2025 Nisan ayında, Birleşmiş Milletler Uyuşturucu ve Suç Ofisi (bundan böyle "UNODC" olarak anılacaktır) "Güneydoğu Asya Dolandırıcılık Merkezleri, Yeraltı Bankacılığı ve Yasadışı Ağ Pazarlarının Küresel Etkisi" başlıklı bir rapor yayınladı [1]. Bu rapor, Güneydoğu Asya bölgesindeki yeni ortaya çıkan uluslararası organize suç biçimlerini sistematik olarak analiz etmekte olup, özellikle çevrimiçi dolandırıcılık merkezleri etrafında şekillenen, yeraltı bankacılığı ile yasadışı ağ pazar platformlarının entegre edildiği yeni dijital suç ekosistemine odaklanmaktadır.
Raporun yayınlanmasından kısa bir süre sonra, [2] ABD Hazine Bakanlığı, 5 Mayıs 2025'te Myanmar'ın Karen Ulusal Ordusu'na (KNA) ve liderlerine ve akrabalarına, çevrimiçi dolandırıcılık, insan kaçakçılığı ve sınır ötesi kara para aklamayı yöneten ve kolaylaştıran büyük bir ulusötesi suç örgütü olarak yaptırım uygulandığını duyurdu. Myanmar ve Tayland'ın KNA kontrolündeki sınır bölgesi, birçok dolandırıcılık örgütüne ev sahipliği yaptı ve Myanmar ordusuyla olan gizli anlaşması, militanların kontrolündeki bölgede büyük çapta arazi kiralamasına, elektrik ve güvenlik hizmetleri sağlamasına ve dolandırıcılık parkının günlük operasyonlarını desteklemesine izin verdi. 1 Mayıs 2025'te ABD Mali Suçları Uygulama Ağı [3], Huione Group'u kara para aklama endişesinin ana hedefi olarak listeledi ve bunun Kuzey Koreli hacker grupları ve Güneydoğu Asya dolandırıcılık grupları için "domuz katliamı" gibi çeşitli sanal varlık yatırım dolandırıcılıklarını içeren sanal varlık suçlarından elde edilen gelirleri aklamak için kilit bir kanal olduğuna işaret etti.
Rapor, Güneydoğu Asya'daki sentetik uyuşturucu pazarının doygunluğa ulaşmasıyla birlikte, suç gruplarının dolandırıcılık, kara para aklama, veri ticareti ve insan ticareti gibi kazanç yöntemlerine hızlı bir dönüşüm gerçekleştirdiğini ve çevrimiçi kumar, sanal varlık hizmet sağlayıcıları, Telegram karanlık pazarları ve kripto ödeme ağları aracılığıyla sınır ötesi, yüksek frekanslı ve düşük maliyetli bir kara ekonomi sistemi kurduğunu belirtiyor. Bu eğilim, ilk olarak Mekong alt bölgesinde (Myanmar, Laos, Kamboçya) yoğun bir şekilde patlak verdi ve hızla Güney Asya, Afrika ve Latin Amerika gibi düzenlemenin zayıf olduğu bölgelere yayılarak belirgin bir "gri ihracat" oluşturdu.
UNODC, bu tür suç modellerinin yüksek düzeyde sistematik, profesyonel ve küresel özellikler kazandığını ve sürekli olarak evrilen yeni teknolojilere bağımlı olduğunu, uluslararası güvenlik yönetiminde önemli bir kör nokta haline geldiğini bildirmektedir. Sürekli yayılan tehditle karşı karşıya kalan rapor, ülkelerin sanal varlıklar ve yasadışı finansal kanallar üzerindeki denetimi derhal artırmaları, kolluk kuvvetleri arasında blok zinciri istihbarat paylaşımını ve sınır ötesi işbirliği mekanizmalarının kurulmasını teşvik etmeleri ve bu hızla gelişen küresel güvenlik riskini durdurmak için daha etkili bir kara para aklama ve dolandırıcılıkla mücadele yönetim sistemi oluşturmaları gerektiğini vurgulamaktadır.
Bu makale aşağıdaki dört boyuttan analiz yapacaktır: Güneydoğu Asya'nın suç ekosistemi, Güneydoğu Asya dışındaki küresel genişleme, yeni gelişen yasadışı ağ pazarları ve kara para aklama hizmetleri, ayrıca uluslararası suç ağları ve küresel uygulama işbirliği.
Güneydoğu Asya, suç ekosisteminin merkezi haline gelmeye başlıyor.
Güneydoğu Asya'daki siber suç endüstrisinin hızlı genişlemesiyle birlikte, bölge, küresel suç ekosisteminin önemli bir merkezi haline gelmektedir. Suç grupları, bölgedeki zayıf yönetim, sınır ötesi işbirliği kolaylığı ve teknik açıkları kullanarak, yüksek derecede organize ve sanayileşmiş suç ağları kurmuşlardır. Myanmar'ın Myawaddy'sinden Kamboçya'nın Sihanoukville'ine kadar, dolandırıcılık merkezleri yalnızca büyük ölçekli değil, aynı zamanda sürekli evrim geçirerek, en son teknolojileri kullanarak baskılardan kaçmakta ve insan ticareti yoluyla ucuz iş gücü elde etmektedir.
Yüksek likidite ve adaptasyon bir arada bulunur
Güneydoğu Asya siber suç örgütleri son derece mobil ve uyarlanabilirdir, kolluk kuvvetlerinin baskılarına, siyasi durumlara veya jeopolitik koşullara yanıt olarak faaliyetlerini hızla yeniden konumlandırabilirler. Örneğin, Kamboçya'nın çevrimiçi kumarı yasaklamasının ardından, çok sayıda dolandırıcılık çetesi, Myanmar'daki Shan Eyaleti ve Laos'taki Altın Üçgen gibi özel ekonomik bölgelere taşındı ve ardından Myanmar'daki savaş ve bölgesel ortak kolluk kuvvetleri nedeniyle Filipinler ve Endonezya'ya taşındı ve döngüsel bir "baskı-transfer-geri dönüş" eğilimi oluşturdu. Bu çeteler, yoğun baskılardan kaçınmak için daha uzak kırsal alanlara ve kolluk kuvvetlerinin zayıf olduğu sınır bölgelerine "batarken", kumarhaneler, sınırdaki özel ekonomik bölgeler ve tatil köyleri gibi tuğla ve harç mekanlarıyla kendilerini gizlerler. Buna ek olarak, organizasyon yapısı giderek daha "hücresel" hale geliyor ve dolandırıcılık noktaları konut binaları, pansiyonlar ve hatta dış kaynak şirketleri içinde dağılmış durumda ve güçlü esneklik ve yeniden dağıtım yetenekleri gösteriyor.
Dolandırıcılık endüstrisinin sistematik evrimi
Dolandırıcılık sendikaları artık gevşek çeteler değil, veri toplama, dolandırıcılık yürütmeden kara para aklama ve para çekmeye kadar "dikey olarak entegre bir suç endüstrisi zinciri" kurmuşlardır. yukarı akış, küresel kurban verileri için Telegram gibi platformlara güvenir; Orta akım, "domuz öldürme", "sahte kolluk kuvvetleri", "yatırım teşviki" ve diğer yollarla dolandırıcılık yaptı; Alt bankalar, fon aklama ve sınır ötesi transferleri tamamlamak için yeraltı bankalarına, OTC işlemlerine ve stabilcoin ödemelerine (USDT gibi) güvenir. UNODC'ye göre, kripto para dolandırıcılığı 2023'te yalnızca Amerika Birleşik Devletleri'nde 5,6 milyar dolardan fazla ekonomik kayba neden oldu ve tahmini 4,4 milyar dolar Güneydoğu Asya'da en yaygın olan "domuz öldürme" dolandırıcılığına atfedildi. Dolandırıcılık gelirlerinin ölçeği "endüstriyel seviyeye" ulaştı, istikrarlı bir kapalı kar döngüsü oluşturdu ve buna katılmak için giderek daha fazla ulusötesi suç gücü çekti.
