テクノロジーの最もパフォーマンスの良いETFがあなたのポートフォリオの隠れた宝石になり得る理由

10年間のアウトパフォーム

ほとんどの投資家がテクノロジーへの分散投資を考えるとき、市場の最も一貫したパフォーマーの1つを見落としがちです：Vanguard Information Technology ETF (VGT)。ヘッドラインがAIの勢いに焦点を当てる一方で、真のストーリーは数字にあります。過去10年間で、このETFは年率22%のリターンを達成しており、Vanguardのパッシブ商品全体の中で最も高い成績です。今年だけでもVGTは21%上昇し、S&P 500の17%の上昇を上回っています。

このパフォーマンスの差は重要なことを示しています：テクノロジーは一時的な現象ではありません。市場の仕組みの構造的な変化です。

AIブームだけじゃない

はい、人工知能はテクノロジーの中で支配的なテーマとなっています。S&P 500の今年の上昇は、AIのブレークスルーによるところが大きいです。しかし、VGTが他と異なる点は何でしょうか：パッシブ運用でセクターに焦点を当てているため、実際にテクノロジーを動かしているものを捉えています。半導体、クラウドインフラ、ソフトウェア、あるいは次のブレークスルーとなるものまで。

現在、ETFは314銘柄を保有しており、その中にはNvidia、Apple、Microsoftの3つの巨人が含まれ、ポートフォリオの約45%を占めています。この集中度により、投資家はAI採用をリードする企業に意味のあるエクスポージャーを持ちながら、高額なコストを支払う必要がありません。ETFの経費率はわずか0.09%であり、アクティブ運用の代替商品がしばしば0.50%以上の手数料を請求するのに対し、非常に低コストです。

この低コスト構造は見た目だけのものではなく、複利の利点をもたらします。何十年にもわたり、0.09%と0.50%の年間手数料の差は、資産の大きな蓄積につながります。

パッシブ運用の優位性

Vanguardのパッシブアプローチには内蔵された特徴があります：テクノロジートレンドが進化するにつれて、ポートフォリオは自動的に調整されます。半導体が支配していたときは重く配分されていました。クラウド採用が急増すると、比重も調整されました。現在は、AIインフラに焦点を当てているため、その現実を反映した保有銘柄になっています。これはアクティブマネージャーの賭けではありません。

これは市場のタイミングではなく、市場の追跡です。そして、データは市場追跡が市場タイミングよりも多くの場合に勝ることを示しています。

より広い文脈

最もパフォーマンスの良いETFは、派手さではなく、静かに年々複利を生み出し、セクターの追い風を捉えながらコストを最小限に抑えるものです。VGTはまさにそれを実現し、忍耐強い投資家にとって、少額の初期投資を20年の期間で人生を変える資産に増やすリターンをもたらしてきました。

それは誇張ではありません。数学です。