La mejor acción de inversión que reparte dividendos | Guía completa de las acciones árabes 2025

Oportunidades de inversión en los mercados árabes

Los mercados de acciones árabes, ya sea egipcios, emiratíes o saudíes, están experimentando un desarrollo notable que abre amplios horizontes para los inversores que desean diversificar sus carteras de inversión. Estos mercados poseen características únicas; ofrecen oportunidades de inversión destacadas que no se encuentran fácilmente en los mercados globales. Los inversores se benefician de la gran diversidad económica en la región de Oriente Medio, lo cual se refleja positivamente en la calidad de las opciones de inversión disponibles.

En particular, los mercados emiratíes disfrutan de un crecimiento excepcional, respaldado por infraestructuras sólidas y políticas gubernamentales que apoyan el sector privado. Además, hay acciones que distribuyen dividendos periódicos excelentes y empresas con valoraciones atractivas en comparación con su rendimiento histórico.

Los últimos años han visto una mayor estabilidad en la región, creando un entorno de inversión más favorable. Las empresas árabes son ahora más estables y financieramente sólidas, lo que aumenta la confianza en las inversiones a largo plazo. Esta estabilidad reduce los riesgos asociados a la inversión y abre la puerta a rendimientos consistentes y confiables.

Mejores acciones con dividendos en la región del Golfo y el mundo árabe

Acciones que distribuyen dividendos en la Bolsa de Arabia Saudita

La Bolsa saudí se considera la más grande y dinámica de Oriente Medio, y ha atraído mucho interés internacional por su variedad de instrumentos de inversión y su crecimiento económico continuo.

Acciones que distribuyen dividendos en la Bolsa de Abu Dabi

Predominan los sectores bancario, inmobiliario y energético, donde estas industrias ofrecen las mejores oportunidades de distribuciones periódicas:

Acciones con dividendos en la Bolsa egipcia

La Bolsa egipcia se caracteriza por un carácter especial que combina volatilidades frecuentes y oportunidades de inversión emocionantes. Las empresas egipcias tienen la capacidad de obtener ingresos en divisas extranjeras con costos operativos relativamente bajos, lo que las hace atractivas para los inversores:

Mejores acciones para invertir en 2025

1- Banco de Abu Dabi Primero (FAB)

Este banco es una de las mayores instituciones financieras de los Emiratos Árabes Unidos, ofreciendo servicios a clientes en los EAU, países árabes, europeos y americanos. Sus actividades se dividen en:

• Servicios bancarios de inversión y comerciales
• Servicios bancarios para particulares y banca privada
• Servicios financieros islámicos y gestión de activos

Los resultados del primer semestre de 2025 mostraron una fuerza excepcional: el beneficio neto aumentó un 26% hasta 10.63 mil millones de dirhams, y el beneficio antes de impuestos mejoró un 29%. Los ingresos operativos alcanzaron los 18.31 mil millones de dirhams, con un crecimiento del 14% en activos, un aumento del 11% en préstamos y un incremento del 6% en depósitos de clientes.

El banco tiene un historial destacado en distribuciones, con una tasa del 4.56% y un crecimiento del 5.63% distribuido anualmente, lo que lo convierte en una opción preferida para quienes buscan la mejor acción que reparte dividendos.

Riesgos: Las fluctuaciones en las tasas de interés pueden afectar el margen de beneficio futuro del banco.

Análisis técnico: Los indicadores señalan oportunidades de compra, ya que la acción cotiza por encima de la media móvil de 200 días y por debajo de la de 50 días, con señales positivas en el índice de fuerza relativa.

2- Banco Al Rajhi (1120)

Este banco se considera uno de los más antiguos y conocidos de Arabia Saudita, especializado en servicios bancarios islámicos y servicios digitales. Fundado en 1957 y con sede en Riad.

Los resultados del primer semestre de 2025 mostraron un crecimiento fuerte: el ingreso neto después de Zakat aumentó un 32.5% hasta 12.1 mil millones de riyales, con un crecimiento del 26.5% en ingresos operativos. La rentabilidad alcanzó un 23.5%, y el rendimiento actual de dividendos es aproximadamente del 1.98%.

Oportunidades futuras: crecimiento en carteras de financiamiento, especialmente en inmobiliario (+15%) y financiamiento comercial (+37.9%).

Riesgos: ligero aumento en el costo de riesgos (0.31%) y en las comisiones por deterioro de valor (28.4%), que requieren vigilancia en la calidad crediticia.

Análisis técnico: fuerte consenso en indicadores en tendencia alcista, con la acción cotizando por encima de todas las medias móviles. Sin embargo, hay que tener en cuenta el aumento del índice ATR, que indica alta volatilidad.

3- Banco Comercial Internacional (COMI)

Es el principal banco privado en Egipto, ofreciendo servicios bancarios diversos para particulares y empresas, incluyendo cuentas, préstamos, servicios digitales y financiamiento comercial.

