Commodity productos básicos disponibles para obtener ganancias: Guía práctica para inversores principiantes

El mercado de materias primas está atrayendo cada vez más a inversores jóvenes, ya sea en oro, petróleo o granos de café. Pero antes de sumergirte en el mundo del trading de commodities, es mejor que lo entiendas primero.

Commodity: productos básicos que convierten la naturaleza en dinero

Commodity no es solo un producto, sino una materia prima de alto valor que es fundamental para la producción y el consumo diario, como cobre, petróleo crudo, trigo, granos de café, oro y otros recursos naturales.

Si clasificamos los commodities según su naturaleza, obtenemos dos grupos principales:

• Soft Commodities: productos agrícolas con vida útil limitada y que fluctúan según el clima, como café, cacao, jugo de naranja y azúcar.
• Hard Commodities: productos extraídos de recursos naturales agotables, como petróleo, gas natural, plata, cobre y oro.

Tipos de productos básicos que los traders prefieren tocar

Sector agrícola: café (COFFEE), azúcar (SUGAR), trigo, algodón

Sector ganadero y cárnico: carne de cerdo, vaca y otros productos

Sector energético: petróleo crudo Brent (UKOIL), petróleo WTI (USOIL), gas natural (NATGAS)

Metales preciosos: oro (XAUUSD), plata (XAGUSD), platino (XPTUSD), paladio (XPDUSD)

¿Qué es la bruja que impulsa los precios de los commodities?

El precio de los commodities no sube y baja al azar; hay cuatro factores principales que hay que vigilar:

1. Demanda del mercado (Demand Factors) El aumento de ingresos y la población presionan los precios al alza. Los países con ingresos bajos suelen gastar la mayor parte en alimentos, por lo que el comportamiento del consumo, el gasto y la edad de la población influyen en el precio de cada commodity.

2. Oferta (Supply Factors) Factores de producción, mano de obra, capital, tierra, agua, recursos naturales, eficiencia productiva y gestión generan oferta. Mejorar la eficiencia requiere investigación y desarrollo, pero desde la crisis de 2008, la inversión en producción ha disminuido gradualmente.

3. Incertidumbres naturales (Uncertainties) La intensidad del clima por el calentamiento global, desastres naturales y su impacto en la producción agrícola y ganadera hacen que los precios sean volátiles.

4. Ciclos de inversión y especulación (Feedback Loops) Cuando los precios suben, los especuladores entran; cuando bajan, salen. Esto genera un desequilibrio entre oferta y demanda, que en realidad impulsa los precios.

Trading de commodities: ¿por qué es atractivo y qué riesgos tiene?

Ventajas que debes conocer

Protección contra la depreciación de la moneda El oro, la plata y el petróleo actúan como cobertura contra la inflación. Cuando el costo de vida aumenta, los precios de estos commodities también suben.

Diversificación de la cartera Los commodities suelen tener baja correlación con acciones y bonos, por lo que añadirlos reduce la volatilidad total de la cartera.

Alta liquidez Se pueden comprar y vender en cualquier momento durante las horas de mercado abiertas, sin esperar.

Altas ganancias en mercados inestables El desequilibrio entre oferta y demanda, desastres naturales o eventos imprevistos pueden hacer que los precios se disparen.

Oportunidad de crecimiento a largo plazo La demanda de commodities sigue creciendo, mientras que los recursos disminuyen, lo que puede elevar los precios en el largo plazo.

Riesgos importantes a tener en cuenta

Apalancamiento: puede aumentar ganancias, pero también pérdidas Los traders de commodities suelen usar más apalancamiento que en acciones, lo que aumenta el riesgo. La autodisciplina es clave, ya que se puede perder todo sin darse cuenta.

Alta volatilidad Los commodities son dos veces más volátiles que las acciones y cuatro veces más que los bonos. Algunos, como petróleo y oro, fluctúan mucho, subiendo y bajando rápidamente, dificultando decisiones.

Tendencia opuesta a los mercados de renta fija Por lo general, las ganancias en commodities tienden a ir en contra del mercado de acciones, y viceversa.

Impacto ambiental Elegir ciertos commodities puede estar relacionado con temas ecológicos, como minería que destruye bosques o petróleo que contamina el mar.

4 formas de trading de commodities para principiantes

Método 1: ETF de commodities - Seguro y conveniente

¿Qué es? Comprar unidades de fondos ETF en lugar de los productos reales. La mayoría invierte en futuros o derivados.

Ventajas:

• La inversión no requiere mucho capital; puedes comprar una unidad en lugar de un lingote de oro.
• Fácil de comprar y vender en línea durante todo el día.
• No preocuparse por almacenamiento, robos o costos adicionales.

Método 2: Futuros de commodities - Riesgo y oportunidad juntos

¿Qué es? Contratos de compra-venta a futuro, acordando un precio hoy para entregar en el futuro.

Ventajas:

• Se puede obtener ganancia en mercados alcistas y bajistas, ya que los precios fluctúan en ambas direcciones.
• Costos bajos, solo necesitas margen (Margin).
• Ideal para traders con poco capital.

Método 3: Acciones de empresas de commodities - Invertir en el “padre”

¿Qué es? Acciones de empresas que producen o comercian materias primas, como BHP Group Ltd., Rio Tinto Group, Vale SA, Wheaton Precious Metals Corp., Barrick.

Ventajas:

• Diversificación, ya que las ganancias provienen de la gestión empresarial, no solo del precio del commodity.
• Protección contra la inflación, ya que los precios de los productos aumentan y las empresas relacionadas también ganan.

Método 4: CFD de commodities - Flexible y 24/5

¿Qué es? Operar en línea a través de un bróker sin entregar físicamente el producto. La posición sigue el precio del commodity.

Ventajas:

• Ganancias en ambas direcciones: subir, compra; bajar, vende, sin tener que poseer.
• Mantener posiciones por meses o años pagando solo intereses nocturnos (Swap) en lugar de rollover de futuros con costos elevados.
• Operar 24 horas, 5 días a la semana, en cualquier lugar.
• Diversidad de mercados, no solo commodities, también acciones, índices y otros instrumentos.

Costos que a menudo se pasan por alto

Al operar CFD de commodities, debes saber que la ganancia = precio de apertura - precio de cierre - costos de transacción.

Tres costos principales:

1. Spread: Diferencia entre precio de compra y venta. Ejemplo: oro con oferta a 1949.02 y demanda a 1949.47, spread = 0.45. Para obtener ganancia, el precio debe superar esto.

2. Swap: Comisión por mantener la posición abierta durante la noche, cobrada a las 23:59.

3. Comisión: Costos por abrir y cerrar operaciones (solo en algunas plataformas).

Los inversores deben calcular estos costos cuidadosamente antes de operar.

Horario de trading de commodities

No todos los productos abren las 24 horas; hay que verificar con el bróker. Ejemplo de horarios en Tailandia (:

*) Cierre de mercado en fines de semana(

Trading de commodities: equilibrio entre números y atractivo

Los commodities son un mecanismo de inversión muy diverso, con altas ganancias, pero también riesgos. Para los principiantes, se recomienda elegir un bróker que:

• Permita operar en diversos commodities
• Tenga depósitos y retiros rápidos
• Comisiones y spreads bajos

Lo más importante: no pongas todos los huevos en la misma cesta con commodities La alta volatilidad requiere diversificación adecuada. Aprende sobre los riesgos y comprende profundamente los números y los factores del mercado que impulsan los precios de cada commodity antes de decidir invertir.