Mapa de inversión en el mundo de las monedas: 9 grandes sectores y categorías para entender las criptomonedas desde cero

¿Quieres saber qué es el mundo de las criptomonedas? En pocas palabras, el mundo de las criptomonedas es similar al mercado de acciones tradicional, y se divide en diferentes sectores de inversión según el escenario de aplicación y las características tecnológicas. A medida que el ecosistema de blockchain madura, además de las monedas principales como BTC y ETH, han surgido múltiples sectores candentes como DeFi, ecosistema Solana, MEMES, GameFi, ecosistema Telegram, RWA, criptomonedas AI, entre otros. Cada sector tiene sus propias características de riesgo y potencial de rentabilidad; entender estas diferencias es crucial para la toma de decisiones de inversión.

¿Cuál será el sector de criptomonedas más rentable en 2024?

Según las últimas estadísticas del mercado, MEMES (monedas de memes) han sido los que mejor rendimiento han mostrado en 2024 hasta ahora, con una tasa de retorno promedio de ¡sorprantes 2405.1%! ¿Qué tan exagerado es este número? Es 8.6 veces mayor que el sector RWA, en segundo lugar, y 542.5 veces más que el sector DeFi con menor retorno.

Entre las diez principales monedas de memes por capitalización de mercado, lideran PEPE, Dogwifhat, FLOKI, BRETT, generando una ola de entusiasmo en el mercado. Recientemente, la popularidad de “Black Myth: Wukong” ha impulsado nuevamente el repunte de las monedas de memes, con proyectos en la cadena Solana como $WuKong que en 24 horas subieron más del 99999%, y algunos inversores astutos lograron en solo 5 horas una ganancia de 350,000 USD.

La razón por la que las monedas de memes siguen atrayendo fondos especulativos es su alta volatilidad, crecimiento rápido y su estrecha relación con la cultura social y eventos de tendencia. Sin embargo, los inversores deben estar muy atentos a su alto riesgo, ya que estos activos no son adecuados para mantener a largo plazo.

Análisis profundo de los nueve principales sectores en el mundo de las criptomonedas

1. MEMES monedas de memes: fenómeno cultural de ganancias rápidas a corto plazo

El meme (mem) proviene de la teoría del biólogo Richard Dawkins en 1970, que describe el mecanismo de transmisión de ideas. En el ámbito de las criptomonedas, las monedas de memes son aquellas que se vuelven virales y disparándose en valor por resonancia cultural.

Por ejemplo, Dogecoin DOGE fue creada como una sátira a la locura de emitir criptomonedas sin control, pero gracias al apoyo de Musk, se disparó. Monedas como Shiba Inu (SHIB) siguen la misma lógica.

¿Por qué son aptas para operaciones a corto plazo con fondos pequeños? La volatilidad de las monedas de memes supera ampliamente a las monedas funcionales, con ciclos de inversión cortos y riesgos muy altos. No se recomienda invertir grandes sumas en una sola operación. Según datos del primer semestre de 2024, el promedio de retorno de las diez principales monedas de memes fue de 2405%, siendo DOGE la más líquida.

Capitalización total del proyecto: 44 mil millones

2. RWA tokenización de activos reales: oportunidad de crecimiento a largo plazo con certeza

RWA (Real World Assets) convierte activos físicos en tokens digitales, resolviendo el problema de la alta fragmentación de activos que dificulta su comercio. Problemas como la transmisión de tierras heredadas en Taiwán pueden ser fácilmente tokenizados y negociados bajo este esquema.

En junio de 2023, un reloj Rolex fue tokenizado y utilizado como garantía para obtener un préstamo de 400,000 TWD. Desde relojes hasta antigüedades, vinos finos, bienes raíces, las aplicaciones son ilimitadas.

El proceso completo de RWA incluye: definir la cantidad de tokens a emitir → elegir la plataforma de emisión → crear contratos inteligentes → generar los tokens → fideicomiso de activos. Este mecanismo, que se basa solo en los activos y no en las personas, tiene un potencial de mercado enorme. Se estima que para 2030, el tamaño global de RWA alcanzará los 16 billones de dólares, aproximadamente el 10% del PIB mundial.

El mayor gestor de activos del mundo, BlackRock, ya ha lanzado fondos tokenizados como BUIDL, entrando en el mercado. Aunque RWA no experimentará un crecimiento explosivo (por la naturaleza de los activos físicos con valores fijos), su tendencia de crecimiento es irreversible, siendo adecuado para quienes buscan inversión en criptomonedas a largo plazo.

Capitalización total del proyecto: 7 mil millones

3. Criptomonedas AI: frontera de los beneficios de las nuevas tecnologías

Las criptomonedas AI combinan inteligencia artificial y blockchain, siendo un nuevo tipo de activo que en su diseño y operación depende en gran medida de AI para mejorar la eficiencia de transacción, seguridad y contratos inteligentes descentralizados.