En el primer trimestre de 2025, obtuvo un ingreso neto de 16.6 mil millones de libras, con un crecimiento anual del 39%, y sus ingresos alcanzaron los 27 mil millones de libras.

Ventajas: fuerte crecimiento en ingresos y beneficios, con diversificación de fuentes de ingreso que refuerza la inversión.

Riesgos: volatilidad en el tipo de cambio de la libra respecto al dólar y presiones inflacionarias, que representan desafíos principales.

Análisis técnico: relativa neutralidad debido a señales contradictorias, con la acción oscilando entre diferentes niveles de medias móviles.

4- Aramco (2222)

Se considera la mayor compañía petrolera mundial, operando en exploración, producción, refinamiento y exportación, con inversiones crecientes en energías renovables. Su rol trasciende la producción, incluyendo marketing internacional, comercio y transporte marítimo.

Anunció resultados del primer semestre de 2025: ingreso neto de 190 mil millones de riales y flujo de caja libre de 128 mil millones de riales, con distribución de dividendos de 79.29 mil millones de riales cada tres meses.

Oportunidades futuras: expansión en nuevos proyectos (Dammam, Bure, Marjan, Zuluf) y expansión internacional en Chile y Pakistán.

Riesgos: volatilidad en los precios del petróleo, altos costos operativos y dependencia de la demanda global.

Análisis técnico: la mayoría de los indicadores sugieren oportunidades de compra, con la acción cotizando por encima de medias de precios y señales positivas en RSI y MACD.

5- Banco Comercial de Abu Dabi (ADCB)

Institución financiera principal en los EAU, fundada en 1985, que ofrece servicios a particulares y empresas a nivel local e internacional. Sus actividades incluyen banca integral y gestión inmobiliaria.

En el primer semestre de 2025, obtuvo un beneficio neto de 5.014 mil millones de dirhams, con un aumento del 18% en beneficio antes de impuestos, y mejoró la tasa de préstamos morosos al 2.02%.

Ventajas: eficiencia operativa excepcional, con un coste del 26.4% (el más bajo en la historia), y diversificación de ingresos en un 36% en fuentes no relacionadas con intereses.

Riesgos: aumento en la tasa impositiva del 9% al 15%, lo que podría afectar las ganancias futuras.

El banco tiene un sólido historial en distribuciones, con una tasa del 4% y un crecimiento del 5.36% distribuidos anualmente.

Análisis técnico: la acción cotiza actualmente a 14.52 dirhams, por debajo de la media móvil de 50 días y por encima de la de 200 días, con señales contradictorias en los indicadores.

6- Saudi Telecom Company (STC 7010)

Lidera el sector de telecomunicaciones en Arabia Saudita, ofreciendo servicios de móvil, fijo, datos y soluciones digitales e infraestructura.

Registró un crecimiento del 13.4% en el primer semestre de 2025 en beneficio neto, con un margen de beneficio del 35%, y un crecimiento del 2% en ingresos.

Las distribuciones alcanzaron un 9.2% y se pagan trimestralmente, proporcionando ingresos regulares a los inversores.

Ventajas: liderazgo en infraestructura y 5G, con transformación hacia servicios financieros mediante la app STC Bank, que ha atraído a 3 millones de usuarios.

Riesgos: presión competitiva y necesidad constante de inversión en tecnologías modernas.

Análisis técnico: la mayoría de los indicadores sugieren recomendación de venta, con tendencia bajista clara en medias cortas.

7- Emaar Properties (EMAAR)

Uno de los desarrolladores inmobiliarios más conocidos en Emiratos, fundado en 1997 con sede en Dubái. Opera en tres sectores:

• Desarrollo y venta de unidades residenciales
• Desarrollo y gestión de centros comerciales
• Gestión de hoteles y apartamentos turísticos

Los resultados financieros del primer semestre de 2025 mostraron un rendimiento excepcional: las ventas inmobiliarias aumentaron un 46% hasta 46 mil millones de dirhams, los ingresos alcanzaron los 19 mil millones de dirhams con un aumento del 38%, y el beneficio neto creció un 34% hasta 10.4 mil millones de dirhams.

El rendimiento de dividendos llega al 7.35% con un crecimiento del 100%.

Ventajas: el aumento en el índice de ventas inmobiliarias no realizadas refleja la fortaleza de la compañía y perspectivas prometedoras para ingresos futuros.

Riesgos: su estrecha relación con el mercado inmobiliario de Dubái la expone a la volatilidad de dicho mercado.

Análisis técnico: la acción cotiza por encima de la media móvil de 200 días y por debajo de la de 50 días, con señales de compra en RSI y MACD.

8- شركة علم (7203)

Líder en el sector tecnológico saudí, especializada en transformación digital, consultoría, servicios de TI y servicios profesionales.

Obtuvo un beneficio neto de 1.08 mil millones de riales, con un aumento del 30.6% en el primer semestre de 2025, y un crecimiento del 21.02% en ingresos, alcanzando los 4.12 mil millones de riales.

