Novas tendências de lavagem de dinheiro de ativos encriptados: a partir de um caso especial, veja a direção da regulação em nosso país

Nos últimos anos, com a expansão contínua do mercado de ativos encriptados, os criminosos têm aprofundado a sua compreensão das regras regulatórias em vários países, e as técnicas de lavagem de dinheiro utilizando ativos encriptados também têm evoluído. Surgiram novas técnicas mais encobertas, como a lavagem de dinheiro combinando moeda fiduciária e ativos encriptados, e a lavagem de dinheiro através da desproporção entre ativos encriptados e ativos físicos. Isso não só afeta a ordem financeira de vários países, mas também resulta em problemas práticos como a perda de divisas e o aumento do crime cibernético.

Recentemente, um caso significativo envolvendo a lavagem de dinheiro de 2 bilhões utilizando ativos encriptados e a venda de informações pessoais de cidadãos chineses para o exterior chamou ampla atenção. Este artigo irá explorar as últimas tendências do crime relacionado a ativos encriptados na China, partindo deste caso.

I. Caso especial de "caso dentro do caso" relacionado com ativos encriptados

De acordo com informações públicas, a polícia de Pequim e a filial de Pequim da Administração Estatal de Supervisão de Câmbio romperam um caso de lavagem de dinheiro e violação de informações pessoais de cidadãos com um montante superior a 2 bilhões de yuan. O caso envolve 15 províncias e municípios, incluindo Pequim e Xangai, e os métodos criminosos são extremamente ocultos e diversificados.

Venda em massa de informações pessoais de cidadãos do nosso país

A investigação mostra que o suspeito de crime, Yan某某, formou vários grupos sociais no exterior utilizando ferramentas de comunicação instantânea, vendendo informações pessoais de cidadãos chineses dentro dos grupos. As informações envolvidas incluem números de identificação, números de telefone, endereços residenciais e outros dados sensíveis que podem ser específicos para indivíduos. Segundo estatísticas, o total de informações pessoais de cidadãos vendidas já ultrapassou centenas de milhões.

Uma investigação adicional revelou que a maioria dos compradores pode ser instituições ou indivíduos no exterior, o que levou a uma grande quantidade de informações pessoais de cidadãos do nosso país a serem enviadas para o exterior. Essas informações podem ser usadas para fraudes personalizadas, indução ao jogo online e outras atividades ilegais. O que é ainda mais preocupante é que uma quantidade tão grande de dados pode ser utilizada por instituições profissionais no exterior para analisar o desenvolvimento econômico e social do nosso país, e até mesmo pode ameaçar a segurança nacional.

É importante notar que a forma como Yan obteve uma quantidade tão grande de informações pessoais de cidadãos ainda não foi divulgada. Isso destaca que o nosso país ainda tem um grande espaço para melhorar na proteção das informações pessoais dos cidadãos.

encriptação de moeda digital revela caso de 2 bilhões de Lavagem de dinheiro

Para evitar múltiplas verificações de lavagem de dinheiro nas transações com moeda fiduciária, Yan escolheu aceitar apenas o método de transação com encriptação para vender informações pessoais de cidadãos. Essa prática revelou a pessoa-chave que o ajudou a transformar os lucros do crime em dinheiro - Lin.

Os investigadores descobriram que a movimentação de fundos na conta de ativos encriptados controlada por Lin某某 apresenta as seguintes características:

1. A origem dos fundos é complexa, suspeita-se que envolva múltiplas transações de encriptação de ativos.
2. Transações rápidas, com o tempo de permanência dos fundos na conta curto;
3. As transações são feitas de forma integral, e muitos registros de transações mostram que as entradas são aproximadamente iguais às saídas.

Com base nessas características, as autoridades investigativas determinaram que Lin não era um investidor comum em encriptação de moeda, mas muito provavelmente um banco subterrâneo, suspeito de utilizar ativos encriptados para cometer crimes de Lavagem de dinheiro. Uma investigação adicional revelou que Lin era um membro de uma rede de lavagem de dinheiro controlada por um indivíduo no exterior. Durante um período de um ano, Lin e outros 5 cúmplices lavaram cerca de 2 bilhões de yuans, com o grupo obtendo lucros superiores a 2 milhões de yuans.

Dois, novas tendências de crimes de encriptação de ativos no nosso país e tendências de regulação

De acordo com as informações do Procurador-Geral em 2023, o número de casos de crimes financeiros no nosso país diminuiu, mas ainda se mantém em alta. No setor de ativos encriptados, o número de crimes diminuiu, mas o valor envolvido aumentou drasticamente, sendo a principal razão a transferência massiva do tipo de crime para áreas como Lavagem de dinheiro e comércio ilegal de moeda estrangeira a partir de 2023.

O foco da supervisão está mudando para a lavagem de dinheiro e o controle de câmbio

Com a prosperidade do mercado de encriptação, os países têm avançado na exploração de regulamentação em conformidade. No entanto, a expansão da escala do mercado também aumentou o risco de Lavagem de dinheiro. Nesse contexto, a ênfase das autoridades reguladoras do nosso país passou a ser na regulamentação com o objetivo de combater a Lavagem de dinheiro e controlar a moeda estrangeira.

Atualmente, os crimes económicos e financeiros relacionados com a liquidação de grandes quantias de fundos transfronteiriços tornaram-se alvo de uma rigorosa investigação e repressão. As principais acusações a serem combatidas incluem o crime de Lavagem de dinheiro, o crime de jogo, o crime de operação ilegal (compra e venda ilegal de moeda estrangeira, saída ilegal de fundos), e o crime de fraude (fraude eletrónica).

A tolerância em relação às transações de criptomoedas pessoais está aumentando

A partir do processo de investigação do caso acima, pode-se ver que a tolerância das autoridades em relação a comportamentos como o "trading de criptomoedas" aumentou.

Primeiro, os investigadores notaram que uma grande quantidade de ativos encriptados de Lin某某 vinha de cidadãos do país. Em segundo lugar, ao avaliar a natureza das ações de Lin某某, as autoridades de investigação compararam os dados de transação de suas contas com os investidores comuns de criptomoedas.

Até ao momento, não foram encontradas informações sobre processos criminais relacionados a investidores individuais associados a este caso. Embora não se possa excluir a possibilidade de sanções futuras, olhando para a tendência geral, o foco das autoridades reguladoras não está mais na posse e negociação de encriptação por indivíduos, e a tolerância regulatória relacionada aumentou.

Conclusão

O combate rigoroso à lavagem de dinheiro de ativos encriptados em larga escala e a crimes relacionados, bem como a casos conexos, é a grande tendência da regulamentação global de ativos encriptados desde 2023. Recentemente, em um grande caso no Reino Unido envolvendo 60.000 bitcoins, surgiu até uma tendência nas autoridades de "rever a moeda, mas investigar pouco as pessoas".

Embora os ativos encriptação sejam de facto uma ferramenta conveniente para o fluxo de capitais transfronteiriços, com os avanços na tecnologia de análise de dados em cadeia, a "anonimidade" dos ativos encriptação praticamente já não existe. Em casos semelhantes aos métodos de Lavagem de dinheiro mencionados acima, a investigação e a coleta de provas para as autoridades de aplicação da lei são apenas uma questão de tempo e custo tecnológico.