SingularityNET (AGIX) es un ejemplo representativo, que crea una economía descentralizada de AI, permitiendo a los usuarios crear, comerciar y autorizar diversos servicios de AI en la plataforma. Sus aplicaciones incluyen comparación de tratamientos médicos, detección de fraudes financieros, generación artística, entre otros.

La expectativa del mercado por las aplicaciones de nuevas tecnologías, junto con la inversión continua de capital, hace que muchas monedas AI con respaldo científico y práctico muestren aumentos sorprendentes. En el primer semestre de 2024, el sector AI ocupó el tercer lugar en rentabilidad, solo por detrás de MEMES y RWA. Algunos proyectos destacados son NEAR, FET, AGI.

Capitalización total del proyecto: 25.9 mil millones

4. DePIN redes de infraestructura física descentralizada

DePIN (Decentralized Physical Infrastructure Network) conecta activos e infraestructura física mediante blockchain, creando un modo de gestión de infraestructura más seguro, transparente y eficiente.

JasmyCoin (JASMY) es la primera plataforma de IoT legalmente registrada en Japón, que combina blockchain y dispositivos IoT, permitiendo a los usuarios controlar sus datos y compartir en un entorno transparente. Con la creciente preocupación por la privacidad digital y el prometedor futuro del IoT y big data, estos proyectos con fuerte funcionalidad muestran frecuentemente grandes subidas.

Capitalización total del proyecto: 20.3 mil millones

5. GameFi: la próxima frontera de la economía virtual

GameFi (finanzas gamificadas) combina DeFi y NFT, otorgando rareza y propiedad a los ítems del juego. Las monedas tradicionales en juegos, controladas por las empresas, tienden a depreciarse, pero la tecnología blockchain hace que los activos en juegos sean más seguros y valiosos.

Los desarrolladores de juegos innovan para mantener a los jugadores, por ejemplo, tokenizando ítems NFT que pueden ser apostados en plataformas DeFi para obtener criptomonedas, haciendo que el juego sea divertido y rentable.

Además, diferentes juegos empiezan a romper barreras, construyendo un “metaverso de juegos” donde los NFT ganados en un juego pueden usarse en otros, y los jugadores contribuyen y reciben recompensas en diferentes áreas. Esta mayor liquidez puede elevar los precios de los productos, atrayendo más inversión y formando una cadena de valor completa.

Aunque el potencial es grande, GameFi aún no tiene un mainstream definido. En el primer semestre de 2024, muchos proyectos de alto valor de mercado, como GALA, tuvieron retornos negativos, por lo que no se recomienda invertir en grandes cantidades.

Capitalización total del proyecto: 14 mil millones

6. Ecosistema Telegram: la transformación del mensajero instantáneo a Web3

Telegram, como una de las plataformas de mensajería más grandes del mundo, destaca por su función de mensajes que se autodestruyen, especialmente relevante en la era de AI. La función @wallet en la plataforma es similar a una billetera en Line, soportando transferencias de USDT, Bitcoin y TON.

¿Qué es TON? Es la moneda derivada de la blockchain subyacente de Telegram, equivalente a la infraestructura de Telegram. Además de transferencias, tiene capacidades de contratos inteligentes similares a Ethereum, permitiendo rastrear el origen de las transacciones y mejorar la seguridad. Aunque su reconocimiento en Taiwán es limitado, su potencial de desarrollo es alto.

Capitalización total del proyecto: 700 millones

7. Ecosistema Solana: desafío real a Ethereum

Solana, con solo 4 años, busca resolver los problemas de velocidad y costos elevados de Ethereum mediante un mecanismo innovador llamado Prueba de Historial (PoH), que reemplaza a PoS, logrando transacciones más rápidas y baratas.

Incluso durante la crisis de FTX, la base de usuarios de Solana no sufrió una pérdida significativa, demostrando que ha superado la etapa de simple “herramienta de inversión” y se ha convertido en infraestructura esencial para muchas aplicaciones. Visa ya ha lanzado pagos en Solana usando USDC, lo que indica que en el futuro podría convertirse en un medio de pago habitual.

Si su uso se expande, Solana podría asemejarse al dólar como medio de pago universal—solo en ciertos escenarios cambiaría a otras monedas. Desde esta perspectiva, su futuro es muy prometedor.

Capitalización total del proyecto: 6.8 mil millones

8. Finanzas descentralizadas (DeFi): el origen de las criptomonedas

El nacimiento de las criptomonedas fue para evitar la regulación bancaria y gubernamental. Los bancos tradicionales tienen límites en cambios de divisas, altas comisiones, lentitud en transacciones y posibilidad de congelar cuentas, pero con la tecnología, estas restricciones se vuelven obstáculos para la innovación.

