Setelah profit: Hindari terlalu percaya diri, melemahkan standar, memperbesar posisi.
· Setelah rugi: Hindari trading balas dendam, sering membuka posisi, mencoba “langsung balik modal”.
3. Secara rutin menjauh dari pasar: Jika terus-menerus rugi, mental tidak stabil, atau pasar sangat kacau, paksa diri untuk berhenti trading beberapa hari. Bersihkan pikiran, baca ulang rencana dan jurnal trading Anda.
4. Trading adalah pekerjaan serius, bukan judi atau hiburan: Gunakan uang yang Anda mampu kehilangan. Kelola trading seperti menjalankan bisnis: punya anggaran (manajemen modal), punya proses (rencana trading), punya review (jurnal trading).

Satu Ringkasan Akhir

Trader terbaik bukanlah peramal ulung, melainkan ahli manajemen risiko dan disiplin eksekusi. Mereka menggunakan aturan dingin untuk mengendalikan sifat manusia yang panas.

Saran-saran ini terlihat sederhana, tetapi setiap poin membutuhkan tekad dan pengendalian diri yang besar untuk dipraktikkan. Semoga Anda terus maju di jalan yang paling menantang ini.