Profundidade de Análise: Responsabilidades e Isenções das Bancas nas Operações de forex

Recentemente, a Administração Estatal de Câmbio publicou as "Regulamentações de Isenção de Responsabilidade para Negócios Bancários de Forex (em fase de testes)", este documento estabelece normas claras sobre os limites de responsabilidade dos bancos nas operações de forex e as situações de isenção. A introdução desta regulamentação visa evitar a supervisão excessiva, garantindo a ordem de estabilidade financeira, que não só diz respeito às operações diárias dos bancos, mas também está intimamente relacionada aos interesses de cada trader.

Deveres principais dos bancos

1. Dever de diligência: os bancos devem cumprir ao longo de todo o processo de negócios de forex as responsabilidades de "conhecer o cliente, conhecer o negócio, realizar a devida diligência", implementando medidas eficazes de gestão de risco.

2. Dever de revisão conforme as regras: realizar auditorias de conformidade nas contas de forex dos clientes, nas transações de recebimento e pagamento de fundos, e nas operações de câmbio, cumprindo rigorosamente as normas de gestão de forex.

3. Obrigação de relatório de monitoramento: realizar a monitorização de riscos de negociação, identificar prontamente riscos de violação potenciais e reportar ao departamento de gestão de forex.

4. Cumprir regras internacionais e obrigações de reporte: ao identificar riscos de violação durante o cumprimento das regras internacionais de negócios transfronteiriços, reportar prontamente ao departamento de gestão de forex.

5. Dever de cooperação na avaliação de reclamações: ao investigar comportamentos suspeitos de violação pela autoridade de forex, preencher e retornar prontamente o "Formulário de Reclamação" e as provas relacionadas, cooperando ativamente com a investigação.

Consequências do não cumprimento das obrigações

Se o banco não cumprir as obrigações regulamentares, enfrentará responsabilidades legais, incluindo sanções administrativas, com base na Lei de Sanções Administrativas da República Popular da China e no Regulamento de Gestão de Forex da República Popular da China.

Comportamento de negociação de alto risco

Os negócios de risco que os bancos provavelmente reportarão incluem: suspeita de comércio falso, financiamento falso, casas de câmbio ilegais, apostas transfronteiriças, fraude na obtenção de reembolsos de impostos de exportação, atividades financeiras transfronteiriças ilegais com moeda virtual, entre outros.

Em transações de criptomoedas, características típicas de negociações de alto risco e alta frequência incluem:

• Recargas frequentes, retiradas, operações de curto prazo
• O caminho de fluxo de fundos é complexo
• Grande transferência de fundos ou divisão de capital na conta
• A origem e o uso dos fundos não correspondem
• Fluxo de fundos para múltiplas plataformas ou contas

Grupo facilmente identificado como traders de risco

1. Arbitragistas frequentes: como o grupo que realiza arbitragem de USDT.

2. Trader anônimo: pessoas que utilizam caminhos de negociação complexos para ocultar o fluxo de fundos.

3. Operadores com anomalias de fundos: participantes do mundo das criptomoedas cujas entradas e saídas de fundos da conta são frequentes e de grande montante, não correspondendo à situação econômica pessoal.

Situações que excedem a capacidade de revisão dos bancos

1. Limitações técnicas e de recursos: como o comércio de moedas virtuais envolve um grande número de endereços de carteiras anônimas no exterior, ou é realizado através de plataformas de negociação descentralizadas de difícil acesso a dados.

2. Regulamentação e transparência da informação: Envolve países e regiões com diferentes políticas regulatórias, ou plataformas de negociação que não fornecem registos de transação completos e precisos.

3. Transações excepcionalmente complexas: como após várias operações de mistura de moedas, transferências através de várias contas de "casca" que resultam em um fluxo de fundos extremamente confuso.

Tratamento de conflitos entre regras internacionais e regulamentos nacionais

Os bancos geralmente priorizam o cumprimento das regulamentações nacionais. Por exemplo, embora algumas regras internacionais permitam o uso de moedas virtuais para pagamentos transfronteiriços, devido às restrições rigorosas sobre a negociação de moedas virtuais no país, os bancos ainda precisam seguir a legislação nacional.

Para os traders, é necessário prestar especial atenção a esses conflitos potenciais, compreender plenamente as políticas e regulamentos nacionais, e evitar prejuízos devido a conflitos de regras.

O papel dos comerciantes em reclamações bancárias

Quando um banco é investigado por comportamentos irregulares e apresenta uma queixa, os comerciantes podem precisar de:

1. Assistência na investigação: fornecer informações relacionadas aos negócios, restaurar a situação real da transação.

2. Fornecer provas com cautela: fornecer provas de forma verdadeira geralmente não aumentará o risco de ser considerado uma atividade ilegal, mas fornecer materiais falsos pode resultar em riscos legais.

Em suma, os traders devem ser cautelosos durante o processo de reclamação bancária e fornecer evidências verdadeiras para proteger os seus direitos legais e os do banco.