DeFi permite transferir fondos directamente mediante blockchain, sin intermediarios bancarios. En transacciones internacionales, los métodos tradicionales implican múltiples bancos con comisiones y riesgo de congelamiento; blockchain elimina estos problemas.

Desde la inversión, Bitcoin tiene ventaja por ser pionero, pero Ethereum con contratos inteligentes y Solana con alta eficiencia tienen más aplicaciones prácticas. Los inversores no deben centrarse solo en Bitcoin, sino seguir las tendencias de los sectores más atractivos para el capital.

En el futuro, las criptomonedas podrían usarse como moneda fiat, por ejemplo, para comprar entradas a conciertos de Taylor Swift, en lugar de solo especular. La naturaleza y función de cada moneda son clave para la inversión.

Aunque el futuro de DeFi es prometedor, por su competencia con el sistema financiero tradicional y las mayores resistencias, además de que en el primer semestre de 2024 los mercados tradicionales tuvieron buen rendimiento y menos flujo de fondos, su rentabilidad general aún es menor en comparación con otros sectores.

Capitalización total del proyecto: 74 mil millones

9. Otros sectores: oportunidades cíclicas en rotación sectorial

Además de los sectores mencionados, existen muchas otras criptomonedas interesantes. La “rotación sectorial” es un fenómeno común en el mundo cripto, donde los ciclos económicos, cambios en políticas y tendencias del mercado impulsan el auge de diferentes proyectos en diferentes momentos.

Historial de rotación:

• Segunda mitad de 2020: Bitcoin se convirtió en foco, entrada de fondos institucionales
• Principios de 2021: interés en DeFi crece, fondos en Ethereum, Uniswap, Aave
• Mitad a fin de 2021: explosión del mercado NFT, series como Bored Ape Yacht Club, Axie Infinity, gran atención en plataformas NFT en Solana y Ethereum
• Finales de 2022 a principios de 2023: buen desempeño de Layer 2 (Arbitrum, Optimism), Layer 1 más débil
• Recientemente: lanzamiento de ETF spot y expectativas de recortes de tasas impulsan rebote de Bitcoin, y las cadenas Layer 1 vuelven a captar atención

Detrás de estos ciclos hay avances tecnológicos, tendencias de mercado y cambios en políticas que los impulsan.

¿Por qué es importante seguir los sectores y la diferenciación en el mundo cripto?

A medida que el ecosistema se perfecciona, ya no todos los activos suben o bajan en conjunto. Cada moneda tiene su propio público inversor, como en las acciones, donde en un mercado alcista se pregunta “¿qué sectores suben más?”, y en el futuro los inversores preguntarán “¿qué sectores están liderando?”.

Tres factores principales que impulsan la diferenciación sectorial:

Factor 1: Diferencias en los fundamentos — Los distintos sectores reaccionan de manera diferente a las condiciones macroeconómicas. En un mercado alcista, las acciones tecnológicas lideran, en la recuperación económica, las energéticas. En criptomonedas, sectores como DeFi, NFT, MEMES, AI, IoT, fluctúan en interés y valor según ciclos de mercado.

Factor 2: Diversificación de riesgos — Entender la rotación sectorial ayuda a diversificar riesgos de forma más flexible, en lugar de concentrar todo en un solo sector. Analizar el rendimiento histórico de diferentes activos permite prever qué sector puede ofrecer potenciales beneficios.

Factor 3: Evitar riesgos operativos — Conocer los ciclos del mercado ayuda a evitar comprar en máximos y vender en mínimos. Estudiar las reglas de cambio entre sectores populares y menos conocidos permite planificar inversiones de forma más científica y racional.

¿Cómo consultar datos sectoriales en el mundo cripto?

Los inversores pueden usar plataformas y herramientas en línea para consultar datos detallados de sectores, tendencias de precios, volumen de transacciones y otros indicadores clave, para tomar decisiones más informadas:

1. CoinMarketCap
Ofrece datos del mercado global de criptomonedas (precios, capitalización, volumen), con categorías como DeFi, NFT, AI, etc.

2. CoinGecko
Similar a CoinMarketCap, con estadísticas detalladas y clasificación por sectores.

3. Messari
Reportes profundos, análisis de mercado, datos financieros completos, con vistas por industria y sector.

Los inversores en cripto deben aprovechar estos recursos, seguir periódicamente la información sectorial, entender las características cíclicas de cada campo, para convertirse en ganadores a largo plazo. Recuerda siempre: en el mundo de las criptomonedas, entender la diferenciación sectorial es clave para tomar el control de tus inversiones.