İnsan ticareti ve işgücü kara pazarı
Dolandırıcılık endüstrisinin genişlemesine sistematik insan kaçakçılığı ve zorla çalıştırma eşlik etti. Dolandırıcılık parkında, dünya çapında 50'den fazla ülkeden, özellikle Çin, Vietnam, Hindistan, Afrika ve diğer yerlerden gelen gençler, genellikle "yüksek ücretli müşteri hizmetleri" veya "teknik pozisyonların" sahte işe alımı nedeniyle ülkeye girmeleri için kandırılan insanlar var ve pasaportları ele geçiriliyor, şiddetle kontrol ediliyor ve hatta birçok kez yeniden satılıyor. 2025'in başlarında, yalnızca Myanmar'ın Kayin Eyaletinde 1.000'den fazla yabancı kurban ülkelerine geri gönderilecek. Bu "hileli ekonomi + modern kölelik" modeli artık izole bir fenomen değil, tüm endüstriyel zincir boyunca ilerleyen, ciddi insani krizler ve diplomatik zorluklar getiren bir insan destek yöntemidir.
Dijitalleşme ve suç teknolojisi ekosistemi sürekli evrim geçiriyor.
Dolandırıcılık sendikası güçlü bir teknik uyarlanabilirliğe sahiptir, soruşturma önleme yöntemlerini sürekli olarak yükseltir ve "teknoloji bağımsızlığı + bilgi kara kutusu" şeklinde bir suç ekolojisi oluşturur. Bir yandan, genellikle "çevrimdışı hayatta kalmayı" sağlamak için yerel iletişim kontrolünden bağımsız olan Starlink uydu iletişimi, özel elektrik şebekeleri ve intranet sistemleri gibi altyapıları dağıtırlar. Öte yandan, dolandırıcılığın verimliliğini ve kamuflajını artırmak için çok sayıda şifreli iletişim (Telegram uçtan uca şifreli gruplar gibi), yapay zeka tarafından oluşturulan içerik (derin sahtekarlıklar, sanal çapalar), otomatik kimlik avı komut dosyaları vb. kullanılır. Bazı kuruluşlar, diğer çeteler için teknik şablonlar ( veri desteği sağlamak ve suç faaliyetlerinin ürünleştirilmesini ve hizmet haline getirilmesini teşvik etmek için "Hizmet Olarak Dolandırıcılık" ve Hizmet Olarak Dolandırıcılık) platformunu da başlattı. Bu gelişen teknoloji odaklı model, geleneksel kolluk kuvvetlerinin etkinliğini büyük ölçüde baltalıyor.
Güneydoğu Asya dışındaki küresel genişleme
Güneydoğu Asya suç grupları artık yerel ile sınırlı kalmayıp, küresel ölçekte genişliyor ve Asya'nın diğer bölgelerinde, Afrika'da, Güney Amerika'da, Orta Doğu'da ve hatta Avrupa'da yeni operasyon üsleri kuruyor. Bu genişleme, sadece yasaların uygulanmasını zorlaştırmakla kalmıyor, aynı zamanda dolandırıcılık, kara para aklama gibi suç faaliyetlerini daha uluslararası hale getiriyor. Suç grupları, yerel düzenleme açıklarını, yolsuzluk sorunlarını ve finansal sistemin zayıf noktalarını kullanarak yeni pazarlara hızla sızıyor.
Asya
Tayvan: Dolandırıcılık teknolojisi geliştirme merkezi haline geldi, bazı suç grupları Tayvan'da "beyaz etiketli" kumar yazılım şirketleri kurarak Güneydoğu Asya dolandırıcılık merkezlerine teknik destek sağlıyor.
Çin Hong Kong ve Çin Makao: Kara para aklama ile yardım eden, sınır ötesi fon akışını destekleyen yer altı döviz bürosu merkezi (örneğin, Sun City Group davası gibi bazı kumarhane aracılarının katılımı).
Japonya: 2024 yılında siber dolandırıcılık kayıpları %50 artacak, bazı vakalar Güneydoğu Asya dolandırıcılık merkezlerini içeriyor.
Güney Kore: Kripto para dolandırıcılığında patlama, suç grupları KRW'ye sabitlenmiş USDT gibi won bazlı stablecoin'leri kullanarak kara para aklıyor.
Hindistan: Vatandaşlar Myanmar ve Kamboçya'daki dolandırıcılık merkezlerine kaçırıldı, 2025'te Hindistan hükümeti 550'den fazla kişiyi kurtardı.
Pakistan ve Bangladeş: Dolandırıcılık iş gücü kaynağı haline geldi, bazı kurbanlar Dubai'ye kandırıldıktan sonra Güneydoğu Asya'ya satıldı.
Afrika
Nijerya: Nijerya, Asya dolandırıcılık ağlarının Afrika'ya çeşitlenme için önemli bir hedefi haline geldi. 2024'te Nijerya, büyük bir dolandırıcılık çetesini çökertti ve 148 Çin vatandaşı ile 40 Filipinli'yi tutukladı; dolandırıcılık kripto para birimini içeriyordu.
Zambiya: Nisan 2024'te, Zambiya bir dolandırıcılık çetesini çökertti ve 22'si Çin vatandaşı olmak üzere 77 şüpheliyi tutukladı. En yüksek 11 yıl hapis cezasına çarptırıldılar.
Angola: 2024 yılının sonunda, Angola büyük çaplı bir baskın düzenledi ve onlarca Çin vatandaşı siber kumar, dolandırıcılık ve siber suçlara karıştıkları şüphesiyle gözaltına alındı.
Güney Amerika
Brezilya: 2025 yılında "Çevrimiçi Kumarın Yasal Hale Getirilmesi Yasası" kabul edildi, ancak suç grupları hala denetlenmeyen platformları kullanarak para aklama yapıyor.
Peru: Tayvan suç çetesi "Kırmızı Ejderha Grubu" çökertildi, 40'tan fazla Malezyalı işçi kurtarıldı.
Meksika: Uyuşturucu kartelleri, Asya yeraltı döviz büroları aracılığıyla kara para aklıyor ve müşterileri çekmek için %0 - %6 düşük komisyon alıyor.
Orta Doğu
Dubai: Küresel kara para aklama merkezi haline geldi. Singapur'daki 3 milyar dolarlık kara para aklama davasının baş sanığı, Dubai'de lüks daireler satın aldı ve sahte şirketler aracılığıyla fonları transfer etti. Dolandırıcılık çetesi Dubai'de "işe alım merkezi" kurarak işçileri Güneydoğu Asya'ya kandırdı.
Türkiye: Bazı Çin dolandırıcılık liderleri, yatırım yoluyla vatandaşlık programı aracılığıyla Türk pasaportu alarak uluslararası aramalardan kaçınıyor.
Avrupa
Birleşik Krallık: Londra gayrimenkulü, kısmen Güneydoğu Asya'daki dolandırıcılık gelirleriyle finanse edilen bir kara para aklama aracı haline geldi.
Gürcistan: Batum'da "Küçük Güneydoğu Asya" dolandırıcılık merkezi ortaya çıktı, suç grubu kumarhaneler ve futbol kulüpleri aracılığıyla kara para aklıyor.
Yeni ortaya çıkan yasadışı çevrimiçi pazarlar ve kara para aklama hizmetleri
Geleneksel suç yöntemleri çökerken, Güneydoğu Asya suç örgütleri daha gizli ve verimli yasadışı çevrimiçi pazarlara ve kara para aklama hizmetlerine yöneliyor. Gelişmekte olan bu platformlar genellikle kripto para hizmetlerini, anonim ödeme araçlarını ve yeraltı bankacılık sistemlerini entegre ederek dolandırıcılık kitleri, çalınan veriler, dolandırıcılık sendikaları, insan kaçakçıları, uyuşturucu satıcıları ve daha fazlası gibi suç kuruluşlarına yapay zeka derin sahte yazılımı sağlamanın yanı sıra kripto para birimi, yeraltı bankaları ve Telegram karaborsası yoluyla hızlı fon akışı, onu dünyanın dört bir yanındaki kolluk kuvvetleri için benzeri görülmemiş bir zorluk haline getiriyor.
