Bitcoin dolandırıcılığı 7.2 milyar dolar! İngiltere sadece 130,000 kurbanına küçük bir kısmını ödemeyi kabul ediyor.

2018 yılında İngiltere, tarihin en büyük Bitcoin dolandırıcılığı olan 61.000 BTC'yi ele geçirdi, o zamanlar değeri 1.8 milyar dolardı, şimdi ise 7.2 milyar dolara yükseldi. Qian Zhimin'in planladığı Çinli yatırımcılar tarafından yapılan Bitcoin dolandırıcılığı, 130.000 kurbandan 6 milyar dolar topladı; ancak İngiltere hükümetinin önerdiği tazminat planı, çoğu fonu kesintiye uğratacağı için kurbanlar arasında büyük bir memnuniyetsizlik yarattı.

Tarihin en büyük Bitcoin dolandırıcılığı davası su yüzüne çıkıyor

(kaynak: Financial Times)

Britanya hükümeti 15 Ekim'de Londra Yüksek Mahkemesi'nde düzenlenen bir duruşmada, Çinli yatırımcıların Bitcoin dolandırıcılığı mağdurlarına yönelik bir tazminat planı sunduğunu açıkladı, ancak aynı zamanda suçlulardan alınan 5 milyar pound (7.2 milyar dolar) değerindeki Bitcoin servetinin büyük bir kısmını elinde tutmayı talep etti. Bu tartışmalı karar, dolandırıcılık olayında kayıplar yaşayan yaklaşık 130.000 Çinli yatırımcının sert tepkisini hemen tetikledi; bu yatırımcılar Britanya hükümetinin kendi kayıplarından faydalanmaması gerektiğini düşünüyor.

Başsavcı, duruşmada mağdur avukatına böyle bir tazminat planı oluşturulabileceğini söyledi, ancak ayrıntılar henüz açıklanmadı. Bu belirsiz taahhüt, adalet için altı yıldan fazla bekleyen birçok mağduru hayal kırıklığına uğrattı. Tartışmanın odak noktası, Londra'nın kuzeyindeki Hampstead'deki bir malikanede 2018 yılında polisin el koyduğu 61,000 adet Bitcoin'in 6.7 milyar dolar değerinde olması, bu da Birleşik Krallık tarihindeki en büyük kripto para el koyma olaylarından biridir.

47 yaşındaki Qian Zhiming (diğer adıyla Zhang Yadi), 2014 ile 2017 yılları arasında bu korkunç Bitcoin dolandırıcılığını planladı ve mağdurlardan 430 milyar yuan (60 milyar dolar) kadar para topladı. Onun dolandırıcılık yöntemi oldukça tipikti: Yüksek getiri vaat eden yatırım planları, zenginleşmek isteyen birçok Çinli yatırımcıyı çekti. Fonlar sürekli olarak akmaya başladıktan sonra, Qian Zhiming, çoğu yatırımcının nakitini Bitcoin'e dönüştürdü, ardından Çin'den kaçtı ve sahte kimlik ile Birleşik Krallık'a yerleşti.

Qian Zhiming ve 47 yaşındaki Malezyalı ortağı Seng Hok Ling, geçen ay Londra'nın Southwark Ceza Mahkemesi'nde kara para aklama suçunu kabul etti. İkili için hüküm, Kasım ayında verilecek. Bu Bitcoin dolandırıcılığı vakasının büyüklüğü, sadece İngiliz kolluk kuvvetlerini şok etmekle kalmadı, aynı zamanda dünya genelinde sınır ötesi kripto para suçlarına geniş bir ilgi uyandırdı.

2018 yılından bu yana el konulmasından bu yana, Bitcoin'in değeri büyük ölçüde arttı ve o zamanki yaklaşık 1.8 milyar dolardan şu anda yaklaşık 7.2 milyar dolara yükseldi. Bu olağanüstü değer artışı, davaya yeni bir karmaşıklık kattı ve mağdurlar ile Britanya hükümeti arasındaki çıkar çatışmasını daha da keskinleştirdi. Mağdurlar, bu değer artışlarının kendilerine ait olması gerektiğini düşünüyorlar, çünkü bu esasen onların yatırımlarından elde edilen kazançtır. Ancak Britanya hükümeti bu varlıkları suç gelirleri olarak görmekte ve yasalar gereği el koyma talep etmektedir.

