Как выбрать четыре основных индекса американского рынка? Статья о стратегиях инвестирования

Почему рынок акций США привлекает глобальные инвестиции, есть важная причина: система индексов американского фондового рынка очень развитая. В отличие от других стран, где есть только один основной индекс, в США из-за большого количества компаний и разнообразия отраслей возникло несколько уникальных и характерных индексов. Чтобы занять свою долю на американском рынке акций, сначала нужно понять, что означают эти индексы.

Почему в США есть четыре основных индекса, а не один?

Основной индекс страны — это как отчет о состоянии экономики, он отражает общее здоровье рынка. Индекс Nikkei представляет Японию, Shanghai Composite — Китай, а что насчет США? Ответ: американский рынок слишком огромен, один индекс просто не способен его охватить.

Индексы Dow Jones Industrial, S&P 500, NASDAQ и Philadelphia Semiconductor — эти четыре гиганта выполняют свои функции, отображая экономику США с разных сторон. Инвесторам нужно выбирать индекс в соответствии со своими инвестиционными целями и уровнем риска.

Четыре основных индекса — наглядно

Индекс Dow Jones Industrial (US30): создан в 1896 году, является самым старым индексом, состоит из 30 крупных голубых фишек. Благодаря взвешиванию по цене акций, влияние высоких ценовых акций велико, он хорошо репрезентативен, но охватывает узкий сектор. В него входят такие традиционные лидеры, как Apple, Microsoft, Disney.

Индекс S&P 500 (US500): запущен в 1957 году, включает 500 акций из различных отраслей, занимает около 75% рыночной капитализации США. Благодаря широкому составу и строгому отбору считается «барометром» американской экономики. Для долгосрочных инвестиций в американский рынок этот индекс — выбор №1.

Индекс NASDAQ (NAS100): появился в 1971 году на электронной бирже, включает более 3000 компаний, преимущественно технологического сектора. Поскольку электронные компании в Тайване развиты, динамика NASDAQ тесно связана с тайваньским рынком, что делает его важным индикатором для тайваньских инвесторов.

Индекс полупроводников Philadelphia (PHLX Semiconductor): создан только в 1993 году, включает 30 компаний полупроводниковой отрасли, является наиболее профессиональным индексом. В связи с ростом спроса на AI и облачные технологии, его значение растет. TSMC, Intel, Micron — в его составе, что оказывает глубокое влияние на тайваньский рынок.

Как инвестировать в американский рынок? Три инструмента — сравнение

ETF: подход для ленивых инвесторов с регулярными взносами

Индексные фонды (ETF) очень просты: они следуют за составом индекса, позволяя купить один фонд и получить экспозицию ко всему индексу. Преимущества — низкие комиссии, диверсификация рисков; недостатки — отсутствие кредитного плеча, только длинные позиции, короткие недоступны.

Если вы начинающий или с небольшим капиталом, регулярные вложения в ETF — надежный способ. В США очень много ETF на крупные индексы, торговля удобна.

Фьючерсы: высокий кредитный рычаг, но и риск высок

Фьючерсы работают по принципу залога — вы вносите гарантийное обеспечение и зарабатываете на разнице цен. Обычно фьючерсы на индексы США погашаются каждые 3 месяца, особенность — можно использовать кредитное плечо до 20 или даже 35 раз.

Звучит заманчиво, но это острый нож — риск потерять все. В США нет ограничений на дневные колебания, неправильное направление может привести к мгновенной ликвидации. Рекомендуется только опытным трейдерам.

CFD: гибкий инструмент для краткосрочной торговли

Контракты на разницу (CFD) — между ETF и фьючерсами. В отличие от фьючерсов, CFD имеют более низкий порог входа (от 100 долларов), высокий кредитный рычаг (до 200 раз), отсутствует ограничение по сроку. Подходят для тех, кто хочет быстро заработать на ценовых колебаниях.

Главное преимущество CFD — возможность сразу установить стоп-лосс и тейк-профит, более активное управление рисками. Недостатки — нужно платить за перенос позиций на ночь, важно выбирать платформы с лицензией.

Инвестиционная стратегия по индексам США

Независимо от выбранного инструмента, главный принцип один: пока экономика США растет, индексы будут расти. S&P 500 особенно обладает «автоматической системой исключения» — слабые компании исключаются, новые сильные включаются. Не нужно бояться отдельных акций, достаточно верить в перспективы экономики страны.

Это и есть стратегия, которую пропагандирует Баффет: долгосрочное инвестирование в индексы, получение дивидендов от роста экономики. Через десять лет, если рыночная капитализация США превысит текущие показатели, инвесторы получат прибыль.

Краткосрочные трейдеры могут использовать фьючерсы или CFD для арбитража с помощью кредитного плеча; долгосрочные — регулярно вкладывать в ETF и накапливать богатство. Выбор зависит от вашего понимания рынка и уровня риска.

Итог

Индексы американского рынка — это индикаторы глобальной экономической ситуации, за которыми стоит следить при инвестировании в любой рынок. Четыре основных индекса имеют свои особенности: Dow — голубые фишки, S&P — общий обзор, Nasdaq — технологии, полупроводники — чипы. Важно выбрать подходящий индекс и инструмент в соответствии со своими целями и временными рамками, а не слепо следовать за трендом.