Apa itu CFD dan apa yang diperdagangkan? Apakah pemula perlu tahu?

Question

Jika Anda memikirkan investasi tetapi memiliki dana yang sedikit dan ingin berspekulasi dari perubahan harga berbagai aset seperti emas, forex, atau bitcoin, mungkin pernah mendengar istilah “CFD” tetapi tidak tahu pasti apa itu.

Artikel ini akan membantu Anda memahami apa itu CFD (Contract for Difference) dan mengapa ini cocok untuk trader yang suka

CFD: Apa itu Kontrak Perbedaan Harga?

CFD atau Kontrak Perbedaan Harga adalah instrumen derivatif yang memungkinkan Anda untuk membeli dan menjual untuk mendapatkan keuntungan dari perubahan harga tanpa harus memiliki aset aslinya

Ini adalah kontrak antara Anda dan broker yang menentukan bahwa: jika harga naik dari saat Anda membeli, Anda mendapatkan keuntungan; jika turun, Anda mengalami kerugian

Contoh sederhana: Misalnya harga emas $1.000 per ons, Anda memperkirakan akan naik ke $1.100 dalam minggu ini

Jika membeli emas secara fisik, harus menyiapkan uang $1.000 plus biaya penyimpanan
Jika membeli CFD dengan leverage 1:100, Anda hanya menyetor margin $10 saja sementara broker akan “meminjamkan” $990

Ketika emas naik ke $1.100, Anda menutup posisi → keuntungan $100 dolar dengan modal $10 dolar = hasil 1000%

Uang mana yang disimpan saat trading CFD?

Trading memiliki biaya yang perlu diperhitungkan:

1. Spread (Spread) - selisih antara harga beli (ask) dan harga jual (bid)

Contoh: membeli EURUSD di 1.1236 tetapi harus menjual di 1.1235 → spread = 1 pip
Ini adalah biaya masuk-keluar

2. Komisi - beberapa broker mengenakan biaya, beberapa tidak (mengganti dari spread yang tinggi)

3. Biaya swap (Overnight Fee) - jika membiarkan posisi terbuka semalaman (setelah jam 16:00 waktu Thailand), harus membayar bunga

Cara mendapatkan keuntungan dari CFD: beli naik atau jual turun?

Dua strategi utama trading CFD

Posisi Long (buka posisi beli) - memperkirakan harga akan naik

Contoh: membeli BTC di $45.000 → menutup di $47.000 = keuntungan $2.000

Posisi Short (buka posisi jual) - memperkirakan harga akan turun

Contoh: menjual emas di $2.000 → menutup di $1.950 = keuntungan $50 per kontrak

Perbedaan utama: Dalam investasi langsung (seperti saham), Anda hanya mendapatkan keuntungan dari kenaikan harga, tetapi CFD memungkinkan Anda mendapatkan keuntungan dari penurunan!

Leverage dan Margin: Binatang buas itu nyata atau tidak?

Leverage (Leverage) = kemampuan trading dalam volume besar dengan modal kecil

1:100 berarti trading $100.000 dengan modal $1.000 Anda

Margin (Margin) = uang jaminan yang harus Anda setor ke broker

Leverage 1:100 = margin 1% dari volume trading
Leverage 1:200 = margin 0.5% (lebih rendah)

Modal margin: Jika trading 1 lot Forex penuh (100.000 unit)

Biasanya membutuhkan uang $100.000, tetapi dengan leverage 1:100 cukup $1.000!

⚠️ Tapi hati-hati: jika harga naik 1% saja saat Anda long dengan leverage 1:100, Anda mendapatkan keuntungan 100%! Tetapi jika turun 1%, Anda rugi 100% = likuidasi akun

Keuntungan: Mengapa trader suka CFD?