Telegram Kara Pazar
Suçlular tarafından Güneydoğu Asya'daki çok sayıda yasa dışı Telegram tabanlı çevrimiçi pazar yeri ve forumda sunulan hizmet yelpazesi giderek daha küresel hale geliyor. Buna karşılık, karanlık ağ yalnızca belirli bir profesyonel bilgi geçmişi gerektirmekle kalmaz, aynı zamanda gerçek zamanlı etkileşimden yoksundur, aynı zamanda yüksek bir teknik eşiğe sahiptir; Öte yandan Telegram, erişim kolaylığı, mobil öncelikli tasarımı, güçlü şifrelemesi, anlık mesajlaşma yetenekleri ve botlar aracılığıyla otomatik eylemleri sayesinde Güneydoğu Asya'daki suçluların dolandırıcılık yapmasını ve faaliyetlerini ölçeklendirmesini kolaylaştırıyor.
Son yıllarda, bu bölgede bazı en güçlü ve etkili suç ağları, yerel suçlular ve hizmet sağlayıcılarının toplandığı, iletişim kurduğu ve iş yaptığı ana mekanlar haline gelen, Telegram tabanlı birçok platformu kontrol etmektedir. Bu yasadışı pazarlar genellikle aynı organizasyon tarafından kontrol edilen kripto para borsalarıyla ilişkilidir; platformda, çalınan veriler, hacker araçları, kötü amaçlı yazılımlar ve çeşitli yer altı bankacılığı, kara para aklama ve siber suç hizmetleri satan birçok satıcı toplanmaktadır. Diğer suçlular - özellikle siber dolandırıcılıkla uğraşanlar - bu hizmetlerden kâr elde etmektedir.
Tam Işık Garantisi
Fully Light Guarantee, Güneydoğu Asya'nın erken dönem yasadışı pazarının öncü platformu olarak, Myanmar'ın Shan eyaletinde Liu ailesi tarafından kontrol edilen Kokang Sınır Gücü tarafından kurulmuş ve işletilmiştir. Zirve döneminde 350.000'den fazla kullanıcıyı kendine çekmiştir. Bu platform, yalnızca Kokang ve Mawlamyine bölgelerindeki dolandırıcılık merkezlerine hizmet etmekle kalmayıp, aynı zamanda insan ticareti, aracı alımı, gayri resmi sınır ötesi para aklama ve "kara sektör" teknik desteği için bir ticaret pazarı işlevi görmektedir. İşleyişi, temel araç tedariğinden fon aklamaya kadar uzanan tam bir zinciri kapsayan yüzlerce açık ve özel grup ile desteklenmektedir.
2024'te Korkak Sınır Gücü devrildiği halde, yakalandıktan önce ve sonra, bu bölgede diğer suç grupları tarafından desteklenen ve benzer "teminat sistemi" benimseyen yeni ortaya çıkan birçok piyasa ortaya çıktı. Bu yeni platformlar, krizin ardından iş kaynaklarını hızla emdi ve hâlâ sürekli olarak genişlemeye ve evrimleşmeye devam ediyor, finansal sistemin bütünlüğüne, bölgesel istikrara ve uluslararası güvenliğe tehdit oluşturmaktadır.
Huione Garantisi
Geçtiğimiz yıl, Huione Guarantee, dünya genelinde kullanıcı ve işlem hacmi açısından en büyük yasadışı çevrimiçi ticaret pazarlarından biri haline geldi ve Güneydoğu Asya'daki çevrimiçi dolandırıcılık ekosisteminin genişlemesinde kritik bir altyapı oldu. Bu platform, Kamboçya'nın Phnom Penh şehrinde merkezi bulunmaktadır ve öncelikle Çince olarak hizmet vermektedir; bu makalenin yazıldığı sırada kullanıcı sayısı 970 binden fazladır ve internet tedarikçisi sayısı binleri bulmaktadır. Şirketin Kanada, Polonya, Hong Kong ve Singapur gibi ülkelerde kayıtlı yan kuruluşları bulunmaktadır ve Amerika Birleşik Devletleri ve diğer ülkelerde geçerli kayıtlı ticari markaları mevcuttur.
Huione Guarantee, 2021'den bu yana on milyarlarca dolarlık kripto para birimi işlemi gerçekleştirdi ve zincir üstü analiz, platformun suçluların siber dolandırıcılık, siber suçlar, büyük ölçekli kara para aklama ve yaptırımlardan kaçınma için gereken teknolojiye, altyapıya, verilere ve diğer kaynaklara erişmesi için tek duraklı bir hizmet merkezi haline geldiğini gösteriyor. Bazı uzmanlar, Huione Guarantee ve tedarikçileri tarafından kullanılan kripto para cüzdanlarının son dört yılda en az 24 milyar dolar giriş aldığını tahmin ediyor. Kolluk kuvvetleri ve blok zinciri araştırmacıları, piyasa ile dünyanın dört bir yanındaki mağdurlara karşı faaliyet gösteren suç örgütleri arasında açık bir bağlantı olduğunu bildirdi.
Huione ayrıca bir kripto borsası, kriptoya entegre bir çevrimiçi kumar platformu, Xone Chain blok zinciri ağı ve kendi çıkardığı USD destekli stablecoin'i dahil olmak üzere kendi kripto para birimiyle ilgili ürünlerini piyasaya sürdü. Stablecoin, "geleneksel düzenleyicilerin kısıtlamalarına tabi olmadığını" iddia ediyor ve "geleneksel dijital para birimlerinde yaygın olan dondurma ve transfer kısıtlamalarından kaçınmayı" hedefliyor. Şubat 2025'te grup, Huione Visa kartının piyasaya sürüldüğünü duyurdu ve Aralık 2024'te Tudao Garantisi'nin %30 hissesinin satın alınması da dahil olmak üzere diğer büyük yasa dışı çevrimiçi pazar yerlerine, sosyal medya ve mesajlaşma platformlarına ve ayrıca profesyonel kara para aklama hizmetlerine büyük yatırımlar yaptığını açıkladı. Bu eylem dizisi, Huione'nin ana akım platformlar tarafından gelecekteki bir kullanım kısıtlamasına hazırlanıyor olabileceğini vurgulamaktadır.
Huione ve Fully Light sadece bazı platform tasarımı ve işletme personelini paylaşmakla kalmıyor, aynı zamanda sürekli olarak kopyalanan bir yasadışı ticaret modeli olan - platform garantisini merkeze alarak, geleneksel kara piyasası işlemlerini "finansal teknoloji" ve "sınır ötesi şirketler" haline getirerek, Güneydoğu Asya merkezli ve dünya genelini kapsayan bir yeraltı ağ ekonomisi sistemi oluşturuyor. Ülkelerin düzenlemeleri ve uygulamaları güçlendirmesiyle, bu tür platformlar yurt dışına kayma, finansal ürünlerin çeşitlenmesi ve teknik araçların akıllı hale gelmesi gibi bir gelişim trendi göstermektedir, bu da zincir üzerindeki işlemlerin şeffaflığını ciddi şekilde etkileyerek, küresel kripto varlık ekosisteminin güven temelini aşındırmaktadır.
Uluslararası suç örgütleri ve küresel kolluk işbirliği
Güneydoğu Asya'da, bazı ulusötesi suç grupları, özellikle kara para aklama ve siber dolandırıcılık alanlarında yasa dışı faaliyetleri gizlemek için karmaşık iş yapıları kullanmaktadır. Örneğin, Singapur'un 2023'teki milyarlarca dolarlık kara para aklama davası, geniş, sınır ötesi, çok uluslu ve kripto varlık bir organize suç ağını ortaya çıkardı. Bu davadaki şüphelilerin çoğu Çin'de doğmuş olsa da, Kamboçya, Kıbrıs, Türkiye ve diğer ülkelerdeki yatırım yoluyla vatandaşlık programları aracılığıyla birçok ülkeden pasaport aldılar ve Güneydoğu Asya'da şirketler, banka hesapları ve yüksek değerli gayrimenkuller kurdular ve telekom dolandırıcılığı ve yasadışı çevrimiçi kumar gibi yasadışı kazançları örtbas etmek için denizaşırı ülkeler. Zincir içi işlemlerin, stablecoin ödemelerinin ve açık deniz hesaplarının esnek bir kombinasyonu sayesinde, suç ağı farklı düzenleyici sistemler arasında fon transferi yapabildi ve sınır ötesi finansal denetim ve cezai soruşturma ve izlenebilirliğin zorluğunu büyük ölçüde artırdı.
