AgentFi:稳定币收益的新范式

在稳定币收益策略日益丰富但用户精力有限的背景下,AgentFi作为"AI + DeFi"融合的新范式,为用户提供了自动优化的智能代理解决方案。

AgentFi区别于传统DeFi或泛化的DeFAI项目,其核心特征是AI Agent智能体作为主要执行者与决策载体,完全自动决策与闭环执行,而非简单将AI作为决策辅助工具。

目前真正聚焦Crypto Native DeFi世界的AgentFi项目仍屈指可数。通过筛选,我们对市场上的AgentFi项目做了如下归类:

1. 稳定币收益优化类
2. 策略组合/流动性挖矿类
3. 链上交易执行类

其中,Giza项目的ARMA是稳定币收益优化类中表现最佳的产品。

Giza致力于构建"Verifiable AI Agents",推动Agent-native Finance新范式。其提出了"异认知金融"概念,通过智能体扩展人类认知能力,实现高效参与去中心化金融。

ARMA是Giza推出的稳定币收益优化智能代理,已部署于Base网络。其核心功能包括:

• 智能策略调度
• APR优化系统
• 自动复利机制
• 智能换币逻辑

ARMA通过三层防护机制保障用户资金安全:

1. 智能账户安全
2. 访问控制机制
3. 风险管理体系

在收费方面,ARMA仅对实际产生的收益收取10%成功费,无存取手续费。

$GIZA是Giza网络的原生代币,具备实用性和价值捕获能力。其设计原则包括社区优先、产品驱动和机制克制。代币用途包括质押验证、权限控制、协议治理与代理激励。

Giza构建了由智能体实用性、协议使用量、代币价值与生态参与相互驱动的增长飞轮。其治理机制采用分阶段演进模式,逐步实现去中心化。

作为AgentFi领域的先行者,Giza/ARMA具备明显的产品优势,但仍处于早期阶段,存在用户信任、执行稳定性等待验证的风险。对愿意布局新范式的用户而言,AgentFi代表着智能体金融时代的机遇。