Para Zhi-min, defter ve iki kripto para cüzdanının erişim kodları ve şifrelerini açıkladıktan sonra, İngiliz yetkililer yakın zamanda yaklaşık 67 milyon sterlin değerinde ek kripto para varlıklarına erişim sağladı. İngiltere Kraliyet Savcılığı avukatı Martin Evans KC, bir yazılı açıklamada dramatik bir detay ortaya koydu: “Bu defter, Bayan Zhang'ın tutuklandığı sırada giydiği bir eşofmanın özel olarak yapılmış gizli cebinde bulundu.” Bu detay, Para Zhi-min'in suç kazancını koruma konusundaki titiz planlamasını gösteriyor.

Tazminat planı mağdurların memnuniyetsizliğine ve hukuki zorluklara neden oldu

Evans mahkemede, önerilen tazminat planının mağdurlara “yeterli koruma” sağlayacağını belirtti. Ancak bu ifade, “yeterli” tanımının oldukça belirsiz olması nedeniyle mağdur avukatları tarafından sorgulandı ve İngiliz hükümetinin, Bitcoin dolandırıcılığı ile elde edilen varlıkların çoğunu saklamayı düşündüğü açıkça ortada.

İngiltere Kraliyet Savcılığı, tüm yasal süreç boyunca, mağdurların yatırım kayıplarını tazmin etmek için sivil tazminat talep etme konusunda ısrarcı olduğunu belirtti, eğer diğer tazminatları almamışlarsa. Kurum ayrıca, yalnızca İngiltere'deki yasal süreçte yer alan mağdurlar değil, tüm mağdurlara nasıl tazminat sağlanacağını da değerlendireceğini açıkladı. Bu taahhüt olumlu bir şekilde görünse de, somut uygulama detayları ve zaman çizelgesinden yoksundur.

Bir grup mağdurun temsilcisi Fieldfisher avukatlık bürosunun müdürü William Glover, duruşmanın ardından yaptığı bir açıklamada, “DPP (Başsavcı) aslında sorumluluğu üstlenmiş durumda ve mevcut yasal düzenlemelerle tazminat talep edemeyenler için bir tazminat programı oluşturmuştur.” Bu ifade hükümetin çabalarını onaylasa da, mevcut yasal çerçevenin eksikliklerini de ortaya koymaktadır.

Ancak mağdurların avukatları, müvekkillerinin yatırımları ile el konulan para birimleri arasında doğrudan bir bağlantı olduğunu kanıtlamada zorlu bir mücadele ile karşı karşıya. Yaklaşık 10.000 mağdurun temsilcisi olan Duan ve Duan Hukuk Bürosu'nun yönetici ortaklarından Jack Ding, “Bazı belgeler, net bir bağlantı kurmak için yeterli bilgiye sahip değil” diye belirtti. Bu sorun, kripto para işlemlerinin anonimliği ve karmaşıklığı nedeniyle Bitcoin dolandırıcılık davalarında oldukça yaygındır; genellikle fon akışını takip etmeyi son derece zor hale getirir.

Mağdurları daha da hayal kırıklığına uğratan, hukuk uzmanlarının, mağdurların Bitcoin'in değer artışını geri kazanmasının pek olası olmadığına dair uyarılarda bulunmasıdır. Çünkü mahkemeler genellikle ana paranın iadesine ve makul bir faize odaklanmaktadır, spekülatif kazançlara değil. Başka bir deyişle, mağdurlar nihayetinde tazminat alabilseler bile, yalnızca 2018'deki Bitcoin değerini (yaklaşık 1.8 milyar dolar) geri alabilirler, mevcut 7.2 milyar dolar yerine. Bu, 5.4 milyar dolara kadar olan değer artışının nihayetinde İngiliz hükümetine ait olabileceği anlamına geliyor.

Bu tür bir işlem yöntemi hukuken makul olabilir, ancak ahlaki açıdan tartışmalara neden olmaktadır. Mağdurlar, eğer yatırımları dolandırılmasaydı, bu Bitcoin'lerin kendilerine ait olması gerektiğini, dolayısıyla değer artışının da kendilerine ait olması gerektiğini savunuyorlar. Ancak İngiliz hükümeti, suç gelirlerinin değer artışının mağdurlara geri verilmemesi gerektiğini iddia ediyor, çünkü bu, suç eyleminin yarattığı “geliri” kabul etmek anlamına geliyor.