Dava ayrıca, çetenin bir dizi Güneydoğu Asya dolandırıcılık merkezi ve feshedilmiş Hong Kong kripto para borsaları (AAX gibi) ile doğrudan bağlantılı olduğunu ve fon akışı yörüngesinin Filipinler'deki Clark Freeport Zone dolandırıcılık parkına, Kamboçya'daki Barwick kumarhanesine, Tayvan'da kurulan paravan şirketlere ve hatta Kanada'daki ilgili varlıklara kadar uzandığını ortaya koydu. Şüphelilerden bazıları aynı zamanda insan kaçakçılığı ve zorla çalıştırma işlerine de karışıyor ve yasadışı kazançları sahte gelir belgeleri, sahte belgeler ve birden fazla yeraltı stablecoin kanalı aracılığıyla aklanıyor. 2024 yılında, Filipinler ve Hong Kong'daki kolluk kuvvetleri sayesinde davaya karışan yöneticilerin birçoğu tutuklandı ve varlıkları donduruldu ve bu da davada uluslararası işbirliğinin başlangıcı oldu. Bununla birlikte, hala özel jet ve birden fazla pasaportla kaçan çekirdek kaçaklar var ve bu da mevcut sınır ötesi kolluk kuvvetlerinin köklü teknik ve kurumsal zorluklarını vurguluyor.
Bu dava, Güneydoğu Asya'daki yasadışı ağ ekonomisinin yeniden yapılandırılmasının bir yansımasıdır. Daha önce bahsedilen Huione Guarantee ve Fully Light Guarantee adlı iki platform, bu tür sınır ötesi finansal suçların "altyapısını" oluşturan kritik destek noktalarıdır. Teminat hizmetleri sunarken, aslında dolandırıcılık, kumar, kara para aklama ve insan kaçakçılığı gibi suç faaliyetlerinin "sektör aracısı" olarak görev yapmaktadırlar ve BG 2 (Mekong suç grubu) gibi uluslararası organizasyonlara araç, hesap, işlem eşleştirme ve para aklama gibi entegre hizmetler sunmaktadırlar. BG 2, yasadışı gelirleri "aklamak" için yasal işletme maskeleri kurarak, gayrimenkul ve spor kulüplerine yatırım yaparak, suç ağını Gürcistan gibi yerlere başarıyla genişletmiş ve Güneydoğu Asya dolandırıcılık endüstri zincirinin işleyiş modelini kopyalamaya başlamıştır.
Bir yandan, bu organizasyonlar çok uluslu kimlikler, karmaşık şirket yapıları ve zincir üstü ödeme yöntemleri aracılığıyla farklı yargı alanları arasında dolaşarak fiili bir "yürütme kara deliği" oluşturuyor; diğer yandan, yargı iş birliği süreçlerinin uzunluğu, kripto varlıkların anonimliği, mağdurların küresel dağılımı gibi faktörler nedeniyle, ülkelerin etkili bir ortak mücadele mekanizması oluşturması zorlaşıyor. Singapur, Filipinler gibi ülkeler kara para aklama mekanizmalarını güçlendirmeye, zincir üstü varlıkları dondurmaya ve uluslararası yakalama emirleri başlatmaya başlamış olsa da, Güneydoğu Asya merkezli, giderek finansal teknoloji haline gelen kara ekonomik ağlarla başa çıkmak için tekil eylemler yeterli olmaktan çok uzaktır.
Bu tür uluslararası örgütlü kripto suçları önlemek için aşağıdaki alanlardan başlanarak uluslararası işbirliği ve blokzincir yönetim sisteminin geliştirilmesi gerekmektedir:
Kryptokara varlıkların AML ( KYC ) standartlarının küresel olarak birleştirilmesini teşvik etmek;
Blockchain istihbaratı ve adli yardım protokollerine dayanarak, sınır ötesi varlık dondurma ve suç izleme işbirliğini güçlendirin;
Çok taraflı mekanizmalar kurmak, "yüksek riskli platformlar" ve yasadışı hizmetler sunan "suç teminat piyasası" üzerinde yaptırımlar uygulamak;
Yasama organları ile zincir üstü izleme şirketleri ve borsalar arasındaki taktik iş birliğini güçlendirerek, yasadışı fon akış alanını daraltmak.
Sonuç ve öneriler
Farkındalık ve bilincin artırılması: Yüksek düzeyde hükümet katılımı, dolandırıcılık merkezleri ve ilgili suçlar konusunda farkındalığı artırmak için hayati öneme sahiptir. İnternet dolandırıcılığı, yeraltı döviz büroları gibi risklerin anlaşılmasını güçlendirmek ve yolsuzlukla mücadele önlemlerini artırmak gerekmektedir.
Denetim çerçevesini güçlendirmek: Mevcut yasal çerçevelerin özellikle kara para aklama, sanal varlıklar, özel ekonomik bölgeler ve çevrimiçi kumar üzerindeki düzenlemeleri için düzenli olarak gözden geçirilmesi ve reforme edilmesi gerekmektedir. Yüksek riskli sektörlerin para akışını izlemek için denetim mekanizmalarının geliştirilmesi ve varlıkların geri kazanımını ve mağdur koruma yasalarının güçlendirilmesi.
Yasama organlarının teknik ve iş kapasitesini artırmak: İzleme ve araştırma tekniklerini geliştirmek, dijital kanıtları toplamak ve analiz etmek, uluslararası işbirliğini güçlendirmek ve adaletin tarafsızlığını artırmak. Uzman eğitimi ve kurumlar arası işbirliği ile yasama etkinliğini artırmak.
Hükümetin genel tepkisini ve kurumlar arası koordinasyonu teşvik etmek: Ulusal koordinasyon mekanizması kurmak, bakanlıklar ve uygulama organları arasındaki iş birliğini teşvik etmek, zorla suç mağdurlarının tanınmasını ve korunmasını güçlendirmek. Sınır yönetimi denetimini artırmak, suç faaliyetlerinin sınır ötesi mücadelesini sağlamak.
Pragmatik ve etkili bölgesel işbirliğini teşvik etmek: Sınır ötesi işbirliğini güçlendirmek, zamanında bilgi paylaşmak ve eylemleri koordine etmek. Bölgesel platformlar aracılığıyla ortak araştırmaları desteklemek, risk bazlı müdahale önlemleri geliştirmek ve çok taraflı işbirliğini güçlendirmek.
Bu öneriler, Güneydoğu Asya ülkelerinin raporda belirtilen temel yönetişim eksiklikleriyle başa çıkmalarına yardımcı olacak, hükümetlerin, düzenleyici kurumların ve uygulayıcıların farkındalığını ve müdahale yeteneklerini artırarak bölgesel güvenlik işbirliğini teşvik edecek ve uluslararası organize suçlarla mücadele edecektir.
Özet
UNODC raporunun analizi, Güneydoğu Asya'nın siber suçlar ve yasa dışı finansal faaliyetler için küresel bir merkez haline geldiğini ve bu eğilimin küresel olarak genişlediğini gösteriyor. Bu sınır ötesi suç tehdidi karşısında, hükümetlerin, düzenleyicilerin ve kolluk kuvvetlerinin daha verimli bir uluslararası kara para aklama ve dolandırıcılıkla mücadele yönetişim sistemi oluşturmak için işbirliklerini acilen güçlendirmeleri gerekiyor. Özellikle sanal varlıkların ve kripto para birimlerinin kara para aklama ve dolandırıcılık için artan kötüye kullanımı bağlamında, küresel ölçekte bilgi paylaşımı ve teknoloji işbirliği, ilgili suçları engellemek için kilit bir yol haline gelecektir. Yalnızca çok yönlü ve çok düzeyli uluslararası işbirliği yoluyla, giderek karmaşıklaşan küresel siber suç sorunuyla etkili bir şekilde başa çıkabilir ve küresel finansal sistemin güvenliğini ve sosyal istikrarını koruyabiliriz.