✅ Investasi kecil - margin rendah membantu pemula mulai dengan modal ribuan

✅ Dapat keuntungan dari kenaikan dan penurunan - harga turun pun bisa menguntungkan (jual short)

✅ Pasar buka 24/5 - trading forex bisa pagi, siang, malam

✅ Produk lengkap - Forex, emas, minyak, indeks, saham, kripto di satu platform

✅ Fleksibel dalam ukuran kontrak - trading 0.01 lot pun bisa, sampai 1 lot atau lebih sesuai keberanian

✅ Lindungi risiko portofolio nyata - jika Anda memiliki saham Facebook senilai $1.000 tetapi takut turun, bisa membuka short CFD sebesar $1.000. Ketika saham nyata turun, CFD untung → mengimbangi

✅ Penarikan cepat (T+0) - menutup posisi langsung, tidak perlu menunggu T+1 atau T+2 seperti saham

Risiko: Keuntungan selalu ada yang menciptakan risiko

⚠️ Leverage dua mata pisau - memperbesar keuntungan tetapi juga memperbesar kerugian. Beberapa trader pakai 1:1000 → sangat berisiko

⚠️ Risiko di luar pasar - banyak broker CFD, beberapa menipu pelanggan, harus pilih yang terdaftar di regulator (ASIC, FCA, CIMA dan lain-lain)

⚠️ Kerugian besar dan cepat - dengan leverage, pergerakan 2-3% harga bisa melikuidasi akun

⚠️ Biaya tersembunyi - spread, swap, komisi bisa membuat keuntungan cepat terkikis

10 rumus untuk bertahan trading CFD

1. Pelajari dulu

Dengan leverage sebagai faktor utama, harus belajar mendalam. Pengalaman dari kesalahan di demo account lebih berharga daripada nyata

2. Rancang rencana trading sebelum membuka posisi

Harus tahu: berapa profit yang diinginkan? Berapa menit analisis di chart? Apa sinyal masuk/keluar?

3. Pegang strategi Anda

Pilih analisis teknikal atau fundamental, lalu dalami. Jangan sering berganti

4. Analisis pasar secara tepat

Teknikal = lihat grafik harga masa lalu, tarik garis support/resistance, latih sampai mahir Fundamental = ikuti berita ekonomi, bank sentral, data ketenagakerjaan

5. Hitung ukuran posisi dengan jelas

Sebelum beli, tahu: total modal × % risiko = margin Contoh: uang $5.000 × 5% = $250 per trading ← ini risiko maksimal

6. Selalu pasang Stop Loss

Fungsi stop loss membantu menutup otomatis jika harga bergerak salah sesuai batas, mencegah likuidasi

7. Mulai kecil, tingkatkan sesuai kepercayaan

Coba trading 0.1 lot atau kecil, 10-20 kali sampai mahir

8. Periksa portofolio setiap hari

Luangkan 5-10 menit, lihat posisi mana yang profit, rugi, perlu penyesuaian?

9. Jangan “tambahkan trading” saat rugi

Kata lama: orang yang rugi $100 sering mencoba trading lebih banyak untuk cepat menebus, lalu rugi lagi 👉 Percaya ini adalah cara tercepat menghabiskan akun

10. Latihan pakai Demo Account dulu

Hampir semua broker menyediakan akun latihan dengan uang virtual $10.000-$100.000, manfaatkan sepenuhnya

CFD online 2024: Pilihan trading yang baik

Di pasar, banyak yang resmi dan menawarkan CFD

Contoh kriteria bagus:

Terdaftar di regulator (Regulation jelas)
Spread kompetitif (spread bersaing)
Platform mudah digunakan (MT4, MT5, aplikasi bagus)
Deposit minimal rendah (misalnya $50 dan seterusnya)

Pilih dengan bijak, jangan terburu-buru

Kesimpulan: Siapa yang cocok dengan CFD?

CFD dibuat untuk:

🎯 Mereka yang ingin trading jangka pendek dan berspekulasi
🎯 Investor yang bersedia risiko tinggi demi hasil tinggi
🎯 Orang yang punya modal cukup besar tapi ingin volume besar

CFD tidak cocok untuk:

❌ Investor yang puas dengan hasil konservatif, ingin stabil
❌ Orang yang belum paham pasar (pelajari dulu)
❌ Mereka yang tidak bisa kendalikan emosi saat rugi

Akhir kata: CFD memungkinkan investasi risiko tinggi dengan modal kecil, tetapi “bertahan” tergantung pengetahuan, disiplin, dan manajemen risiko Anda sendiri

🔴 Perhatian: Investasi berisiko, bisa kehilangan uang sampai minus, pelajari dan coba demo dulu sebelum pakai uang asli