La rentabilidad por acción alcanzó los 13.95 riales tras anunciar distribución de dividendos.

Ventajas: fuerte crecimiento en ingresos, diversificación de fuentes y política de dividendos atractiva.

Riesgos: aumento en gastos operativos y dependencia de contratos gubernamentales que podrían verse afectados por austeridad.

Análisis técnico: señales de compra fuertes, con la acción cotizando por encima de medias cortas y un consenso claro en indicadores de impulso.

9- شركة المراعي (2280)

Una de las mayores empresas del sector alimentario saudí, especializada en lácteos, jugos, aves y productos horneados, con cadenas de suministro integradas.

Anunció un beneficio neto de 1.37 mil millones de riales, con un aumento del 5% en el primer semestre de 2025, y unos ingresos de 11.05 mil millones de riales con un crecimiento del 4.2%.

La rentabilidad por acción fue de 1.38 riales.

Ventajas: fuerte demanda de sus productos, diversificación continua y buena situación financiera.

Riesgos: aumento en costos operativos, volatilidad en divisas en mercados externos y alta competencia.

Análisis técnico: recomendación neutral, con divergencias en los indicadores y sin una tendencia clara en este momento.

10- شركة الاتصالات المصرية (ETEL)

Proveedor principal de servicios de telecomunicaciones en Egipto, con la mayor participación en el sector.

Logró un rendimiento fuerte en el primer semestre de 2025: el beneficio neto aumentó un 61% hasta 10.5 mil millones de libras, con ingresos operativos de 50 mil millones de libras.

Ventajas: dominio en el sector de telecomunicaciones y propiedad principal de la infraestructura.

Riesgos: aumento en el costo de financiamiento (6.6 mil millones de libras), lo que puede presionar las ganancias futuras.

Análisis técnico: recomendación de compra fuerte en la mayoría de los indicadores, aunque hay que vigilar el aumento del índice ATR, que indica alta volatilidad.

Estrategias de inversión

Inversión a corto plazo

Busca obtener ganancias rápidas en períodos cortos (menos de un año). Se basa en análisis técnico preciso para determinar puntos de entrada y salida efectivos. Requiere monitoreo constante de precios e indicadores técnicos.

Ventajas de esta estrategia:

• Obtención de retornos rápidos
• Flexibilidad en gestión de posiciones
• Aprovechamiento de la volatilidad a corto plazo

Desafíos:

• Requiere mucho tiempo y seguimiento
• Riesgo relativamente alto
• Costos de operación frecuentes

Inversión a largo plazo

El camino confiable para construir riqueza, basado en comprar acciones financieramente sólidas y mantenerlas durante años, incluso décadas.

Estrategias de inversión a largo plazo:

1. Comprar y mantener: seleccionar acciones fuertes y mantenerlas independientemente de las volatilidades diarias. Requiere investigación cuidadosa y asegurarse de la calidad fundamental de la empresa.

2. Promedio de costo en dólares (DCA): construir una posición de forma gradual mediante compras periódicas (mensuales o trimestrales), reduciendo el precio medio de compra y suavizando el impacto de la volatilidad.

Consejos básicos para una inversión exitosa

1- Invierte en lo que entiendes

Elige empresas cuyo negocio puedas comprender y analizar sus noticias de forma realista. Esto te ayudará a predecir con mayor precisión su rendimiento futuro.

2- Profundiza en el análisis financiero

Aprende a leer los estados financieros y entender los principales indicadores (relación precio-beneficio, retorno sobre activos, ratio de deuda). Esto te permitirá determinar el valor real de la acción.

3- Usa análisis técnico

Especialmente en inversión a corto plazo, aprende a usar indicadores técnicos como medias móviles, RSI y MACD para identificar puntos de entrada ideales.

4- Cumple con tu plan

Establece un plan de inversión claro desde el principio, define tus objetivos, revísalo periódicamente y cúmplelo. La disciplina es la clave del éxito.

5- Gestiona los riesgos

No pongas todo tu capital en una sola acción. Diversifica tu cartera entre diferentes sectores y empresas de distintos tamaños y riesgos.

6- Continúa aprendiendo

Los mercados evolucionan constantemente. Mantente informado sobre noticias del mercado, empresas y desarrollos económicos.

Resumen

Los mercados árabes representan una oportunidad real para los inversores que desean construir patrimonios sólidos. Las acciones que reparten dividendos ofrecen ingresos regulares, mientras que las acciones de crecimiento ofrecen potencial de apreciación del capital.

La clave está en escoger una estrategia que se adapte a tus objetivos y seguirla con disciplina. Ya sea inversión a corto o largo plazo, tus decisiones deben basarse en un análisis profundo, no en conjeturas.

El mejor acción para invertir que reparte dividendos no es necesariamente la opción ideal para todos los inversores. Escoge la que se ajuste a tu situación financiera y objetivos de inversión. Comienza con poco, aprende de la experiencia y enfócate en construir conocimientos financieros. El éxito real llega con paciencia y adherencia a principios sólidos.