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
UNODC raporunun yorumlanması: Güneydoğu Asya dolandırıcılık çetelerinin küresel kara para aklama yollarının keşfi
Yazar: Lisa
Editör: Liz
Arka plan
2025 Nisan ayında, Birleşmiş Milletler Uyuşturucu ve Suç Ofisi (bundan böyle "UNODC" olarak anılacaktır) "Güneydoğu Asya Dolandırıcılık Merkezleri, Yeraltı Bankacılığı ve Yasadışı Ağ Pazarlarının Küresel Etkisi" başlıklı bir rapor yayınladı [1]. Bu rapor, Güneydoğu Asya bölgesindeki yeni ortaya çıkan uluslararası organize suç biçimlerini sistematik olarak analiz etmekte olup, özellikle çevrimiçi dolandırıcılık merkezleri etrafında şekillenen, yeraltı bankacılığı ile yasadışı ağ pazar platformlarının entegre edildiği yeni dijital suç ekosistemine odaklanmaktadır.
Raporun yayınlanmasından kısa bir süre sonra, [2] ABD Hazine Bakanlığı, 5 Mayıs 2025'te Myanmar'ın Karen Ulusal Ordusu'na (KNA) ve liderlerine ve akrabalarına, çevrimiçi dolandırıcılık, insan kaçakçılığı ve sınır ötesi kara para aklamayı yöneten ve kolaylaştıran büyük bir ulusötesi suç örgütü olarak yaptırım uygulandığını duyurdu. Myanmar ve Tayland'ın KNA kontrolündeki sınır bölgesi, birçok dolandırıcılık örgütüne ev sahipliği yaptı ve Myanmar ordusuyla olan gizli anlaşması, militanların kontrolündeki bölgede büyük çapta arazi kiralamasına, elektrik ve güvenlik hizmetleri sağlamasına ve dolandırıcılık parkının günlük operasyonlarını desteklemesine izin verdi. 1 Mayıs 2025'te ABD Mali Suçları Uygulama Ağı [3], Huione Group'u kara para aklama endişesinin ana hedefi olarak listeledi ve bunun Kuzey Koreli hacker grupları ve Güneydoğu Asya dolandırıcılık grupları için "domuz katliamı" gibi çeşitli sanal varlık yatırım dolandırıcılıklarını içeren sanal varlık suçlarından elde edilen gelirleri aklamak için kilit bir kanal olduğuna işaret etti.
Rapor, Güneydoğu Asya'daki sentetik uyuşturucu pazarının doygunluğa ulaşmasıyla birlikte, suç gruplarının dolandırıcılık, kara para aklama, veri ticareti ve insan ticareti gibi kazanç yöntemlerine hızlı bir dönüşüm gerçekleştirdiğini ve çevrimiçi kumar, sanal varlık hizmet sağlayıcıları, Telegram karanlık pazarları ve kripto ödeme ağları aracılığıyla sınır ötesi, yüksek frekanslı ve düşük maliyetli bir kara ekonomi sistemi kurduğunu belirtiyor. Bu eğilim, ilk olarak Mekong alt bölgesinde (Myanmar, Laos, Kamboçya) yoğun bir şekilde patlak verdi ve hızla Güney Asya, Afrika ve Latin Amerika gibi düzenlemenin zayıf olduğu bölgelere yayılarak belirgin bir "gri ihracat" oluşturdu.
UNODC, bu tür suç modellerinin yüksek düzeyde sistematik, profesyonel ve küresel özellikler kazandığını ve sürekli olarak evrilen yeni teknolojilere bağımlı olduğunu, uluslararası güvenlik yönetiminde önemli bir kör nokta haline geldiğini bildirmektedir. Sürekli yayılan tehditle karşı karşıya kalan rapor, ülkelerin sanal varlıklar ve yasadışı finansal kanallar üzerindeki denetimi derhal artırmaları, kolluk kuvvetleri arasında blok zinciri istihbarat paylaşımını ve sınır ötesi işbirliği mekanizmalarının kurulmasını teşvik etmeleri ve bu hızla gelişen küresel güvenlik riskini durdurmak için daha etkili bir kara para aklama ve dolandırıcılıkla mücadele yönetim sistemi oluşturmaları gerektiğini vurgulamaktadır.
Bu makale aşağıdaki dört boyuttan analiz yapacaktır: Güneydoğu Asya'nın suç ekosistemi, Güneydoğu Asya dışındaki küresel genişleme, yeni gelişen yasadışı ağ pazarları ve kara para aklama hizmetleri, ayrıca uluslararası suç ağları ve küresel uygulama işbirliği.
Güneydoğu Asya, suç ekosisteminin merkezi haline gelmeye başlıyor.
Güneydoğu Asya'daki siber suç endüstrisinin hızlı genişlemesiyle birlikte, bölge, küresel suç ekosisteminin önemli bir merkezi haline gelmektedir. Suç grupları, bölgedeki zayıf yönetim, sınır ötesi işbirliği kolaylığı ve teknik açıkları kullanarak, yüksek derecede organize ve sanayileşmiş suç ağları kurmuşlardır. Myanmar'ın Myawaddy'sinden Kamboçya'nın Sihanoukville'ine kadar, dolandırıcılık merkezleri yalnızca büyük ölçekli değil, aynı zamanda sürekli evrim geçirerek, en son teknolojileri kullanarak baskılardan kaçmakta ve insan ticareti yoluyla ucuz iş gücü elde etmektedir.
Yüksek likidite ve adaptasyon bir arada bulunur
Güneydoğu Asya siber suç örgütleri son derece mobil ve uyarlanabilirdir, kolluk kuvvetlerinin baskılarına, siyasi durumlara veya jeopolitik koşullara yanıt olarak faaliyetlerini hızla yeniden konumlandırabilirler. Örneğin, Kamboçya'nın çevrimiçi kumarı yasaklamasının ardından, çok sayıda dolandırıcılık çetesi, Myanmar'daki Shan Eyaleti ve Laos'taki Altın Üçgen gibi özel ekonomik bölgelere taşındı ve ardından Myanmar'daki savaş ve bölgesel ortak kolluk kuvvetleri nedeniyle Filipinler ve Endonezya'ya taşındı ve döngüsel bir "baskı-transfer-geri dönüş" eğilimi oluşturdu. Bu çeteler, yoğun baskılardan kaçınmak için daha uzak kırsal alanlara ve kolluk kuvvetlerinin zayıf olduğu sınır bölgelerine "batarken", kumarhaneler, sınırdaki özel ekonomik bölgeler ve tatil köyleri gibi tuğla ve harç mekanlarıyla kendilerini gizlerler. Buna ek olarak, organizasyon yapısı giderek daha "hücresel" hale geliyor ve dolandırıcılık noktaları konut binaları, pansiyonlar ve hatta dış kaynak şirketleri içinde dağılmış durumda ve güçlü esneklik ve yeniden dağıtım yetenekleri gösteriyor.
Dolandırıcılık endüstrisinin sistematik evrimi
Dolandırıcılık sendikaları artık gevşek çeteler değil, veri toplama, dolandırıcılık yürütmeden kara para aklama ve para çekmeye kadar "dikey olarak entegre bir suç endüstrisi zinciri" kurmuşlardır. yukarı akış, küresel kurban verileri için Telegram gibi platformlara güvenir; Orta akım, "domuz öldürme", "sahte kolluk kuvvetleri", "yatırım teşviki" ve diğer yollarla dolandırıcılık yaptı; Alt bankalar, fon aklama ve sınır ötesi transferleri tamamlamak için yeraltı bankalarına, OTC işlemlerine ve stabilcoin ödemelerine (USDT gibi) güvenir. UNODC'ye göre, kripto para dolandırıcılığı 2023'te yalnızca Amerika Birleşik Devletleri'nde 5,6 milyar dolardan fazla ekonomik kayba neden oldu ve tahmini 4,4 milyar dolar Güneydoğu Asya'da en yaygın olan "domuz öldürme" dolandırıcılığına atfedildi. Dolandırıcılık gelirlerinin ölçeği "endüstriyel seviyeye" ulaştı, istikrarlı bir kapalı kar döngüsü oluşturdu ve buna katılmak için giderek daha fazla ulusötesi suç gücü çekti.
