法律№115-FZ：2025年のロシアにおける金融監視の現実

連邦法第115-FZ号「資金洗浄対策法」は、2001年からロシアで施行されています。これは重要な法律です。2025年までに、その影響は広がり、銀行だけでなく、ビジネス、フリーランサー、暗号通貨愛好者にも関係するようになりました。海外からお金を受け取るだけの普通の人々にも影響があります。

現在、115-FZに基づいてどのように管理されていますか

銀行はすべてを見守っています。じっと。彼らが興味を持っているのは:

• 明確な説明なしの送金
• 外国人からのお金
• あなたのプロフィールには奇妙な支払いがあります
• 全ての暗号に関連すること

何か怪しいことに気づきましたか？銀行はお金を凍結することができます。書類を要求します。返答しないか、説明が不十分な場合は、口座がブロックされます。情報はロシア金融監視庁に送信されます。嫌なことです。

どのように検査を乗り越えるか

問題を避けたいですか？これが助けになります:

• 契約書と文書は常に手元にあります
• お金の起源についての明確な説明 (特に暗号資産)
• 個人事業主またはフリーランスの方が良い — 余計なことを言われにくい
• 謎の説明のない送金はしないでください

💡 事例: IT技術者は暗号通貨で報酬を受け取りました。40万を引き出したところ、銀行はすぐに口座を凍結しました。書類を要求されました。彼は契約書を提出し、クライアントとのやり取りを示し、すべての暗号取引を提示しました。3日後に口座は解除されました。運が良かったようです。

クリプトアービトラージと法律

クリプトアービトラージは、取引所間のレート差で利益を得ることです。2025年に銀行はこれを否定的に見ています。115-FZによるリスクゾーン、間違いなく。ビジネスを正式に設立していない場合、これらの操作は違法なビジネスと見なされる可能性があります。

2025年末までに、ロシアの銀行は「透明なブロックチェーン」システムに接続されました。これで、暗号取引はさらに注意深く監視されることになります。少し怖いです。

✅ 暗号を扱う場合:

• 異なる銀行を利用する
• 常に正確な支払いの目的を書くこと
• 正しい書類を持つIPはあなたの盾です
• 各取引を記録してください

115-FZ法に引っかからない方法

1. ステータスを設定 定期的にお金を受け取る場合
2. わかりやすい支払いの目的を書いてください
3. 個人と仕事の財政 – 別々に
4. 書類をすべて保管してください
5. 銀行が尋ねています — 素早く答えてください

2025年までに、裁判所はすでに確定した: 暗号通貨は財産である。ロシア中央銀行はこのテーマを引き続き管理し、銀行のためのルールを定めている。

115-ФЗ — ふざけたことではありません。実際の監視です。暗号通貨を扱ったり、海外の収入を得たりする場合は、取引を透明にしてください。正しくステータスを設定してください。これによりブロックを回避し、安心して自分の仕事を行うことができます。少なくとも、多くの人がそう考えています。