Birçok mağdurun dijital finans alanındaki deneyiminin sınırlı olması nedeniyle, koordinasyon zorluğu daha da artmakta ve belge kayıtları ile talep doğrulama özellikle zorlaşmaktadır. Mağdurların çoğu, blockchain teknolojisi ve kripto para ticaret kayıtları konusunda sınırlı bilgiye sahip olan, Çin'deki orta yaşlı ve yaşlı yatırımcılardır. Bu nedenle, kendi yatırımlarının el konulan Bitcoin ile doğrudan ilişkisini kanıtlayacak güçlü deliller sunmakta zorlanmaktadırlar.

Mali cazibe ve piyasa riski ikilemi

Bu büyük Bitcoin dolandırıcılığına ait fonlar, İngiltere Hazine yetkililerinin büyük dikkatini çekti. Bazı yetkililer gizlice, bu varlıkların Hazine Bakanı Rachel Reeves'in ülkenin 2029'a kadar tahmin edilen 30 milyar sterlinlik bütçe açığını kapatmasına yardımcı olup olamayacağını sorguladı. İngiltere'nin ciddi mali baskılarla karşı karşıya olduğu bir ortamda, bu 7.2 milyar dolarlık beklenmedik zenginlik şüphesiz büyük bir cazibeye sahip.

Ancak diğer hükümet yetkilileri, bu yükün uzun sürecek hukuki anlaşmazlıklara maruz kalabileceği ve bunun 2027 yılına kadar sürebileceği konusunda uyardı. Hazine'ye, el konulan varlıkların mali hesaplamalara dahil edilemeyeceği bilgisi verilmiştir, çünkü bütçe sorumluluğu ofisi, tahminlerinde varlık el koymayı dikkate almamıştır. Bu temkinli yaklaşım, hükümet içinde erken iyimserliğe karşı bir uyanıklığı yansıtmaktadır.

Bu arada, yetkililer büyük ölçekli Bitcoin pozisyonlarını tasfiye etme konusunda önemli piyasa rahatsızlıkları yaratmadan gerçek bir zorlukla karşı karşıya. 61.000 BTC, Bitcoin’in toplam arzının yaklaşık %0.3’ünü oluşturuyor ve eğer bir seferde veya kısa sürede büyük bir satış yapılırsa, piyasa üzerinde ciddi bir etki yaratabilir ve fiyatlarda büyük bir düşüşe yol açabilir. Bu, sadece İngiltere hükümetinin elde edebileceği gerçek kazancı azaltmakla kalmayacak, aynı zamanda tüm kripto para piyasasında dalgalanmalara yol açabilir.

Profesyonel kripto para traderları ve analistleri, eğer İngiltere hükümeti bu Bitcoin'leri tasfiye etmeye karar verirse, bunun partiler halinde, şeffaf bir şekilde yapılması ve piyasaya önceden net sinyaller verilmesi gerektiğini öneriyor. Bazı ülkeler benzer durumlarla başa çıkarken, büyük Bitcoin'lerin kurumsal yatırımcılar tarafından piyasa dışı satın alınmasını sağlamak için bir açık artırma yöntemi seçti, böylece kamu piyasasına zarar vermekten kaçındı.

2024 yılının Eylül ayında açılan medeni tazminat davası, varlıkların nihai dağılımını belirleyecek ve dava sürecinin 2026 yılının Ocak ayına kadar sürmesi bekleniyor. Bu uzun zaman çizelgesi, mağdurları umutsuzluğa sürüklüyor; birçok kişi altı yıldır bekliyor ve şimdi sonuçları görmek için iki yıl daha beklemek zorunda kalabilir. Yaşı ilerlemiş mağdurlar için, bu gecikme, ömürleri boyunca kendilerine ait olan mülkü geri alamayacakları anlamına gelebilir.

Bu dava, sınır ötesi Bitcoin dolandırıcılığı vakalarındaki kripto para düzenlemeleri ve yürütmesi hakkında geniş bir tartışma başlattı ve hükümetlerin el konulan dijital varlıkları nasıl yöneteceği üzerinde derin bir etki yarattı. Bu sonucun, kripto para ile ilgili finansal suç vakalarında uluslararası iş birliği için bir emsal oluşturması bekleniyor ve diğer yargı bölgelerinin benzer el koyma eylemlerini nasıl yöneteceğini etkileyebilir. Küresel yürütme organları, bu davanın gelişimini dikkatle izliyor çünkü bu, gelecekteki sınır ötesi kripto para suçlarının işlenmesi için önemli bir referans çerçevesi sağlayabilir.