İnsan ticareti ve işgücü kara pazarı
Dolandırıcılık endüstrisinin genişlemesine sistematik insan kaçakçılığı ve zorla çalıştırma eşlik etti. Dolandırıcılık parkında, dünya çapında 50'den fazla ülkeden, özellikle Çin, Vietnam, Hindistan, Afrika ve diğer yerlerden gelen gençler, genellikle "yüksek ücretli müşteri hizmetleri" veya "teknik pozisyonların" sahte işe alımı nedeniyle ülkeye girmeleri için kandırılan insanlar var ve pasaportları ele geçiriliyor, şiddetle kontrol ediliyor ve hatta birçok kez yeniden satılıyor. 2025'in başlarında, yalnızca Myanmar'ın Kayin Eyaletinde 1.000'den fazla yabancı kurban ülkelerine geri gönderilecek. Bu "hileli ekonomi + modern kölelik" modeli artık izole bir fenomen değil, tüm endüstriyel zincir boyunca ilerleyen, ciddi insani krizler ve diplomatik zorluklar getiren bir insan destek yöntemidir.
Dijitalleşme ve suç teknolojisi ekosistemi sürekli evrim geçiriyor.
Dolandırıcılık sendikası güçlü bir teknik uyarlanabilirliğe sahiptir, soruşturma önleme yöntemlerini sürekli olarak yükseltir ve "teknoloji bağımsızlığı + bilgi kara kutusu" şeklinde bir suç ekolojisi oluşturur. Bir yandan, genellikle "çevrimdışı hayatta kalmayı" sağlamak için yerel iletişim kontrolünden bağımsız olan Starlink uydu iletişimi, özel elektrik şebekeleri ve intranet sistemleri gibi altyapıları dağıtırlar. Öte yandan, dolandırıcılığın verimliliğini ve kamuflajını artırmak için çok sayıda şifreli iletişim (Telegram uçtan uca şifreli gruplar gibi), yapay zeka tarafından oluşturulan içerik (derin sahtekarlıklar, sanal çapalar), otomatik kimlik avı komut dosyaları vb. kullanılır. Bazı kuruluşlar, diğer çeteler için teknik şablonlar ( veri desteği sağlamak ve suç faaliyetlerinin ürünleştirilmesini ve hizmet haline getirilmesini teşvik etmek için "Hizmet Olarak Dolandırıcılık" ve Hizmet Olarak Dolandırıcılık) platformunu da başlattı. Bu gelişen teknoloji odaklı model, geleneksel kolluk kuvvetlerinin etkinliğini büyük ölçüde baltalıyor.
Güneydoğu Asya dışındaki küresel genişleme
Güneydoğu Asya suç grupları artık yerel ile sınırlı kalmayıp, küresel ölçekte genişliyor ve Asya'nın diğer bölgelerinde, Afrika'da, Güney Amerika'da, Orta Doğu'da ve hatta Avrupa'da yeni operasyon üsleri kuruyor. Bu genişleme, sadece yasaların uygulanmasını zorlaştırmakla kalmıyor, aynı zamanda dolandırıcılık, kara para aklama gibi suç faaliyetlerini daha uluslararası hale getiriyor. Suç grupları, yerel düzenleme açıklarını, yolsuzluk sorunlarını ve finansal sistemin zayıf noktalarını kullanarak yeni pazarlara hızla sızıyor.
Asya
Tayvan: Dolandırıcılık teknolojisi geliştirme merkezi haline geldi, bazı suç grupları Tayvan'da "beyaz etiketli" kumar yazılım şirketleri kurarak Güneydoğu Asya dolandırıcılık merkezlerine teknik destek sağlıyor.
Çin Hong Kong ve Çin Makao: Kara para aklama ile yardım eden, sınır ötesi fon akışını destekleyen yer altı döviz bürosu merkezi (örneğin, Sun City Group davası gibi bazı kumarhane aracılarının katılımı).
Japonya: 2024 yılında siber dolandırıcılık kayıpları %50 artacak, bazı vakalar Güneydoğu Asya dolandırıcılık merkezlerini içeriyor.
Güney Kore: Kripto para dolandırıcılığında patlama, suç grupları KRW'ye sabitlenmiş USDT gibi won bazlı stablecoin'leri kullanarak kara para aklıyor.
Hindistan: Vatandaşlar Myanmar ve Kamboçya'daki dolandırıcılık merkezlerine kaçırıldı, 2025'te Hindistan hükümeti 550'den fazla kişiyi kurtardı.
Pakistan ve Bangladeş: Dolandırıcılık iş gücü kaynağı haline geldi, bazı kurbanlar Dubai'ye kandırıldıktan sonra Güneydoğu Asya'ya satıldı.
Afrika
Nijerya: Nijerya, Asya dolandırıcılık ağlarının Afrika'ya çeşitlenme için önemli bir hedefi haline geldi. 2024'te Nijerya, büyük bir dolandırıcılık çetesini çökertti ve 148 Çin vatandaşı ile 40 Filipinli'yi tutukladı; dolandırıcılık kripto para birimini içeriyordu.
Zambiya: Nisan 2024'te, Zambiya bir dolandırıcılık çetesini çökertti ve 22'si Çin vatandaşı olmak üzere 77 şüpheliyi tutukladı. En yüksek 11 yıl hapis cezasına çarptırıldılar.
Angola: 2024 yılının sonunda, Angola büyük çaplı bir baskın düzenledi ve onlarca Çin vatandaşı siber kumar, dolandırıcılık ve siber suçlara karıştıkları şüphesiyle gözaltına alındı.
Güney Amerika
Brezilya: 2025 yılında "Çevrimiçi Kumarın Yasal Hale Getirilmesi Yasası" kabul edildi, ancak suç grupları hala denetlenmeyen platformları kullanarak para aklama yapıyor.
Peru: Tayvan suç çetesi "Kırmızı Ejderha Grubu" çökertildi, 40'tan fazla Malezyalı işçi kurtarıldı.
Meksika: Uyuşturucu kartelleri, Asya yeraltı döviz büroları aracılığıyla kara para aklıyor ve müşterileri çekmek için %0 - %6 düşük komisyon alıyor.
Orta Doğu
Dubai: Küresel kara para aklama merkezi haline geldi. Singapur'daki 3 milyar dolarlık kara para aklama davasının baş sanığı, Dubai'de lüks daireler satın aldı ve sahte şirketler aracılığıyla fonları transfer etti. Dolandırıcılık çetesi Dubai'de "işe alım merkezi" kurarak işçileri Güneydoğu Asya'ya kandırdı.
Türkiye: Bazı Çin dolandırıcılık liderleri, yatırım yoluyla vatandaşlık programı aracılığıyla Türk pasaportu alarak uluslararası aramalardan kaçınıyor.
Avrupa
Birleşik Krallık: Londra gayrimenkulü, kısmen Güneydoğu Asya'daki dolandırıcılık gelirleriyle finanse edilen bir kara para aklama aracı haline geldi.
Gürcistan: Batum'da "Küçük Güneydoğu Asya" dolandırıcılık merkezi ortaya çıktı, suç grubu kumarhaneler ve futbol kulüpleri aracılığıyla kara para aklıyor.
Yeni ortaya çıkan yasadışı çevrimiçi pazarlar ve kara para aklama hizmetleri
Geleneksel suç yöntemleri çökerken, Güneydoğu Asya suç örgütleri daha gizli ve verimli yasadışı çevrimiçi pazarlara ve kara para aklama hizmetlerine yöneliyor. Gelişmekte olan bu platformlar genellikle kripto para hizmetlerini, anonim ödeme araçlarını ve yeraltı bankacılık sistemlerini entegre ederek dolandırıcılık kitleri, çalınan veriler, dolandırıcılık sendikaları, insan kaçakçıları, uyuşturucu satıcıları ve daha fazlası gibi suç kuruluşlarına yapay zeka derin sahte yazılımı sağlamanın yanı sıra kripto para birimi, yeraltı bankaları ve Telegram karaborsası yoluyla hızlı fon akışı, onu dünyanın dört bir yanındaki kolluk kuvvetleri için benzeri görülmemiş bir zorluk haline getiriyor.
Telegram Kara Pazar
Suçlular tarafından Güneydoğu Asya'daki çok sayıda yasa dışı Telegram tabanlı çevrimiçi pazar yeri ve forumda sunulan hizmet yelpazesi giderek daha küresel hale geliyor. Buna karşılık, karanlık ağ yalnızca belirli bir profesyonel bilgi geçmişi gerektirmekle kalmaz, aynı zamanda gerçek zamanlı etkileşimden yoksundur, aynı zamanda yüksek bir teknik eşiğe sahiptir; Öte yandan Telegram, erişim kolaylığı, mobil öncelikli tasarımı, güçlü şifrelemesi, anlık mesajlaşma yetenekleri ve botlar aracılığıyla otomatik eylemleri sayesinde Güneydoğu Asya'daki suçluların dolandırıcılık yapmasını ve faaliyetlerini ölçeklendirmesini kolaylaştırıyor.
Son yıllarda, bu bölgede bazı en güçlü ve etkili suç ağları, yerel suçlular ve hizmet sağlayıcılarının toplandığı, iletişim kurduğu ve iş yaptığı ana mekanlar haline gelen, Telegram tabanlı birçok platformu kontrol etmektedir. Bu yasadışı pazarlar genellikle aynı organizasyon tarafından kontrol edilen kripto para borsalarıyla ilişkilidir; platformda, çalınan veriler, hacker araçları, kötü amaçlı yazılımlar ve çeşitli yer altı bankacılığı, kara para aklama ve siber suç hizmetleri satan birçok satıcı toplanmaktadır. Diğer suçlular - özellikle siber dolandırıcılıkla uğraşanlar - bu hizmetlerden kâr elde etmektedir.
Tam Işık Garantisi
Fully Light Guarantee, Güneydoğu Asya'nın erken dönem yasadışı pazarının öncü platformu olarak, Myanmar'ın Shan eyaletinde Liu ailesi tarafından kontrol edilen Kokang Sınır Gücü tarafından kurulmuş ve işletilmiştir. Zirve döneminde 350.000'den fazla kullanıcıyı kendine çekmiştir. Bu platform, yalnızca Kokang ve Mawlamyine bölgelerindeki dolandırıcılık merkezlerine hizmet etmekle kalmayıp, aynı zamanda insan ticareti, aracı alımı, gayri resmi sınır ötesi para aklama ve "kara sektör" teknik desteği için bir ticaret pazarı işlevi görmektedir. İşleyişi, temel araç tedariğinden fon aklamaya kadar uzanan tam bir zinciri kapsayan yüzlerce açık ve özel grup ile desteklenmektedir.
2024'te Korkak Sınır Gücü devrildiği halde, yakalandıktan önce ve sonra, bu bölgede diğer suç grupları tarafından desteklenen ve benzer "teminat sistemi" benimseyen yeni ortaya çıkan birçok piyasa ortaya çıktı. Bu yeni platformlar, krizin ardından iş kaynaklarını hızla emdi ve hâlâ sürekli olarak genişlemeye ve evrimleşmeye devam ediyor, finansal sistemin bütünlüğüne, bölgesel istikrara ve uluslararası güvenliğe tehdit oluşturmaktadır.
Huione Garantisi
Geçtiğimiz yıl, Huione Guarantee, dünya genelinde kullanıcı ve işlem hacmi açısından en büyük yasadışı çevrimiçi ticaret pazarlarından biri haline geldi ve Güneydoğu Asya'daki çevrimiçi dolandırıcılık ekosisteminin genişlemesinde kritik bir altyapı oldu. Bu platform, Kamboçya'nın Phnom Penh şehrinde merkezi bulunmaktadır ve öncelikle Çince olarak hizmet vermektedir; bu makalenin yazıldığı sırada kullanıcı sayısı 970 binden fazladır ve internet tedarikçisi sayısı binleri bulmaktadır. Şirketin Kanada, Polonya, Hong Kong ve Singapur gibi ülkelerde kayıtlı yan kuruluşları bulunmaktadır ve Amerika Birleşik Devletleri ve diğer ülkelerde geçerli kayıtlı ticari markaları mevcuttur.
Huione Guarantee, 2021'den bu yana on milyarlarca dolarlık kripto para birimi işlemi gerçekleştirdi ve zincir üstü analiz, platformun suçluların siber dolandırıcılık, siber suçlar, büyük ölçekli kara para aklama ve yaptırımlardan kaçınma için gereken teknolojiye, altyapıya, verilere ve diğer kaynaklara erişmesi için tek duraklı bir hizmet merkezi haline geldiğini gösteriyor. Bazı uzmanlar, Huione Guarantee ve tedarikçileri tarafından kullanılan kripto para cüzdanlarının son dört yılda en az 24 milyar dolar giriş aldığını tahmin ediyor. Kolluk kuvvetleri ve blok zinciri araştırmacıları, piyasa ile dünyanın dört bir yanındaki mağdurlara karşı faaliyet gösteren suç örgütleri arasında açık bir bağlantı olduğunu bildirdi.
Huione ayrıca bir kripto borsası, kriptoya entegre bir çevrimiçi kumar platformu, Xone Chain blok zinciri ağı ve kendi çıkardığı USD destekli stablecoin'i dahil olmak üzere kendi kripto para birimiyle ilgili ürünlerini piyasaya sürdü. Stablecoin, "geleneksel düzenleyicilerin kısıtlamalarına tabi olmadığını" iddia ediyor ve "geleneksel dijital para birimlerinde yaygın olan dondurma ve transfer kısıtlamalarından kaçınmayı" hedefliyor. Şubat 2025'te grup, Huione Visa kartının piyasaya sürüldüğünü duyurdu ve Aralık 2024'te Tudao Garantisi'nin %30 hissesinin satın alınması da dahil olmak üzere diğer büyük yasa dışı çevrimiçi pazar yerlerine, sosyal medya ve mesajlaşma platformlarına ve ayrıca profesyonel kara para aklama hizmetlerine büyük yatırımlar yaptığını açıkladı. Bu eylem dizisi, Huione'nin ana akım platformlar tarafından gelecekteki bir kullanım kısıtlamasına hazırlanıyor olabileceğini vurgulamaktadır.
Huione ve Fully Light sadece bazı platform tasarımı ve işletme personelini paylaşmakla kalmıyor, aynı zamanda sürekli olarak kopyalanan bir yasadışı ticaret modeli olan - platform garantisini merkeze alarak, geleneksel kara piyasası işlemlerini "finansal teknoloji" ve "sınır ötesi şirketler" haline getirerek, Güneydoğu Asya merkezli ve dünya genelini kapsayan bir yeraltı ağ ekonomisi sistemi oluşturuyor. Ülkelerin düzenlemeleri ve uygulamaları güçlendirmesiyle, bu tür platformlar yurt dışına kayma, finansal ürünlerin çeşitlenmesi ve teknik araçların akıllı hale gelmesi gibi bir gelişim trendi göstermektedir, bu da zincir üzerindeki işlemlerin şeffaflığını ciddi şekilde etkileyerek, küresel kripto varlık ekosisteminin güven temelini aşındırmaktadır.
Uluslararası suç örgütleri ve küresel kolluk işbirliği
Güneydoğu Asya'da, bazı ulusötesi suç grupları, özellikle kara para aklama ve siber dolandırıcılık alanlarında yasa dışı faaliyetleri gizlemek için karmaşık iş yapıları kullanmaktadır. Örneğin, Singapur'un 2023'teki milyarlarca dolarlık kara para aklama davası, geniş, sınır ötesi, çok uluslu ve kripto varlık bir organize suç ağını ortaya çıkardı. Bu davadaki şüphelilerin çoğu Çin'de doğmuş olsa da, Kamboçya, Kıbrıs, Türkiye ve diğer ülkelerdeki yatırım yoluyla vatandaşlık programları aracılığıyla birçok ülkeden pasaport aldılar ve Güneydoğu Asya'da şirketler, banka hesapları ve yüksek değerli gayrimenkuller kurdular ve telekom dolandırıcılığı ve yasadışı çevrimiçi kumar gibi yasadışı kazançları örtbas etmek için denizaşırı ülkeler. Zincir içi işlemlerin, stablecoin ödemelerinin ve açık deniz hesaplarının esnek bir kombinasyonu sayesinde, suç ağı farklı düzenleyici sistemler arasında fon transferi yapabildi ve sınır ötesi finansal denetim ve cezai soruşturma ve izlenebilirliğin zorluğunu büyük ölçüde artırdı.
Dava ayrıca, çetenin bir dizi Güneydoğu Asya dolandırıcılık merkezi ve feshedilmiş Hong Kong kripto para borsaları (AAX gibi) ile doğrudan bağlantılı olduğunu ve fon akışı yörüngesinin Filipinler'deki Clark Freeport Zone dolandırıcılık parkına, Kamboçya'daki Barwick kumarhanesine, Tayvan'da kurulan paravan şirketlere ve hatta Kanada'daki ilgili varlıklara kadar uzandığını ortaya koydu. Şüphelilerden bazıları aynı zamanda insan kaçakçılığı ve zorla çalıştırma işlerine de karışıyor ve yasadışı kazançları sahte gelir belgeleri, sahte belgeler ve birden fazla yeraltı stablecoin kanalı aracılığıyla aklanıyor. 2024 yılında, Filipinler ve Hong Kong'daki kolluk kuvvetleri sayesinde davaya karışan yöneticilerin birçoğu tutuklandı ve varlıkları donduruldu ve bu da davada uluslararası işbirliğinin başlangıcı oldu. Bununla birlikte, hala özel jet ve birden fazla pasaportla kaçan çekirdek kaçaklar var ve bu da mevcut sınır ötesi kolluk kuvvetlerinin köklü teknik ve kurumsal zorluklarını vurguluyor.
Bu dava, Güneydoğu Asya'daki yasadışı ağ ekonomisinin yeniden yapılandırılmasının bir yansımasıdır. Daha önce bahsedilen Huione Guarantee ve Fully Light Guarantee adlı iki platform, bu tür sınır ötesi finansal suçların "altyapısını" oluşturan kritik destek noktalarıdır. Teminat hizmetleri sunarken, aslında dolandırıcılık, kumar, kara para aklama ve insan kaçakçılığı gibi suç faaliyetlerinin "sektör aracısı" olarak görev yapmaktadırlar ve BG 2 (Mekong suç grubu) gibi uluslararası organizasyonlara araç, hesap, işlem eşleştirme ve para aklama gibi entegre hizmetler sunmaktadırlar. BG 2, yasadışı gelirleri "aklamak" için yasal işletme maskeleri kurarak, gayrimenkul ve spor kulüplerine yatırım yaparak, suç ağını Gürcistan gibi yerlere başarıyla genişletmiş ve Güneydoğu Asya dolandırıcılık endüstri zincirinin işleyiş modelini kopyalamaya başlamıştır.
Bir yandan, bu organizasyonlar çok uluslu kimlikler, karmaşık şirket yapıları ve zincir üstü ödeme yöntemleri aracılığıyla farklı yargı alanları arasında dolaşarak fiili bir "yürütme kara deliği" oluşturuyor; diğer yandan, yargı iş birliği süreçlerinin uzunluğu, kripto varlıkların anonimliği, mağdurların küresel dağılımı gibi faktörler nedeniyle, ülkelerin etkili bir ortak mücadele mekanizması oluşturması zorlaşıyor. Singapur, Filipinler gibi ülkeler kara para aklama mekanizmalarını güçlendirmeye, zincir üstü varlıkları dondurmaya ve uluslararası yakalama emirleri başlatmaya başlamış olsa da, Güneydoğu Asya merkezli, giderek finansal teknoloji haline gelen kara ekonomik ağlarla başa çıkmak için tekil eylemler yeterli olmaktan çok uzaktır.
Bu tür uluslararası örgütlü kripto suçları önlemek için aşağıdaki alanlardan başlanarak uluslararası işbirliği ve blokzincir yönetim sisteminin geliştirilmesi gerekmektedir:
Kryptokara varlıkların AML ( KYC ) standartlarının küresel olarak birleştirilmesini teşvik etmek;
Blockchain istihbaratı ve adli yardım protokollerine dayanarak, sınır ötesi varlık dondurma ve suç izleme işbirliğini güçlendirin;
Çok taraflı mekanizmalar kurmak, "yüksek riskli platformlar" ve yasadışı hizmetler sunan "suç teminat piyasası" üzerinde yaptırımlar uygulamak;
Yasama organları ile zincir üstü izleme şirketleri ve borsalar arasındaki taktik iş birliğini güçlendirerek, yasadışı fon akış alanını daraltmak.
Sonuç ve öneriler
Farkındalık ve bilincin artırılması: Yüksek düzeyde hükümet katılımı, dolandırıcılık merkezleri ve ilgili suçlar konusunda farkındalığı artırmak için hayati öneme sahiptir. İnternet dolandırıcılığı, yeraltı döviz büroları gibi risklerin anlaşılmasını güçlendirmek ve yolsuzlukla mücadele önlemlerini artırmak gerekmektedir.
Denetim çerçevesini güçlendirmek: Mevcut yasal çerçevelerin özellikle kara para aklama, sanal varlıklar, özel ekonomik bölgeler ve çevrimiçi kumar üzerindeki düzenlemeleri için düzenli olarak gözden geçirilmesi ve reforme edilmesi gerekmektedir. Yüksek riskli sektörlerin para akışını izlemek için denetim mekanizmalarının geliştirilmesi ve varlıkların geri kazanımını ve mağdur koruma yasalarının güçlendirilmesi.
Yasama organlarının teknik ve iş kapasitesini artırmak: İzleme ve araştırma tekniklerini geliştirmek, dijital kanıtları toplamak ve analiz etmek, uluslararası işbirliğini güçlendirmek ve adaletin tarafsızlığını artırmak. Uzman eğitimi ve kurumlar arası işbirliği ile yasama etkinliğini artırmak.
Hükümetin genel tepkisini ve kurumlar arası koordinasyonu teşvik etmek: Ulusal koordinasyon mekanizması kurmak, bakanlıklar ve uygulama organları arasındaki iş birliğini teşvik etmek, zorla suç mağdurlarının tanınmasını ve korunmasını güçlendirmek. Sınır yönetimi denetimini artırmak, suç faaliyetlerinin sınır ötesi mücadelesini sağlamak.
Pragmatik ve etkili bölgesel işbirliğini teşvik etmek: Sınır ötesi işbirliğini güçlendirmek, zamanında bilgi paylaşmak ve eylemleri koordine etmek. Bölgesel platformlar aracılığıyla ortak araştırmaları desteklemek, risk bazlı müdahale önlemleri geliştirmek ve çok taraflı işbirliğini güçlendirmek.
Bu öneriler, Güneydoğu Asya ülkelerinin raporda belirtilen temel yönetişim eksiklikleriyle başa çıkmalarına yardımcı olacak, hükümetlerin, düzenleyici kurumların ve uygulayıcıların farkındalığını ve müdahale yeteneklerini artırarak bölgesel güvenlik işbirliğini teşvik edecek ve uluslararası organize suçlarla mücadele edecektir.
Özet
UNODC raporunun analizi, Güneydoğu Asya'nın siber suçlar ve yasa dışı finansal faaliyetler için küresel bir merkez haline geldiğini ve bu eğilimin küresel olarak genişlediğini gösteriyor. Bu sınır ötesi suç tehdidi karşısında, hükümetlerin, düzenleyicilerin ve kolluk kuvvetlerinin daha verimli bir uluslararası kara para aklama ve dolandırıcılıkla mücadele yönetişim sistemi oluşturmak için işbirliklerini acilen güçlendirmeleri gerekiyor. Özellikle sanal varlıkların ve kripto para birimlerinin kara para aklama ve dolandırıcılık için artan kötüye kullanımı bağlamında, küresel ölçekte bilgi paylaşımı ve teknoloji işbirliği, ilgili suçları engellemek için kilit bir yol haline gelecektir. Yalnızca çok yönlü ve çok düzeyli uluslararası işbirliği yoluyla, giderek karmaşıklaşan küresel siber suç sorunuyla etkili bir şekilde başa çıkabilir ve küresel finansal sistemin güvenliğini ve sosyal istikrarını koruyabiliriz.
İlgili bağlantılar
[1]
[2]
[3]